Всем добрый день!
Итоги за февраль.
Покупки: ОФЗ 26205, БСП, Северсталь, Сургутнефтегаз пр., Алроса.
Продажи: ОФЗ 26205.
Дивиденды: МРСК Урала, МОЭСК (хотя я их в отчете не видел, как и самого отчета).
Купоны: ОФЗ-26205, (при частичной продаже).
О финансах.
В феврале портфель неплохо подрос, несмотря на увеличившиеся траты. Как обычно я вложился в свои благотворительные проекты (Библиотека Инвестора – новые книги, Открытые Тренировки – новое оборудование и кое-что другое).
Несмотря на то, что в феврале портфель хорошо подрос, за последние три рабочих дня он стряхнул с себя все это финансовое обременение.
С другой стороны, за последние три месяца тот значительный прирост по портфелю пока не удалось завалить. И я фактически потерял всего лишь один месяц роста, откатившись по размерам портфеля на конец января.
Зато, мне повезло провести легкую ребалансировку. Выделив на это денег из Кубышки примерно на год жизни.
Хочется конечно закупиться еще, тем более возможности есть. Но я очень надеюсь на человеческую глупость и легкую истерию рынка, пусть в этот раз за счет «новой» страшилки в лице Коронавируса!
Хотя, по факту, эта разновидность гриппа ничем не страшнее его прошлых собратьев.
Вирусы развиваются куда быстрее человека!
Так стоит ли обращать внимание на то, что нам ни в коей мере неподвластно?
Для себя я уже давно ответил на этот вопрос! И занимаюсь любимыми делами без одержимой суеты.
Птичий грипп, Свиной, Куриный, Коровий, Змеиный, Голубиный, Кошачий, поросячий…
Перечислять можно до бесконечности.
СМИ раздувают еще большую панику, потому что зарабатывают на количестве просмотров и рейтингах.
Околорыночники призывают шуршать по-настоящему.
Шаманы пророчат очередной Апокалипсис.
Как нелепо наблюдать все эти танцы с бубнами от казалось бы разумных существ.
О какой эффективности рынка в данной ситуации вообще можно говорить, когда человеку, порезавшему палец достаточно обработать ранку перекисью водорода, а он отрубает себе руку?
С каждым следующим годом, я отношусь к данному феномену все проще.
Наверное потому, что успеваю спасти хотя бы еще несколько человек от Вируса Безумия и Истерии.
Что куда страшнее очередного штамма вируса Гриппа и погубил гораздо больше финансово-человеческих жизней. И продолжит свою работу в этом направлении.
Что в данной ситуации делать Разумному Инвестору?
Переживать и печалиться?
Или наслаждаться моментом?
Лично для себя и на эту серию вопросов я давно уже получил ответы.
Чему действительно очень рад!
Моя задача вытекает из моей ЦЕЛИ — СДЕЛАТЬ МИР ЛУЧШЕ.
И заключается не в раздаче ништяков, а в принятии новой философии мира. Начиная с мира финансов, а потом, проецируя ее на обыкновенную жизнь.
И, насколько я могу судить, ребята, с которыми мы занимаемся, довольны своими результатами.
С другой стороны, ими недовольны некоторые гопники учителя. Которые давят своим авторитетом обыкновенной взрослости, дрессируют детей решать тесты и не любят, тех, кто имеет свое мнение, отличное от дрессировщика. Хорошо, что родители поддерживают своих детей и понимают, что школа совсем скоро закончится, а впереди предстоит долгий и интересный жизненный путь обыкновенной серой мышью или свободной самодостаточной личностью.
Какую цену в данный момент имеет мой школьный аттестат со средним баллом 3,3? И это в сильном физико-математическом классе!
Да мне и в том возрасте было безразлично мнение таких «людей». Я понимал, что имею более эффективные пути решения тех задач, что нам ставили когда-то в школе.
Сейчас же ситуация ухудшилась в разы.
Потому что Современная Система Образования имеет совсем не те цели, что теплятся в наших головах…
Закончим это лирическое отступление и вернемся на рынок.
А у нас в конце месяца произошел приятный бонус.
Некоторые бумаги подошли к двузначным дивидендным доходностям и рынок упорно сопротивлялся их снижению.
Разумеется, мне хочется подешевле. У меня не так много средств для ребалансировки своего портфеля. Поэтому я продолжу заниматься основной работой Инвестора.
А какой? Спросит Большинство.
Сидеть на попе ровно и ждать тех цен, что интересны конкретно мне, именно мне, под мои цели, ориентиры, возможности и текущие обстоятельства!!!
Куда проще живется инвестору, который заранее расписал для себя всевозможные сценарии развития событий на фондовом рынке, имея все ценники и объемы по каждой бумаге.
Поэтому мне не остается ничего нового, кроме проверенного способа – ожидания.
А потом, когда все побегут, умения быть стойким ((кто-то скажет упертым, кто-то упорным), но это есть в моем характере), верным себе и своей Стратегии и действовать вопреки иррациональной толпе.
Хотя, я не жду такого пира в ближайшие пару лет, когда мы сможем подбирать самые высококлассные активы, с дивидендными доходностями от 25% и выше…
План на 2020 год написать пока все еще не успел, поэтому коротко озвучу его здесь.
Доля Энергетиков все еще высока.
Поэтому нужно наращивать долю Нефтянки, Телекомов, Банков, Добычи и Металлургов.
Поэтому Внимательно наблюдаю за бумагами Роснефти, Сбербанка, Ростелекома, Сургута, МТС, Татнефти и многих других!
На срочке закупился фьючами Газпрома перед выстрелом наверх. Сдать не успел, много работы, вообще за рынком не слежу. А в пятницу успел словить маржин колл, потому что не завел наличных. Но брокер посмотрев мои счета обещал не крыть позиции, потому что для меня это совершенно не проблема.
Данный уровень я держал для усреднения, просто пропустил из-за работы.
Поэтому мне куда проще следить за ситуацией на фондовом рынке, чем на срочном. Там все очень быстро меняется. А у меня времени нет на отслеживание ситуации.
В общем, распечатал кубышку пока на 20%. Возможности для просадки все еще остаются. Надеюсь, мне позволят закупиться бумагами подешевле в марте или апреле.
Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.
Самые яркие моменты февраля!
Разумеется, самым ярким событием февраля для меня была поездка в Москву и встреча с дочкой!
И пусть у нас было не так много времени, но мы провели его с удовольствием!
Вообще, планировалось очень много встреч и мероприятий в Москве. В том числе и посещение награждения конкурсантов ЛЧИ-2019, но я сильно заболел и пропустил все веселье.
Поэтому прошу прощение за то, что сорвались некоторые планы. Увидимся в следующий раз, Друзья!
Вот несколько фотографий с Московских прогулок (фото, фото, фото).
В самом начале и конце месяца успел провести несколько сделок на фондовом рынке (здесь чуть подробнее, фото, фото).
Сходил на премьеру фильма Лед-2.
Посетил творческий вечер Даши Авериной.
Несколько раз заходил на ЧМЗ.
В первые за долгий период сам лепил Манты, ну и разумеется не остался без угощения!
Продолжаем вести наш новый курс по саморазвитию вместе с ребятами.
Все больше работы переходит в их руки! Что лично меня очень радует. Они уже сами полностью ведут занятия по четвергам.
По пятницам у нас функционирует Дискуссионно-Интеллектуальный Клуб «ШиреМысли» или «МыслиШире», где опять таки выступают сами ребята.
Уверен, что данный формат поможет многим из них вырасти в серьезных специалистов куда раньше остальных сверстников. (Фото, фото, фото, фото, фото, фото).
В общем, мы продолжаем раскручивать Глазов не только словом, а делом!
Количество занятий, проведенных в этом месяце, тоже оказалось очень большим!
Выложу несколько фотографий с наших занятий со школьниками, в том числе и младших классов.
(Фото, фото, фото, фото, фото).
Видео отрывок одного из занятий.
И сейчас, в очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к данному вопросу.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня все еще остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям отмеченным выше.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
В этом году я начал вести НОВЫЙ КУРС с учениками первых классов пока только 15 школы по книге Николая Носова «Незнайка на луне». Наши занятия в большей степени относятся к финансовой грамотности и расширению сознания и проходят через адаптивные чтения данной книги. Методику я раскрывать и предлагать больше не собираюсь, потому что мало кто способен ее оценить по достоинству. Скажу проще, я стараюсь все делать на языке доступном для ребят, благодаря чему, мы получаем определенный результат и обратную реакцию.
Посмотрим в конце года, что из этого выйдет…
(Фото, фото, фото, фото, фото).
Продолжает работу мой новый проект в ДДК (Детский Дом культуры), где объединил две группы учеников средних классов (с 4 по 7) для проведения занятий по финансовой грамотности и расширению сознания. Мы занимаемся по книге Бодо Шефера «Пес по имени Мани». И в принципе, данный курс мной был уже не раз апробирован на других ребятах. Так что результат, что вынесут его слушатели будет на очень приличном уровне.
(Фото, фото, фото, фото, фото).
Запустил новый проект в ДДК – Экспресс курс старшеклассников и студентов, чтобы побыстрее подготовить ребят к курсу Практикующий Инвестор. Мы тоже занимаемся по книге Бодо Шефера «Пес по имени Мани», но в отличие от средних классов обсуждаем более серьезные вопросы. И делаем это гораздо быстрее.
(Фото, фото, фото, фото, фото, фото).
Разумеется, наши тренировки на стадионе никто не отменял.
(Фото, фото, фото, фото, фото).
Продолжаю вести занятия со студентами первого курса МВЕУ (фото, фото).
Передал еще одну партию книг в Библиотеку Инвестора (фото, фото).
Продолжаем наши занятия по курсу Практикующий Инвестор в библиотеке Набережного филиала. (Фото, фото, фото, фото, фото, фото).
В последний день месяца у нас со своим докладом о путешествиях выступил Дима Костицын.
Добавил еще пару высказываний ЛИБ (фото, фото, фото).
Было множество других встреч и мероприятий, но у меня не остается времени освещать даже малую часть из них.
Продолжаю вести занятия с очередной взрослой группой по моему курсу в Ижевске.
Записаться в следующую группу можно в социальных сетях, отправив мне сообщение в директ и личку.
На всякий случай отвечу сразу, что затягивать с записью не стоит, потому что уже сейчас набраны и полностью укомплектованы еще четыре потока до лета.
В среднем, на курс уходит примерно три месяца. Поэтому, обычно набираю не больше 4 групп в год.
Следующую группу планирую набирать в Глазове ориентировочно весной.
А осенью снова в Ижевске.
С февраля продолжатся наши занятия в ИжГСХА, после которых я буду посещать некоторые школы по заранее согласованному графику.
Так что приглашаем заранее, Друзья, если у вас появилось такое желание.
Мы продолжаем удаленные индивидуальные занятия с некоторыми Ребятами. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.
О Бюджете и Капитале.
В феврале потратил чуть больше средств, чем заложено в бюджете. Несмотря на то, что в этом году я нарастил бюджет примерно на 2/3. Но все равно превысил и его. Потому что новый спортивных зал требует куда больше сил, средств и внимания. Поэтому пошел зарабатывать деньги!
Да, в отличие от большинства я не только говорю, но и личным примером показываю, что и как можно и нужно делать для того чтобы изменить свою жизнь к лучшему.
Правда на мои проекты со временем слетаются халявщики, но я научился общаться и с такими людьми…
В общем, превысил бюджет на месяц примерно на 15%.
В основном, за счет своих благотворительных проектов. На спортивное оборудование для Открытых Тренировок.
При этом, я все еще остаюсь в пределах разумного.
И продолжаю зарабатывать!
Капитал за месяц слегка просел и вернулся к цифрам января.
О планах работы на следующий год материалы выйдут чуть позже.
Хотя, я уже сейчас знаю, что буду делать. Поэтому продолжу работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.
После раскрытия и использования части кубышки жду всплеска волатильности на рынке, чтобы в очередной раз воспользоваться человеческой глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного потока в будущем.
О рынке.
Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем о мелочах.
Свежий денежный поток чуть позже распределю по инструментам. Разумеется, определенная часть продолжит ожидать своей очереди в Облигациях (короткие ОФЗ) для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!
Всем удачных инвестиций!
Александр, добрый день. Подскажите а в каких активах вы предпочитаете держать кэш? Я на фондовом рынке совсем недавно, но во время этой просадки из доступных активов лучше всего себя проявили фонды связаные с казначейскими бумагами США. FXMM вообще не пошатнулся, фонды хеджированные в валюте дали приличный рост засчет роста курса валюты к рублю. Обдумываю использовать эти инструменты для накопления доли кэша, интересно ваше мнение.
Добрый день, Наташа!
Кеш я предпочитаю держать в Облигациях Федерального Займа (ОФЗ) и чем выше волатильность на рынке, тем короче будет срок их обращения.
Прежде чем начинать копить Кеш в инструментах такого рода, думаю стоит задать себе основной вопрос, а каковы риски данного инструмента?
Так вот я не смог реально оценить риск данного инструмента, несмотря на то что он торгуется на бирже. На бирже у нас много чего торгуется.
В принципе ЕТиЭФы инструмент неплохой, но я не погружался в их изучение достаточно основательно, чтобы доверить им свои средства.
Поэтому обхожу их стороной.
Мне гораздо комфортнее покупать то, с чем я уже давно работаю. К сожалению в вопросах ЕТФ я некомпетентен.
С другой стороны, необходимо понимать, для чего мне в портфеле нужны данные инструменты?
Если для выезда за границу на ПМЖ, то вполне себе неплохой вариант, главное, внимательно отработать риски.
Если для валютного хеджа, то так себе. В данном случае, он может и не всегда сработать.
Поэтому куда удобнее при валютной переоценке воспользоваться Нашими Российскими экспортерами.
В общем, мне очень комфортно в портфеле с ОФЗ.
Особенно, когда их объем обеспечивает несколько лет жизни без суеты.
И чем больше этот период, тем лучше.
Ну а в моменты просадок на рынке, всегда можно продать часть коротких облигаций и купить подешевевшие акции, которыми можно будет потом владеть долгий срок или продать на отскоке (хотя бы часть), увеличив облигационную подушку.
В общем, все зависит от нашей Стратегии.
Хорошего дня!
К сожалению облигации тоже просели. А продавать их с убытком в 10% рука не поднимается( К счастью есть еще депозит, в банке, жду дна.
Добрый день, Наташа!
А какие облигации просели на 10%?
Ждать дна не совсем верный сценарий.
Дно угадать практически невозможно.
Если и покупать акции, то с позиции Структуры Портфеля, Доходности или Стоимости. При пассивной работе, в заранее определенный период.
В любом случае, действовать необходимо строго в рамках своей Стратегии.
А не ловить дно.
Это крайне опасный вариант.
С уважением,
У меня довольно большой портфель корпоративных облигаций. Ассортимент широкий, то есть более 40 разных наименований, чтобы диверсифицировать риски, и некоторые позиции там просели около 10%. Правда не все из них я брала по номиналу.
Энерготехсервис, Суперокс, МСБ лизинг. У них очень маленькие доли в портфеле, но это меня все равно немножко нервирует, поскольку это мой первый кризис в качестве инвестора)
По структуре портфеля в облигациях у меня 73% портфеля. Из них 40% в долларовых ОФЗ.
Не то чтобы я прямо пытаюсь поймать дно, просто особого позитива пока на рынках не вижу, и предполагаю что пока с коронавирусом не будет позитивных новостей так и будем падать, вряд ли закрытие границ можно считать позитивной новостью, это удар по многим отраслям.
Поработав с корпоративными облигациями, для себя сделал вывод, что мой Капитал и уровень компетенции слишком малы, чтобы мне зарабатывать на этих инструментах достойные прибыли.
Поэтому я сфокусировал свой взгляд на ОФЗ и чем хуже ситуация на Фондовом рынке, тем эти ОФЗ короче, то есть имеют наименьший срок погашения.
Для меня, гораздо более значимым фактором является четкое признание своего уровня компетенции, чем попытки получить больше.
Облигации в моем портфеле несут свою уникальную роль! Я на них не зарабатываю. Я их использую во время распродажи и Кризиса.
Всю остальную работу делают Время, Портфель и Стратегия.
Доля в облигациях у вас впечатляет. Но я не знаю других параметров и склонности к риску, поэтому могу озвучить лишь это.
В долларовых ОФЗ я к сожалению не вижу никакого смысла, лично для себя.
В данной ситуации, мы взваливаем на себя дополнительно валютный риск, который можно легко перекрыть с помощью разумного управления портфелем, через распределение.
Ну и на счет Коронавируса, соглашусь, он достаточно плотно входит в нашу жизнь и с ним уже приходится считаться.
Поэтому я и стараюсь соблюдать определенное распределение Активов, чтобы чувствовать себя в любой ситуации комфортно.
В остальном продолжаю наблюдать.
Текущие лимиты израсходованы, поэтому выполняю основную работу инвестора — ЖДУ.
Здравствуйте!
Спасибо за очередной обзор!
Рад, что кто-то ещё закупается кроме меня. Занес в черные списки на смартлабе всех паникёров и армагедонщиков, покупаю небольшими частями каждый день разные ценные бумаги с 25.02.20. Беру только голубые фишки, они быстрее восстановятся после падения, денег довнес на брокерские счета и вперед.
Добрый день, Алексей Саныч!
Прекрасные мысли, отличные действия!
Удачи!
Здравствуйте Александр,как всегда вас приятно читать.разноваривая на работе с коллегами где хранить сбережения ,после введения налога на доход депозитов,я убеждал что офз получше депозита банковского будет.на что мне старые люди сказали,что облигации это ненадёжно и государство много раз обманывало.я загуглил и нашел статью после прочтения моя вера в офз пошатнулась. Сама статья если нужно ( https://starove.ru/zerkovmir/nazlobu/istoriya-gosobligatsij-i-goszajmov-v-sssr-bender-otdyhaet/ )
Мысль в голове,что государство в любой момент может правила игры поменять.и это печально.
Добрый день, Михаил!
Статья интересная. Всю пока не прочел. Про облигации СССР знаю, их даже есть у меня несколько.
Вопрос, что государство (как и любой другой эмитент) может при определенных условиях и в некоторые моменты снять с себя выплаты по долговым обязательствам, ровно как и сам долг это не вопрос вовсе.
Это лишь уровень доверия и уровень компетенции работы с рисками. У нас с вами всегда есть другие инструменты и возможности для работы.
На данный момент, лично для меня, на территории Российской Федерации не существует более надежного инструмента, чем Облигации Федерального Займа (ОФЗ).
Остальное лишь вскрывает уровень нашей финансовой безграмотности.
Если человек считает, что вклады в банке застрахованы государством, то он снимает с себя риск их потери?
Это весьма наивное предположение.
Потому что денег в АСВ (Агенстве по Страхованию Вкладов) на всех с высокой степенью вероятности не хватит (хотя, в данном случае, можно утверждать это наверняка), если мы понимаем откуда они там берутся…
Вспоминая последний серьезный Кризис Ликвидности в нашей Стране мы погружаемся в 2014 год.
Когда Правительство выпустило ОФЗ с купоном в 16% годовых, чтобы аккумулировать дополнительную наличность, которую сразу же передали банкам, чтобы те выдержали первую волну оттока депозитов, особо суетящихся граждан, чтобы те скупили валюту на пике ее стоимости… И так как они (правительство) справились, то все откатилось обратно.
Мы доверяем Сбербанку. А кто им владеет? Государство, да пусть пока через ЦБ. А кто владеет другими крупными банками? И даже если мы поинтересуемся работой крупных коммерческих банков, то без вмешательства (прямого или косвенного) серьезные вопросы не решаются не только в нашей Стране, но и во всем мире…
Вернемся к нашим ОФЗ, выпущенным правительством РФ.
За все время существования России, как государства, нового государства, был допущен только один дефолт (не исполнение обязательств по ранее эмитированным долгам) в 1998 году. При этом, все долги были выплачены в достаточно короткие сроки и купоны тоже.
Я опираюсь лишь на факты. Хотя, вполне возможно могу ошибаться в датах и некоторых вопросах с точки зрения Историков и Экономистов, потому что пишу сейчас по памяти.
Так что прошу меня поправить, Коллеги.
То, что любое государство может в очередной раз лишить всех своих кредиторов денег это тоже нормально.
Посмотрите на Америку (США) с ее огромным долгом, которым она запугивает всех, устраивая очередные танцы с бубном.
Вы там хотите хранить свои деньги?
Я лично нет.
Мне не нравится кредитор, который всю свою сознательную жизнь живет в долг. Да он обладает технологиями и брендами, то есть зарабатывает из воздуха и это главное,что я люблю в Бизнесе. Но в один прекрасный момент ситуация в мире может коренным образом измениться.
ГЛОБАЛИЗАЦИЯ не стоит на месте.
Поэтому мы и проверяем кому наши деньги ссудить в ДОЛГ.
Купить ли наши Российские ОФЗ или же Американские казначейские векселя или же просто Доллар с Евро.
Хотя, лично я вообще не вижу в этом (валютах) никакого смысла. Лучше уж купить Акции хороших крупных стабильных иностранных бизнесов с достойными дивидендами, с историей более 50 лет.
Возвращаясь к нашей истории у Советских граждан не было иных возможностей. А в некоторых случаях это была откровенная принудиловка. («Кто возьмет билетов пачку, тот получит водокачку» — это не обязательно про лотерею).
В общем, необходимо четко понимать, что вы делаете, для чего и на каких основаниях.
Именно поэтому я стараюсь привлечь внимание к вопросам просвещения в сфере финансов, хотя, чем шире мы рассмотрим вопросы образования, тем будет лучше для всех.
Только в таком случае у нас появляется больше возможностей для маневров и выше вероятность достижения поставленных целей.
Потому что разговоры о том, как все плохо ни к чему хорошему, кроме развития паранойи не приведут.
Но это только моя точка зрения.
Во всяком случае, у меня слишком короткая история с позиции практика.
Да и государство мое дало мне куда больше, чем забирали другие конкретные люди, живущие в нашем государстве.
И даже это не стало причиной моего бездействия в достижения лучшей жизни, как для себя, так и для Страны, надеюсь, что в будущем и мира…
Огромное спасибо за столь интересный вопрос, Михаил!