Лет 10-20 назад мне часто говорили, что я живу будущим, частично отказывая себе в потреблении, даже не вникая в размеры моей экономии.
Последние 6 лет я живу исключительно настоящим, наслаждаясь каждым моментом, продолжая планировать свое будущее, опираясь при этом на прошлое.
Но сегодня я хотел сказать не об этом.
Озвучу лишь пару мыслей по открытию рынка.
Подробнее здесь.
https://mywayoftheinvestor.ru/fondovyj-rynok-jeto-vesy/
Отдавая дань моде повторюсь, что все мои рассуждения по этой теме не являются инвестиционной рекомендацией.
И каждый должен иметь свою голову на плечах и нести ответственность за принятые им решения.
А мода, внедряемая в данном случае, является в большей степени оскорбительной, завуалированно опуская индивидуальность на самое дно.
***
Сегодня открывается рынок облигаций и я надеюсь, регулятор не будет вносить никаких изменений в реальные рыночные отношения, чтобы мы смогли увидеть наконец-то реальную рыночную стоимость денег.
После чего сможем принимать ответственные решения.
Поэтому я не стану торопиться и подожду.
Думаю, через неделю мы увидим и открытие рынка акций. И здесь тоже, я бы не мешал слабой руке скинуть бумаги. И дать рынку допадать. После чего подниматься будет куда веселее. Особенно, когда бумаги осядут в тех руках, что не захотят от них избавляться. По сути, тем самым, уменьшая фри-флот и толкая рынок наверх!
Долгосрочные инвесторы готовы забрать достаточный объем с рынка при реальной рыночной цене, после чего может вступить и сам регулятор.
Я не хочу, чтобы за мой счет спасали тех, кто этого недостоин интеллектуально. Это может слишком дорого стоить для всех, даже в рамках страны.
Деньги могут закончиться раньше, если их тратить бестолково. Даже пресловутый один триллион.
Эволюция и история даны нам не просто так.
Пора научиться извлекать из них пользу и правильные уроки. Иначе мы попадаем в петлю повторений.
Поэтому я буду наблюдать и за рынком акций. Уровни у нас с вами есть в предыдущих постах.
Стратегия есть.
Уверенность, основанная на Здравом Смысле тоже при нас.
Поэтому ждем снижения турбулентности на рынке, после чего у нас будет достаточно времени на совершение покупок достойных бумаг по хорошей цене. Список я выложил в статье выше.
Всем хорошего дня!
#Глазов, #МояУдмуртия, #Кризис, #Рынок, #ЗдравыйСмысл, #ПрактикующийИнвестор, #ШиреМысли, #АдаптивныеЧтения, #ФилософияИнвестиций, #Бизнес, #История, #Ошибки, #Саморазвитие, #Обучение, #СТРАТЕГИЯ, #ВРЕМЯ, #Мойпутьинвестора, #ЛИБ, #Лениваяинвестиционнаяблондинка
Коллеги, я понимаю, что не все проходили мой курс «Практикующий Инвестор», поэтому постараюсь объяснить некоторые вещи еще более простым языком.
Итак.
Давайте представим, что у нас есть 100 акций по 100 рублей каждая.
(Здесь и далее все расчеты образные, упрощенные, проведены на коленке исключительно для понимания сути процесса).
Часть этих бумаг находится у государства и некоторых крупных инвесторов. Обычно они держат их постоянно, то есть, владеют ими и получают дивиденды.
Но есть и свободная часть, которую мелкие инвесторы постоянно перекупают друг у друга.
Это примерно 30 акций.
Которые постоянно меняют своих владельцев, так называемый фри-флот (то есть, свободный рынок).
Часть этого рынка выкупают мелкие долгосрочные инвесторы, например, такие как мы с вами.
Допустим мы из этих 30 владеем еще 10. И тоже не желаем их продавать
Остается всего 20 акций, которые постоянно меняют владельцев.
В итоге, мы имеем 20 акций по цене 100 рублей за каждую. Получаем искомую сумму 2000 рублей.
Денег на поддержание рынка выделено примерно 400 рублей.
Плюс у нас есть долгосрочные инвесторы, готовые покупать по хорошей рыночной цене.
Плюс у нас есть сами предприятия, которые будут выкупать в рамках добровольно принудительного байбека.
Хотя как по мне, так это сказочная возможность!
Покупать готовые состоявшиеся бизнесы с прекрасной будущей доходностью!
Теперь остается ждать по какой цене откроется рынок.
И внимательно все рассчитать, чтобы деньги желающих прикупить не закончились слишком рано.
Допустим все вместе желающие купить имеют в своем запасе порядка 500 рублей.
А 20 акций при стоимости в 100 рублей обойдутся нам в 2000 рублей.
Понятно, что денег недостаточно и рыночная стоимость бумаг начнет снижаться.
Поэтому на занятиях я учу Коллег не тратить все деньги сразу и работать в такие периоды по Уровням (привязываясь к психологическим историческим ценникам или выстраивая строгие математические ориентиры, например с шагом просадки в 20, 30, 50% и более).
Как мы будем вести себя в данной ситуации покажет время.
Я лишь хотел сказать, что для нормальной работы рыночных механизмов, не стоит вставлять в них дополнительные инструменты слишком рано.
Потому что мы проходили варианты, когда не давали рыночным инструментам допадать.
Для чего достаточно взглянуть на восстановление акций Сбербанка и акций Газпрома после кризиса 2008 года.
Я не хочу Газпромовского сценария восстановления по всему рынку!
Мне куда больше нравится Сберовский!
Я не хочу тратить ресурсы на спасение недостойных. Тех, кто пришел на рынок без Стратегии, Знаний и Опыта.
За любой опыт необходимо платить лично.
Я не хочу, чтобы это происходило за мой счет и за счет остальных долгосрочных разумных инвесторов или за счет государства, которое в очередной раз перенесет все на плечи своего населения.
Здесь хочу сразу отметить, что так происходит в ЛЮБОМ государстве, а не только в нашем. Для чего будет тоже достаточно обратиться к истории.
***
На мой взгляд, есть и другие рабочие инструменты в данной ситуации.
Самым лучшим из них я вижу возможность установления реальных рыночных цен. Выкуп бумаг теми, кто фактически изымает их из оборота. После чего цена на находящиеся в дефиците бумаги начинает расти.
Когда и если мы понимаем, кто отвечает за ценообразование.
Как известно на рынке есть два дурака ПРОДАВЕЦ и ПОКУПАТЕЛЬ.
И наша задача перевести рынок продавцов в рынок покупателей, передав активы от слабой руки, сильному владельцу.
Что обычно и происходит в кризис.
После чего цена пойдет вверх, потому что иных путей быть больше не может.
Главное не потратить свободные ресурсы раньше времени!
Финансово безграмотные люди так переживают за цены на сахар на внутреннем рынке, толкая их самостоятельно вверх и устраивая ажиотаж.
И даже не представляют, что им могут дать акции самых стабильных и сильных бизнесов страны.
Это просто нелепо, учитывая, что мы уже 30 лет живем в мире капиталистической экономики. И до сих пор не научились пользоваться ее механизмами!
Стыдно господа, товарищи. Стыдно.
Я понимаю, куда проще оплакивать свою никчемность на кухне перед телевизором, заглушая тупую боль алкоголем, вместо того, чтобы включить в работу мозги и взять ответственность за свою жизнь на себя.
Нытье и отмазки нам не помогут.
Работа, а еще лучше работа с более высокой добавочной стоимостью, за счет интеллекта, вот что способно вытащить нас из любой передряги.
***
Что бы еще я сделал на месте регулятора (понимая, что обладаю лишь частью объема доступной ему информации).
При открытии рынка облигаций я бы не только не выкупал сами облиги. Я бы предоставил рынку установить реальную рыночную цену, после чего подготовил бы новые выпуски облигаций с достойным купоном и стал постепенно возвращать ставку к чуть выше рыночной, то есть постепенно снижая ее.
А те деньги, что мы бы собрали с облигаций, пустил бы в ответственный момент на рынок акций.
***
Я не знаю, как будет вести себя в данной ситуации регулятор.
Именно поэтому я и говорю о том, что я продолжу наблюдать за ситуацией, чтобы не делать поспешных выводов и не предпринимать посредственных решений.
А времени на покупки, как показывала не раз история, у нас будет достаточно.
И не так страшно, что мы сможем купить акции на 20-30-50 процентов дороже, когда будем понимать, куда дальше с наибольшей вероятностью двинется рынок.
Надеюсь, мои пояснения не запутали вас еще больше.
Ну и в конце своего комментария хотел бы отметить.
Я всегда на своих занятиях учу никому не верить, в том числе и мне.
И проверять всю информацию лично.
Потому что каждый из нас несет персональную ответственность за свою жизнь.
Думаю, именно это и отличает взрослого состоявшегося человека от наивных детей, не способных нести за себя ответственность, которыми так сильно заполонен наш мир.
https://vk.com/aleksmsu?z=photo135907_457285867%2Fphotos135907
Примерно после 11 часов появились первые доходности по облигациям.
По всем коротким и до 3 лет включительно стоимость поднялась до 19-20%, как мы с вами и предполагали.
Средние облигации торгуются с доходностью 14-17%
Длинные пока тоже в районе 14-17%
Буду ждать, пока стоимость облигаций начнет снижаться.
Сейчас пока не планирую покупать Длинные или Средние.
Потому что кеша осталось не так много.
И лучше я его точечно потрачу на самые сладкие истории в акциях.
Всем у кого, объем наличных слегка сократился, можно немного продать коротких облигаций уже сейчас.
Кто хочет застолбить более высокие доходности в облигациях, не забываем, что долгосрочная доходность акций выглядит куда привлекательнее.
***
Через три часа торгов (14:30) цена на короткие облигации сместилась с 20 процентной доходности до 18% доходности.
Облигации с погашением до года скатились до 16-17% доходности.
Трех пятилетние опустились примерно до 15% доходности.
Самые долгие (11-19 летние) понизились до 13-14% доходности.
Рынок облигаций ведет себя вполне прогнозируемо.
Продолжаем наблюдение.
Всем хорошего дня!
#Глазов, #МояУдмуртия, #Кризис, #Рынок, #ЗдравыйСмысл, #Облигации, #ПрактикующийИнвестор, #ШиреМысли, #АдаптивныеЧтения, #ФилософияИнвестиций, #Бизнес, #История, #Ошибки, #Саморазвитие, #Обучение, #СТРАТЕГИЯ, #ВРЕМЯ, #Мойпутьинвестора, #ЛИБ, #Лениваяинвестиционнаяблондинка
Спасибо, что делитесь своим видением рынка!
Пожалуйста!
Я рад, что мои наработки могут быть полезны и другим Коллегам.