Всем добрый день!
Итоги за март.
Покупки: Роснефть, Татнефть пр., Сбербанк пр., Ростелеком пр., НЛМК, Северсталь.
Продажи: ОФЗ 26205, ОФЗ 26209, Алроса-Нюрба, МРСК Центра, Мостотрест, ЭнелРоссии, СлавнефтьЯНОС пр., Роллман пр.,
Дивиденды: не было.
Купоны: ОФЗ-26205, ОФЗ-26209 (при частичной продаже).
Сделки здесь:
https://vk.com/aleksmsu?z=photo135907_457274803%2Fphotos135907
https://vk.com/aleksmsu?z=photo135907_457274965%2Fphotos135907
https://vk.com/aleksmsu?z=photo135907_457274972%2Fphotos135907
https://vk.com/aleksmsu?z=photo135907_457275091%2Fphotos135907
О финансах.
В марте Портфель изрядно просел. Хотя, даже в самый пик снижения он не потерял и 15% от общего объема. А к концу месяца закрылся примерно на 9% просадке.
Разумеется, говорить сейчас о том, что нас ожидает в будущем пока что преждевременно.
Главное, что я действую в рамках своей Стратегии и не смотря на просадку курсовой стоимости Портфеля успел значительно нарастить будущие Денежные Потоки.
Даже с учетом того, что некоторые компании могут снизить дивидендные выплаты по этому году, в будущем, они с лихвой покроют все эти недостачи.
Теперь коротко обо всем и по порядку.
Сначала о продажах:
Я уже давно хотел почистить свой портфель от прошлых ошибок, только поводов серьезных для этого не было.
Поэтому провел работу над ошибками прямо в марте.
Самая серьезная (дорогая) ошибка это позиция по акциям Алросы-Нюрба.
Закрыл в убыток, поэтому появилась возможность сальдировать с прибылью по другим компаниям, чтобы сэкономить на налогах.
В принципе, я до сих пор не представляю, как разрешится данная ситуация, поэтому позицию закрыл частично, чтобы продолжить наблюдения. Для того, чтобы в будущем, сделав разумные выводы, усвоенные на фактах, реагировать на ситуацию правильно.
Нюрбинский Бизнес безусловно прекрасный!
Только ТАКАЯ КОРОВА НУЖНА САМОМУ, точнее самой маме — Алросе. А взаимодействие с миноритариями, лично меня, в данной ситуации, слегка огорчает.
Это не значит, что я плачу по ночам в подушку.
Это значит, что я делаю выводы, для будущего взаимодействия с Руководителем материнской компании (из молодой Питерской команды).
Я всегда учусь!
Потому что рынок – прекрасный учитель!
Который будет заставлять вас платить за уроки до тех пор, пока вы их не усвоите!!!
Следующая по значимости это компания Роллман.
Ее префы я тоже продал в убыток, полностью закрыв данную позицию в своем портфеле.
Жалею ли я об этом?
Нет!
Я поменял текущую неопределенность на будущую определенность с намного большей вероятностью!
Что сделало меня несколько счастливее и еще немножечко богаче.
Убыток, который итак небольшой, за счет усреднений и прежнего сальдирования пойдет на уменьшение налогооблагаемой базы.
Еще одна компания, которая покинула мой портфель с убытком это СлавнефтьЯНОС.
Ее префы давно лежали без дела. И продолжать ждать у моря погоды я не видел никакого смысла. Поэтому тоже обменял на более достойные бумаги.
Убыток, хоть и небольшой не смогу сальдировать, так как данная позиция была на ИИС.
Акции МРСК Центра покинули портфель с прибылью, как по курсовой стоимости, так и за счет полученных за время владения дивидендов.
Просто решил обменять в текущей ситуации на более привлекательные активы.
ЭнелРоссии вообще не хотел продавать, но при таком аттракционе невиданной щедрости не смог удержаться и обменял на акции других компаний. Небольшой рост курсовой стоимости и неплохие дивы за время удержания позиции останутся без налогов, так как акции были на ИИС.
Отдельной темой выделена структурная работа над Портфелем.
Уменьшив долю Энергетиков, мне повезло наконец-то за последние 4 года нарастить долю в Нефтянке и Банках, благодаря чему удалось выровнять и уравновесить Структуру всего Портфеля.
Так что продажи МРСК Центра и ЭнелРоссии являлись еще и СТРАТЕГИЧЕСКИМИ.
Ну и последняя продажа в марте это акции Мостотреста, которые мне повезло продать на падающем рынке в 2 раза дороже. Конечно вариант выкупа был очень заманчив, но в условиях значительной турбулентности рынка я принял решение о продаже и обмене на другие бумаги прямо сейчас. О чем нисколько не жалею.
Вариант обмена морозил мои деньги на слишком долгий срок. При этом, далеко не факт, что я смог бы закрыть всю позицию целиком по 220 рублей.
Учитывая объем позиции, все сопутствующие траты и, главное, время ожидания, для меня, выбор оказался очевидным.
Повторюсь, очень достойный обмен на падающем рынке с последующим отскоком новых бумаг. Что частично тоже компенсировало общую просадку по Портфелю. И главное, я освобожден от налогов благодаря ИИС. Ну, то есть, налоги с прибыли продолжают работать на меня!
Облигации, которых у меня накопилось ранее на 6 лет жизни обменял большую часть на структурно значимые и сильные Акции с будущей дивидендной доходностью в 2-3-4 раза большей, чем сейчас это было по облигациям.
На данный момент, оставил Облигаций на пару лет жизни и жду обновленного Денежного Потока уже летом.
Разумеется, если ситуация затянется, продолжу точечные покупки и усиление Портфеля с перспективой продолжения роста Денежного потока.
Теперь к покупкам:
Роснефть давно уже планировал купить акции этой компании, только вот ценник никак не позволял мне, как активному инвестору, это сделать.
Начал покупать акции примерно с 400 рублей и усреднялся примерно до 236 рублей и пока готов продолжать наращивать данную позицию. На данный момент, средняя цена покупки находится в районе 316 рублей, что в принципе для меня достаточно неплохо.
Префы Татнефти уже давно были куплены в моем портфеле. Настолько давно, что я даже точно не могу вспомнить, когда это было сделано. Но если верить моим отчетам, то основной пакет был набран в июне 2013 года, со средней ценой пакета порядка 93 рублей. Поэтому я получал дивами курсовую стоимость моей покупки за последние несколько лет.
На данный момент, удалось нарастить пакет вдвое, правда и средний ценник подошел вплотную к 300 рублям.
Хотя, меня лично устраивает эта цена. И следующая закупка планировалась как раз в этом районе, но акции не успели коснуться данной отметки на мартовской просадке. Посмотрим, что рынок нам предложит дальше…
Те Ребята, кто меня давно знают, уже не раз слышали историю моей наивной жадности (уже далеко не юного — начинающего инвестора), когда на заре 2014 года я переводил префы Сбербанка с одного брокерского счета на ИИС через покупку продажу бумаг.
Так вот, пока я совершал эту операцию, акции подорожали с 48 рублей до 50 и меня просто жаба задушила купить их на 4% дороже.
Я точно знал, что успею купить их подешевле. Именно поэтому префов Сбера так давно не было в моем портфеле (я не говорю о том небольшом объеме, что болтался у меня на одном из счетов для портфеля дочери).
В тот раз рынок дал мне четко понять, что я знаю далеко не все. И что мы на рынке, как и в жизни, работаем с различными вероятностями происхождения тех или иных событий, а никак не со 100 процентной уверенностью и уж тем более гарантией!
В общем, рынок преподнес мне тогда очень хороший урок.
Благодаря чему мой Портфель пополнили в приличном объеме акции многих компаний по приемлемым ценам, даже несмотря на то, что я покупал их дороже изначального плана покупок.
Сейчас объем взял неплохой, но готов увеличивать при должной просадке и в 5 и более раз. Средняя цена порядка 176 рублей, что дает 10+% годовых дивидендов уже в конце мая 2020 года! И в дальнейшем…
Префы Ростелекома для меня тоже являются структурной позицией, да и вообще, доля телекомов по прежнему загружена не достаточно, несмотря на приличный объем префов МГТС с их то приятным денежным потоком.
Но при раздаче Нефтянки со Сбером я не смог докупить себе еще и МТС (который брал последний раз в августе 2019 по 256 рублей, подняв среднюю цену пакета со 170 рублей на 200), хотя, сейчас Ростелекома слегка добавил, чтобы уравнять эти позиции.
Усилил позицию по металлургам и слегка снизил среднюю цену по акциям НЛМК до 143, а Северстали до 876. В принципе, тот денежный поток, что они генерируют меня лично вполне устраивает. Плюс не стоит забывать, что основной объем по данным бумагам я буду собирать на следующем цикле перепроизводства, когда смогу нарастить объемы по этим позициям в 10-20 раз.
Отдельно стоит упомянуть и мои сделки на срочном рынке. Пришлось завести еще денег, чтобы не вынесло по позиции, набранной ранее, после чего закупиться еще. Поэтому на отскоке я сдал примерно половину объема пока с небольшим убытком. На всякий случай, чтобы оставались деньги для маневра. Потому что заводить с рынка на срочку деньги с облигаций я сейчас уже не могу. И если рынок развернется вниз слишком бурно, вполне вероятно, что я закрою всю позицию в убыток. Но пока решил понаблюдать, что будет дальше. Только поэтому вывел половину средств в наличные на срочном рынке.
Четко понимая, что ни в коем случае не стану смешивать Инвестиционную Стратегию с Торговой. И готов потерять там все выделенные на это деньги. В чем отдаю себе отчет на все 100 процентов!
После интересных событий в марте мне придется еще аккуратней выполнять самую сложную работу Инвестора, то есть — сидеть на попе ровно, до тех пор, пока я не дождусь новых целевых цен или свежей наличности, что поступит на брокерские счета уже в мае, например, от НКНХ, НЛМК и Сбера.
План на 2020 год написать пока все еще не успел, поэтому коротко озвучу его здесь.
Доля Энергетиков выровнялась с Нефтянкой.
Хотя Нефтянку я готов наращивать, Да и некоторые позиции по Энергетикам собственно говоря тоже!
За ними пойдут Телекомы, Банки, Добыча и Металлурги.
Поэтому продолжаю внимательно наблюдать за бумагами Роснефти, Сбербанка, Ростелекома, Сургута, МТС, Татнефти и многих других!
В общем, распечатал кубышку более чем на 60%.
Возможности для просадки все еще остаются.
Надеюсь, мне позволят закупиться бумагами подешевле в апреле или чуть позже.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте (фото, фото, нефть).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты марта!
Конечно же самым ярким событием марта для меня был мой День Рождения, который мы отметили в Батутном центре, где весело провели время!
Народу пришло очень много. И в самом начале казалось, что мы просто не справимся. Но нам повезло, мы все разрулили и шикарно провели время!
Получил поздравление и от своей девочки!
Как и в прошлом году записал несколько видео о жизни Самостоятельного пенсионера в глубинке. Только рынок подкинул столько работы, что роликов снял всего два (первый, второй, фото, фото).
В свой день рождения успел сходить в кинотеатр Старкинолюкс на фильм с Вином Дизелем Бладшот и отдохнуть в Аквазоне РЦ Кристалл.
За день до этого сходил на спектакль Молодежной студии театра Парафраз Мы из 9 Б.
Мне наконец-то удалось привезти новый мобильный воркаут тренажер в Зал Штанги, который мы на следующий день собрали с ребятами и разумеется сразу же потестили в спортивном режиме (фото, фото).
Продолжается моя работа с АО ЧМЗ по моим проектам для развития города. На всякий случай сразу уточню, что я не работаю на ЧМЗ, мне не платят за эту работу, мало того, я вкладываю сюда не только свое время, но и свои личные Деньги! И в марте я успел подготовить и подать на конкурс документы на обновление Зала Штанги в Доме Спорта и расширения функциональных обязанностей нового Зала (фото).
Посетил удивительный спектакль Театра НитьЯ «Глубокое отражение»!
Дочитал замечательную книгу Эдварда Торпа «Человек на все рынки» и заказал отдельный экземпляр в Библиотеку Инвестора. Потому что такая книга должна находится в личной библиотеке каждого Инвестора.
Заказал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора и успел передать еще одну партию.
На данный момент все занятия отменены, поэтому я отражу только те, что мы успели провести до введения карантиновых каникул.
Несколько встреч успел провести со студентами ИжГСХА и МВЕУ
Продолжаем вести наш новый курс по саморазвитию вместе с ребятами.
Все больше работы переходит в их руки! Что лично меня очень радует. Они уже сами полностью ведут занятия по четвергам.
По пятницам у нас функционирует Дискуссионно-Интеллектуальный Клуб «ШиреМысли» или «МыслиШире», где опять таки выступают сами ребята.
Уверен, что данный формат поможет многим из них вырасти в серьезных специалистов куда раньше остальных сверстников. (Фото, фото, фото).
Даже не успеваю писать обо всех наших занятиях, потому что загруженность сильно выросла.
В общем, мы продолжаем раскручивать Глазов не только словом, но и делом!
Количество занятий, проведенных в этом месяце слегка сократилось.
Выложу несколько фотографий с наших занятий со школьниками, в том числе и младших классов.
(Фото, фото, фото, фото).
И сейчас, в очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к данному вопросу.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня все еще остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям отмеченным выше.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение Согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
В этом году я начал вести НОВЫЙ КУРС с учениками первых классов пока только 15 школы по книге Николая Носова «Незнайка на луне». Наши занятия в большей степени относятся к финансовой грамотности и расширению сознания и проходят через адаптивные чтения данной книги. Методику я раскрывать и предлагать больше не собираюсь, потому что мало кто способен ее оценить по достоинству. Скажу проще, я стараюсь все делать на языке доступном для ребят, благодаря чему, мы получаем определенный результат и обратную реакцию.
Посмотрим в конце года, что из этого выйдет…
(Фото, фото, фото, фото).
Продолжает работу мой новый проект в ДДК (Детский Дом культуры), где мы с учениками средних классов (с 4 по 7) и их родителями занимаемся вопросами финансовой грамотности и расширением мышления.
Занятия проходят с помощью книги Бодо Шефера «Пес по имени Мани» в моей интерпретации, максимально адаптированной под современные экономические реалии нашей страны.
Данный курс был уже не раз апробирован на других ребятах. Так что результат, что вынесут его слушатели будет на очень приличном уровне.
(Фото, фото, фото, фото).
Запустил новый проект в ДДК – Экспресс курс для старшеклассников и студентов, чтобы побыстрее подготовить ребят к курсу Практикующий Инвестор. Мы тоже занимаемся по книге Бодо Шефера «Пес по имени Мани», но в отличие от средних классов обсуждаем более серьезные вопросы. И делаем это гораздо быстрее.
(Фото, фото, фото, фото).
Разумеется, наши тренировки на стадионе никто не отменял.
(Фото, фото, фото, фото, фото).
В качестве Тренера прошел очередной медицинский осмотр, а чуть позже еще один тест по гигиенической аттестации.
Продолжаем наши занятия по курсу Практикующий Инвестор в библиотеке Набережного филиала. (Фото, фото, фото, фото).
Добавил еще пару высказываний ЛИБ (фото, фото, фото).
И перешел на удаленную работу.
Было множество других встреч и мероприятий, но у меня не остается времени освещать даже малую часть из них.
Продолжаю вести занятия с очередной взрослой группой по моему курсу в Ижевске и параллельно запустили занятия со следующей группой в Глазове. На данный момент перенесли все занятия в удаленный формат.
Записаться в следующую группу можно в социальных сетях, отправив мне сообщение в директ и личку.
На всякий случай отвечу сразу, что затягивать с записью не стоит, потому что уже сейчас набраны и полностью укомплектованы еще три потока до лета.
В среднем, на курс уходит примерно три месяца. Поэтому, обычно набираю не больше 4 групп в год.
Следующую группу планирую набирать в Глазове ориентировочно летом.
А осенью снова в Ижевске.
Мы продолжаем удаленные индивидуальные занятия с некоторыми Ребятами. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.
О Бюджете и Капитале.
В марте несмотря на все траты (ДР, Книги, Доставка спортивного оборудования) мне удалось уложиться в рамки запланированного месячного бюджета.
Новый проект, по переоборудованию спортивного зала отнимает не мало времени, сил и средств, поэтому придется зарабатывать деньги с помощью дополнительной работы!
Капитал за месяц просел на 9%, при этом, в самый пик опускался примерно до 15%.
О планах работы на следующий год материалы выйдут чуть позже.
Хотя, я уже сейчас (то есть ВСЕГДА) знаю, что буду делать. Поэтому продолжу работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.
После раскрытия и использования большей части кубышки жду летний Кеш и/или более серьезного всплеска волатильности на рынке, чтобы в очередной раз воспользоваться человеческой глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного потока в будущем.
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем о мелочах.
Свежий денежный поток пока распределен по инструментам. Жду летнего пополнения. Разумеется, определенная часть продолжит ожидать своей очереди в Облигациях (короткие ОФЗ) для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!