Изучая вопрос закрытых ПИФов недвижимости в данный момент, решил оформить себе статус Квалифицированного Инвестора с заделом на будущее.

Формально мне этот статус никогда не был нужен.

Но наши законодатели своей недальновидностью продолжают усложнять жизнь разумного инвестора всякой ерундой. В том числе и получением статуса КВАЛа.

Раз у меня нет возможности повлиять на ситуацию с этой стороны, приходится подстраиваться под будущие обстоятельства.
Мало ли какие еще изменения выпадут на долю инвесторов.

***
На мой взгляд, вопросы разумного поведения в Финансовом Мире стоит решать совершенно иначе.

Например, с внедрения школьной программы обучения Финансовой грамотности на Федеральном уровне.
Реальной финансовой грамотности, а не скрытым продажам и очковтирательством.

Ну и ужесточением ответственности за финансовое мошенничество.
С введением пожизненного налога с любых источников доходов на таких лиц, с привлечением ближайших родственников, у которых случайным образом всплывут виллы на Канарах и прочая ерунда.

С тотальным запретом ведения бизнеса или работы в данной сфере.

Думаю, когда наказание станет адекватным, снизится и количество преступлений в данной сфере.

Я понимаю все разговоры о том, что мошенники гораздо быстрее подстраиваются под любые жизненные обстоятельства.

Значит стоит уделить именно этому аспекту гораздо более серьезное внимание, не оглядываясь на бюрократические проволочки и прочие обстоятельства.

Уверен, что порядочных и грамотных людей для противостояния этой заразе найдется не мало.

***
На данный момент, получить статус КВАЛа в Сбере достаточно просто.
Думаю, всем у кого есть такая возможность, лучше оформить его в ближайшее время, пока не повысили порог входа.

НО РАЗВЕ ЭТО КРИТЕРИЙ РАЗУМНОСТИ КВАЛА???

Сама процедура оформления.
Для этого необходимо выполнить хотя бы одно из нескольких условий.
Например по размеру имущества:
Не менее 6 млн рублей в виде ценных бумаг, производных инструментов, средств на счетах или на депозитах.

http://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_s..

Сам процесс оформления.
Пишем в поисковике Квалификация.
Нажимаем Квалификация инвестора.
Далее получить статус
Уточняем в каких компаниях Сбера хотим получить квалификацию. Я поставил по всем.
Нажимаем продолжить.
Ставим галочку о том, что не являемся госслужащим.
Проверяем и подтверждаем свои персональные данные (ФИО, паспорт, почта, мобильный).
Делаем согласие с условиями.
Ставим подтвердить.
И ждем.

Через несколько секунд в Историях операций я получил уведомление о присвоении статуса.
Чуть позже получил статус КВАЛа и от других компаний Сбера.

И получил на почту письмо с официальным уведомлением о присвоении мне данного статуса.

Надеюсь что в будущем появится единый Реестр по всей стране, чтобы не подтверждать этот статус отдельно в каждой компании.

В контакте в комментариях к этому посту выложу несколько скринов по алгоритму получения статуса.

Всем хорошего дня!

#Глазов#Библиотека#Занятия#Дискуссии#Образование#Интеллект#Статус#КВАЛ#ПрактикаОтносительности#ЗПИФ#РаботанаБудущее#АкадемияНЕСложногоПроцента#ЧеловеческаяГлупость#ПрактикующийИнвестор#ШиреМысли#АдаптивныеЧтения#ФилософияИнвестиций#История#Ошибки#ЗдравыйСмысл#Саморазвитие#Обучение#СТРАТЕГИЯ#ВРЕМЯ#Мойпутьинвестора#ЛИБ#Лениваяинвестиционнаяблондинка

  •  
  •  
  •  

5 комментариев

    1. Было бы здорово услышать ваши мысли по поводу данного инструмента.
      Какие именно были выбраны закрытые Фонды Недвижимости и почему?
      Может у вас были старые фонды Сбера, которые уже расформированы.
      Думаю, многим Коллегам может быть интересно.

  1. Поделюсь опытом получения квал.инвестора в ВТБ и Сбере на основании правила в 6 млн. руб., может быть кому-то будет полезно.

    Особенностью в моем случае было то, что ни в ВТБ, ни в Сбере у меня нет требуемой суммы, но в общем в двух банках набирается.

    В каждом из банков мне необходимо было подтвердить наличие недостающей суммы на брокерских и банковских счетах в другом банке.

    Для получения квал.инвестора в ВТБ необходимо принести в офис банка с брокерским обслуживанием следующие документы:

    1. брокерский отчет не ранее, чем 10 рабочих дней до даты подачи заявления на признание квал.инвестором

    2. выписку с банковского счета не ранее рабочего дня, непосредственно предшествующего дате подачи заявления на признание квал.инвестором

    Что на практике:

    1. В отделении Сбера мне не смогли сформировать и распечатать брокерский отчет. Сказали, что у них нет доступа к этой информации. В итоге самостоятельно в веб-версии Сбера заказала брокерский отчет. Скачала файл с отчетом. Распечатала. При печати брокерского отчета исчезает синяя печать. Не стала опытным путем проверять устроит ли ВТБ такой вариант, без печати, поэтому сходила в отделение Сбера и там мне эту распечатку брокерского отчета заверили печатью. Причем перед постановкой печати визуально сверяли распечатанный документ с оригинальным, который был у меня на телефоне в виде файла.

    2. Выписку со счета в отделении Сбера предоставили без проблем.

    3. Полученные документы отвезла в ВТБ, где у меня их приняли без вопросов. Дело было вечером перед закрытием отделения, поэтому оформление заявления перенесли на следующий день. При этом в банк повторно мне ехать не требовалось.

    4. На следующий день, после пары звонков менеджера и некоторых действий в приложении, заявление было подано. Вечером мне уже пришло сообщение о том, что статус квал.инвестора присвоен.
    Просто, быстро, удобно.

    Какие документы необходимо предоставить в Сбер:

    1. брокерский отчет ВТБ (получила в ВТБ когда подавала там документы на квал.инвестора),

    2. брокерский отчет Сбера (скачала в веб версии и принесла в отделение Сбера),

    3. выписка о состоянии счета депо для брокерского счета в ВТБ (Заказала в приложении ВТБ выписку о состоянии счета депо. Получила на электронную почту). Менеджер Сбера перед сканированием документа должна была поставить на нем свою подпись с подтверждением того, что документ принят (без этой подписи пакет документов отклонили),

    4. выписка о состоянии счета депо для брокерского счета в Сбере. Найти отчет помогла поддержка в приложении, вот цитата ответа поддержки: В дереве продуктов найти «Счета ДЕПО» и нажать «+». Перейти в раздел «Отчеты и выписки». Выбрать требуемый отчет. Заполнить необходимые поля и подтвердить операцию СМС-паролем.

    5. справка о состоянии счета в Сбере (сформировали и распечатали в отделении Сбера),

    6. заявление на получение статуса квал.инвестора, подписанное мной. Этот документ формируют и печатают в Сбере в момент подачи документов. Копию выдают на руки.

    7. список документов, поданных вместе с заявлением (тоже надо было подписать). Этот документ также формируют и печатают в Сбере в момент подачи документов. Копию выдают на руки.

    Все документы подаются в бумажном виде и остаются в Сбере.

    Менеджер при мне загрузила документы в систему. После загрузки стоит подождать (10-15 минут), пока придет подтверждение, что документы приняты и с ними все в порядке. В моем случае потребовалось дважды что-то исправлять или догружать.

    На следующий день, после подачи документов, пришло сообщение о присвоении статуса квал.инвестора

    В случае Сбера самым непонятным моментом для меня была необходимость предоставлять им в печатном виде документы об активах, которые располагаются у них же.

  2. Интересный материал по теме.
    Получить статус КВАЛа по оборотам на фондах ликвидности без комиссий за 4 квартала.

    Копипаст материал со Смартлаба.
    https://smart-lab.ru/blog/1005313.php?utm_source=smartlab&utm_medium=email&utm_content=mailing

    Как стать квалифицированным инвестором бесплатно и легко, да ещё и заработать на этом
    07 апреля 2024, Sid_the_sloth

    После долгого перерыва в «окваливании», получил статус квалифицированного инвестора у третьего брокера — в ВТБ. И не просто получил, а на мой взгляд — довольно изящно и даже заработал на этом.

    👉Это — полезная и практическая статья для всех, кто хочет быстро, бесплатно и совершенно легально стать квалом в ВТБ и у других брокеров.

    Чтобы не пропустить самое интересное и важное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.
    Как стать квалифицированным инвестором бесплатно и легко, да ещё и заработать на этом

    🏆В Тинькофф и в БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен. Я, помнится, тогда очень удивился оперативности и простоте этой процедуры. Пользуясь случаем, не упущу возможности похвалить БКС за отсутствие излишней бюрократии и клиентоориентированность — по крайней мере, в данном аспекте.

    🤷‍♂️А вот со Сбером и ВТБ такой «финт ушами» не прокатил. Зеленый и синий банки не принимают в зачёт обороты у других брокеров и настаивают на полноценном «окваливании» у себя любимых.

    Для получения статуса нужно выполнить одно из условий:
    ● Иметь от 6 млн ₽ суммарно на банковских и брокерских счетах;
    ● Иметь оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. При этом частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.
    ● Иметь опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование.

    👨🏻‍🎓Финансового образования и опыта работы в брокерских конторах у меня пока нет. Хотя, общаясь периодически с современными финансистами и экономистами — создается стойкое ощущение, что знаний и практического опыта у меня куда больше, чем у многих дипломированных специалистов.

    💰Необходимые по имущественному цензу 6 млн у меня давно имеются, но они раскиданы по нескольким брокерам и банкам. Далеко не все выписки можно получить онлайн. Чтобы собрать весь пакет документов, мне нужно бы побегать ножками по разным офисам, постоять в очередях и потом притащить добытую пачку бумаг в офис ВТБ — причём не абы какой, а конкретно инвестиционный, которых в городе не так много.

    ⏳При этом все справки должны быть свежими — по-моему, не позднее двух дней к моменту предъявления. К тому же, некоторые банки ещё и плату берут за оформление подобных выписок.

    Нам такое не подходит, подумалось мне. Мы — ленивые и жадные. И соображалка нацелилась на то, чтобы стать квалом легко, изящно и без лишних трат.

    🎯Сегодня расскажу о том, как выполняя буквально два простых шага, получить статус квалифицированного инвестора (на примере ВТБ, но подойдет и для других брокеров) быстро и в худшем случае — АБСОЛЮТНО бесплатно, а в лучшем — даже подзаработать на этом.

    Как торговать БЕЗ КОМИССИЙ
    Многие фонды торгуются без брокерских комиссий у своего «родного» брокера. Например, у «синего» брокера это самый популярный на денежном рынке фонд Ликвидность (LQDT).

    😲Для многих опять это будет откровением, но я часто заостряю на этом внимание: можно ВООБЩЕ не платить никаких комиссий бирже, если выставлять лимитные заявки и ждать их исполнения. Подробно рассказывал обо всех биржевых комиссиях и как их грамотно избегать, в этой статье-шпаргалке.

    Что мы имеем:

    👉Фонд LQDT в ВТБ торгуется без комиссии брокера;
    👉Биржевая комиссия тоже нулевая, если не кидать с размаху заявку в стакан, а поставить лимитку и немного подождать.

    🤦‍♂️Когда заходит речь про получение квала по обороту, в комментариях на разных площадках продолжаю регулярно слышать: «А комиссии? Это ж сколько вы потеряете на комиссиях, ой-ой-ой!». Так вот, ЧАСТО НЕТ НИКАКИХ ТОРГОВЫХ КОМИССИЙ. Просто нужно быть чуть-чуть умнее толпы. Пусть за вас их платят те, кто куда-то постоянно торопится.

    ⚠️UPD: Коллеги правильно подсказали, что ВТБ полностью компенсирует и биржевую комиссию при рыночных сделках с LQDT. Ну так это же ещё лучше, а ВТБ — дополнительный респект!😁

    Итак, мой ПОШАГОВЫЙ алгоритм:
    ✅Купил фонд LQDT на 100 тыс. рублей (на самом деле мне даже ничего специально покупать не пришлось, т.к. у меня там и так с прошлого года было припарковано больше 100К). Сумма неважна, от неё зависит лишь количество сделок — с 20К просто придется провернуть в 5 раз больше аналогичных операций, только и всего.

    ✅В начале торгов зашел в стакан фонда LQDT и поставил лимитную заявку на продажу по САМОЙ НИЗКОЙ цене из всех цен продавцов.

    ✅Подождал, пока заявка исполнится и сразу же поставил лимитную заявку на покупку по САМОЙ ВЫСОКОЙ цене из всех цен покупателей.

    👉В течение дня и эта заявка в 9 случаях из 10 исполнялась. Таким образом, за 1 цикл «продай — откупи» набирался оборот в 200 тыс. рублей плюс «прилипало» бонусом несколько рублей прибыли — за счет положительного спреда между продажей и покупкой. Профит!

    Как стать квалифицированным инвестором бесплатно и легко, да ещё и заработать на этом
    Примеры моих сделок. Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

    💰Если вдруг лимитная заявка на покупку не исполнялась до окончания вечерних торгов (такое у меня случалось, но всего пару раз), я просто откупал фонд по рыночной цене — ПО ТОЙ ЖЕ цене, по которой продал его с утра. В этом случае я ничего не терял и проводил сделку «в НОЛЬ». Комиссий, напомню, у ВТБ за торговлю LQDT нет вообще никаких — ни брокерских, ни биржевых.

    Как стать квалифицированным инвестором бесплатно и легко, да ещё и заработать на этом
    Пример «неудачной» сделки. Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

    💸Единственная комиссия, от которой не получится избавиться — это ежесуточная комиссия за управление фондом. Но давайте прикинем её на примере моих 100 тыс.:

    100 000 х 0,4% / 365 = 1,096 руб.
    🤔Т.е. я платил лишь 1,1 руб. в день, при этом ежедневно зарабатывая около 40 руб. на росте стоимости паёв плюс ещё несколько рублей на сделках. Может, я где-то ошибся? Ну тогда ткните меня носом в неправильные расчеты, у меня действительно иногда бывает плоховато с математикой.

    😎Но если я нигде не налажал, то получается, что всего за 30 итераций «продай — откупи» (они заняли у меня 30 торговых дней, т.е. примерно 1,5 месяца) я не только без усилий набрал требуемый оборот в 6 млн руб., но и заработал «чистыми» сверху примерно 1400 руб. (из них где-то 1200 руб. на удержании паёв и 200 руб. на спреде). Заработал, КАРЛ! Т.е. в этих операциях был ещё и вполне реальный экономический смысл.

    ☝️Разумеется, у меня были сделки и в прошлом году, но с относительно небольшими оборотами — т.е. я просто «добрал» недостающий оборот за счет указанных действий. Если вы только начали торговлю на рынке, то брокер в любом случае присвоит статус квала по обороту не раньше чем через год — торопиться нет смысла. Совершая покупку и продажу LQDT всего 1 раз в неделю на 70-80 тысяч рублей — с запасом хватает для квала (150 тысяч оборота в неделю х 52 недели = 7.8 миллиона оборота за год).

    ✅По истечении очередного квартала, 3 апреля, я просто отправил заявку на получение статуса квал. инвестора в приложении «ВТБ Мои инвестиции», и буквально через 10 минут статус был одобрен.
    Как стать квалифицированным инвестором бесплатно и легко, да ещё и заработать на этом

    Скрин из приложения ВТБ Инвестиции

    Подытожу:
    💎Это не тупая «набивка» статуса, которую не любят брокеры и ЦБ — это спокойная, методичная спекуляция удобным ликвидным инструментом с РЕАЛЬНЫМ профитом, а необходимый для квала оборот набирается как бы «бонусом».

    💎Это яркий пример того случая, когда деньги на бирже перетекают от нетерпеливых к хотя бы чуть-чуть терпеливым.

    💎Я назвал это «Правило 20/20»: ведь чтобы успешно пользоваться этим лайфхаком, нужно иметь 20 секунд свободного времени в день и IQ хотя бы на уровне 20 пунктов (как раз как у меня😄).

    💎Специально показал пример на самом ликвидном и максимально безопасном инструменте. Даже если внезапно впасть в кому посередине цикла сделок, для счета это будет только в плюс (в отличие от фондов на акции, фьючерсов и т.п., с помощью которых иногда «разгоняют» обороты).

    💎Лайфхак универсален и не ограничивается одним только синим брокером. У зелёного брокера есть к примеру SBMM, у жёлтого брокера — TMOS. В Альфе и в БКС фондов, торгующихся совсем без комиссии, по-моему нет, однако можно использовать тот же LQDT и хотя бы минимизировать затраты. Я конечно ни на что не намекаю, но умные давно уже всё поняли 😉

    А с вами был трижды квалифицированный инвестор, всегда ваш и всегда на позитиве — Сид.

    Успешного окваливания!🏆

    Следующий в моем списке — Сбер 😎

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Капча. Решите уравнение Капча загружается...

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 595 остальным подписчикам.