Всем добрый день!
Итоги за сентябрь.
Покупки: ОФЗ-26227.
Продажи: Не было.
Дивиденды: Не было.
Купоны: Не было.
О финансах.
В этом месяце портфель немного просел. Учитывая пятничный рост, коррекция получилась чуть меньше процента. Да, в течение этого месяца она уходила чуть глубже. Но все это лирика. Особенно с учетом того роста за последние 8 месяцев. В конце концов, рынку нужна такая передышка.
Я все еще не продаю акции, потому что ожидаю продолжения роста.
Я все еще не покупаю акции, потому что коррекция для моих покупок недостаточная.
Я продолжаю сидеть на попе ровно в ожидании достойной подачи или поклевки.
И это самая сложная работа для большинства представителей рыночного движения.
Потому что людей продолжают учить, что для получения результата необходимо движение.
А рынок устроен иначе.
Чаще всего здесь не требуется движение.
Бездействие становится оптимальным выбором действия долгосрочного инвестора.
А вот в те редкие моменты, когда необходимо действовать, люди бегут от рынка со страхом, как от чумы.
Такова наша человеческая природа.
И зарабатывать в долгосрочной перспективе мы начинаем только приняв и осознав эту природу и что мы ничем особым не отличаемся от других.
Разве что внутренним стержнем.
Который решает на рынке практически все.
Мне постоянно задают поверхностные или технические вопросы. Потому что нас не обучают формулировать грамотные вопросы. Я считаю в этом основное упущение или намеренное подавление развития интеллекта нашей образовательной системы.
Когда на местах принимаются удобные решения, для выращивания покладистых специалистов.
Мне очень больно наблюдать за такими вещами.
С другой стороны, подобная позиция удобна и сверху и снизу.
Так кто я такой чтобы что-то менять?
Поэтому со временем я пришел к выводу помогать только тем, кто обратился за помощью. Не за деньгами или банальным советом, а за решением серьезных вопросов.
Так я фильтрую огромное количество бесполезной работы. Потому что времени с каждым днем у меня остается все меньше. А хочется сделать что-то действительно значимое хотя бы в масштабах страны, еще лучше целого мира.
С другой стороны в этом вопросе, как и в финансах можно руководствоваться принципом достаточности. Начав оказывать помощь сначала себе, затем помочь своим близким, своему окружению, расширяя его постепенно и тем, кто готов эту помощь принять.
***
Возвращаясь к портфелю стоит добавить, что слегка сократилась доля акций, за счет легкой просадки, немного добавили депозиты и облигации.
Очень много в последнее время разговоров о ставке ЦБ.
О том, как она себя будет вести и в какую сторону будет меняться.
Для Стратегии ЛИБ это не важно. Потому что здесь мы используем Элементарную Облигационную Стратегию (ЭОС), которая всегда находится ближе к деньгам.
Да, мы не добавим нашей стратегии в облигациях пару процентов. Что с лихвой покрывают просадки по акциям. Поэтому я не вижу смысла переживать о том, что мы вдруг оказались марафонцами вместо спринтеров. Которые выдохнутся, не преодолев и десятой части пути.
Очень сложно принять простую концепцию, когда 95% людей теряют деньги на рынке, а мы принимаем его условия со средней доходностью, продолжая получать со временем чуточку больше.
Очень сложно людям с линейным мышлением, удобным для общества, говорить об экспоненциальной природе некоторых процессов.
В общем, не заморачиваемся мы ставкой.
Смотреть стоит чуть шире.
Да ставку подняли, чтобы охладить инфляционные процессы.
Да, могут поднять еще выше.
Но я смотрю на ситуацию несколько проще.
То новое количество денег, которое появилось в мире и даже в России неминуемо приведет к переоценке полезных активов для общества.
Только поэтому я на 85% сижу в акциях.
Потому что облиги не выполняют работу по переоценке капитала. Такую работу совершают правильно подобранные акции.
И чтобы понять это достаточно будет изучить всего лишь историю.
Но люди не хотят напрягаться, считая долгосроком год. Поэтому и не в состоянии разглядеть слона целиком, пологая что это удав, ощупывая за хобот.
Вот здесь слегка подробнее озвучены мысли за сентябрь (фото, фото, фото, фото, фото).
***
Работа по портфелю.
Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти от активного управления.
Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет и более. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.
Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2023 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.
***
Итак.
Доля акций балансируется покупкой новых облигаций.
Придется ли мне продавать акции, для выравнивания классов активов пока сказать сложно. Я подожду более ярких всплесков волатильности и переоценки активов. Пока облигации с депозитами справляются со своими задачами. Значит, продолжаем сидеть на попе ровно.
***
Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупок по этим бумагам.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй. Остальное Время расставит по своим местам.
***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.
То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.
***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать подобного.
Поэтому я продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна! Причем в обе стороны. В периоды безудержного роста от Жадности влекущей к Эйфории. Так и в периоды глубочайших просадок рождаемых Страхом, усугубленными Паникой.
Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картинки и на другие бумаги.
Поживем, увидим.
***
Ждем продолжения выплаты дивидендов в рамках Осеннего (Большого) Дивидендного Сезона (БДС-2023).
На очереди, БСП, Роснефть, Татнефть, может быть Алроса с Газпромом и Ростелеком и другие компании. Рынок способен огорчать не только пессимистов, но и радовать оптимистов, причем одновременно!
С другой стороны, со временем вас уже не цепляют эмоциональные качели на фондовом рынке. Хотя и это коснется не каждого!
***
Портфель слегка просел за сентябрь.
Стоит заметить, что это первое торможение роста за последние 8 месяцев. Чему я только рад. Рынку давно пора перевести дух. При этом пока я не вижу предпосылок свалиться пониже. Нас легко выкупают. Денег много на рынке.
Говорить что будет дальше работа неблагодарная. Поэтому я готов к любому сценарию. Но основным держу для себя легкую коррекцию или закрепление на текущих уровнях в боковике, с последующим восстановлением и ростом.
При этом, я готов и к глубокой коррекции, чтобы выравнивать некоторые недоукомплектованные позиции.
Денежный поток с фондового рынка в сентябре не поступал.
Часть новых денег получены за счет зарплаты и бизнеса.
Некоторые компании озвучивают свои решения по дивидендам, часть из которых мы получим в ближайшие несколько месяцев.
***
В этом году я пока ожидаю небольшого снижения денежного потока. Потому что снял с себя определенную часть Бизнеса, из-за дополнительной нагрузки.
В дополнении ко всему я устроился на Завод на работу.
Повторюсь, этот проект далеко не ради денег.
Этот проект для достижения мною совершенно иных целей.
Поэтому я осознанно принял решение о потере части собственного дохода.
Потому что планирую получить много больше, но не для себя, а для других. Просто потому, что могу себе это позволить.
Результат мы увидим чуть позже, если у меня хватит сил и терпения.
По крайней мере, результаты наших первопроходцев радуют не только меня, но и самих ребят и конечно же их родителей.
Поэтому продолжаю движение в сторону своей заданной цели – Сделать этот мир чуточку лучше. Тем путем, который мне интереснее.
Текущее снижение денежного потока не станет критичным, потому что я рассчитываю на рост курсовой стоимости Капитала вместе с последующим ростом денежного потока с Дивидендов и Купонов, что поможет слегка, а со временем и совсем, компенсировать выпадающие доходы.
Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.
***
Подушка безопасности продолжает свое восстановление после покупки дачи. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остальные потребности не окажут серьезного влияния на наши семейные траты.
***
На рынке буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.
Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты сентября!
Конечно же, время, проведенное с семьей (фото, фото, фото).
Маша пошла в школу и сразу стала выглядеть немного взрослее.
Обустройство участка и работы по строительству дома (фото, фото, фото).
Мы встречали очередного гостя в библиотеке.
Провели показательные выступления в Штанигурте (фото, фото, фото).
Продолжает набирать обороты наша Академия Несложного процента в Телеграм и Ютуб. Фото, фото, фото, фото, фото.
Надеюсь, у нас получится создать что-нибудь по-настоящему стоящее. Во всяком случае, у нас будет на это немало времени. В отличие от окружающих. Потому что во всех процессах мы опираемся на Формулу обретения Благосостояния!
Наши занятия в библиотеке и на тренировках всегда цепляют эмоционально.
Наверное, иначе я бы всем этим просто не занимался.
Во всяком случае, я делаю это совсем не из-за денег.
А для того, чтобы помочь ребятам развиваться физически и интеллектуально!
Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность и благодарность! (Фото, фото, фото).
Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.
Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.
Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по Истоматике управления Капиталом и Рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).
Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.
Плюсом я запустил еще один долгосрочный проект для обретения благосостояния рядовым инвестором в провинции с нуля. Подробности будут отражены в ежемесячных комментариях, а годовые изменения в самой статье.
В остальном, месяц прошел как обычно.
Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).
***
Тренировки.
Продолжаются наши Открытые Тренировки на большом стадионе Прогресс по вторникам, четвергам и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото).
Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта по понедельникам, средам и пятницам с 17:30 до 18:30 (фото, фото).
Одну из тренировок мы провели в батутном центре. (Фото, фото).
Обучение.
К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.
Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).
Курс Адаптивные Чтения, проходит в летнем режиме по средам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья.
Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото).
Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.
***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах, ВУЗах и других учебных заведениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.
***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
В сентябре закончила обучение 19 взрослая группа.
Следующая группа запланирована на весну 2024 года.
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.
Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.
О Тратах и Капитале.
С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.
Траты за этот месяц получились на среднем уровне. Прогулки с семьей, строительство дома, покупка техники.
Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.
***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.
Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.
***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.
Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.
Чего желаю каждому инвестору!
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!