Всем добрый день!
Итоги за апрель.
Покупки: ОФЗ-26209.
Продажи: ОФЗ-26205, Газпром, Алроса-Нюрба.
Дивиденды: Не было.
Купоны: ОФЗ-26205.
О финансах.
В апреле портфель еще немного подрос. На рынок продолжают заходить глупые деньги и не дают ему скорректироваться. Поэтому начинаю наращивать облигационную подушку. Медленно и аккуратно. То есть, не продавать акции, а переводить денежный поток в облигации, чтобы дождаться очередной распродажи.
Закрыл остатки позиций по акциям Алроса-Нюрба, просто чтобы полностью избавиться от неопределенности по этой бумаге. Благодаря убыткам по этой позиции сальдировал ее с прибылью по акциям Газпрома (фото, фото, фото, фото).
В планах дальнейшее выравнивание Апельсиновых долек в портфеле. При этом стоит внимательнее наблюдать за ситуацией в доходностях между Акциями и Облигациями, которые развернулись вслед за ставкой.
Кое-что хочется купить прямо сейчас. Но опыт подсказывает, что рынок предоставит нам неплохие возможность для вложений, когда глупые деньги, испугавшись, зальют рынок красными красками (или кровью, а может горючими слезами, что зависит от фантазии говорящего).
В общем, все это не важно. Глупые деньги могут предоставить нам куда больше возможностей для увеличения общей доходности, чем прочие фундаментальные компетенции. Но это я говорю уже с позиции Ленивой Инвестиционной Блондинки.
Посмотрим, время покажет. В любом случае, я не полагаюсь на русский авось и всегда готов к любому варианту развития событий.
Приходит все больше сообщений от компаний о предстоящих собраниях акционеров с предложениями (предположениями) будущих дивидендов.
Продолжается формирование Большого Дивидендного Сезона 2021 года (БДС-2021). Компании подводят итоги, а мы уже можем прикинуть будущие дивы. Хотя, когда вы проведете на рынке достаточное количество времени, вы сможете оценивать денежный поток будущего года уже 31 декабря подведя итоги предыдущего. Просто добавив еще хотя бы 10% относительно прошлого года.
На фондовом рынке все просто. Наша задача перевести сюда часть своего активного дохода, что мы получаем с работы. Выбрать и закупить достойные активы, которые продолжат свою работу в будущем за нас. И полностью покроют все наши базовые потребности со временем и не только базовые.
Пока покупаю облигации и восстанавливаю кубышку, которая позволяет мне улыбаться шире с каждым следующим годом не смотря ни на что.
Как обычно надеюсь, воспользоваться глупостью слабой руки, что неспособна видеть дальше своего носа, чтобы пополнить личный портфель еще и в этом году.
Разумеется, если ситуация затянется, продолжу точечные покупки и усиление Портфеля с перспективой продолжения роста Денежного потока.
По определенным причинам открыл еще один брокерский счет в ВТБ и сейчас тактически перенес сюда небольшую часть Капитала, добавив в пакете ПРИОРИТИ. Надеюсь, что в мае заберу еще одну карту привилегий теперь и от ВТБ. А на брокерском счете пока буду аккуратно заполнять интересные дивидендные истории, чтобы не попадать на большие налоги по курсовой стоимости бумаг. Ну а со временем, если Сбер не добавит иностранных позиций, начну расширять возможности с помощью ВТБ.
План на 2021 год надеюсь подготовить в ближайшее время и выложить его в разделе План/Отчет.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты апреля!
Пожалуй, самыми яркими и запоминающимися событиями стали концерты факультетов на студенческой Весне в ГГПИ и мой первый полет в аэротрубе!
Выступления всех факультетов я посмотреть не успел, потому что в этот момент вел курс со взрослой группой. Но большую часть мероприятий я все-таки посетил (фото, фото, фото, фото).
Провел несколько занятий в разных школах города и района (фото, фото).
Повезло познакомиться со студентами из Ижевской Государственной Медицинской Академии, с которыми мы очень интересно провели время, беседуя о финансах и сопутствующих им темах. Надеюсь, увидимся с ребятами в мае и успеем сыграть в Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0.
Пополнил коллекцию Игрового клуба в библиотеке на Советской 2 настольными играми и приставкой Сони плей стейшен 3.
Наши занятия проходят в обычном режиме.
Мы закончили в этом учебном году заниматься со студентами МВЕУ по курсу безопасности жизнедеятельности. Где мы работали достаточно широко в своем воображении в максимально приближенных к реальным условиях, разбирая множество опасных ситуаций не только с позиции выживания особи, но и группы и даже вида в целом. То есть, разбирали вопросы с позиции философии, логики, гуманности и многих других аспектов. (Фото, фото, фото).
Продолжаются наши Открытые Тренировки на большом Стадионе Прогресс, а иногда и в зале Штанги-Воркаута (Фото, фото, фото, фото, фото).
Продолжаются тренировки по Паркуру. Тренировки проходят в Доме Спорта по вторникам, четвергам и субботам с 18 до 19 и с 19 до 20 часов (Фото, фото).
Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).
Ну и обычные будничные мысли ЛИБ (Фото, фото, фото, фото, фото).
В очередной раз пополнил Библиотеку Инвестора. (Фото, фото).
А несколько тренировок нам удалось провести с ребятами в батутном центре и Аквазоне РЦ Кристалл. (Фото, фото).
Обучение.
С этого учебного года веду новый курс в ГГПИ Философия Инвестиций по четвергам с 14 до 15:40 (фото, фото, фото, фото).
Занятия с 1 курсом в МВЕУ проходят по пятницам с 13 до 14:30 (фото, фото, фото, фото).
Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 17 до 19 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).
Занятия в ДДК проходят по субботам с 13 до 14:30 (фото, фото, фото, фото).
Эти занятия на следующий год планирую полностью перенести в Библиотеку, чтобы их могли вести наши старшие ребята.
А сам буду развивать дополнительное направление.
Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).
Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.
Взрослые группы формирую постепенно по мере наполнения. Здесь можно посмотреть более подробную информацию.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
География наших занятий заметно расширилась!
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах и ВУЗах.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
https://vk.com/albums135907?z=photo135907_457273437%2Fphotos135907
Ранее я проводил удаленные индивидуальные занятия со взрослыми. Сейчас мы переходим в формат малых групп, потому что количество заявок растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные занятия возможны только в особом формате или в формате разовых консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.
Закончила курс очередная взрослая группа. Следующий поток планируется на осень, потому что лето расписано практически полностью.
Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.
О Бюджете и Капитале.
В апреле превысил бюджет практически в 3 раза. 2/3 из которого ушло на новое оборудование. Потому что железо очень сильно выросло в цене. Но мы то с вами знали об этом намного раньше. Может быть поэтому в февромарте 2020 года закупались металлургами. Не так давно мы стали ощущать на себе, все то, что мы с ребятами обсуждали на наших занятиях в библиотеке.
Часть средств ушла на комплектацию Игрового Клуба. Но все это делается для дополнительного привлечения ребят. Потому что даже в играх мы можем осваивать стратегии, на которые в реальной жизни уходит слишком много времени. Мало того, ребята уже и сами создают компьютерные игры. Так что клуб может стать неплохой опорой для тестирования новых прототипов.
Траты на Библиотеку Инвестора, несмотря на подорожание литературы, по сравнению со спортивным направлением кажутся практически незаметными.
Продолжаю работать над своими проектами, которых существует огромное количество в моей голове.
По сути своей это готовые и упакованные Бизнесы.
А что такое Бизнес?
Это устранение неэффективностей, которые окружают нас повсюду, находятся буквально на каждом шагу.
И когда люди говорят мне о том, как сложно найти нишу для заработка, я могу ответить, что они ее даже не искали!
Возможностей существует масса!
Нужно просто искать и работать над их развитием и ростом.
Вот и все!
Все ты можешь, просто не хочешь!
Мотивации не хватает. Потому что не используем внутреннюю. Привыкли делать все либо из под палки, либо за пряник. Вот и весь секрет!
Текущие личные траты остались на приемлемом уровне. Даже не смотря на серьезные превышения.
Надеюсь, что в 2021 году я смогу чуть больше путешествовать, чем в прошлом.
Новый проект, по переоборудованию спортивного зала требует много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.
Капитал за этот месяц неплохо подрос. Ну а я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.
Моей основной задачей сейчас служит наращивание денежного потока. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.
Чего желаю каждому инвестору!
О планах работы на следующий год постараюсь написать, как только получится. Загруженность очень большая.
С другой стороны, в плане финансов ничего не меняется. Я всегда знаю, что буду делать. Поэтому пока продолжу работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.
Накапливаю Кеш, для более серьезного всплеска волатильности на рынке. Чтобы в очередной раз воспользоваться человеческой глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного Потока в будущем.
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!
Александр добрый день, большое спасибо за отчет! Такой вопрос, вы говорите про иностранные позиции у брокера Сбербанк, правильно ли я понял, что в дальнейшем вы планируете инвестировать в иностранные акции?
Добрый день, Андрей!
При переходе Капиталом определенного размера, естественно я займусь вопросами страновой диверсификации.
Пока Капитал мал, я все силы вкладываю в его рост и развитие. Что гораздо эффективнее делать на нашем Российском рынке.
Потом, можно будет пренебречь доходностью в пользу более широкой диверсификации.
Меня нет в инстаграмме, по этому хотел передать восхищение того факта что вам передает книги сам Олег Клоченок, человек легенда! Очень классно что вы продолжатель его философии и радуете нас своим видением этой самой философии, мы у вас учимся, каждый что-то для себя открывает и подчерпывает, спасибо! )
Здорово!
Я очень рад, что мои мысли могут быть полезны и другим Коллегам.
В свое время, Олег оказал мне очень серьезную поддержку в сложнейшей ситуации в моей жизни.
За что я ему бескрайне благодарен!
Стараюсь нести это добро дальше.
Как умею, как получается.
Главное, что искренне и от всего сердца, пытаясь не мешать окружающим.
Александр, спасибо большое за то, что несёте людям и особенно детям действительно необходимые в жизни знания и навыки. Интересует пару вопросов: по стратегии в спокойные годы покупаем офз со сроком погашения до года, из каких соображений взяли офз 26209 с дюрацией через 15 месяцев? офз берете по рынку или по определённой цене? (большим объемом на «тонком» рынке). Спасибо
Добрый день, Алексей!
Брал ОФЗ-26209, потому что они для меня удобны. Ну да, чуть больше года. Но я не вижу в этом ничего страшного.
К чесу нам доп термин Дюрация? Когда мы в любом случае получим по ним реальную рыночную стоимость денег.
Я не зарабатываю на облигациях. Это место парковки кеша, чтобы воспользоваться им в нужное время.
Здесь все зависит от точки фокуса. На чем мы сконцентрированы стратегически!
Пока экономисты теоретики или выскочки всезнайки будут пытаться заработать на облигациях дополнительно десятые доли процента, упустят прекрасные возможности на рынке заработка в десятки, а то и сотни процентов.
Человек слишком слаб, чтобы контролировать все и сразу.
Поэтому мы делаем выбор, отметая лишнее.
Да и не хочется менять пыльный офис на ту же работу перед монитором, пытаясь выцыганить копейки доходности.
В самом начале (первые лет 5-7) я пытался покупать акции по более сладкой цене.
Сейчас я все покупаю и продаю по рынку. Вообще не заморачиваясь этими вопросами, потому что опираюсь на Стратегию. Где концентрация идет на десятках и сотнях процентов.
Если коротко, то по Элементарной Облигационной Стратегии мы берем ОФЗ до года (плюс минус пару месяцев).
При перегретом рынке, я ухожу в более короткие ОФЗ (3-6 месяцев до погашения). С 2008 года вполне себе неплохо проявили ОФЗ погашением до года. Даже короче были не нужны.
Еще короче.
Брал 209 потому что так удобнее.
Все беру по рынку, даже акции, даже фьючерсы и опционы.
Только в определенные моменты.
Для меня это куда важнее.
Александр, объясните, пожалуйста вашу логику при продаже ОФЗ-26205? В частности почему не дождались погашения и зачем продали после получения купона, хотя выгоднее продавать до, на сколько я понимаю?Спасибо.
Добрый день, Андрей!
С некоторых пор, рынок научил меня не обращать внимания на такие мелочи, как купоны, время погашения облигаций, и прочие мелкие доходности, которые совершенно никак не влияют на развитие моего портфеля.
Потому что я зарабатываю на других вещах, где доходности получаются в 2-3 порядка выше (не раза, а именно порядка).
Это элементарная математика отношения Риска Доходности и затраченного Времени. Все с стиле Ленивой Инвестиционной Блондинки.
А что касаемо апрельских телодвижений, я просто собирал определенный объем КЕШа у нового брокера ВТБ, продавая облигации в Сбере и в Алоре. Это был самый простой вариант перевода кеша. Я постоянно пишу, что для меня ОБЛИГАЦИИ в первую очередь это просто КЕШ. А то что на них еще капает купон просто приятный бонус, которым я пользуюсь. Поэтому не обращаю внимания, если могу здесь что-то упустить по мелочи.
Ниже чуть подробнее про формирование позиции в ВТБ.
То есть, сейчас я не отвлекаюсь на всякие мелочи на рынке. Я иду строго по Стратегии, используя Тактики и применяя различные Методы.
С ВТБ работу проводил в другом ключе. И кстати сказать, все недополученные купоны и прочие мелочи уже в несколько раз окупились при посещении Бизнес залов Аэропорта и РЖД. А сколько их еще будет…
«»По определенным причинам открыл еще один брокерский счет в ВТБ и сейчас тактически перенес сюда небольшую часть Капитала, добавив в пакете ПРИОРИТИ. Надеюсь, что в мае заберу еще одну карту привилегий теперь и от ВТБ. А на брокерском счете пока буду аккуратно заполнять интересные дивидендные истории, чтобы не попадать на большие налоги по курсовой стоимости бумаг. Ну а со временем, если Сбер не добавит иностранных позиций, начну расширять возможности с помощью ВТБ.»»
Александр, спасибо за подробный ответ. Часто встречаю в ваших статьях описание тактических приемов, которые вы используете в различных ситуациях, а есть ли у вас статья по стратегии, которой вы руководствуетесь и ее видоизменению с течением времени, в зависимости от тех или иных факторов?
Весь этот сайт по сути своей и является отражением Стратегии и моих действий во времени.
Наверное, проще всего будет понять данную философию, несколько раз перечитав сайт или пройдя курс для взрослых.
Вот так вкратце не получится ответить на ваш вопрос.
Про Стратегию и Тактики информация зашита в различных статьях и комментариям к ним.
Заходите завтра 26 июня на прямой эфир в инстаграм с 14 часов по московскому времени.
Можно будет задать вопросы на месте сразу в живую.
Я постараюсь ответить покороче.
Хорошего дня, Андрей!