Добавил сегодня небольшими объемами средние и дальние облигации, чтобы чуть внимательнее наблюдать за стоимостью денег на средней и длинной дистанции.
Купил пятилетние ОФЗ-26224 примерно по 703 рубля с купоном 34,4 рубля и средней доходностью к погашению 16,6%.
И семнадцатилетние ОФЗ-26238 за 512 рублей с купоном 35,4 рубля со средней доходностью к погашению в 15,8%.
Брал с небольшими купонами, чтобы получить бОльшую амплитуду по росту курсовой стоимости в процессе снижения ставки ЦБ в будущем.
!!!Не является инвестиционной рекомендацией!!!
Мало того, что эта информация не является инвестиционной рекомендацией, она не имеет никакого значения для инвесторов с малыми объемами капиталов (кроме образовательных целей, с покупкой по лотику).
Также эта информация не имеет никакого отношения к инвесторам без должного уровня компетенций.
Исключительно в образовательных целях, для того чтобы познакомиться с изменениями различных характеристик дальних и средних облигаций во времени, достаточно будет добавить по 1-2 бумаги в портфели. Чтобы понимать, как вести себя в будущем.
***
Последние пол года было не мало разговоров о покупке дальних и средних облигаций в том числе с переменным купоном. В то время я говорил, что делать это еще слишком рано.
Сейчас для большей внимательности я добавил этих бумаг в свой портфель небольшими объемами. Разумеется на ИИС, чтобы не оплачивать налоги на прирост курсовой стоимости.
Как вариант инвестор может держать такие бумаги и до погашения, заморозив практически 16 доходность на следующие 10-17 лет.
Только в этом случае стоит понимать куда больше о долгосрочной стоимости денег. И что облигации не защищают наш капитал в период повышенной, ускоренной или вообще галопирующей инфляции. На это способны другие классы активов, причем и они с определенным лагом во времени.
Поэтому повторюсь.
Для всех, кто работает по Стратегии, мы продолжаем покупать наши привычные Облигации с погашением до года. Сейчас это ОФЗ-26234. Благодаря таким облигациям мы всегда находимся близко к реальной стоимости денег и наши минимальные потери при ребалансировках с лихвой компенсирует время!
Благодаря чему по Стратегии ЛИБ мы легко получаем среднюю доходность, зарабатывая на общей человеческой глупости.
Всем хорошего дня!
Добавил Графики изменения цены за последний год по этим двум облигациям.
К вопросу о скорости принятия решений на фондовом рынке.
Слишком рано, порой может стоить много дороже!
Ссылка на пост с комментариями в ВК.
#Глазов, #Библиотека, #Занятия, #Дискуссии, #Образование, #Интеллект, #Инвестиции, #Облигации, #Компетенции, #СтоимостьДенегвоВремени, #ЮныйИнвестор, #АкадемияНЕСложногоПроцента, #ЧеловеческаяГлупость, #ПрактикующийИнвестор, #ШиреМысли, #АдаптивныеЧтения, #ФилософияИнвестиций, #История, #Ошибки, #ЗдравыйСмысл, #Саморазвитие, #Обучение, #СТРАТЕГИЯ, #ВРЕМЯ, #Мойпутьинвестора, #ЛИБ, #Лениваяинвестиционнаяблондинка
В апреле этого года купил сразу несколько выпусков дальних офз 26226, 26243 и 26244, и совершил несколько ошибок: 1) не оценил дальнейшее повышение ключевой ставки и сильный тренд падения цены на тот момент; 2) совершил покупку сразу на всю сумму, не распределив покупки лесенкой. 3) не выяснил планы МЭФ выпустить новые офз 26247, 26248.
Расчеты я тоже сделал только после сделки, когда начал наблюдать падение цены каждый день в портфеле.
Кстати, мой расчет показал, что при снижении ключевой из двух ОФЗ цена быстрее вырастет у той, где выше купон, тк у той, где ниже купон прирост доходности больше зависит от разницы между ценой и номиналом.
Рынок учит лучше всего.
При этом, еще и по разному.
Самое главное, наши выводы, которые позволяют в будущем сокращать количество ошибок.
Разумеется, мы не можем избавиться от всех ошибок на сто процентов.
Но уменьшая их количество наша средняя доходность начинает расти.
На данный момент, я только начинаю присматриваться к длинным и средним облигациям.
Думаю, времени до сентября у нас будет достаточно, чтобы частично сформировать эти позиции.
Далее будем наблюдать за статистикой, решением по ставке и риторикой.
После чего продолжим действовать в зависимости от ситуации.
В любом случае, на подобные истории я выделяю не более 10% от капитала. Так как играть в салки с инфляцией штука неблагодарная. Порой можно обжечься сильнее, чем в акциях.
Поэтому и написал Коллегам, что такие маневры могут быть обоснованы определенным уровнем Капитала и Компетенций.
Большое спасибо за этот опыт, Никита!
И детальный разбор ошибок.
Мне нравится подобный подход!
Самое главное, что я поддался на азарт и отклонился от собственной цели инвестиций — накопить на объект недвижимости и сразу получил по носу)) очень ценный урок)
Согласен, урок очень ценный!
Но и обратная реакция на этот урок получилась достойной.
30.07.2024 г добавил ещё ОФЗ-26233 примерно по 517 рублей, с купоном 30,4 рубля и средней доходностью к погашению 15,9%.
Добавил новые длинные облиги в портфель с хорошим купоном пока все еще небольшим объемом, чтобы внимательнее следить за стоимостью длинных денег.
https://vk.com/aleksmsu?z=photo135907_457294233%2Fphoto_feed135907