Отчет за ноябрь 2023 года.

Всем добрый день!

Итоги за ноябрь.

Покупки: ОФЗ-26227.

Продажи: Мечел пр (частично).

Дивиденды: Алроса.

Купоны: Не было.

О финансах.

В этом месяце портфель опять немного просел. Повторюсь, это обычное дыхание рынка. Хотя мы все ближе подходим к более серьезной коррекции, чем этот узкий боковик нескольких месяцев. Что не исключает дальнейшего роста и от текущих уровней.

Мы с вами должны сосредоточить наш взгляд на количественном приросте качественных (правильно выбранных) активов. Всю остальную работы за нас сделают другие.

На данный момент распределение Капитала примерно 70 на 30 все еще в пользу акций. За счет продажи половины пакета префов Мечела, доля акций ушла немного ниже 70%. Но мне все еще не хочется продавать акции.

С одной стороны вероятность коррекции растет вместе с предположительным ростом ставки ЦБ. С другой, бумагам как и всегда придется переварить эту инфляцию. Отсюда возникает боль активного инвестора от следующего действия или бездействия.
Хотя в долгосрок все это совершенно не важно.

В общем, пока я наращиваю долю облигаций в портфеле. В основном за счет свежих денежных потоков. Доля депозитов слегка просела. Вышли за пределы траты на оборудование нашего канала в Ютуб и Телеграм. Я лишь надеюсь, что они сыграют свою роль в работе нашей команды.

Близится завершение календарного года. Идет пора подведения итогов. Рынок закроется на выходные 29 декабря.
Значит, мы сможем начинать подведение итогов этого года.
По предварительным данным прирост капитала за этот год составил порядка 50%. Но все может поменяться в декабре. Поживем увидим.
В целом по портфелям в зависимости от Стратегий и инвесторов я вижу доходности от 30 до 70%. Оно и понятно. Восстановление с прошлых уровней позволило получить подобные доходности тем, кто не дрогнул в 2022 году. Те же, кто занимался усиленными внесениями, год показался еще краше.

В нашем случае, значительные объемы ушли на строительство дома и покупку земли, которые я не отражаю в учете капитала. Потому что веду учет самых ликвидных его частей.

Не будем загадывать, что нам готовит этот месяц. У нас как обычно три варианта.
И нам важны не предсказания будущего, а понимание наших действий в любых обстоятельствах. Вот что выделяет состоявшихся долгосрочных инвесторов от большинства.

***
Возвращаясь к портфелю еще раз отмечу, что заметно сократилась доля акций, за счет роста объемов депозитов и облигаций.

Разговоры о Ставке не затухают.
Поэтому я в такие моменты подхожу ближе к деньгам.
Да, некоторые средние облиги выглядят привлекательно.
Но поведение рынка в целом мне в текущей ситуации не нравится.
Думаю, мы можем увидеть куда более привлекательные ценники по средним Облигациям. И там то можно будет принимать решение об увеличении временных горизонтов и в этих инструментах. А пока это может оказаться преждевременным, как депозиты под 7-8% всего каких-то 10-12 месяцев тому назад.

Быть в коротких облигациях не зазорно. Только здесь вы всегда находитесь вблизи реальной стоимости денег. Только здесь вы обладаете максимальной мобильностью относительно занятости и уровня компетенций пятиклассника.
Остальное может быть Эго и Пафос, до тех пор, пока не влетят в зону Страха и Паники.

В общем, не заморачиваемся мы ставкой.
Всегда стоит смотреть чуточку шире.

Да ставку подняли, чтобы охладить инфляционные процессы.
Да, могут поднять еще выше, как и медленно опускать обратно.

Но я смотрю на ситуацию несколько проще.

То новое количество денег, которое появилось в мире и даже в России неминуемо приведет к переоценке полезных активов для общества.

Только поэтому я не могу позволить себе продавать акции, продолжая докупать облигации. Потому что акции покупать для меня сейчас все еще дорого. При этом, приходится выравнивать пропорции между классами активов в своем портфеле.

Вот здесь слегка подробнее озвучены мысли за ноябрь (фото, фото, фото, фото, фото).

***
Работа по портфелю.

Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти от активного управления.

Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет и более. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.

Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2023 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.

***
Итак.

Доля акций балансируется покупкой новых облигаций.
Придется ли мне продавать акции, для выравнивания классов активов пока сказать сложно. Я подожду более ярких всплесков волатильности и переоценки активов. Пока облигации с депозитами справляются со своими задачами. Значит, продолжаем сидеть на попе ровно.

***
Аккуратно продолжаю наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупок по этим бумагам.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй. Остальное Время расставит по своим местам.

***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.

То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.

***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию пока в гораздо большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать подобного.

Поэтому я продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна! Причем в обе стороны. В периоды безудержного роста от Жадности влекущей к Эйфории. Так и в периоды глубочайших просадок рождаемых Страхом, усугубленными Паникой.

Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картины и на другие бумаги.

Поживем, увидим.

***
Ждем продолжения выплаты дивидендов в рамках (Осенне-зимнего) Большого Дивидендного Сезона (БДС-2023).
На очереди Ростелеком, Роснефть, Норникель, Татнефть и другие компании. Рынок способен огорчать не только пессимистов, но и радовать оптимистов, причем одновременно!

С другой стороны, со временем вас уже не цепляют эмоциональные качели на фондовом рынке. Хотя и это коснется не каждого!

***
Портфель слегка подрос за ноябрь.

На данный момент рынок пытается установить шаткое равновесие, прогуливаясь в боковике. Кто знает, как мы закончим этот год? Что для меня сейчас не так уж и важно. Примерно как каждый следующий день рождения. Который в детстве несет массу эмоций, чуть позже становится обыденностью.

Для моей стратегии ничего не меняет.
Я управляю сейчас капиталом тактически, опираясь на некоторые методики и структурно-каркасную модель.
И мне как всегда без разницы, куда пойдет рынок.
Доводов в рост и снижение можно привести не малое количество. Так какой смысл играть в угадайку, когда нам нужно просто наращивать количественно те активы, что создают полезную ценность для своих владельцев, по дороге переваривая инфляцию.

Мне бы конечно хотелось увидеть коррекцию достойную покупок хотя бы некоторых акций, перед тем как мы продолжим свой рост. Но я смотрю на рынок спокойно и покупаю то, что он нам дает в любой момент времени. А время продаж, на мой взгляд, пока еще не пришло. С такой-то инфляцией по всему миру очень опасно для капитала находиться в защитных активах, когда в работу вступит переоценка. Но нам не дано знать и этого наверняка. Поэтому и остается соблюдать достойный баланс между классами активов в своем портфеле, опираясь на свои компетенции.

Денежный поток с фондового рынка в ноябре был совсем небольшим.
Часть новых денег получены за счет зарплаты и бизнеса.
Некоторые компании озвучивают свои решения по дивидендам, часть из которых мы получим в ближайшие несколько месяцев.

***
В этом году я пока ожидаю небольшого снижения денежного потока. Потому что снял с себя определенную часть Бизнеса, из-за дополнительной нагрузки.
В дополнении ко всему я работал некоторое время на Заводе, обменяв треть своего активного дохода, на эту историю.
Повторюсь, этот проект далеко не ради денег.
Этот проект для достижения мною совершенно иных целей.
Поэтому я осознанно принял решение о потере части собственного дохода.
Потому что планировал получить много больше, но не для себя, а для других. Просто потому, что могу себе это позволить.

В результате наши пути разошлись. Я принимал решение легко. Работу в данном направлении продолжу в удобном для себя формате. Результат мы увидим чуть позже, если у меня хватит сил и терпения.

Текущее снижение денежного потока не станет критичным, потому что я рассчитываю на рост курсовой стоимости Капитала вместе с последующим ростом денежного потока с Дивидендов и Купонов, что поможет слегка, а со временем и совсем, компенсировать выпадающие доходы.

Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.

***
Подушка безопасности продолжает свое восстановление после покупки дачи. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остальные потребности не окажут серьезного влияния на наши семейные траты.

***
На рынке буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.

Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты ноября!

Конечно же, время, проведенное с семьей (фото, фото, фото).

Во время поездки в Москву успел повидаться со старшей дочкой.

Заезжали к Александру Доржиеву на Буузы (фото, фото, видео в телеграм).

Помогал Дмитрию вести игру Финансовый Супермаркет с пенсионерами Московского долголетия (фото, фото, фото).

Провели общую встречу с Друзьями и Коллегами. (фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Продолжаем обустройство участка и строительство дома (фото, фото, фото).

Записали интервью с Иваном Шлыгиным для Фомаг.

Посетил несколько павильонов на ВДНХ (фото, фото, фото).

Встречались с Коллегами в Особняке Инвесторов (фото).

Часть фото с осенней конференции Смартлаба.

Продолжает свое развитие наш канал Академия Несложного процента в Телеграм и Ютуб (фото, видео, фото).

Надеюсь, у нас получится создать что-нибудь по-настоящему стоящее. Во всяком случае, у нас будет на это немало времени. В отличие от окружающих. Потому что во всех процессах мы опираемся на Формулу обретения Благосостояния!

Записали прямой эфир в ютуб.

Продолжаются наши занятия в Библиотеке и тренировки по Воркауту.
Что помогает развиваться ребятам физически и интеллектуально!

Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность и благодарность! (Фото, фото, фото).

Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Юный Инвестор», который пришел на смену курса «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.

Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.

Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по Элементарной математике управления Капиталом и Рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).

Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.

Плюсом я запустил еще один долгосрочный проект для обретения благосостояния рядовым инвестором в провинции с нуля. Подробности будут отражены в ежемесячных комментариях, а годовые изменения в самой статье.

В остальном, месяц прошел как обычно.

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

***
Тренировки.

Продолжаются наши Открытые Тренировки по Воркауту в Доме Спорта по вторникам и четвергам с 19:30 до 20:30 часов и по субботам с 17:30 до 18:30 (Фото, фото, фото, фото).
Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта по понедельникам, средам и пятницам с 17:30 до 18:30 (фото, фото).

Одну из тренировок мы провели в батутном центре. (Фото, фото).

Обучение.

К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).

Курс Юный Инвестор (ранее — Адаптивные Чтения), проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботамс 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото).

Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.

Сейчас мы готовим технические возможности для проведения этих занятий удаленно на регулярной основе.

***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах, ВУЗах и других учебных заведениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.

Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.

***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
В сентябре закончила обучение 19 взрослая группа.
Следующая группа запланирована на весну 2024 года.
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.

Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

О Тратах и Капитале.

С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.

Траты за этот месяц получились выше обычного. В основном за счет апгрейда и покупки нового оборудования для развития Канала Академия Несложного процента. Были сопутствующие траты по строительству дома.
Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.

***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.

Новые проекты, попереоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!