Всем добрый день!
Итоги за январь.
Покупки: Лукой, Татнефть пр, Сургутнефтегаз пр, Роснефть, Ростелеком пр, Сбербанк пр, Новатэк, ВТБ, МВидео.
Продажи: не было.
Дивиденды: Ленэнерго пр (РсетиЛЭ-п), РСетиЦП, МРСК Урала, РСетиМР, Роснефть, Татнефть пр.
Купоны: не было.
О финансах.
В январе портфель немного подрос. В большей степени за счет прироста курсовой стоимости акций. В меньшей степени за счет выплаченных дивидендов. Хотя дивы января составили чуть больше 15% от прошлогодних дивидендов. Причем порядка 10% были дивы от сетей Центра и Приволжья.
Эта компания уже давно и несколько раз окупилась в составе моего портфеля. При этом, я не играл с волатильностью этих акций, хоть и возможностей было достаточно.
***
Работа по портфелю.
Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти полностью от активного управления.
Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет. А не 1-2 года, как для некоторых.
Я понимаю, насколько эмоционально тяжело жить всем, кто не способен мыслить более широкими категориями, потому что в краткосроке все излишне волатильно и не предопределено. Поэтому нам зачастую просто не за что зацепиться для создания более менее удобоваримой творческой концепции.
Единственное, что остается для меня в таком случае загадкой, зачем продолжать постоянно переживать об этом и не прокачивать свои компетенции, переходя на новый уровень.
С другой стороны, каждому молотку вокруг мерещатся только лишь гвозди.
И стоит ли нам тратить свое время на то, чтобы убеждать молотки в обратном?
Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2023 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и способности довнесений извне.
Найдется немало тех, кто боится.
Боится за свои Капиталы и прочие трудности.
При этом, забывая в определенный момент оказаться у разбитого корыта на попечении государства…
Да, я как всегда о государственной пенсии.
Думаю, чуть позже я сформулирую и эти мысли в отдельную статью.
Как и мысли про Индекс и Доллар и Золото и прочие отдельно выбранные истории для суеверий, заблуждений и страхов.
Мне очень часто говорят про Индекс, сторонники индексного инвестирования.
Я против этих доводов не возражаю.
Я, как и Баффет и прочие разумные инвесторы считаю, что индексное инвестирование будет получше, чем депозит или недвижимость.
Но куда лучше выглядит портфельное инвестирование.
Где даже так легко нам будет обогнать индекс, путем отсева мусора, попавшего в тот самый индекс. И здесь мы вновь касаемся уровня компетенции инвесторов.
Потому что мусор мусору рознь. Особенно тот, который мы удаляем из индекса. Именно этот отбор и зависит от уровня компетенций.
А в остальном все очень просто.
Берете Индекс, извлекаете из него мусор. И без труда обходите индекс, особенно в долгосрок.
Я бы не говорил об этом так просто, если бы сам не провел достаточное количество исследований и итераций, благодаря полученному ранее академическому образованию. И продолжаю применять те знания и навыки уже на практике. Пропуская многое через свою собственную наличность и даже жизнь.
Не останавливаясь на достигнутом и продолжаю свои исследования далее. Слегка переключившись в сторону психологии.
***
Итак.
Я стараюсь держать комфортный лично для меня баланс по портфелю.
Сначала между классами активов.
Затем распределяя капитал по секторам
И далее по каждой отдельно выбранной истории в своем объеме и по своей заранее определенной цене.
Вот так и собираю свой инвестиционный портфель, без оглядки на мнение окружающих.
Потому что мне так проще снимать сливки волатильности по портфелю.
И чем шире он становится, тем больше у меня возможностей купить что-нибудь вкусное или продать что-нибудь не нужное подороже. Пусть даже хотя бы часть.
***
Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупки этих бумаг.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй.
Остальное Время расставит по своим местам.
Пока все малые истории слишком рано, на мой взгляд, продолжили набор высоты. И я не знаю, получится ли у меня добрать по ним достойные позиции в ближайшее время.
Во всяком случае, рынок сейчас очень тонкий и быстро отстреливает отдельно выбранные истории для инвестиций.
Поэтому мы не можем позволить себе находиться вне этих позиций.
Рынок учил меня этому долго.
Но не стоит тратить на эти самостоятельные исследования 15-20 лет своей жизни. Можно заранее обратиться к трудам Джереми Сигела в книге «Долгосрочные инвестиции в акции». А также к Бернстайну, Гибсону, Торпу и прочим авторам, что проводили свои исследования немного ранее. Все ссылки на полезную литературу вы сможете найти в Библиотеке Инвестора. И там же основной перечень литературы для любого средничка. Это всего лишь 10-15 книг. Затем идет повторение.
***
А я как всегда вернусь к нашим основным постулатам:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего, и
Информационная Гигиена.
То есть, не фонтанируй и не эмоционируй на все, что происходит вокруг.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.
***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать этого.
Поэтому я продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна!
Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картинки и на другие бумаги.
Поживем, увидим.
***
В этом месяце я слегка нарастил долю акций за счет кеша и поступивших дивидендов. Но в большей степени продолжаю занимать выжидательную позицию. Потому что у меня не так много свободных от собственных обязательств наличных.
Большой Дивидендный Сезон (БДС-2023) уже начался.
Мы получили дивы сетевых компаний и от нефтянки.
Думаю, далее до наступления лета нас ожидает легкое затишье.
***
Портфель немного вырос.
Денежный поток января оказался достаточно приличным. Благодаря чему он покрыл уже 15% прошлогоднего. А в этом году я ожидаю дивидендов по некоторым компаниям, что в прошлом году пропустили сезон. При этом, я понимаю, что нас ждет снижение дивидендов по отдельно взятым историям.
Только я к этому давно привык.
Каждый год одни компании дивиденды платят, другие их отменяют.
Некоторые платят меньше, некоторые платят больше.
В том числе и по этой причине в моем портфеле присутствует такое количество акций, что в среднем я практически каждый год, даже в такие критические периоды, как 2014, 2020 и даже в 2022 году я получал вполне достойные дивиденды.
И те ребята, что напрягаются из-за моей, казалось бы, излишней диверсификации, просто пока не живут исключительно за счет фондового рынка и не понимают, о чем говорят. Либо являются излишне узкими специалистами в своем деле. Против которых я никогда ничего не имею, кроме уважения к их персональному таланту, опыту и компетенциям.
Мне всегда приятно наблюдать за работой профессионалов в любой сфере.
При этом, я отчетливо понимаю, что только профессионал способен повторять свой результат с завидной регулярностью из года в год. Не исключая некоторых ошибок и их достойного переваривания.
Сам я точно не из таких, поэтому иду своим путем, собирая среднюю доходность, и получая со временем чуть больше среднего, благодаря остальному планктону на фондовом рынке.
***
В этом году я ожидаю пока небольшого снижения денежного потока.
С другой стороны, если у меня получиться нарастить доли по некоторым историям, может быть и получиться перешагнуть уровень прошлого года по дивидендам.
В любом случае поговорим об этом уже в конце года.
Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.
***
Подушка безопасности восстановлена. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остаются незначительные мелочи. Но все это практически никоим образом не повлияет на наши семейные траты.
Благодаря снижению капексов нашей семьи, то есть ремонта, в этом году у меня будет чуть больше возможностей для маневров.
Я не обещаю, что у меня получится восстановить подушку безопасности до 6 лет жизни. Но я уверен, что рынок предоставит нам немало интересных возможностей, как и прежде.
С другой стороны, пока он набирает обороты и, несмотря на то, что я практически каждую неделю января совершал покупки, в последний раз я уже не мог докупать акции Сбербанка. Потому что они добрались до уровня моей средней цены. А их объем относительно портфеля находится на приемлемом уровне. Что не дает мне серьезных возможностей для маневра в этом направлении.
Я продолжаю ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.
Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты января!
Это время, проведенное с семьей.
Это походы в кинотеатр, поездки на дачу, прогулки с малышом и остальными. Шашлыки и фигурное катание вокруг дома. Улыбки близких и посиделки за чаем. Просмотры фильмов зимними вечерами. И игры с малышом.
Одним из важных моментов января для меня стали и все статьи с подведением итогов года.
Да, и эта деятельность отнимает время.
Не так мало, как может показаться, читая сами отчеты.
Потому что подвести итоги не так сложно.
А вот написать об этом статью уже занимает чуть больше времени.
В разделе План/Отчет вы сможете найти Итоги года по Портфелю, по Финансам, Общие Итоги года и План Покупок на следующий год, если вам будет интересно.
В этом же разделе вы сможете найти ежемесячные и ежегодные отчеты за последние несколько лет, как я вернулся в Глазов. Остальные данные хранятся в моих личных архивах.
И я не знаю смогу ли я когда-нибудь опубликовать их полностью. С момента совершения первых сделок в апреле 2007 года.
Больше всего эмоционально запомнились занятия с ребятами в библиотеке и на тренировках.
В конце января провел занятия со студентами ГТК.
Я получил еще несколько подарков от Коллег и в наш спортзал и в библиотеку. За что благодарен лично каждому из дарителей!
Вместе мы всегда можем больше!
Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность! (Фото, фото, фото).
Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.
Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.
Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по математике управления Капиталом и рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).
Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.
Провел прямой эфир во время новогодних каникул.
В остальном, месяц прошел как обычно.
Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).
***
Тренировки.
Продолжаются наши Открытые Тренировки в Зале Штанги в Доме Спорта Прогресс по вторникам и четвергам с 19:30 до 20:30 и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото).
Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта (по вторникам, четвергам и субботам с 18:30 до 19:30).
Одну из тренировок провели в батутном центре. (Фото, фото).
Обучение.
К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.
Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).
Курс Адаптивные Чтения, проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья.
Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).
Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.
***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах и ВУЗах.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.
***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
Следующая взрослая группа запланирована ориентировочно на весну 2023 года.
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.
Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.
О Тратах и Капитале.
С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.
Траты за этот месяц получились достаточно высокими, с учетом оплаты работ на новую кухню. Немного занимались бытом и прочими мелочами.
Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.
***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.
Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.
***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.
Моей основной задачей сейчас служит наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.
Чего желаю каждому инвестору!
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!
4