Всем добрый день!
Итоги за апрель.
Покупки: Алроса, Лукойл, Газпром.
Продажи: не было.
Дивиденды: Фосагро.
Купоны: не было.
О финансах.
В апреле портфель заметно подрос, с похожей динамикой на февраль и март, только уже чуточку меньше. В большей степени за счет прироста курсовой стоимости акций. И это несмотря на то, что я переносил часть акций от одного брокера другому.
В целом, последние 4 месяца портфель уверенно движется вперед. При этом, я понимаю, что подобную динамику поддерживать крайне сложно.
Думаю, дивидендные отсечки слегка скорректируют рост капитала в ближайшие время. Хотя и тут наверняка сказать что-то сложно. Мы видели, как быстро выкупили акции Фосагро. Думаю, Сбер вполне способен продемонстрировать похожую динамику, как и БСП и Лукойл и другие компании.
При этом, я понимаю, что у нас все еще имеются двузначные доходности по некоторым фишкам.
Что совершенно не избавляет нас от сценария легкой коррекции в 15-20% и выше от текущих уровней.
На таком тонком рынке, для некоторых из нас это будет как глоток свежего воздуха и возможность добора тех позиций, что остались недоукомплектованны в текущий момент.
Коллеги, за то время, что мне повезло присутствовать на рынке, подобное случалось не раз.
Просто люди не понимают базовых постулатов работы на рынке.
Некоторым может казаться, что их компетенции в других сферах способны обеспечить более высокую при этом устойчивую среднюю доходность.
Но если я задам представителям бизнеса вопрос, смогу ли я без знаний и денег, заглянув на вашу территорию, создать там сразу конкуренцию или вовсе вытесню вас из бизнеса за год, то увижу снисходительные ухмылки на лицах компетентных специалистов.
Так почему заходя, в том числе и на мою территорию некоторые начинающие коллеги ведут себя совершенно неподобающим образом?
А потому, что такова наша природа!
Что мне лично только на руку!
Оценивать фондовый рынок только с бизнес позиции совсем некорректно.
Оценивать его с позиции наемного персонала, даже руководящего топа, совсем не спасение.
Рассматривать с точки зрения Математики, Логики и Здравого Смысла тоже не получится, потому что у каждого они будут свои. А в попытках обоснования чужих мы всего лишь излишне самоуверенны.
Объяснять рынок с точки зрения Истории получается всегда, что не дает нам гарантии прогнозирования будущих краткосрочных периодов.
Рассуждать с Философской позиции, разумеется можно, здесь, главное, никогда не забывать о риск-менеджменте.
И даже просто с точки зрения Психологии, то есть, той самой человеческой природы, только за счет нее, заходить тоже не стоит.
В нашей работе проще всего использовать комплексный подход!
Только он дает достаточное количество обоснований для принятия ответственных решений и сейчас и в будущем.
Но мы же считаем себя умней!
Именно поэтому попадаем на обеденный стол практикующих долгосрочников в качестве основного блюда.
Как и Талебовская индейка, которая тоже была о себе исключительного мнения, лишь до того момента, пока не оказалась на обеденном столе.
Так хорошо это или плохо?
Зависит от той стороны стола, где вы находитесь.
Для меня лично очень хорошо!
При этом, я готов помогать и помогаю тем, кто решил получить определенные знания, чтобы применять их на практике и становиться с каждым годом только богаче, в совершено бесконкурентной среде. Потому что это здесь вовсе не нужно.
Поэтому долгосрочные инвестиции слишком скучны по жизни.
Из-за чего необходимо найти занятие себе по душе, чтобы было куда потом применить свое время.
Ну а я продолжаю формирование своего портфеля, с небольшими корректировками относительно рынка.
Повторюсь.
На ИИС я добираю Апельсиновые истории, для ежегодного снятия сливок волатильности. Помимо этого собираю там истории роста и стоимости. Но и некоторые дивидендные бумаги там тоже останутся, для наращивания денежного потока, а то ИИС излишне ограничен законодательно довнесениями.
На брокерском счете я в большей степени продолжу формировать дивидендные истории для долгосрочного пенсионного портфеля, с редким закупом в моменты хороших просадок по дивидендным акциям. Как, например, в февромарте 20 и 22. В остальное время буду продолжать наращивать облигационную подушку, разумеется, с оглядкой на доходность этих историй.
Облигационная подушка будет и на ИИС, раз он идет в Апельсиновом формате.
Вот здесь слегка подробнее собраны сделки за апрель (фото, фото, фото).
***
Работа по портфелю.
Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти полностью от активного управления.
Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.
Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2023 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.
***
Итак.
Благодаря последним маневрам, доля акций в моем портфеле слегка сократилась в пользу кеша и облигаций.
Но это не потому, что я ожидаю просадки, просто так получилось благодаря моим личным маневрам.
Несмотря на то, что акции за последние пару месяцев изрядно добавили в курсовой стоимости, у меня все еще остается примерно по 12-13 процентов кеша на депозитах и в облигациях.
Часть выделена на жизненные потребности, часть на бизнес, а часть на поиск земельного участка для последующего строительства загородного дома.
Моя супруга умеет грамотно расставлять семейные приоритеты!
А мне нравится вести расчеты во времени.
Но это не главное.
Куда важнее аккуратно спланировать будущее фондирование под землю, дом и строительство, чтобы потом использовать этот рычаг для развития Капитала.
Потому что каждый миллион, который мы получили на 30 лет под квартиру, принесет порядка 80 млн. рублей дополнительного капитала.
А каждый миллион, который мы получим на 30 лет (если повезет с программой) под строительство дома, принесет больше 100 млн. рублей дополнительного капитала.
Разве можно при этом говорить о том, что у нас в государстве нет прекрасных возможностей для развития?
Для тех, кто готов брать ответственность на себя, условия для роста имеются в любое время и в любом месте.
Остальные продолжат искать отмазки, почему в очередной раз ничего не получилось.
Хотя на самом деле это всего лишь про ФОКУС ВНИМАНИЯ!
Это то, чему необходимо обучать в школе.
Но кто может этому обучать, если подавляющее большинство людей данный вопрос искренне удивляет!
***
Возвращаемся к портфелю.
Доля нефтянки сильно выделяется на фоне остальных историй, потому что многое было снято с энергетиков.
Доля банков растет, но все еще в разумных границах.
Хотя прежде у меня никогда не бывало столько Сбера в портфеле.
В любом случае, я продолжу подравнивать позиции, аккуратно докупая тех, кого не хватает.
И если рынок отрастет еще, то в большей степени переключусь на наращивание облигационной подушки.
Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупки этих бумаг.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй.
Остальное Время расставит по своим местам.
***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.
То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.
***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать подобного.
Поэтому я в большей степени продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна!
Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картинки и на другие бумаги.
Поживем, увидим.
***
Ждем продолжения выплаты дивидендов в рамках Большого Дивидендного Сезона (БДС-2023).
На очереди, БСП, Сбер, Лукойл, Татнефть и другие компании.
Думаю, до самого конца сезона нас ожидает не мало сюрпризов.
Фосагро даже не раздают после отсечки.
***
Портфель заметно вырос. Вырос чуть больше чем на 10%.
Стоит заметить, что последние 4 месяца портфель изрядно прибавил!
Прямо очень хорошо! Но это не значит, что я собираюсь продавать акции. Я даже продолжу покупать некоторые из них. А потом в большей степени переключусь в набор облигаций, чтобы подготовиться к следующей просадке.
Денежный поток апреля с фондового рынка оказался мал. Пришли дивы только от Фосагро. Но часть новых денег получены за счет зарплаты и бизнеса.
Другие компании озвучивают свои решения по дивидендам, часть из которых мы получим уже в мае. А большая часть, как обычно ожидает инвесторов летом.
***
В этом году я пока ожидаю небольшого снижения денежного потока. Потому что снял с себя определенную часть Бизнеса, из-за дополнительной нагрузки по тренировкам с ребятами.
С другой стороны, это снижение не станет критичным, потому что денежный поток с Дивидендов поможет слегка скомпенсировать выпадающие доходы.
Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.
***
Подушка безопасности восстановлена. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остаются незначительные мелочи. Но все это практически никоим образом не повлияет на наши семейные траты.
Благодаря снижению капексов нашей семьи, то есть ремонта, в этом году у меня будет чуть больше возможностей для маневров.
Хотя, новые планируемые траты (Дом и Земля) внесут коррективы в эту работу!
***
Я продолжаю ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.
Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты апреля!
Конечно же, время, проведенное с семьей (фото, фото, фото, фото).
Поездка в Москву и встреча со старшей дочкой.
Встречи в Москве (игра в Школе, Вредные (видео), Global Invest Fund (видео), Ванин, Верников (видео), студенты МФТИ (фото, фото), общая встреча (фото, фото)).
Мысли о доме, подбор вариантов, подсчеты финансов.
Посетил встречу Росатома, Люди и Города.
Подготовка к соревнованиям на «Кубок ЛИБ».
Встреча гостей в начале месяца и в конце месяца! (фото, фото).
Готовлюсь к следующим поездкам (фото, фото).
Продолжает набирать обороты Академия Несложного процента в Телеграм и Ютуб.
Надеюсь, у нас получится создать что-нибудь по-настоящему стоящее. Во всяком случае, у нас будет на это немало времени. В отличие от окружающих. Потому что во всех процессах мы опираемся на Формулу обретения Благосостояния!
Наши занятия в библиотеке и на тренировках всегда цепляют эмоционально.
Наверное, иначе я бы всем этим просто не занимался.
Во всяком случае, я делаю это совсем не из-за денег.
А для того, чтобы помочь ребятам развиваться физически и интеллектуально!
Я получил еще несколько подарков от Коллег в библиотеку. За что благодарен каждому из дарителей! Вместе мы всегда можем больше!
Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность! (Фото, фото, фото).
Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.
Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.
Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по Математике управления Капиталом и рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).
Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.
В остальном, месяц прошел как обычно.
Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).
***
Тренировки.
Продолжаются наши Открытые Тренировки в Зале Штанги в Доме Спорта Прогресс по вторникам и четвергам с 19:30 до 20:30 и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото). С конца апреля мы перешли заниматься на улицу по вторникам, четвергам и субботам с 17:30 до 18:30
Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта по вторникам, четвергам и субботам с 18:30 до 19:30 (фото, фото).
Одну из тренировок провели в батутном центре. (Фото, фото).
Обучение.
К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.
Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).
Курс Адаптивные Чтения, проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья.
Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото).
Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.
***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах, ВУЗах и других учебных учреждениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.
***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
Весенняя группа прошла обучение.
Следующая взрослая группа запланирована ориентировочно на осень 2023 года.
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.
Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.
О Тратах и Капитале.
С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.
Траты за этот месяц находятся на приемлемом уровне. Немного занимались бытом и прочими мелочами. Провели ТО автомобиля в Ижевске. Появились мысли о покупке земли, для строительства загородного дома в дальнейшем.
Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.
***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.
Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.
***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.
Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.
Чего желаю каждому инвестору!
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!