Финансовый отчет за 2020 год.

Всем добрый день!

Подвожу финансовые итоги 2020 года.

А в следующей статье будут представлены Общие итоги года.

Повторюсь, не стоит обращать внимания на чужие цифры и расчеты. Достаточно лишь наблюдать динамику процесса.

Фокусируйте свое внимание на своих собственных целях, результатах и достижениях. Только в этом случае Вы сможете достичь большего. Только исправляя свои собственные ошибки, Вы становитесь сильнее. Только работая над собой, Вы способны получить самые невероятные результаты!
Согласен, работа над собой — самая сложная работа из всех!
Именно поэтому и остается самой перспективной!

 

Итак, финансовые результаты года (финансовый отчет).

1. Прирост Капитала за год составил чуть больше 19%.

Основным локомотивом роста в этом году стала нефтянка. Потому что помимо коронакризиса случились еще и нефтяные войны, в которых Россия, на мой взгляд, показала свои зубы. Хотя, мало кто сможет с этим согласиться, потому что мы смотрим на эти вещи под несколько разными углами.

С другой стороны, все это не важно. Важно кто и что получил от своих знаний навыков и умений. Меня лично доходность по портфелю вполне устраивает, учитывая, что остается потенциал роста по Курсовой Стоимости и по Денежному потоку тоже.

Разумеется, в очередной раз мы можем услышать интересные истории о том, как мне повезло.

И я с этим согласен!
Мне повезло родиться в это время, в этой стране, с таким колоссальными возможностями. А рынок позволяет достигать прекрасных результатов без особых усилий с моей стороны.

Да, мне очень повезло! Я с этим полностью согласен.
Мне повезло жить благодаря тем знаниям, что я применяю в данной сфере, а не за счет заработной платы. И это прекрасно!

Вообще, в течение года портфель болтался вверх вниз. Особый шарм ему придала лишь февромартовская коррекция и декабрьский рост.

Моя задача, как инвестора заключается лишь в том, чтобы следовать этим тенденциям и не мешать рынку делать меня богаче.

Поэтому я продолжу работать в рамках Стратегии опираясь на основные постулаты и методы, то есть на движения первого, и максимум второго порядков, а не тот шум, где пытается зарабатывать большинство. Потому что это заранее проигрышная стратегия. Я же вообще человек ленивый и не люблю бесполезную суету, от слова СОВСЕМ!

На протяжении последних 5 лет я продолжаю жить за счет своего Капитала, все еще значительно проедая его. Так получилось и в 2020 году. Хотя, появились некоторые новые тенденции в моем Денежном потоке.

Даже если убрать проеденные траты, без учета продуцируемого ими дополнительного денежного потока, доходность получилась бы значительно выше (точно выше 25%). Только потому, что мой Капитал все еще недостаточен для осуществления всех моих проектов и задумок. Поэтому и годовые траты все еще весьма значительно влияют на его общую доходность!!!

Остается не мало критиков, кто пытается уличить меня в ошибках, допущенных в расчетах, потому что мои результаты не укладываются в их головах.

И это нормально.

Я понимаю откуда идут подобные нестыковки.
Из-за неумения правильно использовать ВРЕМЯ в формуле приобретения Благосостояния.

На самом деле, ошибки и погрешности в моих расчетах, конечно же, возможны. Но они приводят пока больше к занижению результатов, а не завышению показателей. Именно за счет недостаточности Капитала.
Но чтобы это понимать, нужно жить за счет использования данных механизмов, а не на зарплату.
Я и сам многие вещи воспринимал ранее иначе. На что наставник говорил всему свое время…

Повторюсь, мой Капитал все еще мал, а я продолжаю его проедать.
Но это мои проблемы.
Такова моя текущая ситуация, таково мое нынешнее положение.
И я принимаю решения исходя из имеющихся вводных, ориентируясь на свои глобальные цели.

А вот критикам следовало бы подумать в первую очередь о себе и о своих результатах, вместо того, чтобы заниматься моими ошибками. Потому что им за это никто не заплатит.

Ну я то уж точно.

У меня есть масса других, более перспективных проектов. Поэтому я все чаще игнорирую тех, кто удерживает меня на месте или вообще, тащит в обратную сторону.

И это не потому что я не люблю критику.

Это потому что я не люблю попусту тратить свое время. Вот и все! А объяснить это каждому не получится. Для этого нужно сначала созреть ну или хотя бы повзрослеть.

Поэтому оставляю данные тем, кому они действительно будут интересны, остальным желаю удачи в другом месте.

 

Данные привожу на 31 декабря 2020, относительно 30 декабря 2019 года. По результатам последнего рабочего дня в году Московской Биржи.

Разумеется, мы не можем предвидеть краткосрочного будущего наверняка и во всех его проявлениях. Но это и не нужно. Достаточно лишь понимать, что ты будешь делать при любом варианте развития событий. И следовать заранее составленной инструкции.

Поэтому меня невозможно удивить на фондовом рынке, так как я предусмотрел даже самые невообразимые варианты заранее. Опираясь не на основную часть колокола Гауссовского распределения, но и на его хвосты, которые отрыгивают «профессионалы». Потому что рынок чаще всего движется в рамках одного из трех базовых сценариев. Что согласитесь вовсе не сложно.

Достаточно просто расставить реперные точки и двигаться в выбранном направлении. Вот и все!

Это не требует огромного количества усилий и не отнимает много времени. Так что можно продолжать заниматься любимыми делами. А Стратегия, Портфель и Время сделают самую сложную работу за Вас.

В это сложно поверить в самом начале!
Согласен.
Поэтому рекомендую начинать вести учет прямо сейчас и уже через десять — двадцать лет, при разумном подходе, Вы будете приятно удивлены!

 

2. Несколько слов по поводу изменений Денежного потока.

Денежный поток увеличился на 204,75%. Из них (распределение):

Дивиденды составили примерно 20%.
Купоны примерно 2,5%.
Проценты по депозитам, с учетом внедряемых мной Проектов, составили порядка 53%.
Новая статья Свое Дело 25,5%

Здесь обязательно стоит упомянуть, что
дельта прироста по Дивидендам за год составила минус 29,4%,
по Купонам минус 28,9%,
по Депозитам и проектам 285,7%.
Сказывается низкая база и эффект Стратегии ПЛАТИ ВПЕРЕД! Потому что первые несколько лет я только вкладывал не рассчитывая получить такую обратную связь.
по новой статье Свое Дело пока поставим Х (потому что начинаем с нуля).
Здесь пока рано о чем-либо говорить. И как я буду двигаться дальше в этом направлении. Пока добавил в учет. В следующем году сможем наблюдать динамику. И сколько я буду заниматься этим вопросом, пока не известно.

Дивы в этом году слегка сократились, что вполне понятно, учитывая новые обстоятельства. Но если бы я не предпринимал определенных действий, то результат был бы намного хуже.
В любом случае, денежный поток с Дивидендов все еще составляет большую часть общего денежного потока. И главное, что этих денег мне вполне хватает на жизнь, даже без учета купонов. Так как на себя лично я трачу не много денег.

Я понимаю, что многим будет не ясно, как и почему я веду такой учет. НО все это не важно, когда вы ведете учет самостоятельно и имеете положительную дельту между вашими Доходами и Расходами. Все остальное для теоретиков и пустозвонов. Именно поэтому я не озвучиваю свои личные цифры, а показываю только динамику. Просто чтобы не слушать возмущенные разговоры о том, что я неправильно считаю свои деньги.

Друзья, но это Мои Деньги, и я считаю их так, как мне удобно. Тем более, что все деньги по проектам уходят на поддержание тех самых проектов и работу над новыми. Поэтому мне постоянно приходится туда добавлять с Дивидендов и Купонов.

Надеюсь, что в будущем, Проекты полностью выйдут на самоокупаемость и не будут забирать Денежный поток с Капитала.

В принципе, даже в этом году уже так и получилось! Деньги что пришли по самозанятости полностью вложил в развитие своих проектов. Хотя, с точки зрения разумного управления Капитала это не правильно. Но я продолжу работу в этом направлении, чтобы половину средств оставлять на развитие ФОНДА БУДУЩИХ ПОКОЛЕНИЙ.

Того фонда, что я предлагаю городу, или даже Стране.
Только пока меня не готовы слушать.
По большей части нам всегда нравится приходить на готовенькое.
Мы не привыкли работать Стратегически во времени.

Поэтому мои проекты начинают интересовать других людей лишь в момент перехода в определенное состояние.
А пока они только зарождаются, кому они нужны кроме создателя…

С другой стороны, я не могу сказать, что не чувствую поддержки от окружающих.
И с каждым следующим годом, людей, готовых мне искренне помочь и поддержать становится все больше.

За что я благодарен Вселенной!

Каждый из нас найдет и обретет именно то, что ищет.

Теперь коротко по приросту Дивидендов, а точнее их снижению в этом году.
Да, здесь мне пришлось поработать, потому что некоторые компании сократили выплаты в этом году, а другие вообще решили не выплачивать дивы, формируя резервы.

О чем это мне говорит?

О том, что когда все наладится, акции будут стоить намного дороже!
Поэтому покупать их необходимо было, в момент повышенной волатильности и легкой неопределенности.
Правда если взглянуть на мир трезво и долгосрочно, ничего страшного не произошло. Пока не произошло.
Но даже если и случится, мы всегда знаем, что нужно делать.
Даже если Деньги и уж тем более Акции станут больше никому не нужны.

По Купонам снижение было похожим, даже несмотря на прирост количества облигаций в портфеле практически на четверть.
Во-первых, значительно снизилась стоимость денег в течение года. То есть, общая доходность по облигациям.
Во-вторых, на определенный период я и вовсе оказался практически без облигаций, когда закупался в период февромартовской просадки. Оставив себе денег всего на пару лет жизни в облигах.
Потом, получив дивы, восстановил кубышку.
А рынок побаловал еще несколько раз до конца года.

В очередной раз повторюсь, я не зарабатываю на Облигациях! Они выполняют иную функцию – функцию наличных, для выкупа просадок, поддержания штанов и возможности заработать, значительно увеличив Капитал во время очередного КРИЗИСА!

 

3. Траты на жизнь (БЮДЖЕТ) за год выросли на 36%.

В основном за счет благотворительных проектов. Здесь стоит отметить, что все деньги, которые еще в прошлом году шли на путешествия в этом году, в основной своей массе, просто ушли на проекты. Коронакризис внес свои изменения.

Повторюсь. За последние 5 лет, что я живу в Глазове, я держал свои ТРАТЫ на очень низком уровне. Сейчас, на себя я трачу не намного больше, чем 5 лет тому назад. И вполне могу себе это позволить. Ну, то есть, увеличить расходы. Потому что и Денежный Поток, и сам Капитал за эти 5 лет прилично подросли. Поэтому, чтобы никого не смущать постоянными завышенными тратами, я слегка увеличу лимит на следующий 2021 год.

Сейчас коротко по тратам:

Траты на питание (в том числе кафе) и жизнь выросли примерно на 50%.
Сейчас дома я практически не готовлю. Плюс добавились походы и поездки по школам, ВУЗам и другим учебным заведениям и даже городам, поэтому общий ценник немного вырос. Ну и семейные траты внесли определенные коррективы в общий бюджет.

Траты на транспорт уменьшились больше чем в 2 раза.
Количество поездок заметно сократилось. Сами понимаем, каким был прошедший год. Хотя я и успел побывать в Сочи, Москве, Питере, на Кавказе и на Урале. И даже слетал осенью в Турцию.

Траты на связь слегка сократились.
Я слегка поработал с тарифами в Билайне и Ростелекоме, что привело к общему снижению данной статьи и увеличению функциональности. Думаю, в будущем они продолжат расти в рамках общей страновой инфляции.

Статья подарки увеличилась больше чем в 2 раза.
Но в планах общего бюджета она совершенно незначительна.
Да, я люблю делать подарки! И по большому счету я обычно больше отдаю. Именно поэтому мной раньше очень легко могли воспользоваться. Но жизнь сделала меня жестче. И с некоторых пор я плачу эту цену всего лишь раз. Давая каждому человеку право на одну ошибку. Потому что научился ценить и СЕБЯ И СВОЕ ВРЕМЯ!

Статья медицина выросла больше чем в 3 раза, но в этом нет ничего страшного, потому что в позапрошлом году она сократилась в 3 раза.
Да и в общем бюджете она практически незаметна (меньше 1%).

По статье одежда траты в этом году сократились практически вдвое.
Гардероб значительно изменился в сторону свободно-спортивного стиля, при этом, качество и износостойкость улучшились.
В любом случае, на фоне общего бюджета, эти траты совершенно незначительны (порядка 1%).

Статья на отдых. В этом году сократилась больше чем в 3 раза.
Год внес свои коррективы и я стал путешествовать намного меньше. А благодаря свободе от работодателей у меня получается это делать в 3-5 раз дешевле, чем у большинства. Потому что я выкупаю билеты намного раньше либо перед самым отъездом.
Статья на отдых занимает в этом году порядка 4% от бюджета, а с учетом трат на транспорт не более 8% и уже не столь значима в Бюджете, как например, в прошлом году!

На первом месте по тратам идет Благотворительность и занимает примерно половину (50%) моего общего Бюджета (на самом деле чуть больше половины), и это еще без учета некоторых расходов, что попадают в другие статьи по распределению.

Траты на жилье выросли примерно на 12%.
Но они не столь существенны в общем бюджете и составляют менее 9%.

Расходы на благотворительность выросли примерно в 3 раза. И составляют половину моего бюджета, о чем я сказал несколько ранее.
Хотя, в 2018 году они выросли примерно раз в 30!!! (Сказывается эффект низкой базы).
И это только в плане денег.
Я не говорю уже о том Времени, что я трачу на эти Проекты. На их разработку и продвижение.
Причем, мне все еще приходится очень много времени тратить на бесполезные бюрократические проволочки и прочие согласования!

 

В заключении про Бюджет, то есть, мои траты.
Они увеличились в целом за год на 36%.
Этот год я жил исключительно за счет дивидендов. Которые не только полностью перекрыли мои траты, но и спонсировали развитие моих Проектов!
Но львиную часть Благотворительности покрывают сейчас сами проекты и Свое Дело, что я завел специально, для самоокупаемости и развития проектов.

Заниматься согласованиями невероятно глупое занятие. Вспоминаем Архитектора Неходу из старого советского фильма «Верные друзья».
Для меня лично, намного проще заработать Денег, чем их выпрашивать, а потом еще и отчитываться.

Ты тратишь время на то, чтобы сделать все добросовестно и качественно, а за тебя решают, как это правильно. Причем решают те, кого это совершенно не касается.

Или я должен заказывать лицензированное «говно»оборудование, потому что бюрократы не понимающие как и для чего его можно использовать однажды договорились между собой.

Я же практик. В моем случае, от этого вообще зависит ЗДОРОВЬЕ.
И разумеется я делаю как хорошо, так и качественно, в отличии от тех, кто в этом не разбирается.

После чего меня идут проверять опять же те, кто в этом ничего не понимает.

Жизнь несправедлива!
Да.
Я постоянно учу этому ребят.
Да и самому приходится сталкиваться с человеческой алчностью, тупостью и необоснованностью, чтобы продвигать свои проекты.

Кто знает, на сколько меня еще хватит…

***
Нерегулярные траты в этом году составили порядка 55% моих общих трат. Соответственно, исключив траты на благотворительность и путешествия, мой бюджет моментально становится в 2 раза легче. Что уже без проблем позволит мне пережить любые катаклизмы на фондовом рынке. А продуцируемого денежного потока за год уже хватает на то, чтобы обеспечить себя на 2 года жизни, а может быть и больше.

Поэтому следующий Кризис позволит прилично перешагнуть вторую точку Капитала и легко предоставит возможность жить ни в чем себе не отказывая в любой точке мира!

Казалось бы, всего одно слово – КРИЗИС, а как по-разному на него смотрит Большинство и те, кто понимает, что это время гигантских возможностей!!!

***
Это уже пятый год моей вольной жизни!
И сейчас я могу легко сказать, что живу только на Денежный Поток, продуцируемый моим Капиталом!!!
Все остальные средства, вкладываю в свои благотворительные проекты.
Потому что могу себе это позволить.
Ну и потому, что такова моя текущая Цель.
Сделать этот мир лучше, в том смысле, как я это понимаю…

Тем, кто еще не проникся Философией ЛИБ и не всегда понимает, о чем я говорю, предлагаю взглянуть на Мир Инвестиций под несколько иным углом.
Не слушайте Теоретиков, не слушайте Околорыночников. Никого не слушайте, в том числе и меня. Проверяйте факты, ищите первоисточники (ЛИБ).

И возможно тогда, вам не будет казаться, что я излишне дерзок или у меня зашкаливает ЧСВ, или хуже того – появилась Мания Величия.

Не стоит путать Манию Величия с Амбициями (ЛИБ).
Это совершенно разные вещи.
Одна идет от уверенности в себе, другая от чрезмерной самоуверенности.
И если я доверюсь не той Музе, рынок моментально порвет меня на части.

Ну а ЧСВ (Чувство Собственной Важности / Значимости) проверяется еще проще.
Покажите мне хоть одного упивающегося самовлюбленностью человека, что отдает больше половины заработанных денег на развитие других людей, и я сам лично поставлю ему памятник еще при жизни.

 

***
Все данные я привожу с учетом текущих трат на жизнь!
То есть, я показываю данные по приросту Капитала уже с вычетом трат на жизнь. Это важно понимать!
Проедаемый процент показывать не буду. Скажу только, что чем меньше Ваш Капитал, тем больший процент от него Вы будете проедать.
В моем случае он все еще весьма ощутимый!

За последние 14 лет рыночной практики, не смотря на все мои ошибки и промахи, потери, поиск себя, кризисы, покупку квартиры, развод, разочарование и саморазвитие, благотворительность, попытки сделать этот мир лучше и прочее, и прочее, Денежный Поток вырос примерно в 1750 раз.
Заметьте, не процентов, а раз!
И это всего за последние 14 лет, начиная с моего знакомства с фондовым рынком.
Представляете, что произойдет с ним в следующие 10 лет!

Согласен, что низкая база дает возможность получить данный эффект.

Но и у вас имеется такая возможность использовать эти факторы!

Волнует ли меня эффект низкой базы или другие параметры статистики, используемой критиками, с позиции практика?

Совершенно НЕТ!
Абсолютно не волнует.
Пусть об этом продолжают беспокоиться пустозвоны и болтуны теоретики, что с пеной у рта кричат мне о терминах, в которых сами совершенно не разбираются.
Если бы разбирались, то и зарабатывали бы! А до тех пор, пока структура Денежного потока этих замечательных парней складывается за счет заработной платы можно ли о чем-то говорить с ними?

Причем они же еще до сих пор так и не воспользовались теми знаниями, что я выкладываю на сайте в свободном доступе!

Повторюсь, не стоит концентрировать свое внимание на том, что нам не принадлежит, чтобы искать в чужих расчетах ошибки и неточности. Гораздо продуктивнее будет сфокусировать внимание на приросте своего личного Капитала. И мне лично совершенно не важно, из каких источников Вы будете его пополнять. Будь то наемная работа, бизнес, проекты, наследство, лотерея, да что угодно. Я сфокусирован на своих результатах. Чем рекомендую заняться и остальным.

1750 раз за 14 лет — много это или мало, решать, конечно же лично, каждому из нас. Но я не знаю других более простых и настолько малозатратных (как по времени, так и по усилиям) способов для приобретения своего личного Благосостояния!

1750 раз за 14 лет – это если бы 14 лет назад я получил первые годовые дивы в районе 1000 рублей, то сейчас они бы составили порядка 1750000 рублей.
Но сколько я получил дивами в первый год работы на фондовом рынке останется известно только мне и налоговой. Потому что важна лишь динамика процесса. А она, на мой взгляд, выглядит очень даже интересно.

По крайней мере, ни один работодатель за всю мою трудовую карьеру и близко не подходил к таким щедрым коэффициентам по динамике роста заработной платы. На любой наемной работе у нас имеется потолок по зарплате. В инвестициях он возникает, лишь в момент приближения к 4 точке Капитала (К4). Но большинству людей это совершенно не нужно. Потому что перешагнув всего навсего вторую точку Капитала (К2) у нас не будет больше проблем с Деньгами от слова совсем, кроме того, куда их девать. Потому что Капитал продолжит рост экспоненциально, а Траты всего лишь линейно.

Данные по изменениям Капитала и Денежного Потока за первые 10 лет инвестиций можно посмотреть здесь с учетом переводных коэффициентов.

Итоги года по портфелю представлены здесь.

В заключении еще раз вспомним финансовые результаты этого года:

Капитал вырос на 19%
Денежный поток вырос на 204,7%
Бюджет вырос на 36%.

Всем удачных инвестиций!