Отчет за июнь 2024 года.

Всем добрый день!

Итоги за июнь.

Покупки: ОФЗ-26234.

Продажи: Не было.

Дивиденды: НЛМК, БЭСК, Алроса, ИнтерРАО, .КрасноярскЭнергоСбыт пр, ММК, Северсталь, Московская биржа.

Купоны: Не было.

О финансах.

В этом месяце портфель практически не изменился. На самом деле он слегка подрос, после коррекции прошлого месяца, но капитальные затраты связанные со строительством оказались достаточно высоки. Правда Июль обещает быть не менее затратным. Все-таки строительный сезон.

Индекс Мосбиржи удержал рубеж в 3000 пунктов, что для долгосрочного инвестора не хорошо и не плохо. Обычная констатация факта. Если бы нам повезло и индекс пошел тестировать 2500 или того лучше 2000 пунктов, я бы с удовольствием вышел за покупкой акций. Если индекс продолжит отстаиваться на этом уровне или решит идти выше, я продолжу набирать Облигации с Депозитами.

Но подавляющее большинство людей перепутали базовые принципы и вместо того чтобы одеваться по погоде, стараются ее прогнозировать на минуту вперед. Из-за чего им постоянно приходится оплачивать эти безумные маневры.

Как например недавно в Газпроме, который сходил на 110 рублей.

Очень много разговоров о Ставке и сокращении льготной ипотеки.

Так нелепо наблюдать за тем, как все вдруг внезапно становятся опять специалистами в той или иной теме. Вместо того, чтобы следовать своей начальной Стратегии.

Да, ты не заработаешь всех денег на рынке и в мире.
Но только здесь ты попадешь в 1 процент избранных, кто заработал в долгосрок!

В прошлом месяце я озвучивал свои мысли по Ставке, хотя для меня это все ничего не значит, потому что я продолжу действовать по Стратегии, которая заранее все предусмотрела и учла!

Итак.
Нейтральный сценарий оставят без изменений.
Базовый повысят на 1-2%.
Упреждающий повысят до 20%.
Поживем увидим…

Но главное здесь не то, какой будет ставка, а то, как мы будем на нее реагировать.

Я продолжаю докупать облигации и на строительство дома и все сопутствующие этим капексам траты.

Постепенно увеличиваю их объем и на ИИС, из-за ежегодного ограничения лимита пополнений и невозможности нарастить долю облигаций в должном объеме в любой момент времени.

Комплексно приходится обращать внимание на Депозиты с Облигациями с точки зрения обслуживания Долга и размеров Семьи.

Вот здесь слегка подробнее озвучены мысли за июнь (фото, фото, фото, фото, фото, фото).

***
Работа по портфелю.

Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти от активного управления.

Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет и более. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.

Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2024 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.

***
Итак.

Доля акций балансируется покупкой новых облигаций.
Придется ли мне продавать акции, для выравнивания классов активов пока сказать сложно. Я подожду более ярких всплесков волатильности и переоценки активов. Пока облигации с депозитами справляются со своими задачами. Значит, продолжаем сидеть на попе ровно. Посмотрим, как будет проходить основной дивидендный сезон.

***
Аккуратно продолжаю наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупок по этим бумагам.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй. Остальное Время расставит по своим местам.

***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.

То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.

***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию пока в гораздо большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать этого.

Поэтому я продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна! Причем в обе стороны. В периоды безудержного роста от Жадности влекущей к Эйфории. Так и в периоды глубочайших просадок, рождаемых Страхом, усугубленными Паникой.

Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 128, 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картины и на другие бумаги.

Поживем, увидим.

***
Ждем продолжения выплаты дивидендов в рамках Большого Дивидендного Сезона (БДС-2024).
Некоторые компании уже поделились своими дивидендами.
Основной поток я ожидаю как обычно летом.
В любом случае, мы будем все собирать по факту.

Фондовый Рынок настолько интересный феномен, поэтому способен огорчать не только пессимистов, но и радовать оптимистов, причем одновременно!
Вот он очередной пример Практики Относительности.

Главное, чтобы эмоциональные качели не оказывали избыточного влияния на нас. Чтобы мы могли получать от этого процесса удовольствие, продолжая накапливать благосостояние.

***
Портфель в июне практически не изменился.

На самом деле он слегка подрос. Но этот рост нивелировали траты на строительство. Вот нам очередной факт того, как внутреннее потребление влияет на портфель инвестора, который находится между первой и второй точками капитала.

На данный момент рынок отрисовал новый канал с 3000 до 3200 пунктов.
Посмотрим куда заведут его дивидендные гэпы и человеческая импульсивность.
Денег на рынке много. И глупых и умных.
Поэтому играть в угадайку, когда высококлассных активов в свободнм доступе с каждым днем остается все меньше наивным инвесторам точно не стоит.
Но именно они на испуге сбрасывают свои акции за бесценок. Чтобы сильные умные деньги смогли заработать больше.

Мы по прежнему покупаем Ресурсы и Технологии. Причем ресурсов больше не становится. Да технологие процесс совершенствуют и повышают отдачу.
Но денег печатается настолько больше, что внутренняя стоимость высококлассных активов растет только быстрее.
И пока все это не отразилось в цене у нас есть возможность купить.

Потому что потом придет переоценка.
Где инвестору без акций будет очень сложно обогнать своим облигационным портфелем остальных Коллег.

И если вам кажется, что такого в истории не бывало ни разу.
вы глубоко заблуждаетесь.

А если вам кажется, что у вас хватить опыта, отхватить часть доходности с облигаций и вовремя переложиться в акции, вы опять заблуждаетесь.

И если вам повезет, то хапнув очередную порцию эйфории вы гораздо быстрее растратите свой капитал на вскармливание своего Эго.

***
Для моей стратегии ничего не меняется.
Я управляю сейчас капиталом тактически, опираясь на некоторые методики и структурно-каркасную модель.
И мне как всегда без разницы, куда пойдет рынок.
Доводов в рост и снижение можно привести не малое количество. Так какой смысл играть в угадайку, когда нам нужно просто наращивать количественно те активы, что создают полезную ценность для своих владельцев, по дороге переваривая инфляцию.

Денежный поток с фондового рынка в июне получился приличным.
Часть новых денег получены за счет зарплаты, депозитов и бизнеса.
Некоторые компании озвучивают свои решения по дивидендам, часть из которых мы получим в ближайшие несколько месяцев.

***
В этом году я ожидаю небольшого снижения денежного потока. Потому что продолжаю снижать деловую активность. Стараюсь делать это без ущерба для Коллег, с которыми работаю. Оставляя возможности для работы в различном формате. Постепенно постараюсь свести к минимуму все активные источники дохода, полностью заменив часть выпадающего денежного потока с пассивных источников.

Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.

***
Подушка безопасности продолжает свое восстановление после покупки дачи. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остальные потребности не окажут серьезного влияния на наши семейные траты. Кроме трат на строительство дачи.

***
На рынке буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.

Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты июня!

Конечно же, время, проведенное с семьей (фото, фото, фото).
Успели погулять с любимой по Москве, Питеру и Перми (фото, фото, фото, фото, фото).

Посетили Конференцию Смартлаба (фото, фото, фото).
Пообщались с Коллегами и друзьями (фото, фото, фото).
В том числе на пре и афтер пати (фото, фото, фото, фото).

Занимались различными делами на даче (фото, фото, фото, фото).

Посетил в Москве несколько точек по работе. Занимался переводом бумаг из Алора в Тинькофф.
Получил несколько плюшек по каждому из направлений в Банке, Инвестициях и Мобайл.
Часть вопросов все еще остаются открыты.

Провел занятие с ребятами в Фентези парке.

Сходили с девчонками на рыбалку и в Аквазону.

Ездили в Ижевск для продолжения ТО.

Побывал в Особняке у Вредных инвесторов на записи очередного видео.

***
Продолжает свое развитие наш канал Академия Несложного процента в Телеграм и Ютуб (фото, фото, фото).

Для всех желающих мы запустили удаленный формат занятий в закрытом телеграмм канале «Академия НСП обучение» с формальной стоимостью для всех участников менее 100 рублей за час. Думаю, со временем такой аттракцион невиданной щедрости закончится и стоимость наших занятий продолжит расти.

Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность и благодарность! (Фото, фото, фото).

Наш зал продолжает свое развитие благодаря поддержке Друзей и Коллег!

Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Юный Инвестор», который пришел на смену курса «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.

В июне стартует новая детская группа по курсу.

Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.

Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по Элементарной математике управления Капиталом и Рисками от ЛИБ (фото, фото, фото, фото, фото).

Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.

Плюсом я запустил еще один долгосрочный проект для обретения благосостояния рядовым инвестором в провинции с нуля. Подробности будут отражены в ежемесячных комментариях, а годовые изменения в самой статье.

В остальном, месяц прошел как обычно.

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

***
Тренировки.

Продолжаются наши Открытые Тренировки по Воркауту в Доме Спорта по вторникам, четвергам и субботам с 18:00 до 19:00 (Фото, фото, фото, фото).
Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта по понедельникам, средам и пятницам с 17:30 до 18:30 (фото, фото).

Одну из тренировок мы провели в батутном центре. (Фото, фото).

Обучение.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).

Курс Юный Инвестор (ранее — Адаптивные Чтения), проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья. До конца лета занятия проводятся удаленно в малых группах с Ребятами. По всем вопросам обращаться к Софье.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Трансляции проводятся в закрытом телеграмм Канале «Академия НСП обучение». Уточнить все вопросы и записаться можно у Софьи Залетовой.

***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах, ВУЗах и других учебных заведениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.

Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.

***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
В апреле закончила обучение 20 взрослая группа.
Следующая группа запланирована на осень 2024 года (ориентировочно в сентябре — октябре).
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.

Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

О Тратах и Капитале.

С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.

Траты за этот месяц получились очень приличными. Были сопутствующие траты по строительству дома. К центральному водоснабжению добавили скважину. Остаются вопросы с забором, дорогой и канализацией. Потом после окончания строительства дома нам предстоит очередной ремонт.

***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.

Новые проекты, попереоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!