Отчет за июль 2024 года.

Всем добрый день!

Итоги за июль.

Покупки: ОФЗ-26234 (1 год), ОФЗ-26224 (5 лет), ОФЗ-26233 (11 лет), ОФЗ-26238 (17 лет).

Продажи: Не было.

Дивиденды: МРСК Урала, МРСК ЦП, СтаврЭнСб п, Ленэнерго п, Фосагро, ЗПИФкомНед от Сбера, Россети Волги, Саратовский НПЗ пр, НКНХ пр, СберАрБиз7, Роснефть, Татнефть (ао, ап), Совкомфлот, Башнефть пр, НМТП, Европейская Электротехника, Сбер (АО, ап), МТС.

Купоны: ОФЗ-26227, ОФЗ-26234.

О финансах.

В этом месяце портфель немного просел. Сказывается общая коррекция на рынке и рост капитальных затрат на строительство.

Индекс Мосбиржи несколько дней живет ниже 3000 пунктов, но попытки уйти глубже для тестирования 2500 или 2000 пунктов пока выкупаются. Разумеется я покупал бы акции и сейчас. Цены в долгосрочной перспективе просто замечательные.
Но личные обстоятельства, связанные со строительством, заставляют накапливать кеш в облигациях и депозитах. При этом, в июле с депозитов пришлось больше выводить денег, чем заводить.

Ставку подняли до 18%, но рынок это особо не напугало. В этот раз я добавил длинных и средних облигаций в качестве реперных точек, чтобы внимательнее следить за стоимостью денег во времени.

За последний год эти облигации потеряли порядка 20-30%.
Вспоминаются разговоры о том, что пора покупать линкеры, да флоутеры, вместе с инфляционными облигациями.
В моменте все вдруг превратились в облигационных гуру и пошли затариваться рисками, о которых практически ничего не знают.

Это не значит, что я обнаружил дно по длинным облигациям. Это значит, что я расставил сети, для того, чтобы добавить их небольшим объемом, если повезет порядка 10% от своего капитала, чтобы прокатиться на росте курсовой стоимости.

До сентябрьского заседания мы вполне можем прочувствовать дальнейшую риторику ЦБ. И у нас будет время закупиться этими инструментами, если инфляция войдет в нужное для экономики русло.

Да, мы не возьмем весь объем по лучшей цене.
Но для разумного инвестора это и не нужно.
Достаточно взять те деньги, которые ты действительно способен унести со стола. Охотникам за всеми деньгами второе и третье дно получают в подарок! А некоторые остаются на этом столе в качестве основного блюда!

Повторюсь, главное здесь не то, какой будет ставка, а то, как мы будем на нее реагировать. Можно ли предусмотреть некоторые вещи заранее? Зависит от ваших компетенций. По крайней мере, если на протяжении нескольких недель данные продолжат транслировать устойчивое снижение, мы можем остаться на текущих уровнях по ставке, чтобы закрепить данную тенденцию. В общем, у нас будет достаточно времени на принятие решения. И свои деньги из этой истории мы сможем заработать.

Я продолжаю докупать облигации на строительство дома и все сопутствующие этим капексам траты.

Постепенно увеличиваю их объем и на ИИС, из-за ежегодного ограничения лимита пополнений и невозможности нарастить долю облигаций в должном объеме в любой момент времени.

Комплексно приходится обращать внимание на Депозиты с Облигациями с точки зрения обслуживания Долга и размеров Семьи.

Вот здесь слегка подробнее озвучены мысли за июль (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

***
Работа по портфелю.

Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти от активного управления.

Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет и более. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.

Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2024 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.

***
Итак.

Некоторые акции неплохо просели. И хочется покупать их уже прямо сейчас. Но из-за строительства дома, мне приходится ждать более глубоких просадок, чтобы в момент излишней волатильности у меня хватило денег на выкуп прекрасных историй.

***
Аккуратно продолжаю наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупок по этим бумагам.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй. Остальное Время расставит по своим местам.

***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.

То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.

***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию пока в гораздо большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать этого.

Поэтому я продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна! Причем в обе стороны. В периоды безудержного роста от Жадности, влекущей к Эйфории. Так и в периоды глубочайших просадок, рождаемых Страхом, усугубленными Паникой.

Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 128, 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картины и на другие бумаги.

Поживем, увидим.

***
Основные выплаты дивидендов подходят к концу в рамках Большого Дивидендного Сезона (БДС-2024).
Некоторые компании уже поделились своими дивидендами.
Основной поток пришелся на июль 2024 года. По текущим ощущениям порядка 50% от годового потока.
В любом случае, мы продолжим все собирать по факту и оценим уже в самом конце года.

Фондовый Рынок настолько интересный феномен, поэтому способен огорчать не только пессимистов, но и радовать оптимистов, причем одновременно!
Вот он очередной пример Практики Относительности.

Главное, чтобы эмоциональные качели не оказывали избыточного влияния на нас. Чтобы мы могли получать от этого процесса удовольствие, продолжая накапливать благосостояние.

***
Портфель в июле немного просел.

Слегка просели акции и депозиты. Объем облигаций немного подрос. Основные дивы с купонами пошли на усиление облигационной части портфеля и частично были выведены на строительство.

Для любого инвестора, кто не перешагнул вторую точку Капитала, наибольший эффект продолжают оказывать исключительно личные обстоятельства, а не рыночные или политические механизмы.

Мы по прежнему покупаем Ресурсы и Технологии. Потому что ресурсов больше не становится. А технологии процесс совершенствуют и повышают отдачу на вложенные ресурсы.

Появилось много свободных денег, которые пока впитываются банками и фондами ликвидности. Думаю, при снижении стоимости денег они пойдут искать другие активы. Разумеется в большей степени в качестве альтернативы для подавляющего большинства в абсолютном и относительном выражении остается такой простой и понятный инструмент как Недвижимость. При этом, у нас появились некоторые сложности с другим ранее привычным инструментом начала 90-х, наличной валютой. Это позволяет надеяться, что часть ликвидности вольется в том числе на фондовый рынок, что может прилично переставить текущие котировки по бумагам. При относительной отдаче на вложенный капитал в Недвижимость или Акции.

Если сказать короче.
То я жду более динамичного роста в Акциях нежели в Недвижимости. Но исключать человеческую природу из этого уравнения точно не стоит. Безумству храбрых поем мы песню, уткнувшись в глупость просто орем.

***
Для моей стратегии ничего не меняется.
Я управляю сейчас капиталом тактически, опираясь на некоторые методики и структурно-каркасную модель.
И мне как всегда без разницы, куда пойдет рынок.
Доводов в рост и снижение можно привести не малое количество. Так какой смысл играть в угадайку, когда нам нужно просто наращивать количественно те активы, что создают полезную ценность для своих владельцев, по дороге переваривая инфляцию.

Денежный поток с фондового рынка в июле получился приличным.
Часть новых денег получены за счет зарплаты, депозитов и бизнеса.
Некоторые компании озвучивают свои решения по дивидендам, часть из которых мы получим в ближайшее время.
На конец июля денежный поток по дивидендам превзошел прошлогодний примерно на 30%, по купонам чуть больше, чем в 2,5 раза, а по депозитам к концу года примерно раз в 10. Как обычно проверим в самом конце текущего года.

***
В этом году я ожидаю небольшого снижения денежного потока. Потому что продолжаю снижать деловую активность. Стараюсь делать это без ущерба для Коллег, с которыми работаю. Оставляя возможности для работы в различном формате. Постепенно постараюсь свести к минимуму все активные источники дохода, полностью заменив часть выпадающего денежного потока с пассивных источников.

Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.

***
Подушка безопасности продолжает свое восстановление после покупки дачи. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остальные потребности не окажут серьезного влияния на наши семейные траты. Кроме трат на строительство дачи.

***
На рынке буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.

Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (Фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты июля!

Конечно же, время, проведенное с семьей (фото, фото, фото, фото).

Выложил еще несколько фотографий с прошлой поездки в Москву, Питер и Пермь (фото, фото, фото).

Добавил несколько фотографий с Конференции Смартлаба (фото, фото, фото, фото, фото, фото).

В команде с преподавателями Академии Несложного процента запустили в удаленном формате курс по финансовой грамотности для детей (Фото, фото, фото, фото, фото, фото)

Провели прямой эфир (фото).

Записали несколько роликов (фото, фото, фото).

Провел занятие с ребятами в Семейном Центре Цветы Жизни.

Анонсировал планы выступления на конференции Смартлаба в Казани 7 сентября.

Занимались различными делами на даче (фото, фото, фото).

***
Продолжает свое развитие наш канал Академия Несложного процента в Телеграм и Ютуб (видео, видео, видео).

Для всех желающих мы запустили удаленный формат занятий в закрытом телеграмм канале «Академия НСП обучение» с формальной стоимостью для всех участников менее 100 рублей за час. Думаю, со временем такой аттракцион невиданной щедрости закончится и стоимость наших занятий продолжит расти.

Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность и благодарность! (Фото, фото, фото).

Наш зал продолжает свое развитие благодаря поддержке Друзей и Коллег!

Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Юный Инвестор», который пришел на смену курса «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.

Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.

Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по Элементарной математике управления Капиталом и Рисками от ЛИБ (фото, фото, фото, фото, фото).

Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.

Плюсом я запустил еще один долгосрочный проект для обретения благосостояния рядовым инвестором в провинции с нуля. Подробности будут отражены в ежемесячных комментариях, а годовые изменения в самой статье.

В остальном, месяц прошел как обычно.

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

***
Тренировки.

Продолжаются наши Открытые Тренировки по Воркауту в на стадионе Прогресс по вторникам, четвергам и субботам с 18:00 до 19:00 (Фото, фото, фото, фото).
Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта по понедельникам, средам и пятницам с 17:30 до 18:30 (фото, фото).

Одну из тренировок мы провели в батутном центре. (Фото, фото).

Обучение.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).

Курс Юный Инвестор (ранее — Адаптивные Чтения), проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья. До конца лета занятия проводятся удаленно в малых группах с Ребятами. По всем вопросам обращаться к Софье.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото). Трансляции проводятся в закрытом телеграмм Канале «Академия НСП обучение». Уточнить все вопросы и записаться можно у Софьи Залетовой.

***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах, ВУЗах и других учебных заведениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.

Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.

***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
В апреле закончила обучение 20 взрослая группа.
Следующая группа запланирована на осень 2024 года (ориентировочно в сентябре — октябре).
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.

Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

О Тратах и Капитале.

С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.

Траты за этот месяц получились очень приличными. Были сопутствующие траты по строительству дома. К центральному водоснабжению добавили скважину. Остаются вопросы с забором, дорогой и канализацией. Потом после окончания строительства дома нам предстоит очередной ремонт.

***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.

Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!