Всем добрый день!

Подвожу финансовые итоги 2023 года.

А в следующей статье будут представлены Общие итоги года.

Повторюсь, не стоит обращать внимания на чужие цифры и расчеты. Достаточно лишь наблюдать динамику процесса.

Фокусируйте свое внимание на своих собственных целях, результатах и достижениях. Только в этом случае Вы сможете достичь большего. Только исправляя свои собственные ошибки, Вы становитесь сильнее. Только работая над собой, Вы способны получить самые невероятные результаты!
Согласен, работа над собой — самая сложная работа из всех!
Именно поэтому и остается самой перспективной!

 

Итак, финансовые результаты года (финансовый отчет).

 1. Прирост Капитала за год составил 50%.

И здесь обязательно стоит сказать о том, как вы будете вести учет своего Капитала самостоятельно. Потому что в жизни происходят определенные изменения, которые вносят изменения и в ваши расчеты. Например, развод, как было у меня в 2015 или заключение второго брака в декабре 2021 года и рождение еще одного ребенка в сентябре 2022 года.
Казалось бы, как эти изменения могут повлиять на наш капитал?
Как показывает даже моя практика – достаточно серьезно.

Но самое главное, решения о том, как вести учет своего Капитала и Денежного потока зависит исключительно от вас и от вашего Здравого Смысла.
Потому что если начнете с ним чудить и решите себя обманывать самостоятельно и добровольно, однажды все это закончится очень плохо.

Поэтому ведем учет самостоятельно, без оглядки на окружающих, полагаясь на свой Здравый Смысл и ни в коем случае не обманывая себя.

Итак, с учетом всех вводных, повторюсь, что Капитал за 2023 год у меня подрос на 50 процентов.

При этом, я не учитываю некоторые активы в расчете Капитала.
Я не учитываю Автомобиль и Недвижимость. Потому что мне нравится скорость и простота расчета. Я не хочу высчитывать амортизацию по этим активам. При этом, снимаю риск ликвидности этих объектов из-за чего значительным образом может поменяться и стоимость в моменте.

Поэтому считаю только ликвидную и быстро оборачиваемую часть Капитала.

Почему добавил активы супруги в общий учет?

Потому что теперь отвечаю за них. За их будущий рост и ликвидность.

В 2023 году у нас закончился ремонт. И я планировал некоторое время не ввязываться ни в какие авантюры.
Но вдруг подвернулся участок земли, который пришелся нам по душе.
А Сбер наконец-то предоставил возможность получить ипотеку самозанятым.
Поэтому все внимательно посчитав, я сделал вывод, что нельзя упускать такие возможности.

С одной стороны очень хотелось отдохнуть.
Но с другой, перспективы строительства дома, а самое главное ипотеки поз низкую ставку сделали свое дело.

В конечном итоге, если бы мы не решились сразу на строительство дома, могли бы просто купить эту землю за наличные и заморозить строительство до лучших времен.

Но меня соблазнила ипотечная ставка, которая не стала бы меня ждать вечно. Я решил не играть со стоимостью денег в этом случае и мы вошли в сделку. По договору строительства у нас стоят сроки декабрь 2024 года. Надеюсь что дом нам построят чуть раньше. И следующий Новый Год мы сможем отпраздновать там. Но торопиться не будем. Потребуется еще косметический ремонт, Кухня, ванная, санузел и прочие доработки для полноценной и комфортной жизни.

В любом случае, все это нам со временем обошлось бы намного дороже.
И сейчас, оглядываясь назад, при ставке в 16% наша ипотека под 3,8% смотрится очень комфортно.

Получается в 2023 году мы продолжаем вкладываться в недвижимость. А фондовый рынок в большей степени отрабатывает самостоятельно с небольшим объемом дополнительных внесений.

Часть свободного кеша была потрачена в течение года на окончание ремонта в квартире. Часть на покупку Земли, первоначальный взнос и частичную оплату процентов. После чего пришлось восстанавливать финансовые запасы. Потому что помимо семьи, сейчас приходится обслуживать и ипотеки и строительство. Часть материалов на отделку мы покупали немного заранее.

Я продолжаю вкладывать средства нашей семьи в Ресурсы и Технологии, то есть, реальные активы, поэтому не сильно беспокоюсь о будущем в долгосрочной перспективе. Параллельно вкладывая в Образование, точнее самообразование.

Реальные активы, в отличие от наличности, создают добавочную стоимость и всегда остаются в цене. Часть этой переоцени мы увидели по результатам 2023 года. Часть этой переоценки произойдет за счет плавного набора роста Денежного потока в следующие 3-4-5 лет.

В современном мире потребления нам не сложно напечатать деньги еще.
Куда сложнее отыскать новые запасы ресурсов, которые мы так безобразно транжирим.
А текущий стиль гиперпотребления, навязанный крупными корпорациями, продолжает расти и ширится, словно чума.
Из-за чего мне гораздо приятнее владеть Ресурсами. Потому что Технологии без Ресурсов далеко не уедут.

Мне кажется, наши Западные недавно Партнеры об этом забыли.
И сейчас в современных условиях глобализации мы тратим уйму усилий, в том числе в финансовом выражении, чтобы с кислой миной расширять логистические маршруты.
Человечество постоянно говорит о своей человечности, но мало что для этого делает. Потому что миром управляют алчные до денег и власти никчемности. Которых мы не увидим по телевизору. Потому что им это не нужно.

Значит, мир в очередной раз получит урок базовых ценностей и реальных потребностей. Когда некоторые наши соседи поймут, что западная дружба это всего лишь бизнес и ничего личного. Ребята уже проходили подобный урок, но в уши надули заокеанские друзья. Получается в понимании хваленого Запада Бизнес этот — то еще беспринципное рейдерство. На этом фоне Аль Капоне и прочие авторитеты криминального мира выглядят куда менее алчными, работая по понятиям. И хотя бы не скрываются за широко улыбающимися масками, четко расставляя границы и приоритеты.

***
Если взглянуть на месячные отчеты, то портфель постоянно находился в движении. Его стоимость то поднималась, то опускалась. Поэтому я и предлагаю не обращать на это никакого внимания. Это обычное дыхание рынка. Мы же не наблюдаем за тем, как движется наша грудная клетка постоянно. Мы занимаемся другими делами, доверив это дело базовым способностям организма.

Здесь примерно, как и с серьезной целью. Нам не нужно следить за ней постоянно. Достаточно присматриваться к ней раз в год, чтобы понаблюдать динамику. Остальное просто разбиваем на составные части, переводя их в задачи и действуем.

Моя основная задача, как инвестора, заключается лишь в том, чтобы следовать ранее определенным правилам и не мешать рынку и другим хорошим людям (благодаря иррациональному поведению) делать меня только богаче.

Поэтому я продолжаю работать в рамках Стратегии, опираясь на основные постулаты и методы, то есть на движения первого, и максимум второго порядков, а не тот шум, где пытается зарабатывать большинство. Потому что это заранее проигрышная стратегия. Я же вообще человек ленивый и не люблю бесполезную суету, от слова СОВСЕМ!

***
На протяжении последних 8 лет я продолжаю жить за счет своего Капитала, уже не так значительно проедая его. В 2023 году Денежный поток позволил не обращать на это внимания, несмотря на строительство и ремонт. Посмотрим, что принесет нам следующий год.

Далеко не все Коллеги понимают, как работает Время в Формуле Приобретения Благосостояния. И это нормально. Потому что нас всю жизнь ругают за ошибки, натягивая «Шоры Обреченности». Естественно, человек, который мыслил когда-то в детстве широко, начинает мыслить шаблонно. Потому что обществу это удобно. Только из-за этого возникают нестыковки в восприятии материала, который на самом деле доступен школьнику средних классов.

Повторюсь, в этом нет вины конкретного человека, это вина системы, которая в свою очередь вытекает из нашей человечности.
То есть, ошибки в коде ДНК, который одновременно с человечностью, порождает и глупость. А попытки заботы о потомстве, благодаря достигнутым возможностям опускают действенные природные механизмы вниз. Заменяя естественный отбор искусственным, по сути вырождая человечество.

Например, если олимпийское золото станут получать по наследству, а не за спортивные достижения. Мало того. Здесь, где политика не должна вмешиваться, по сути своей, сейчас идут лишь политические, экономические и медицинские и прочие состязания, под маской спортивных мероприятий.

Дальше будет только хуже.
При этом, не стоит сбрасывать со счетов и элементы случайности. Как говорил Эйнштейн. Не знаю, какой будет третья мировая война, но четвертая точно камнями и палками.

Есть и другие риски.
Только история нас, к сожалению, ничему не учит.

И не только потому, что ее переписывают победители.
А в основном исключительно из-за нашей вездесущей алчности.

Которую на рынке, я встречаю каждый день.

***
Еще немного об ошибках и теории восприятия действительности Мира Финансов.
На самом деле, я не исключаю присутствия ошибок и в моих расчетах тоже. Ошибки это нормально. Главное, чтобы они не вносили серьезных искажений, которые заставят меня выйти на наемную работу. Важно и то, чтобы я не забывал их признавать, учился с их помощью, исправлял и не повторял в будущем.

Когда выходишь на самостоятельную пенсию ты собственной шкурой осознаешь подобные вещи. Не стоит никого обманывать, тем более себя.

Ты резко понимаешь, что такое Кубышка и в чем ее лучше всего хранить.
Ты понимаешь, что попытки заработка на рыночной суете ведут к потере Капитала и возвращению в офис.
Ты понимаешь, что только ВРЕМЯ способно сделать то, на что из великих способны единицы.
А тебе все достанется просто.

Ты понимаешь, что принимаешь ответственность за свою жизнь и жизнь своих близких на себя.

И много чего еще встает на свои места, как только ты отрываешься от сиськи работодателя.

Я помню то жгучее ощущение юношеской глупости, когда осознал, что не от Зарплаты нужно мерить свой Капитал, а исключительно от своих Трат.

Потому что некоторые вещи нам будут подконтрольны, а некоторые нет.

Так почему же тогда подавляющее большинство людей продолжает разочаровываться по жизни за те вещи, которые неспособны контролировать, при этом, полностью игнорируя те, что им принадлежат?

Это все равно, что обижаться на погоду, вместо того, чтобы одеваться по погоде.

Разве похож человек на существо разумное, которым себя провозгласил, когда ведет себя подобным образом?

В этот момент термин Иррациональность заметно успокаивает Человеческую Глупость.

Ну и почему бы на этом не заработать?

На этом можно построить самый лучший бизнес в мире!

Если Ресурсы у нас имеют свойство заканчиваться, то Человеческая Глупость никогда и никуда не денется. Мало того, она глобальна и не имеет ни государственных, ни политических, ни прочих границ.

Все остальные Бизнесы и в подметки не годятся данному.

Но мы вернемся к фондовому рынку и Миру Финансов.
Поэтому я оставляю свои наработки всем, кому они покажутся интересными или полезными.

***
Данные привожу на 29 декабря 2023, относительно 30 декабря 2022 года. По результатам последнего рабочего дня в году Московской Биржи.

Разумеется, мы не можем предвидеть краткосрочного будущего наверняка и во всех его проявлениях. Но это и не нужно. Достаточно лишь понимать, что ты будешь делать при любом варианте развития событий. И следовать заранее составленной инструкции.

Поэтому меня невозможно удивить на фондовом рынке, так как я предусмотрел даже самые невообразимые варианты заранее. Обращая внимание не только на основную часть колокола Гауссовского распределения, но и на его хвосты, которые отрыгивают «профессионалы». Потому что рынок чаще всего движется в рамках одного из трех базовых сценариев. Что согласитесь вовсе не сложно.

Достаточно просто расставить реперные точки и двигаться в выбранном направлении. Вот и все!

Это не требует огромного количества усилий и не отнимает много времени. Так что можно продолжать заниматься любимыми делами. А Стратегия, Портфель и Время сделают самую сложную работу за Вас.

В это сложно поверить в самом начале!
Согласен.
Поэтому рекомендую начинать вести учет прямо сейчас и уже через десять — двадцать лет, при разумном подходе, Вы будете приятно удивлены!

 

2. Несколько слов по поводу изменений Денежного потока.

Денежный поток вырос на 1%
(Здесь и далее Денежный поток идет без учета зарплаты супруги).

Итак, Денежный поток увеличился на 1%, из них:

по Дивидендам вырос на 8%.
по Купонам вырос на 13%.
по Прочим доходам (с учетом Проектов, Процентов по Депозитам и Заработной Платы) сократился на 21%.
по статье Свое Дело увеличился на 19%.

То есть, общий рост этого года, произошел за счет прироста по трем основным показателям, даже несмотря на то, что статья Прочие доходы заметно сократилась. В любом случае, Траты не превышали Доходы этого года, поэтому нам можно не переживать об индексации самого Капитала.

При этом, у нас многие компании из портфеля все еще не выплачивают дивиденды. А я ожидаю в ближайшие 3-5 лет значительного прироста по дивидендам от многих компаний. Хотя каждый год, кто-нибудь будет отказываться от выплат по тем или иным причинам. Еще и поэтому у меня настолько широкий инвестиционный портфель. Где невыплаченные дивиденды одними компаниями, компенсируются дивами от других компаний.

Сложно ли при таком раскладе становиться богаче?

На мой взгляд, не сложно.
Только нам предстоит значительным образом переформатировать мышление, если мы хотим жить в мире с подобным осознанием.

Получается для меня Эффект низкой базы прошел и пока Денежный Поток начинает выполаживаться.
Хотя для подтверждения этого факта потребуется еще лет пять стагнирующего прироста.

Стратегия создания Капитала Плати Вперед отработала отлично!
Потому что первые несколько лет я только вкладывал в развитие своих проектов, не рассчитывая получить такую обратную связь.

По статье Свое Дело учет ведется с 2020 года. Повторюсь, что для меня это не основной источник моего дохода. По большому счеты считаю его временным. Пока он служит для продолжения моих благотворительных проектов и в качестве живого реального примера создания Бизнеса, для оценки собственных перспектив ребятами.

Пока статья остается в общем учете. Что я буду с ней делать дальше, не знаю. Во всяком случае, я больше стремлюсь отойти от активной деятельности в данном направлении, переведя все в формат Игры, Книг, и записанных курсов без моего непосредственного участия.
Может однажды и вовсе займусь дачей и полностью отойду от Мира Финансов.

По Купонам получится небольшой плюс. Просто совпало календарным образом определенное количество выплат за период и все. Следующая выплата пройдет в начале нового года, которая предоставит серьезную базу для роста данного показателя в следующем году процентов на 50 из-за серьезного прироста облигационной части портфеля. Если, не произойдет хорошей просадки и я не потрачу деньги на выкуп качественных акций.

Дивы в этом году слегка подросли. В основном за счет покупки акций и за счет выплаты солидных дивидендов некоторыми из них. Например, дивы Сбера, Лукойла, Роснефти и Татнефти внесли серьезный вклад в общий прирост этого года.
Многие из этих бумаг я усиленно наращивал в 2022 году.
Сейчас они приносят свои плоды. И избавляться от них мне бы совсем не хотелось.
Думаю, в следующем году нас значительным образом порадует еще и Сургут.
В общем, пока жду прироста денежного потока год к году.
В расчете на то, что дивы от одних компаний перекроют невыплаты по другим.

Главное, что дивы перекрывают потребности нашей семьи. Что позволяет наращивать Капитал, без проедания его курсовой стоимости, как это было на протяжении прошлых лет.

Сразу хочу заметить, что нет никакой нужды обращать внимания на мой личный учет.
Я всегда предлагаю вести его самостоятельно, так как нравится именно вам. Мне нравится так и мне не важно, соответствует ли это чьим-то чужим стандартам.

Кому какая разница, как вы считаете свои деньги.
Главное, чтобы вам на все хватало.
Еще лучше, когда у вас остается и вы можете реинвестировать их в преумножение Капитала. Получая в следующем году еще больше.

И мы опять возвращаемся к элементарной математике, когда ваш Капитал растет по экспоненте, а Траты линейно.
Вот почему я говорю, что обречен в следующем году стать богаче, чем в предыдущем.

Теперь коротко по приросту Дивидендов, некоторые компании получили хорошие прибыли и поделились ими со своими акционерами. Некоторые в этом году не заплатили. Что совершено нормально. Именно поэтому я держу такое количество акций в своем портфеле. Потому что в один год платят одни, в другой год другие. Я же не Ванга и наперед не знаю, кто из них и по каким причинам не заплатит. Могут быть года, когда никто не заплатит. Да, и это тоже нормально. Как и то, что заплатит большинство, а может быть и все компании, которые я держу в своем портфеле заплатят. Бывало и такое в моей практике.

Для меня главное понимать, почему они платят или не платят.
И пока это остается логичным, я не вижу поводов для суеты и паники. Точнее в этом нет абсолютно никакого смысла.
Необходимо просто продолжать работу с рисками, если вы не предусмотрели чего-то ранее. И исправлять свои ошибки, чтобы не допускать в будущем.

В 2022 году я писал про Белоусова и неуклюжие попытки в регулировании бизнес процессов. Что мне совершенно не нравится.
В прошлом году у нас была совершенно иная история. Которую я понимаю по мере своих интеллектуальных возможностей и полностью поддерживаю. Сохранить суверенитет для государства и для работающих внутри него Бизнесов было намного важнее, чем прибыль одного или нескольких лет.
В этом году, хочу сказать, что несмотря ни на какие страшилки на отъем дивидендов мы с вами их получили. Но даже если бы не получили, то смогли бы чуть больше заработать на Сливках Волатильности.
Без понимания таких вещей очень опасно играть в фондовый рынок.
Это чревато разочарованиями и потерей части, либо всего Капитала.
С другой стороны, вы либо соблюдаете правила игры, либо устанавливаете свои, когда имеете достаточный уровень компетенций.

С точки зрения развития Бизнес среды я всегда за создание условий той самой СРЕДЫ, где Бизнесы смогут расти и развиваться самостоятельно, получая большую прибыль. Создавая бОльшую положительную дельту и делясь ею с государством. Только этот процесс требует стратегически важных и ответственных решений во Времени. Потому что закручивание гаек кричит лишь о скудоумии и недальновидности. И равнозначно отпиливанию сука, на котором сидим!

С чем-то похожим столкнулась Европа. Только вместо того чтобы браться за ум, они продолжают пилить этот сук, отпилив себе уже нечаянно ногу и руку. Интересно к чему приведет этот процесс.
Будем посмотреть…

История повторялась далеко не раз. Да, у каждой появляются свои специфические особенности. Но суть остается прежней. Человеческая глупость не имеет государственных границ. И даже они были созданы по примеру Разделяй и Властвуй.

Только некоторые люди слишком умны, чтобы обращать внимание на историю. Некоторые тщеславны. Но в целом все мы обладаем приличным запасом Человеческой Глупости. Хотя некоторые обладают еще большим запасом Человеческой Тупости, собираясь в огромные группы.
Поэтому так важен процесс самообразования и информационная гигиена!

Благодаря чему можно спокойно принимать во внимание новые веяния и продолжать работать дальше, готовясь к будущим обстоятельствам.

По Купонам повторюсь, рост получился небольшим, в следующем году ожидаю серьезного прибавления.

В любом случае, свою роль Облигации выполняют исправно. И в этом году подушка сыграла серьезную роль в сделках с недвижимостью.
Затем она опять начала свое восстановление, до лучших времен и всплесков волатильности на фондовых рынках.
О чем вы можете узнать подробнее в статье про итоги года по портфелю.

Посмотрим, что нас ждет в следующем году.
В любом случае, я буду очень аккуратно работать с подушкой безопасности, даже не смотря на те ценники, которые у нас остаются в акциях. Чтобы не попасть в финансовую зависимость от работодателя.

Поэтому буду ждать более серьезных всплесков волатильности в некоторых бумагах. А в остальных случаях сидеть на попе ровно.

Потому что я не зарабатываю на Облигациях! Они выполняют иную функцию – функцию наличных, для выкупа просадок, поддержания штанов и возможности заработать, значительно увеличив Капитал во время очередного КРИЗИСА!

3. Траты на жизнь (БЮДЖЕТ) за этот год остался в рамках денежного потока.

Я перестал вести бюджет с 2022 года. До этого момента вел его с самого раннего детства.

В этом году, несмотря на значительные траты, связанные с ремонтом, покупкой Земли и строительством дома нам удалось остаться в рамках денежного потока текущего года. Часть из которого позволила нарастить подушку безопасности и закупить определенное количество бумаг. Да, я не могу купить больше. Но именно в этом и заключается моя работа. Несмотря на все мои хотелки, приходится действовать аккуратно. И пусть я недополучу некоторое количество прибыли, если рынок уйдет наверх. Зато мне не придется выходить на работу, если рынок значительно упадет.

На данный момент, денежный поток перекрывает регулярные годовые траты с приличным запасом.

Поэтому я могу себе позволить перестать вести учет этих Трат.
При этом у меня остается вариант для маневра.
По крайней мере, Траты на Благотворительность и на Путешествия составляют достаточно значимую часть годовых трат.
И я могу благодаря им маневрировать.

По семейным обстоятельствам мы решили не выезжать с маленьким ребенком за границу. Поэтому траты на Путешествия в этом году практически нулевые.

Дополнительно я сократил траты на Благотворительность, что позволило нам легко пройти повышение трат на Ремонт и решение вопросов с новыми объектами недвижимости.

При этом, значительным образом увеличились траты на развитие наших Телеграм и Ютуб Каналов Академии Несложного процента в том числе и закрытого канала в телеграмм (подробнее здесь).

В следующем году, мы пока не планируем далекие поездки. Ждем пока малыш подрастет. Внимательно наблюдаем за строительством и планируем косметический ремонт в доме.

Траты на Благотворительность станут определенным запасом прочности денежного потока. Пока он не превысит общего размера трат в 5-10 раз.

***
Учета и расчета по статьям бюджета в этом году больше нет.
Просто так сложились личные обстоятельства и Возможности Капитала с Денежным Потоком относительно общих Трат.

Но если окинуть их общим взглядом, то выросли Траты на Питание, Жилье, Медицину, на Транспорт, на Связь и Одежду. Просто потому, что инфляция ощущается в этих статьях сильнее всего.
Разовые траты на Ремонт и Строительство выглядят достаточно существенно, но я не планирую заниматься скрупулезным учетом их амортизации в будущем.
И как только они иссякнут, сразу забуду. Продолжая наблюдать за основными тратами нашей семьи.

Траты на Отдых и Благотворительность в целом остались в рамках прошлого года. Только слегка подверглись внутренним изменениям в рамках каждой статьи.

Расходы на благотворительность составляли больше половины моего бюджета, поэтому мне так легко маневрировать ими по остальным статьям.

И это только в плане денег. Если же посчитать то Время, что я трачу на эти Проекты. На их разработку и продвижение, получится намного больше.

***
В заключении про Бюджет, то есть, мои Траты.
Они не сильно изменились по объему и структуре относительно прошлого года.
Сейчас мы живем за счет Дивидендов, которые не только полностью перекрыли наши Траты, но и спонсировали рождение новых Проектов!
На данный момент, Свое Дело и Благотворительные Проекты вышли на самоокупаемость. Что дает мне возможность задумываться о большем. А с помощью Друзей и Коллег еще большем.

Я искренне благодарен каждому, кто вкладывается вместе со мной, оставляя частичку себя для других, в том числе и для будущих поколений.
Поэтому продолжу заниматься своими проектами для развития образования, спорта, бизнеса и других направлений.

***
Нерегулярные Траты в этом году составили достаточно серьезный объем благодаря Ремонту и покупке недвижимости.
В ближайшей перспективе они остаются высокими. А в будущем их ждет значительное снижение.
За счет снижения этих капексов семья сможет позволить себе чуточку больше.

Появление новой семьи, как и ее рост, отодвинули мой Капитал на несколько позиций назад, относительно совершенно беззаботной жизни, с финансовой точки зрения. Поэтому мне предстоит немного позаботиться о том, чтобы проработать и все свои обязательства. Ну а отсутствие нерегулярных трат позволит мне достичь этих целей чуточку раньше.

На данный момент я откатился от Второй Точки Капитала (К2), но стал намного счастливее! И благодарен своей любимой, за все, что происходит в нашей жизни!

***
Это уже восьмой год моей вольной жизни!
И сейчас я могу повторить, что живу не первый год только на Денежный Поток, продуцируемый Капиталом!!!
Все остальные средства, вкладываю в рост благосостояния нашей семьи и благотворительные проекты.
Потому что могу себе это позволить.
И потому, что такова моя текущая Цель.
Сделать этот мир лучше, в том смысле, как я это понимаю…

Тем, кто еще не проникся Философией ЛИБ и не всегда понимает, о чем я говорю, предлагаю взглянуть на Мир Инвестиций под несколько иным углом.
Не слушайте Теоретиков, не слушайте Околорыночников и Инфопустышек. Никого не слушайте, в том числе и меня. Проверяйте факты, ищите первоисточники, интерпретируйте сами.

***
Все данные я привожу с учетом текущих трат на жизнь!
То есть, я показываю данные по приросту Капитала уже с вычетом трат на жизнь. Это важно понимать!
Проедаемый процент показывать не буду. Скажу только, что чем меньше Ваш Капитал, тем больший процент от него Вы будете проедать.
В моем случае он все еще достаточно ощутим!

За последние 17 лет рыночной практики, не смотря на все мои ошибки и промахи. Потери, поиск себя, кризисы, покупку квартиры, развод, разочарование, депрессию, саморазвитие, благотворительность, попытки сделать этот мир лучше, обретение новой семьи, создание проектов, развитие бизнесов и прочее и прочее, Денежный Поток вырос примерно в 3770 раз.
Заметьте, не процентов, а раз!
И это всего за последние 17 лет, начиная с моего знакомства с фондовым рынком.
Представляете, что произойдет с ним в следующие 10 лет!

Согласен, что низкая база дает возможность получить данный эффект.

Но и у вас имеется такая возможность использовать эти факторы!

Волнует ли меня эффект низкой базы или другие параметры статистики, используемой критиками, с позиции практика?

Совершенно НЕТ!
Абсолютно не волнует.
Главное, чтобы Денежного Потока хватало на обеспечение потребностей, а излишки шли на индексацию Капитала.

Повторюсь, не стоит концентрировать свое внимание на том, что нам не принадлежит, чтобы искать в чужих расчетах ошибки и неточности. Гораздо продуктивнее будет сфокусировать внимание на приросте своего личного Капитала. И мне совершенно не важно, из каких источников Вы будете его пополнять. Будь то наемная работа, бизнес, проекты, наследство, лотерея, да все что угодно. Я сфокусирован на своих результатах. Чем рекомендую заниматься и остальным.

3770 раз за 17 лет — много это или мало, решать, конечно же, лично каждому из нас. Но я не знаю других, более простых и настолько малозатратных способов, как по времени, так и по усилиям, для приобретения своего личного Благосостояния!

3770 раз за 17 лет – это если бы 17 лет назад я получил первые годовые дивы в районе 1000 рублей, то сейчас они бы составили порядка 3770000 рублей.
Вот что означают эти цифры.
Но сколько я получил дивами в первый год работы на фондовом рынке останется известно только мне, брокеру и налоговой. Потому что важна лишь динамика процесса. А она, на мой взгляд, выглядит очень даже интересно.

По крайней мере, ни один работодатель за всю мою трудовую карьеру и близко не подходил к таким щедрым коэффициентам по динамике роста заработной платы. На любой наемной работе у нас имеется потолок по зарплате. В инвестициях он возникает, лишь в момент приближения к 4 точке Капитала (К4). Но большинству людей это совершенно не нужно. Потому что перешагнув всего-навсего вторую точку Капитала (К2) у нас не будет больше проблем с Деньгами от слова совсем, кроме того, куда их девать. Потому что Капитал продолжит рост экспоненциально, а Траты всего лишь линейно.

Данные по изменениям Капитала и Денежного Потока за первые 10 лет инвестиций можно посмотреть здесь с учетом переводных коэффициентов.

Итоги года по портфелю представлены здесь.

В заключении еще раз вспомним финансовые результаты этого года:

Капитал увеличился на 50%
Денежный поток увеличился на 1%
Траты уже не веду.

Всем удачных инвестиций!

  • 3
  •  
  •  

11 комментариев

  1. Отличная статья, особенно вдохновила цифра в 3770 раз за 17 лет))) Я уже 4 года инвестирую, не помню свой денежный поток в первый год, но посмотрю что будет лет через 10-15)

    1. Чаще всего у нас получаются подобные цифры из-за низкого старта.
      Математика процесса очень проста.
      Есть модель сложного процента и Индексируемого сложного процента, который уже зависит от наших собственных дополнительных усилий.

      Например, в с статье Капитал в глубинке с нуля, вкладывая по 4000 рублей в месяц за 30 лет мы вполне способны вырастить капитал 10 млн рублей. Который принесет примерно 1 млн дивами и купонами.
      Если за первый год мы дивами и купонами получим порядка 2-3 тысяч рублей, то отсюда получается разница 1 млн поделить на 2-3 тысячи рублей получается примерно в 300-500 раз.

      Но если к этому процессу подключить собственные усилия направленные в нужное русло, то мы сможем за 30 лет нарастить капитал до 30-40 млн.
      Отсюда денежный поток 4 млн поделить на 2 тысячи рублей получается больше уже в 2000 раз.

      То есть, цифры в первую очередь будут зависеть от начальной суммы, той самой низкой базы с первого денежного потока за год.
      И от того, как мы сумеем распорядиться временем, насколько эффективно.

      В любом случае, это много больше, чем заслуженная государственная пенсия.
      Остальные ограничения находятся только в нашей голове.

    2. В принципе денежный поток по годам можно собрать с помощью отчетов своего брокера.
      Тогда будет чуточку интереснее наблюдать за цифрами.
      В любом случае, хочу пожелать вам успехов и немного удачи!
      Очень рад, что вы движетесь в этом направлении.

  2. Добрый день! У Вас можно где то почитать как считается прирост капитала. Учитывается ли рыночная цена акций на момент расчета. Спасибо

    1. Добрый день, Михаил!

      Да, рыночная цена акций учитывается.

      Все очень просто.
      Например.
      Капитал на конец прошлого года был 100000 рублей.
      В конце этого года стал 150000 рублей.
      Я просто беру факт прошлого и этого года.
      Получается рост Капитала год к году на 50%.
      Сам прирост может состоять за счет изменения курсовой стоимости активов, за счет денежного потока и за счет довнесений в течение всего года.
      При этом, я учитываю только высоколиквидные активы, которые могу быстро обналичить.
      Движимое и недвижимое имущество и Бизнес не считаю.

      Считаю, что долгосрочному инвестору нет нужды заморачиваться высчитыванием идеальной математической доходности.
      С точки зрения философии 80 на 20 это совершенно бесполезная затея, которая отвлекает инвестора от главного.

      А главное в нашем случае, это ежегодный прирост Капитала и Денежного потока.

    1. Согласен.
      Потихоньку капексы уйдут, станет намного комфортнее.

  3. Здравствуйте, можете пож-та подробнее этот момент прокомментировать?
    «Я продолжаю вкладывать средства нашей семьи в Ресурсы и Технологии»

    Спасибо!)

    1. Добрый день, Максим!

      Я стараюсь покупать акции таких бизнесов, которые занимаются Ресурсами и Технологиями.
      Например, нашу нефтянку, угольщиков, металлургов, банки, телекомы и прочее.
      А на биткойн даже не обращаю внимания.
      Потому что он ничем не обеспечен и в долгосрочной перспективе для меня ничего из себя не представляет.

      То есть, я стараюсь владеть кусочками таких Бизнесов, за которыми имеется реальная и значимая для меня ценность.
      А не просто слова, образы, мнения или чужие мысли.

  4. Александр, спасибо за статью! Очень интересно! Читается на одном дыхании!
    Не могли бы вы чуть развернуто объяснить смысл фразы: «если к этому процессу подключить собственные усилия направленные в нужное русло». Что имеется ввиду? Естественно тут скорее всего необходимы будут дополнительные ежемесячные довнесения и реинвестирование дивидендов. Но, наверное, и что еще?

    1. Добрый день, Евгений!
      Вы совершенно правы!

      Разумнее всего будет сконцентрировать свои усилия вне фондового рынка.
      И увеличить довнесения.
      Меня периодически упрекают в том, что я не учитываю в своих расчетах инфляцию и не индексирую Капитал, то есть не вычитаю Инфляцию.

      Хотя я считаю и все мои расчеты говорят исключительно о том, что инфляцию инвестору необходимо прибавлять к свой доходности, особенно перешагнув первую точку Капитала.

      Поэтому я сделал индексируемый файл роста капитала во времени и выложил его в статье Курочка по зернышку, инвесторы по рублику.
      Вот здесь.
      https://mywayoftheinvestor.ru/kurochki-po-zernyshku-investory-po-rubliku/

      Там наглядно показал на чем стоит концентрировать внимание инвестору в долгосрочной перспективе.
      Причем, коэффициенты развития зависят только от нас.
      У каждого в голове имеются свои финансовые ограничения, за которые инвесторам заходить очень сложно эмоционально или психологически.

      Но если идти постепенно, осваивая дополнительные направления пошагово, можно пробить эти стены сопротивления и позволить себе переходить на совершенно иной уровень развития личного благосостояния.

      А самое простое, развивать карьеру и/или строить бизнес, прокачивая свои компетенции в выбранных направлениях.
      И переносить часть своего активного дохода в будущие источники пассивного дохода.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Капча. Решите уравнение Капча загружается...

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 595 остальным подписчикам.