Всем добрый день!
Итоги за май.
Покупки: ОФЗ-26209.
Продажи: Не было.
Дивиденды: НКНХ, НЛМК, БЭСК, МосБиржа, Сбербанк.
Купоны: Не было.
О финансах.
В мае портфель еще немного подрос. На рынок продолжают заходить глупые деньги и не дают ему скорректироваться. Поэтому начинаю наращивать облигационную подушку. Медленно и аккуратно. То есть, не продавать акции, а переводить денежный поток в облигации, чтобы дождаться очередной распродажи.
На самом деле, за последние пол года портфель продолжает добавлять роста курсовой стоимости, все за счет закупки в февромарте 2020 года и за счет вливания глупых денег. Портфель растет практически безоткатно. Для всех новичков, что сейчас попадают на рынок в надежде срубить баблишка по-быстрому, это закончится серьезной трагедией.
Я уже не раз говорил о том, что избыточная озабоченность Трампа, который перепутал Бизнес с Мировой Политикой. Пусть даже масштабный бизнес. Но он не учел влияния некоторых факторов на мировую политику. И получив тревожные сигналы, решил все и сразу залить огромными деньгами.
Поэтому еще некоторое время весь мир будет огребать и расхлебывать то, что натворил один из политиков.
В данном случае, я никоим образом не переношу ответственность на чужие плечи.
Наоборот, я спокойно и вполне уверенно зарабатываю на этих факторах и продолжаю зарабатывать.
Потому что деньгам нужен выход. И они давно привыкли распределяться с помощью финансовых рынков. Остается только научиться правильно пользоваться данными инструментами.
А куда еще идти деньгам (ресурсу, которого становится в современном мире все больше и больше)?
Разумеется, в активы, которых больше не становится. Значит, они пойдут в ресурсы, ну и часть в новые технологии. Поэтому основная задача инвестора заключается в том, чтобы стать владельцами данных активов в определенные периоды. Пока на них не обратили внимание глупые деньги.
И кто же поможет инвестору решить данный вопрос?
Когда покупать и какие активы?
Разумеется уровень компетенции человека.
В первую очередь СТРАТЕГИЯ.
Причем у пассивного инвестора она будет своя и отличаться от Стратегии активного инвестора.
При этом, у активного будет несколько дополнительных инструментов для заработка. Благодаря чему, вопрос вновь упирается в компетенцию такого инвестора. Потому что ее отсутствие ведет лишь к понижению средней доходности с каждым дополнительным действием. А то и лишению этой доходности, а при более плачевном сценарии к потере всего Капитала.
И только лишь время в очередной раз расставит все по своим местам.
Может быть именно за это я люблю фондовый рынок.
Это отличное место, где с помощью интеллекта можно зарабатывать серьезные деньги во времени.
При чем, у вас не будет потолка по заработку, как на любой наемной работе.
Первые проблемы с ликвидностью начнутся от нескольких миллионов долларов. Да и эти вопросы решаемы. Хотя подход к 4 точке Капитала, значительным образом сократит наши доходности.
Но это дано далеко не многим, поэтому и переживать тут не о чем.
Не маловажным фактором при работе на фондовом рынке станет возможность довериться еще и Здравому Смыслу, что слегка добавит легкости и эффективности принимаемым решениям, при минимальных затратах времени.
Но люди упорно не хотят получать достаточно и надежно.
Люди желают быстро и много, а еще лучше быстро и бОльше.
Потому что много уже просто не устраивает.
Именно такие ребята пойдут на корм разумным инвесторам.
Именно они становятся тем самым планктоном перераспределения Капиталов во времени.
Причем все происходит достаточно быстро, именно так, как они и хотели, только с небольшим отклонением — не в их пользу.
Потому что нежелание дождаться нужного момента приводит большинство к потери всего Капитала.
Так как ждать достойного момента приходится порой по несколько лет.
А зачем самым умным так долго ждать, чтобы обогатиться?
Когда зазывалы обещают золотые горы уже здесь и сейчас.
Именно поэтому менее суетливые Коллеги всегда получают свой бонус за терпение. И он выглядит намного приятней, чем рыночная доходность в спокойные периоды. Потому что к обыкновенной рыночной волатильности подключается Человеческая Глупость, выражаемая сильнейшими эмоциями Жадностью и Страхом, питаемыми жесточайшей некомпетенцией.
***
В личных планах дальнейшее выравнивание Апельсиновых долек в портфеле. При этом, стоит внимательнее наблюдать за ситуацией в доходностях между Акциями и Облигациями, которые развернулись вслед за ставкой.
Кое-что хочется купить прямо сейчас. Но опыт подсказывает, что рынок предоставит нам неплохие возможности для вложений, когда глупые деньги, испугавшись, зальют рынок красными красками (или кровью, а может горючими слезами, что зависит от фантазии говорящего).
Как нам показала ситуация в префах Татнефти, на снижении дивов их слили намного сильнее, чем просели сами дивы.
В общем, все это не важно. Глупые деньги могут предоставить нам куда больше возможностей для увеличения общей доходности, чем прочие фундаментальные компетенции. Но это я говорю уже с позиции Ленивой Инвестиционной Блондинки.
Посмотрим, время покажет. В любом случае, я не полагаюсь на русский авось и всегда готов к любому варианту развития событий.
***
Приходит все больше сообщений от компаний о предстоящих собраниях акционеров с предложениями (предположениями) будущих дивидендов.
Продолжается формирование Большого Дивидендного Сезона 2021 года (БДС-2021). Компании подводят итоги, а мы уже можем прикинуть будущие дивы. Хотя, когда вы проведете на рынке достаточное количество времени, вы сможете оценивать денежный поток будущего года уже 31 декабря, подведя итоги предыдущего. Просто добавив еще хотя бы 10% относительно прошлого года.
На фондовом рынке все просто. Наша задача перевести сюда часть своего активного дохода, что мы получаем с работы. Выбрать и закупить достойные активы, которые продолжат свою работу в будущем за нас. И полностью покроют все наши базовые потребности со временем и не только базовые.
Пока покупаю облигации и восстанавливаю кубышку, которая позволяет мне улыбаться шире с каждым следующим годом не смотря ни на что.
Как обычно надеюсь, воспользоваться глупостью слабой руки, что неспособна видеть дальше своего носа, чтобы пополнить личный портфель еще и в этом году.
Разумеется, если ситуация затянется, продолжу точечные покупки и усиление Портфеля с перспективой продолжения роста Денежного потока.
Брокерский счет в ВТБ ждет своего часа. Еще одну карту привилегий я забрал и уже потестил (теперь и от ВТБ). На брокерском счете пока буду аккуратно заполнять интересные дивидендные истории, чтобы не попадать на большие налоги по курсовой стоимости бумаг. Ну а со временем, если Сбер не добавит иностранных позиций, начну расширять возможности с помощью ВТБ.
План на 2021 год надеюсь подготовить в ближайшее время и выложить его в разделе План/Отчет.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты мая!
Разумеется, самым ярким событием стала долгожданная встреча с дочкой.
Мы так редко видимся, поэтому встречи приносят большую радость общения. Сейчас, по крайней мере для меня, они проходят не так тяжело. Но когда ты видишь глаза своего ребенка, в очередных попытках объяснить, почему так устроена жизнь, становится очень неуютно внутри. Но снаружи ты, взрослый и держишь этот статус любой ценой в глазах своей дочери. Придет время и все встанет на свои места. А пока, моя задача оставаться папой и быть всегда на связи. Все что мне советовал детский психолог в период расставания с дочкой, я до сих пор выполняю. Хотя, сейчас все стало намного проще, чем в сам момент расставания.
Следующими по яркости впечатлений стали мои короткие поездки в Пермь и Киров. Я специально никого не предупреждал заранее, чтобы просто отдохнуть и исследовать эти города.
В Перми я оказался впервые. Город меня впечатлил. Смотря сериал «Реальные пацаны», я даже не думал, насколько это крупный красивый и интересный город. При этом, я успел прогуляться только по набережной и немного в центре. В общем, я очень доволен этой поездкой и хочу обязательно прогуляться по городу еще и летом. При этом, надо успеть заехать в Екатеринбург, Киров. Съездить на Байкал, Кавказ и Дальний восток. Кто знает куда я еще успею заехать в этом году.
В Кирове я бывал ранее. Жил там примерно пару лет до 1999 года, когда учился в политехе (ВяТГТУ сейчас). С тех самых пор город сильно изменился в лучшую сторону. С другой стороны, если рассматривать с девяностых, то все города России изменились в лучшую сторону.
Но это не значит, что стоит расслабляться.
Это значит, что сейчас, пока появились возможности для развития, стоит позаботиться о своем будущем. Только как мало у нас стратегов среди управленцев, что думают годами и десятилетиями вперед.
Благодаря чему все процессы происходят цикличным образом. Сложные времена рождают сильных людей, которые путем неимоверных усилий приводят мир к хорошим временам. Которые в свою очередь на расслабоне теряют былые заслуги, приводя все в уныние, возвращая к сложным временам. Такова жизнь. Таково ее дыхание. Просто у человека слишком короткая память. Казалось бы, мы возводим самих себя на пьедестал, обзывая венцом природного творения. А затем, сами уничтожаем все вокруг, включая себе подобных. Интересный парадокс получается.
В мае же успел побывать в Сарапуле с игрой Финансовый Супермаркет – Приватизация 2.0
А затем и в Ижевске с общим докладом по Стратегии Ленивой Инвестиционной Блондинки и своей игрой.
Пополнил коллекцию Игрового клуба в библиотеке на Советской 2 настольными играми Монополия Кидс и Рынок. Вторую игру мы получили в подарок от одного из наших старичков Сергея Коротаева.
Встретился с Коллегами в Москве (фото, фото, фото).
Провел прямой эфир с Денисом Никифоровым.
А перед самым отъездом еще один уже в июне.
Вышло интервью с Дмитрием Костициным (фото).
И получил ссылку на интервью журналу Секрет Фирмы. Вдобавок к нему предлагаю полную версию того интервью, чтобы не упускать из вида Философию Самостоятельных пенсионеров, а то СМИ подали нас очень кратко, серьезным образов исказив смысл нашего повествования.
***
Наши занятия проходят в обычном режиме пока без меня.
Продолжаются наши Открытые Тренировки на большом Стадионе Прогресс, а иногда и в зале Штанги-Воркаута (Фото, фото, фото, фото).
Продолжаются тренировки по Паркуру. Тренировки проходят в Доме Спорта по вторникам, четвергам и субботам с 18 до 19 и с 19 до 20 часов (Фото, фото, фото, фото). Тренировок по Паркуру летом пока не предвидится.
В мае часть времени у нас с ребятами ушла на подготовку новой площадки для турников и пляжного волейбола (фото, фото, фото).
Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).
Ну и обычные будничные мысли ЛИБ (Фото, фото, фото, фото, фото).
В очередной раз пополнил Библиотеку Инвестора. (Фото, фото).
Получили подарок в Библиотеку Инвестора от Кирилла Фомичева и отрыли новое направление в библиотеке — Музей Инвестора.
А несколько тренировок нам удалось провести с ребятами в батутном центре и Аквазоне РЦ Кристалл. (Фото, фото).
Обучение.
В мае закончились все занятия, кроме тех, что будут проводиться в Библиотеке Набережного Филиала.
К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.
С этого учебного года веду новый курс в ГГПИ Философия Инвестиций по четвергам с 14 до 15:40 (фото, фото).
Занятия с 1 курсом в МВЕУ проходят по пятницам с 13 до 14:30 (фото, фото, фото, фото).
Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 17 до 19 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).
Занятия в ДДК проходят по субботам с 13 до 14:30 (фото, фото, фото, фото).
Эти занятия на следующий год планирую полностью перенести в Библиотеку, чтобы их могли вести наши старшие ребята.
А сам буду развивать дополнительное направление.
Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).
Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.
Взрослые группы формирую постепенно по мере наполнения. Здесь можно посмотреть более подробную информацию.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
География наших занятий заметно расширилась!
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах и ВУЗах.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
https://vk.com/albums135907?z=photo135907_457273437%2Fphotos135907
Ранее я проводил удаленные индивидуальные занятия со взрослыми. Сейчас мы переходим в формат малых групп, потому что количество заявок растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные занятия возможны только в особом формате или в формате разовых консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.
Следующая группа со взрослыми планируется на осень, потому что лето расписано практически полностью.
Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.
Например в мае наши старички полностью самостоятельно провели Игру Финансоввый Супермаркет – Приватизация 2.0
О Бюджете и Капитале.
В мае лишь слегка превысил бюджет, находясь уже в самой Москве, когда поехал в Авиацентр на Ходынском поле. Купил там книжки для детей в Библиотеку Инвестора, новую игру в Игровой Клуб, спортоборудование для Открытых Тренировок. Осталось только привезти все это на обратном пути из Египта.
Продолжаю работать над своими проектами, которых существует огромное количество в моей голове.
По сути своей это готовые и упакованные Бизнесы.
А что такое Бизнес?
Это устранение неэффективностей, которые окружают нас повсюду, находятся буквально на каждом шагу.
И когда люди говорят мне о том, как сложно найти нишу для заработка, я могу ответить, что они ее даже не искали!
Возможностей существует масса!
Нужно просто искать и работать над их развитием и ростом.
Вот и все!
Все ты можешь, просто не хочешь!
Мотивации не хватает. Потому что не используем внутреннюю. Привыкли делать все либо из под палки, либо за пряник. Вот и весь секрет!
Текущие личные траты остались на приемлемом уровне. Даже не смотря на серьезные превышения.
Надеюсь, что в 2021 году я смогу чуть больше путешествовать, чем в прошлом.
Новый проект, по переоборудованию спортивного зала требует много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.
Капитал за этот месяц неплохо подрос. Ну а я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.
Моей основной задачей сейчас служит наращивание денежного потока. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.
Чего желаю каждому инвестору!
О планах работы на следующий год постараюсь написать, как только получится. Загруженность очень большая.
С другой стороны, в плане финансов ничего не меняется. Я всегда знаю, что буду делать. Поэтому пока продолжу работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.
Накапливаю Кеш, для более серьезного всплеска волатильности на рынке. Чтобы в очередной раз воспользоваться человеческой глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного Потока в будущем.
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!