Всем добрый день!
Итоги за июль.
Покупки: ОФЗ-26227.
Продажи: Не было.
Дивиденды: Фосагро, Башнефть, НКНХ, Русгидро, Саратовский НПЗ, Роснефть, Татнефть, НМТП.
Купоны: ОФЗ-26227.
О финансах.
В июле портфель еще немного подрос. В этот раз прибавив солидно курсовой стоимости. Все дивы я переложил в новые облигации.
Портфель действительно прилично добавил за счет роста стоимости акций. Просто весь этот рост компенсировал затраты на внесение первоначального взноса и оплаты стоимости снижения процентной ставки.
На нашем рынке последние 7-8 месяцев продолжается рост. По крайней мере, по моему портфелю точно. И это с учетом того, что я утратил некоторое количество позиций по личным обстоятельствам, которые не имеют рыночного обоснования. Из-за чего потерял часть роста курсовой стоимости и солидный кусок дивидендов.
Но даже это не убило мой портфель и он продолжает свое восстановление. То есть уже рост, относительно февромартовской просадки 2022 года.
Часть кеша с депозитов ушла на покупку земли и под строительство дома. И так как я не учитываю такие активы, как автомобиль и все объекты недвижимости, то в июле мой капитал ожидала просадка. Просадка по самой ликвидной части капитала. Которую, в свою очередь, компенсировал рост акций.
С другой стороны, общий объем капитала, с учетом объектов недвижимости, как дополнительного класса активов и всех заемных средств под весьма выгодные условия, выглядит вполне прилично.
***
Остальной кеш пока складируется в облигации, чтобы сохранить устойчивую позицию по классам активов после покупки недвижимости.
Разумеется, нам не известно, когда случится очередная коррекция. Поэтому приходится постепенно пополнять запасы на Депозитах и в Облигациях.
Я не играю в угадайку с рынком. Я просто распределяю весь свежий кеш относительно текущей рыночной конъектуры, с привязкой к нашей жизненной ситуации.
Мне, как и всегда хочется купить недостающие активы.
Часть по Апельсиновой Стратегии, а часть из соображений активного инвестора.
Но так как активный инвестор все еще принимает решения по моему портфелю, то я не могу себе позволить сейчас докупать недостающие Роснефть, Норникель Татнефть, МТС и ФСК (Теперь Россети). Я в большей степени откладываю этот кеш на просадку. И очень точечно, практически ювелирно добираю некоторые истории с рынка.
Наш рынок все еще выглядит недооцененным. Особенно в лице экспортеров, которым на руку играет девальвация рубля. Разумеется, мне приятно владеть такими активами в текущих обстоятельствах. И понижать сейчас эти доли я не планировал.
Пока наш рынок растет, без достойных коррекций.
Как долго может продолжаться этот оптимизм?
Правильный ответ на данный вопрос – Я НЕ ЗНАЮ.
Поэтому и коплю кеш.
Но чтобы не было столь мучительно больно смотреть на уходящий вдаль поезд, часть денег буду пристраивать в отдельные и перспективные с моей точки зрения бумаги.
Повторюсь.
На ИИС я добираю Апельсиновые истории, для ежегодного снятия сливок волатильности. Помимо этого собираю там истории роста и стоимости. Но и некоторые дивидендные бумаги там тоже останутся, для наращивания денежного потока, а то ИИС излишне ограничен законодательно довнесениями.
На брокерском счете я в большей степени продолжу формировать дивидендные истории для долгосрочного пенсионного портфеля, с редким закупом в моменты хороших просадок по дивидендным акциям. Как, например, в февромарте 20 и 22. В остальное время буду продолжать наращивать облигационную подушку, разумеется, с оглядкой на доходность этих бумаг.
Облигационная подушка будет и на ИИС, раз он идет в Апельсиновом формате.
Вот здесь слегка подробнее собраны сделки за июль (фото, фото, фото, фото, фото).
***
Работа по портфелю.
Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти полностью от активного управления.
Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет и более. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.
Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2023 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.
***
Итак.
Доля акций балансируется покупкой новых облигаций. Хотя сейчас она еще сильнее увеличилась в сторону Акций, из-за уменьшения объема Депозитов с одновременным ростом курсовой стоимости Акций. Несмотря на рост облигационной составляющей. То есть объем облигаций добавился меньше, чем вышел объем депозитов.
Придется ли мне продавать акции, для выравнивания классов активов пока сказать сложно.
Да, рынок растет уже больше 7 месяцев, но он все еще не выглядит дорогим для меня.
При этом, мы видим огромное количество свежей ликвидности, которую обычно экономика переваривает через фонду. Так что у нас и от текущих уровней остаются возможности к продолжению роста. Учитывая, что девальвация подливает масла в огонь экспортеров.
В общем, придется быть весьма аккуратным, я бы даже сказал, что нам придется весьма ювелирно лавировать среди всех этих историй продолжения роста. В любом случае, обо всех моих корректировках в портфеле я обязательно напишу.
***
Возвращаемся к портфелю.
Доля нефтянки сильно выделяется на фоне остальных историй, потому что девальвация помогает им зарабатывать больше.
Доля банков растет, но все еще в разумных границах.
ВТБ показал первые признаки роста. И это вовсе не повод для фиксации прибыли.
Рынок учил меня очень больно ДОПОЛУЧАТЬ достойную прибыль. Поэтому мне искренне жаль тех инвесторов, что пощипывают с рынка всего лишь проценты и десятки процентов. Вместо того, чтобы сидеть на попе ровно и получать на 1-2 порядка больше.
С БСП мне не удалось исправить ошибку до конца, но я успел нарастить объем до продолжения роста и по этим бумагам. Конечно, со средней в 50 рублей эта позиция смотрелась бы намного приятнее. Но и так она выглядит вполне прилично.
Сбера все еще более чем достаточно и он продолжает медленно подниматься на север за своими отчетами. Компенсируя рост нефтяников относительно банков.
Доля металлургов пока остается ослабленной. Надеюсь, в недалеком будущем эту историю поправит Норникель, когда доберется до важных для меня значений. А пока девальвацией его тащит в обратную сторону от моих покупок. Но я подожду. 10 лет ожиданий научили терпению!
В любом случае, я продолжу подравнивать позиции, аккуратно докупая тех, кого не хватает.
И если рынок отрастет еще, то в большей степени переключусь на наращивание облигационной подушки.
А может быть и к легкому срезанию особо выстреливших историй.
Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупки этих бумаг.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй.
Остальное Время расставит по своим местам.
***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.
То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.
***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать подобного.
Поэтому я в большей степени продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна! Причем в обе стороны. В периоды безудержного роста от Жадности влекущей к Эйфории. Так и в периоды глубочайших просадок рождаемых Страхом, усугубленными Паникой.
Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картинки и на другие бумаги.
Поживем, увидим.
***
Ждем продолжения выплаты дивидендов в рамках Большого Дивидендного Сезона (БДС-2023).
На очереди, Система, возможно, Алроса, металлурги и другие компании. Хотя Сбер уже озвучил, что дробить выплаты они не планируют. Но до конца года всякое может случиться.
И рынок способен принести нам немало сюрпризов.
Хотя вероятности и не столь высоки.
***
Портфель прилично вырос, но этот рост был компенсирован тратами.
Стоит заметить, что последние 7 месяцев подряд портфель продолжает свой рост!
Но это не значит, что я собираюсь продавать акции. Я даже продолжу покупать некоторые из них. Но гораздо в большей степени переключусь в набор облигаций, чтобы подготовиться к следующей просадке.
Может быть слегка я готов подрезать некоторые из позиций по своему портфелю. Правда активный инвестор во мне не дает резать прибыль в пассивном ее исполнении.
Денежный поток июля с фондового рынка оказался приличным. В большей степени за счет Нефтянки и НМТП, которые я усиливал значительным образом не так уж давно. Я не понимаю, почему инвесторы игнорировали НМТП по 4 рубля и Совкомфлот по 30. Хотя ДВМП тогда для меня был излишне рискованным. Но остальные позиции я собирал вместе с нефтянкой и банками.
Аналитики подключаются к этим историям много позже. Когда потенциал от сотни процентов спускается лишь на десятки, а то и ниже. Что обусловлено их привязанностью к заработной плате, а не извлечению прибыли благодаря пониманию рыночных механизмов.
Для этого всего лишь стоит обратить внимание на структуру денежного потока подобных экспертов, как и прочих околорыночников. Хотя я и сам вхож в гильдию таковых, но сфокусирован на обучении, а не деньгах, потому что последними обеспечен.
Даже фундаменталисты вступают в работу чуть позже инвесторов, торгующих поведенческие финансы. Но такова жизнь. Каждый находится на своем месте этой пищевой цепи.
И я то уж точно стою не в ее голове. Потому что знаю ребят намного компетентнее и серьезней себя. Хотя свою прибыль получаю заслуженно и комфортно!
Часть новых денег получены за счет купонов, зарплаты и бизнеса.
Другие компании озвучивают свои решения по дивидендам, часть из которых мы получим и в августе.
***
В этом году я пока ожидаю небольшого снижения денежного потока. Потому что снял с себя определенную часть Бизнеса, из-за дополнительной нагрузки по тренировкам с ребятами.
В дополнении ко всему я устроился на Завод на работу.
Повторюсь, этот проект далеко не ради денег.
Этот проект для достижения мною совершенно иных целей.
Поэтому я осознанно принял решение о потере части собственного дохода.
Потому что планирую получить много больше, но не для себя, а для других. Просто потому, что могу себе это позволить.
Результат мы увидим немного позднее, если у меня хватит сил и терпения.
По крайней мере, результаты наших первопроходцев радуют не только меня, но и самих ребят и конечно же их родителей.
Поэтому продолжаю движение в сторону своей заданной цели – Сделать этот мир лучше. Тем путем, который я сам выбираю.
Текущее снижение денежного потока не станет критичным, потому что я рассчитываю на рост курсовой стоимости Капитала вместе с последующим ростом денежного потока с Дивидендов и Купонов, что поможет слегка, а со временем и совсем, компенсировать выпадающие доходы.
Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.
***
Подушка безопасности продолжит свое восстановление после покупки дачи. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остальные потребности не окажут серьезного влияния на наши семейные траты.
***
На рынке буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.
Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты июля!
Конечно же, время, проведенное с семьей (фото, фото, фото).
Поездка в Питер (фото, фото, фото).
Покупка земельного участка и заключение ипотечного договора на строительство дома.
Еще мы купили 2 коз, которые с удовольствием проводят время на даче.
Продолжает набирать обороты Академия Несложного процента в Телеграм и Ютуб.
Надеюсь, у нас получится создать что-нибудь по-настоящему стоящее. Во всяком случае, у нас будет на это немало времени. В отличие от окружающих. Потому что во всех процессах мы опираемся на Формулу обретения Благосостояния!
Мы записали первый прямой эфир на канале «Академия Несложного процента» с Коллегами 28 июля 2023 года.
Наши занятия в библиотеке и на тренировках всегда цепляют эмоционально.
Наверное, иначе я бы всем этим просто не занимался.
Во всяком случае, я делаю это совсем не из-за денег.
А для того, чтобы помочь ребятам развиваться физически и интеллектуально!
Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность и благодарность! (Фото, фото, фото).
Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.
Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.
Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по Математике управления Капиталом и рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).
Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.
Плюсом я запустил еще один долгосрочный проект для обретения благосостояния рядовым инвестором в провинции с нуля. Подробности будут отражены в ежемесячных комментариях, а годовые изменения в самой статье (фото, фото, фото).
В остальном, месяц прошел как обычно.
Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).
***
Тренировки.
Продолжаются наши Открытые Тренировки на большом стадионе Прогресс по вторникам, четвергам и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото).
Тренировки по Паркуру пока отменены, я ищу тренера.
Потом они возобновятся в Доме Спорта по вторникам, четвергам и субботам с 18:30 до 19:30 (фото, фото).
Одну из тренировок провели в батутном центре. (Фото, фото).
Обучение.
К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.
Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).
Курс Адаптивные Чтения, проходит в летнем режиме по средам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья.
Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят в летнем режиме по средам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).
Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.
***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах, ВУЗах и других учебных учреждениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.
***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
Весенняя группа прошла обучение.
Следующая взрослая группа запланирована с 16 августа по 17 сентября 2023 года.
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.
Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.
О Тратах и Капитале.
С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.
Траты за этот месяц были очень высокими за счет покупки земли и Ипотеки под строительство дома. Немного отдыхали с девчонками, плюс было определенное количество поездок.
Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.
***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.
Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.
***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.
Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.
Чего желаю каждому инвестору!
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!
2