Всем добрый день!
Итоги за февромарт 2022 года.
Покупки: Сбербанк пр, Роснефть, Сургут пр, Лукойл, ФСК ЕЭС, ВТБ, Фосагро, Система. Если что забыл, думаю в текущей ситуации это совсем не страшно.
Продажи: ОФЗ-26209.
Дивиденды: Распадская.
Купоны: ОФЗ-26209 НКД при продаже облигаций.
О финансах.
В феврале портфель сильно просел. Как вы помните из прошлых отчетов у меня был очень небольшой объем Облигаций, всего порядка 15% от Капитала. Потому что я считаю наш рынок дешевым и на пороге разогрева мировой инфляции не планировал отсиживаться в облигациях. При этом, того объема облигаций мне хватало примерно на 6 лет жизни. В принципе, позиция, можно сказать, достаточно устойчивая, если не забывать о том, что Капитал генерирует еще порядка двух лет жизни за год.
Поэтому просадка на фоне финансово-политической агрессии Западного мира составила в моменте больше 30% от Капитала.
Пережил я это спокойно. То есть, мне было совершенно не до этого. Сначала я заболел Ковидом. Ну а почувствовав себя лучше на таблетках вышел на рынок 24 и 25 февраля за покупками. После окончания действия лекарств, стало намного хуже и я примерно на 10 дней слег с серьезным недугом.
Поэтому и отчет за февраль не писал.
9 марта провел прямой эфир, где ответил на общие вопросы Коллегам и продолжил изучать ситуацию.
Денег оставалось уже не так много, поэтому перешел к точечным покупкам.
Повторюсь!
Очень важным аспектом являются наши текущие обстоятельства, которые заставляют корректировать наши действия.
Например, Семейная Жизнь, когда необходимо позаботиться и об остальных членах семьи. Иначе, для чего она нужна. Плюс, параллельно в нашей семье завелся эдакий огромный и голодный Пакмен, который стал потреблять огромное количество ресурсов, в том числе и финансовых.
В простонародье – ремонт.
Здесь все, как и в любом бизнесе. Рост капитальных затрат, сокращает возможности в инвестициях. Но мы понимаем, что ремонт у нас не навсегда и потом ситуация изменится, что позволит пустить эти денежные потоки обратно в инвестиции.
Но и сейчас, чтобы не усугублять ситуацию, мы решили растянуть этого Пакмена на несколько лет.
Дальше будем действовать по ситуации.
Еще одним не маловажным фактором стала заморозка Российского фондового рынка. Впервые за время моей работы, я столкнулся со столь длинной остановкой торгов. Благодаря чему пришел к выводу расширения инструментария. Практически весь кеш у меня находился в коротких облигациях, которые оказались на время закрытия торгов недоступны. Спасли только наличные на счетах в банках и дома. Понятно, что дома держать много кеша не будешь. Для этого есть и другие инструменты. Например, небольшие объемы наличных в валюте, золотые инвестиционные монеты и прочие мелочи.
Но далеко не сахар!
Кстати я купил его в Пятерочке за 89 рублей. Потому что в остальных местах его сразу разбирали бабульки.
А для того, чтобы не заниматься глупостями, нам необходимо научиться понимать природу любого Кризиса, даже агрессивно-политического. И Украина здесь совершенно не при чем. Но кто ж будет вдаваться в пикантные подробности, когда всем итак все ясно. Ну а на мой взгляд, она всего лишь удобный спусковой механизм запуска совершенно других инструментов.
Но мы вернемся к бюджету.
В общем, если бы не ремонт, можно было протянуть достаточно долго. А из-за ремонта я даже начинал просчитывать варианты займа, пока не откроют рынок облигаций.
На этот раз обошлось.
Но выводы сделаны!
***
В итоге, подушка безопасности усохла до 2 лет. Поэтому сейчас по большей части приходится сидеть на попе ровно и ждать каких-нибудь более ярких перекосов на фондовом рынке. Хотя, нам повезло воспользоваться текущей ситуацией и закупиться несколькими акциями.
По портфелю супруги шли стандартным Апельсиновым путем. По своему, закупался чуть шире.
Некоторые позиции удалось нарастить очень хорошо. Например, доля префов Сбера относительно декабря 2021 года увеличилась больше чем в три раза. Ну и в других историях произошли приятные пополнения!
***
Еще раз хотел бы остановиться на ТРАТАХ.
Одном из самых важных параметров в свободной жизни Инвестора.
На примере ремонта, который потребляет достаточно серьезные объемы кеша. При этом, никогда не стоит забывать и об их относительности. Измеряя каждому исключительно свои личные параметры!
Одно дело, когда при капитале 500 млн. рублей вы тратите на ремонт 5 млн.
Совсем другое дело, когда вы тратите такую же сумму при капитале в 50 млн. рублей. Что в принципе выглядит еще достаточно комфортно.
Но все становится опасно, когда ваш капитал и сам составляет 5 млн. рублей.
А нужен ли вам такой ремонт, который грозит потерей всего Капитала?
Поэтому так важно следить за своими ТРАТАМИ, КАПИТАЛОМ и ДЕНЕЖНЫМ ПОТОКОМ.
Это три самых важных показателя в жизни любого инвестора!
Следующими по Важности становятся ДОВНЕСЕНИЯ и РАСПРЕДЕЛНИЕ!
Ну а главным всегда остается ВРЕМЯ. Только время способно любой показатель привести к экспоненциальному росту!!!
Все остальное пустая трата времени.
Поэтому так важно научиться им пользоваться грамотно.
Только кто нас этому обучит, когда большинство не применяет этих принципов на практике?
***
Сейчас мне приходится вести себя аккуратнее, потому что свободных денег не так много. Семья сильно выросла. А ремонт, потребляет не малое количество денег.
Поэтому мне приходится выжидать. И если бы были свободные деньги в достаточном количестве, я бы, конечно же, покупал.
Даже в рамках 3-5 лет это будут замечательные вложения.
Ну а что говорить на горизонте 20-30 лет.
Сами можете прикинуть во что все это вырастет, даже при базовом сценарии. А наш текущий еще и кризисный. Что автоматически увеличивает вашу будущую среднюю доходность.
В общем, просадка по портфелю в конце февраля перевалила за 30%, в конце марта она подошла к отметке порядка 20%.
Что меня лично совершенно не пугает. А означает лишь то, что у нас еще остается не мало возможностей для покупок. А мне надо всего лишь подождать, смогут ли наши экспортеры выплатить дивиденды в течение 2022 года, за прошлый период.
***
Итак. Портфель на данный момент просел на 20%. В основном за счет большого объема Акций относительно Облигаций. Что в текущей ситуации, лично я, продолжаю считать оправданным. И владеть реальными активами, то есть ресурсами, которые необходимы для жизни, мне лично куда приятнее, чем владеть скомпрометировавшими себя бумажками Запада.
Денежный поток порадовал в феврале.
Дивы Распадской оказались весьма кстати! Остальные компании пока в большей степени воздерживаются от громких заявлений по этой теме, поэтому нам остается только ждать. Хотя, я все еще надеюсь на дивиденды от некоторых из них, даже в этот непростой период. Посмотрим.
Облигационная подушка изрядно прохудилась. Денег на покупки акций сейчас осталось немного, поэтому придется вести себя аккуратно и выкупать точечно что-нибудь очень сладкое.
***
Подушка безопасности вместо 6 лет жизни там осталось примерно на 2 года, поэтому придется наблюдать за своими тратами. На данный момент, решил сократить траты на отпуск и на благотворительность.
Портфель в феврале сильно просел, в марте хорошо восстановился.
Денежный поток несет туманные перспективы в этом году и приятные ожидания в последующие периоды. Когда я продолжу дальнейшее выравнивание Апельсиновых долек. Ну и выкуп других перспективных историй.
Ну а пока внимательно наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. А облигационную подушку продолжу пополнять чуть позже.
Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты февромарта!
Возвращение к обычной жизни!
Да, человек очень часто обращает серьезное внимание лишь на те вещи, которые он вскорости способен утратить или уже потерял. Разве можно после этого считать человека разумным? Посмотрите на текущую ситуации в Европе. Они до сих пор не догадываются к чему все идет. И добровольно стреляют себе в ногу из ружья, любезно предоставленного добрыми Американцами.
Но ситуация к концу марта усугубилась и сейчас ребята добровольно, под анестезией преданности американских собратьев, ампутируют себе вторую ногу. Напрочь забыв, как поступили США в 2014 году по своим предложениям о поставках газа. Как вели себя последние 70 лет, после окончания Второй Мировой Войны. И вообще, по многим своим договоренностям и не только с партнерами.
Иллюзия Западнического слова лично для меня уже давно утратила свою актуальность. ОЧЕНЬ ДАВНО. Потому что я не люблю двойные стандарты! Но есть и те, кто до сих пор верует. И верует усердно, я бы даже сказал фанатично. Как тот праведник, что готов разбить голову об пол, дабы показать свою верность.
Думаю, время расставит все по местам.
***
В общем, я возвращаюсь к обычной жизни и это здорово!
Хотя, процесс получился сильно растянут во времени. Только сейчас заканчивается прием некоторых лекарств. Из физической активности всего лишь прогулки и обязательные перерывы в работе.
На тренировках пока присутствую в качестве учебного пособия и наблюдателя, потому что заниматься тяжело, да и особо нельзя.
Даже то, что ранее использовал на разминке, кажется сложным. После, закладывает уши, не хватает кислорода и мутнеет в глазах.
Поэтому пока самым лучшим вариантом остаются прогулки на свежем воздухе!
Очень соскучился по ребятам на занятиях и на тренировках!
Вместе мы одна большая семья. И, несмотря на то, что пропустил в этом году свой День Рождения, поздравлений и подарков от Ребят, Друзей и Коллег было не мало!
В начале февраля был в Москве, встречался с друзьями, ну и конечно же повидался с дочкой!
Которая растет так быстро, что мне сложно в это поверить.
В остальном, время прошло как обычно.
Занятия в библиотеке, походы по школам, тренировки, интервью, подарки. В общем, ничего особенного. (Фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).
Ну и обычные будничные мысли ЛИБ (Фото, фото, фото, фото, фото).
В очередной раз пополнил Библиотеку Инвестора. (Фото, фото).
Провел еще один прямой эфир и интервью с Елизаветой Романовой.
***
Тренировки.
Продолжаются наши Открытые Тренировки на зимний период в зале Штанги-Воркаута по вторникам и четвергам с 19:30 до 20:30, по субботам с 17:30 до 19 часов (Фото, фото, фото, фото).
Продолжаются тренировки по Паркуру. Тренировки проходят в Доме Спорта по понедельникам, средам и четвергам с 17 до 18 и с 18 до 19 часов (Фото, фото, фото, фото).
А несколько тренировок нам удалось провести с ребятами в батутном центре и Аквазоне РЦ Кристалл. (Фото, фото).
Обучение.
К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.
Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 17 до 19 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. С октября ребята проводят занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото, фото).
Курс Адаптивные Чтения, который ранее проходил в ДДК сейчас переехал в библиотеку Набережного филиала по Советской 2. Занятия проходят по субботам с 13 до 14:30 (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши старшие ребята. На данный момент курс завершен. Продолжим работу в следующем году. А пока можно записаться на удаленный курс у Софьи Залетовой.
Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).
Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.
Взрослые группы формирую постепенно по мере наполнения. Здесь можно посмотреть более подробную информацию.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
География наших занятий заметно расширилась!
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах и ВУЗах.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в особом формате или в формате разовых консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.
***
До середины апреля провожу удаленный курс со взрослой группой. Следующая группа запланирована ориентировочно осенью 2022 года. Остальное зависит от количества заявок и моих возможностей по времени. Потому что занятия и особенно домашки поглощают много моего внимания.
Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.
О Тратах и Капитале.
С января 2022 года я перестал вести учет Трат. А супруга, наоборот, решила провести учет всех трат на ремонт. Не знаю насколько нас хватит.
Планировали все сделать быстро, но жизнь внесла свои коррективы. Давление Запада привело к росту инфляции и подорожанию не только импортных товаров. Многие вещи выросли в цене более чем в 2 раза. Радует, что часть материалов мы успели закупить еще до подорожания. В любом случае, расходы на ремонт резко возросли. Поэтому кое-что мы поменяли сразу в процессе и хорошо сэкономили. А некоторые вещи решили растянуть на несколько лет.
Посмотрим, что из этого получится…
Траты за февраль и март оказались достаточно серьезными. Основной статьей трат сейчас выступает исключительно РЕМОНТ. Хотя, в этом году, несмотря на его начало, я потратил на медикаменты, больше чем за два предыдущих года. Но и они не идут ни в какое сравнение с тратами на ремонт, мебель и бытовую технику.
Очень много в этом плане на себя взяла супруга!
За что я ей безгранично благодарен!
Я вообще от нее в шоке. В приятном изумлении!
Несмотря на то, что она занимается детьми, ремонтом, организацией процессов, при этом, еще успевает работать. Я просто обалдеваю от ее результативности. И стараюсь помогать, как могу своей любимой.
***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний. Пока переформатировал эти процессы в несколько иное русло, чтобы значительным образом сократить потоки наличности. И сделать в будущем их еще больше. Посмотрим.
Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.
Капитал пока просел и жаль, что не хватает свободных средств на выкуп бумаг на фондовом рынке.
Моей основной задачей сейчас служит наращивание денежного потока. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.
Чего желаю каждому инвестору!
План покупок на следующий год можно найти здесь. С другой стороны, в плане финансов ничего не меняется. Я всегда знаю, что буду делать, вне зависимости от сложившейся ситуации в Стране, на Рынке и в Мире. Поэтому пока продолжу работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.
Удерживаю небольшие объемы Кеша, для более серьезного всплеска волатильности на рынке. Чтобы в очередной раз воспользоваться человеческой глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного Потока в будущем.
О рынке.
Рынок адаптируется к новой реальности, выстраивая новые логистические пути и маршруты движения Капиталов, Ресурсов и Технологий.
Мир меняется. И мы давно уже говорили о том, что мировой финансовый центр из Америки перекочует в Юго-Восточную Азию. США лишь ускорили данный процесс, заморозив ЗВР России. После чего и остальные страны задумаются о сохранности своих средств на чужой территории.
Европа, несмотря на свое западничество все больше превращается в содружество независимых государств добровольно зависимых от России, идя на поводу у старшего брата.
Переживаю ли я по этому поводу?
Нет, нисколько.
Потому что политика для меня всегда лишь вторична.
И рыночные механизмы свое возьмут.
После чего в мире появятся новые границы. И новый порядок.
В большей степени я вижу его в мультивалютном мире, без господства той или иной валюты. Ну и влияния соответственно.
Которое распределиться в равной степени от количества Технологий и Ресурсов каждой страны. А не господством тех, кто подсуетился в прекрасный момент.
Хотя и сейчас момент подходящий, для того чтобы грамотно подсуетиться…
Посмотрим, во что превратиться наш мир лет через 10-15.
Любая империя достигает своего рассвета и уходит в историю. Такова жизнь.
Такова природа человека. Всему виной ошибка в коде ДНК, которая постоянно выпячивает наши пороки и слабости. И вместо того, чтобы жить дружно со всеми соседями, мы постоянно ссоримся. И это я сейчас выразился очень мягко.
Нас на геофаке учили – Сначала бей, потом говори. (Ну, для того, чтобы получить свежий скол и правильно интерпретировать информацию).
Думаю, человечество слишком буквально воспринимает эту фразу.
В любом случае, ВСЕ МЕНЯЕТСЯ.
И те рыночные перекосы, которые сложились сейчас, со временем сгладятся.
Мы видели это слишком часто, чтобы верить в иные сказания.
Просто наша человеческая память слишком коротка.
При этом, мозг самый ленивый орган в нашем организме, который даже состоит из жира.
И на вопрос поработать мне или отдохнуть он всегда предпочитает второе.
Поэтому так легко в современном мире стать богатым.
Как и невероятно сложно одновременно!
***
В общем, я нисколько не сомневаюсь, что рынок продолжит себя вести в рамках основного сценария. И будет держаться вокруг будущих Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!
3