Отчет за Июнь 2023 года.

Всем добрый день!

Итоги за июнь.

Покупки: ОФЗ-26215 и ОФЗ-26227.

Продажи: Башнефть пр.

Дивиденды: БЭСК, ИнтерРАО, Красноярскэнергосбыт, Лукойл, Мобиржа.

Купоны: не было.

О финансах.

В июне портфель еще немного подрос. В этот раз прибавив чуть более 3% курсовой стоимости. Дивы я переложил в старые и новые облигации.

Получается последние 6 месяцев продолжается рост на нашем рынке. По крайней мере, по моему портфелю точно. И это с учетом того, что я утратил некоторое количество позиций по личным обстоятельствам, которые не имеют рыночного обоснования. Из-за чего потерял часть роста курсовой стоимости и солидный кусок дивидендов.

Но даже это не убило мой портфель и он продолжает свое восстановление. То есть уже рост, относительно февромартовской просадки 2022 года.

Часть кеша продолжаю держать на депозитах и налом в банке под покупку земли и строительство дома. И так как я не учитываю такие активы, как автомобиль и все объекты недвижимости, то в следующем месяце мой капитал ожидает просадка. Просадка за счет вывода части депозитов и облигаций. Просадка по самой ликвидной части капитала.

С другой стороны, общий объем капитала, с учетом объектов недвижимости, как дополнительного класса активов и всех заемных средств под весьма выгодные условия, выглядит вполне прилично, относительно всего нашего семейного капитала.

В любом случае, мы ожидаем проверки всех документов и выход на сделку в июле 2023 года.

***
Остальной кеш пока складируется в облигации, чтобы сохранить устойчивую позицию после очередных трат на недвижимость.

Мне как и всегда хочется купить недостающие активы.
Часть по Апельсиновой Стратегии, а часть из соображений активного инвестора.

Но так как активный инвестор все еще принимает решения по моему портфелю, то я не могу себе позволить сейчас докупать недостающие Роснефть, Норникель Татнефть, МТС и ФСК (Теперь Россети). Я в большей степени откладываю этот кеш на просадку. И очень точечно, практически ювелирно добираю некоторые истории с рынка.

Наш рынок все еще выглядит недооцененным. Особенно в лице экспортеров, которым на руку играет девальвация рубля. Разумеется мне приятно владеть такими активами в текущих обстоятельствах. И понижать сейчас я эти доли не планировал. За исключением одной из историй.

В июне зафиксировал 4/5 позиции по префам Башнефти. В расчете на то, что в ближайшие 2-3 года я успею добрать эту бумагу значительно ниже, уже в большем объеме. Потому что риск поднятия прибыли в материнскую компанию, минуя миноритарных акционеров для меня здесь слишком велик.
Причем сам регион получит дотации федерального значения для поддержания штанов, а вот миноритарным акционерам от бублика достанется только дырка. Ну а на самом деле, мое решение по продаже было как и всегда комплексным. Сложив большое количество факторов, у меня не оставалось иного выбора, кроме продажи. Уже сейчас (6 июля) мы можем откупить эти бумаги по 1350 рублей продав не так давно по 1750 рублей, забрав в моменте дивы за 2 года. Но я подожду немного дешевле, учитывая все риски по позиции, включая объем по материнской компании в своем портфеле.

Ну а пока наш рынок растет, без достойных коррекций.

Как долго может продолжаться этот оптимизм?

Правильный ответ на данный вопрос – Я НЕ ЗНАЮ.

Поэтому и коплю кеш.
Но чтобы не было столь мучительно больно смотреть на уходящий вдаль поезд, часть денег буду пристраивать в отдельные и перспективные с моей точки зрения бумаги.

Повторюсь.

На ИИС я добираю Апельсиновые истории, для ежегодного снятия сливок волатильности. Помимо этого собираю там истории роста и стоимости. Но и некоторые дивидендные бумаги там тоже останутся, для наращивания денежного потока, а то ИИС излишне ограничен законодательно довнесениями.

На брокерском счете я в большей степени продолжу формировать дивидендные истории для долгосрочного пенсионного портфеля, с редким закупом в моменты хороших просадок по дивидендным акциям. Как, например, в февромарте 20 и 22. В остальное время буду продолжать наращивать облигационную подушку, разумеется, с оглядкой на доходность этих бумаг.

Облигационная подушка будет и на ИИС, раз он идет в Апельсиновом формате.

Вот здесь слегка подробнее собраны сделки за июнь (фото, фото, фото, фото, фото).
Заходил к своему первому брокеру внести изменения в анкете.

***
Работа по портфелю.

Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти полностью от активного управления.

Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.

Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2023 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.

***
Итак.

Доля акций балансируется покупкой новых облигаций.

Совсем скоро баланс опять изменится в сторону акций, за счет вывода части кеша на дом.
Придется ли мне продавать акции, для выравнивания классов активов пока сказать сложно.
Да, рынок растет уже больше 6 месяцев, но он все еще не выглядит дорогим.
При этом, мы видим огромное количество свежей ликвидности, которую обычно экономика переваривает через фонду. Так что у нас и от текущих уровней остаются возможности к продолжению роста. Учитывая, что девальвация подливает масла в огонь экспортеров.

В общем, придется быть весьма аккуратным, я бы даже сказал что нам придется весьма ювелирно лавировать среди всех этих историй продолжения роста. В любом случае, обо всех моих корректировках в портфеле я обязательно напишу.

***
Возвращаемся к портфелю.
Доля нефтянки сильно выделяется на фоне остальных историй, потому что многое было снято с энергетиков.
Доля банков растет, но все еще в разумных границах.
Хотя прежде у меня никогда не бывало столько Сбера в портфеле.
Доля металлургов пока остается ослабленной. Надеюсь, в недалеком будущем эту историю поправит Норникель, когда доберется до важных для меня значений.

В любом случае, я продолжу подравнивать позиции, аккуратно докупая тех, кого не хватает.
И если рынок отрастет еще, то в большей степени переключусь на наращивание облигационной подушки.

Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупки этих бумаг.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй.
Остальное Время расставит по своим местам.

***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.

То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.

***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать подобного.

Поэтому я в большей степени продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна!

Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картинки и на другие бумаги.

Поживем, увидим.

***
Ждем продолжения выплаты дивидендов в рамках Большого Дивидендного Сезона (БДС-2023).
На очереди, Роснефть, МТС, Ленэнерго, Татнефть, Башнефть, Фосагро, НКНХ и другие компании.
Думаю, до конца сезона нас ожидает еще немало сюрпризов.

***
Портфель немного вырос, чуть больше чем на 3%.

Стоит заметить, что последние 6 месяцев подряд портфель продолжает свой рост!
Но это не значит, что я собираюсь продавать акции. Я даже продолжу покупать некоторые из них. А потом в большей степени переключусь в набор облигаций, чтобы подготовиться к следующей просадке.

Денежный поток июня с фондового рынка оказался приятным. В большей степени за счет старых позиций по Красноярскому сбыту и не так давно набранной позиции по Лукойлу! Часть новых денег получены за счет зарплаты и бизнеса.
Другие компании озвучивают свои решения по дивидендам, часть из которых мы получим уже в июле.

***
В этом году я пока ожидаю небольшого снижения денежного потока. Потому что снял с себя определенную часть Бизнеса, из-за дополнительной нагрузки по тренировкам с ребятами.
Плюс в моей жизни в ближайшее время произойдут определенные перемены, которые еще сильнее отразятся на денежном потоке в негативную сторону.
Но они не противоречат моей единственной цели – Сделать этот мир лучше. Тем путем, который я сам выбираю.

В общем, поживем, увидим. Пока без спойлеров.

С другой стороны, это снижение не станет критичным, потому что денежный поток с Дивидендов поможет слегка скомпенсировать выпадающие доходы.

Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.

***
Подушка безопасности восстановлена. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остается завершить вопросы с новой Недвижимостью. Выделенные на это средства ждут своего часа. В большей степени это не повлияет на наши семейные траты. Но подушку безопасности я продолжу наращивать.

***
На рынке буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.

Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты июня!

Конечно же, время, проведенное с семьей (фото, фото, фото).

Поездка в Челябинск (фото, фото, фото).

Поездка в Москву (фото, фото, фото).

Поездка в Питер (фото, фото, фото).

Проведение занятий в детских лагерях в Глазове и Подмосковье.

Встречи с друзьями и Коллегами (фото, фото, фото, фото, фото).

Выездные показательные выступления по воркауту.

Поездка в Ижевск на подписание договора на строительство дома.

Продолжает набирать обороты Академия Несложного процента в Телеграм и Ютуб.
Надеюсь, у нас получится создать что-нибудь по-настоящему стоящее. Во всяком случае, у нас будет на это немало времени. В отличие от окружающих. Потому что во всех процессах мы опираемся на Формулу обретения Благосостояния!

Наши занятия в библиотеке и на тренировках всегда цепляют эмоционально.
Наверное, иначе я бы всем этим просто не занимался.
Во всяком случае, я делаю это совсем не из-за денег.
А для того, чтобы помочь ребятам развиваться физически и интеллектуально!

Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность! (Фото, фото, фото).

Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.

Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.

Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по Математике управления Капиталом и рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).

Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.

В остальном, месяц прошел как обычно.

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

***
Тренировки.

Продолжаются наши Открытые Тренировки на большом стадионе Прогресс по вторникам, четвергам и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото).
Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта по вторникам, четвергам и субботам с 18:30 до 19:30 (фото, фото).

Одну из тренировок провели в батутном центре. (Фото, фото).

Обучение.

К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).

Курс Адаптивные Чтения, проходит в летнем режиме по средам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят в летнем режиме по средам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото).

Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.

***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах, ВУЗах и других учебных учреждениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.

Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.

***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
Весенняя группа прошла обучение.
Следующая взрослая группа запланирована ориентировочно на осень 2023 года.
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.

Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

О Тратах и Капитале.

С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.

Траты за этот месяц находятся на приемлемом уровне. Немного отдыхали с девчонками, плюс было определенное количество поездок. Готовимся к покупке земли, для строительства загородного дома.

Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.

***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.

Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!