Всем Коллегам, кто планирует расширять свои Апельсинки, но не получил статуса Квалифицированного Инвестора, начиная с 1 октября 2021 года необходимо проходить тестирование.
В прошлый раз мы проходили тест для покупки акций, не включенных в котировальные списки.
В этот раз мы займемся тестом для покупки акций иностранных компаний.
***
Сдавал на примере ВТБ инвестиции, потому что в Сбере мне не нужно.
Для сдачи в Сбере потребуется установить приложение Сбер Инвестор.
Заходим в ВТБ Инвестиции.
Справа внизу нажимаем Прочее.
Далее Тестирование Инвесторов.
И проматываем вниз до нужного раздела.
Скрины фото выложу в комментариях.
Вопросы и ответы.
1. Обладаете ли вы знаниями о финансовом инструменте?
знаю, поскольку изучал.
2. Как долго (в совокупности) Вы осуществляете сделки с этим инструментом?
до настоящего времени сделок не было;
(или ставим свой вариант ответа).
3. Сколько сделок с этим инструментом Вы заключили за последний год?
за последний год сделок не было;
(или ставим свой вариант ответа).
4. Ликвидность акции характеризует:
Способность инвестора продать акцию с минимальными потерями в минимальный для него срок
5. Что из перечисленного не является риском по приобретению акций иностранных эмитентов?
Риск изменения суверенного рейтинга Российской Федерации
6. В фондовый индекс, рассчитываемый биржей, включаются:
Акции, при условии соответствия таких акций и (или) их эмитентов определенным требованиям, установленным биржей для включения в индекс, в пропорции, установленной биржей
7. В случае, если Вы купили иностранную акцию за 100 долларов США и продали ее через год за 110 долларов США, при этом курс доллара США за указанный год вырос с 50 до 75 рублей, Ваш налогооблагаемый доход в России составит:
3250 рублей
Ваша прибыль за счет роста курсовой стоимости акции 10 долларов, в рублях это 750.
Плюс прибыль от курсовой переоценки валюты (75-50)*100=2500 рублей.
Итого 3250 рублей.
***
Через некоторое время вы получите уведомление о результатах тестирования.
Либо будет написано сразу, что тест пройден.
У разных брокеров по разному.
В ВТБ у меня через несколько минут было написано, что тест пройден.
Теперь я могу покупать акции иностранных компаний через ВТБ, что не мог делать до прохождения данного теста.
Коллегам у кого на счетах более 6 млн можно не заморачиваться этими вопросами. Это самый простой способ получения статуса Квалифицированного инвестора.
Хотя, по сути своей, он нам особо ничего не дает. Карта Приорити пасс, на мой взгляд, куда интереснее.
#Глазов, #МояУдмуртия, #КвалифицированныйИнвестор, #Тест, #Вопросы, #Ответы, #АкцииИностраннызКомпаний, #ПрактикующийИнвестор, #ШиреМысли, #АдаптивныеЧтения, #ФилософияИнвестиций, #ИнвестициииБизнес, #Саморазвитие, #Обучение, #СТРАТЕГИЯ, #ВРЕМЯ, #Мойпутьинвестора, #ЛИБ, #Лениваяинвестиционнаяблондинка
Копипаст материал по теме
https://www.finam.ru/publications/item/spb-birzha-raz-yasnila-nyuansy-obosobleniya-inostrannyx-cennyx-bumag-20220530-171831
«СПБ Биржа» разъяснила нюансы обособления иностранных ценных бумаг
30.05.22 17:18 Finam.ru
«СПБ Биржа» опубликовала пояснения по поводу обособлении некоторых иностранных ценных бумаг.
В связи с решением международного депозитария Euroclear приостановить работу с российскими партнерами, включая российский Национальный расчетный депозитарий (НРД), Банк России принял ряд дополнительных мер. Для инвесторов решение Euroclear привело к приостановке операций по части ценных бумаг. Под ограничение попали ценные бумаги, цепочка хранения и расчетов по которым проходила через счет НРД в Euroclear. В связи с невозможностью расчетов большая часть указанных ценных бумаг переведена на неторговые разделы сразу после введения ограничений Euroclear. При этом небольшое количество ценных бумаг, учет которых производится в Euroclear, продолжило обращаться на российском рынке. С целью исключить риск непоставки по указанным ценным бумагам, Банк России и участники финансового рынка предприняли дополнительные меры по переводу некоторых иностранных ценных бумаг на неторговый раздел, что позволит обособить все бумаги, на которые распространяются ограничения Euroclear.
Q&A для инвесторов
Банк России принял решение об обособлении некоторых иностранные ценных бумаг. Что это значит?
Банк России опубликовал предписание, согласно которому профессиональные участники рынка (брокеры) были обязаны определить количество ценных бумаг, учет которых производится в НРД, перевести указанные иностранные ценные бумаги на неторговые счета и приостановить по ним биржевые операции (далее — обособление). После обособления инвесторы не смогут совершать некоторые операции с указанными ценными бумагами, то есть продавать или получать по ним дивиденды. При этом инвесторы остаются собственниками этих ценных бумаг и смогут распоряжаться ими в полном объеме после снятия ограничений, наложенных на НРД.
Данные меры приняты Банком России в связи с решением Euroclear приостановить обслуживание счета НРД, что сделало невозможным совершение расчетов по ряду иностранных ценных бумаг, принадлежащих российским инвесторам.
Каковы последствия для частных инвестора?
Ценные бумаги, прошедшие процедуру обособления, будут переведены на неторговые разделы. При этом указанные ценные бумаги будут числиться на счете инвестора, но станут временно недоступны для совершения биржевых операций.
Процедура обособления коснется только тех клиентов, на счете которых есть ценные бумаги, подпадающие под обособление. Важно отметить, что на счете клиента будет обособлена только небольшая часть таких ценных бумаг. Их точное количество будет определено брокером исходя из принципа пропорциональности.
В денежной оценке доля недоступных для операций ценных бумаг составит менее 14% от всего доступного для торговли клиентского портфеля всех участников торгов «СПБ Биржи», которые в настоящий момент предоставляют доступ к торгам «СПБ Биржи».
На какие ценные бумаги распространяется предписание Банка России?
Мера распространяется только на иностранные ценные бумаги, с первичным листингом в США, местом учета которых является счет «Бест Эффортс Банка» в НРД. Исключения составляют ценные бумаги HeadHunter, Yandex, Ozon и Cian. На ценные бумаги с первичным листингом на других торговых площадках предписание не распространяется.
На какую дату определяются бумаги, подлежащие процедуре обособления?
Процедура обособления производится в отношении ценных бумаг, находящихся на счетах инвесторов по итогам торгового дня 27 мая, включая ценные бумаги, расчеты по которым завершатся 31 мая и 1 июня. Т.е. используется плановая позиция по ценным бумагам для даты 27 мая, которая включает: (1) ценные бумаги в наличии; (2) проданные или купленные ценные бумаги, которые поступят или спишутся в результате расчетов 31 мая; (3) проданные или купленные ценные бумаги, которые поступят или спишутся в результате расчетов 1 июня.
С какой даты инвестор уже не сможет торговать обособленными ценными бумагами?
С 31 мая — в первый торговый день после 27 мая – обособленная часть ценных бумаг станет недоступной для заключения биржевых сделок. После окончания расчетов, которые завершатся 31 мая и 1 июня, обособленные ценные бумаги будут переведены на неторговый счет.
В марте 2022 года уже был осуществлен перевод некоторых ценных бумаг на неторговые счета. Почему дополнительные ограничения появились сейчас?
После решения Euroclear приостановить работу с НРД, производить расчеты в отношении ряда иностранных ценных бумаг стало невозможно. Поэтому в марте 2022 года участники рынка и расчетный депозитарий «Бест Эффортс Банк» обособили бóльшую часть учитываемых в НРД ценных бумаг и перевели их на неторговые счета. Потребовалось дополнительное время, чтобы определить оставшуюся долю ценных бумаг, подпадающих под ограничения Euroclear.
Банк России принял решение обособить такие ценные бумаги и направил предписание участникам рынка перевести их на неторговые счета. Эти меры позволят полностью отделить свободно торгуемые ценные бумаги от ценных бумаг, торги которыми невозможны из-за позиции Euroclear. Подробнее о решении регулятора — на сайте ЦБ.
Как выглядит алгоритм, по которому будет определяться сколько ценных бумаг и каких наименований будут переведены на неторговые счета?
Был проведен анализ общего объема иностранных ценных бумаг и ценных бумаг, подлежащих обособлению. Для каждого наименования ценных бумаг установлена доля в штуках, которая должна быть переведена на неторговый счет. Далее из каждого клиентского счета, где числятся указанные ценные бумаги, на неторговый раздел переводится установленная доля.
Таким образом, брокеры распределяют обособленные ценные бумаги между своими клиентами пропорционально количеству ценных бумаг каждого клиента в общем количестве ценных бумаг всех клиентов.
Пример алгоритма по обособлению иностранных ценных бумаг в общем виде. У инвестора 100 бумаг, а у всех инвесторов 1000 бумаг одного наименования. 10 бумаг из 1000 находятся на учете в НРД, что составляет 1% от общего количества бумаг. Для инвестора это составляет также 1%, поэтому 1 бумага инвестора (1% от 100 бумаг) будет обособлена и переведена на неторговый раздел.
Какие ценные бумаги попали под процедуру обособления?
Список ценных бумаг будет опубликован дополнительно.
Есть ли ценные бумаги, которые полностью выйдут из обращения на СПБ Бирже из-за предписания Банка России?
Нет. Сейчас на «СПБ Бирже» торгуется более 1650 иностранных ценных бумаг, их число в результате обособления не снизится.
Когда обособленные ценные бумаги станут доступны для совершения сделок?
Планируется, что обособленные ценные бумаги останутся на неторговом разделе до изменения политики Euroclear в отношении российских партнеров и возобновления работы цепочки учета и хранения через Euroclear.
Данные пояснения опубликованы на сайте «СПБ Биржи»
Копипаст материал по теме
https://www.finam.ru/publications/item/torgi-na-spb-birzhe-budut-ogranicheny-po-ryadu-bumag-iz-990-akciiy-inostrannyx-kompaniiy-20220531-100657
Торги на «СПБ Бирже» будут ограничены по ряду бумаг из 990 акций иностранных компаний
31.05.22 10:06 Finam.ru
Торги на «СПБ Бирже» будут ограничены по ряду бумаг из 990 акций иностранных компаний. По ним 31 мая и 1 июня устанавливается запрет на подачу заявок на организованных торгах и заключение договоров на основании указанных заявок, за исключением акций Yandex, Ozon, Cian и HeadHunter Group, сообщила биржа.
Биржа опубликовала список из 990 ценных бумаг на своем сайте. В частности, в него вошли акции американской биржи NASDAQ, одного из лидеров мировой интернет-торговли Alibaba, Alphabet (материнской компании Google), одного из лидеров мирового страхового рынка American International Group, депозитарные расписки фармацевтической компании AstraZeneca, а также поисковик Baidu и ряд других.
При этом в список не вошли акции Apple, Tesla, Moderna и Virgin Galactic.
В понедельник Банк России ограничил торги иностранными акциями с листингом на американских фондовых биржах и заблокированными международными депозитариями, за исключением компаний с основным бизнесом в РФ — HeadHunter Group, «Яндекс», Ozon, Циан.
Материал по теме от Николая Чернышева.
Отчеты по зарубежным счетам
Здравствуйте,
Если у вас есть финансовые счета (банковские, брокерские, страховые), открытые за рубежом, то согласно закону 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» вы обязаны сдать отчеты о движении денежных средств и иных активов на этих счетах до 1 июня (статья 12 закона).
Кому НЕ нужно сдавать эти отчеты?
Налоговым нерезидентам. Если вы провели в 2022-м году больше 183 дней за рубежом, отчеты по зарубежным финансовым счетам можно не подавать.
Инвесторам со счетами, открытыми в странах ЕАЭС или в странах, с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, при соблюдении любого из условий (п.7 ст.12 173-ФЗ):
— Если на счет за прошлый год было внесено (или выведено) менее 600 000 рублей (расчет по курсу на 31 декабря 2022).
— Если остаток на счете менее 600 000 рублей (по курсу на 31 декабря 2022), и счет не пополнялся и с него не снимали деньги в течение 2022 года.
Страны-члены ЕАЭС: Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия.
Перечень стран, с которыми осуществляется автоматический обмен информацией.
Если у вас несколько зарубежных счетов, то по каждому надо отчитаться отдельно.
Для банковских и других счетов, например, накопительных страховых, где находятся только денежные средства, нужно отчитаться только о движении денежных средств.
Для брокерских счетов и их аналогов, например, Unit-linked планов, вдобавок нужно сдать отчет о движении активов по счету.
Отчеты сдаются общим итогом за год, не нужно отчитываться о каждой сделке или пополнении счета.
В целом, отчеты по зарубежным счетам намного проще, чем налоговая декларация по зарубежным дивидендам.
Пример заполнения отчета по зарубежному счету в Interactive Brokers рассмотрен в статье. США не относится к странам с автоматическим обменом финансовой информации, поэтому клиентам IB нужно подавать такие отчеты вне зависимости от оборотов.
Если у вас возникнут вопросы, не стесняйтесь их задавать.
Вопросы мне лучше всего задавать в телеграм-канале «Будни грамотного инвестора». В особо сложных и запутанных случаях стоит обратиться к юристу или налоговому консультанту.
Ник Черри
Главный редактор проекта «Путь к богатству»
ВАЖНО!!!
В соответствии с распоряжением Правительства РФ № 104-р с 5 февраля 2024 вводится запрет на приобретение за счет имущества, учитываемого на индивидуальных инвестиционных счетах, ценных бумаг иностранных эмитентов, в том числе ценных бумаг, эмитентами которых являются иностранные государства. К таким ценным бумагам относятся в том числе депозитарные расписки российских компаний, зарегистрированных за рубежом.
Копипаст материал со Смартлаба.
Interactive Brokers для россиян на начало 2024 года. Полный гайд.
28 января 2024, 11:09 Маркиз Лафайет
Smart-lab премиум
https://smart-lab.ru/blog/982063.php
Итак, самый свежий обзор IB.
Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Страховка брокера на 500 тыс.
Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям итд. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard.
Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.
На сегодня, для россиян желающих торговать/инвестировать в первоклассные мировые активы, выбор очень скуден.
Брокер Ф. в соседней стране. Высокие комиссии. Сегрегация счетов россиян и белорусов. Расследование по отношению к брокеру Ф. со стороны Минюста США и SEC.
Кипрская Дочка Финама Just2Trade. Высокие комиссии. Приоритет — Форекс.
IB. Отсутствие лишних посредников. Лояльность к россиянам. Низкие комиссии. Нет платы за неактивность. Контролируется SEC.
Как открывать счет? Даже сейчас, IB открывает счет резидентам РФ. Можно по моей реферальной ссылке, тогда быстрее рассмотрят, насыпят плюшек и вам, и мне.
При ответе на анкету не старайтесь преувеличивать свои доходы. Помните, что IB может запросить подтверждение ваших доходов по процедуре KYC (know your customer) и SOW (Source of Wealth). Возможно, для захода на сайт IB понадобится использовать vpn (зависит от провайдера).
Напомню, что для IB приоритет — место проживания, а не паспорт. Т.е. если гражданин РФ проживает в Тайланде, Турции, Дубае, Казахстане или на Бали, то можно поменять данные в анкете и разблокировать некоторые фишки. Например рыночные данные, маржинальное кредитование. Появится возможность отправлять или получать деньги с/на местную карту. Но для этого надо подтвердить связь со страной, например приложить счет на оплату коммуналки.
Кстати, у каждой страны свое отношение с налоговой системой США. Где-то подписано соглашение об избежании двойного налогообложения, где-то нет. С резидента Филиппин или Киргизии в IB вычтут налог на дивы 30%. С резидента РФ — только 10%. По крайней мере пока. Еще в январе 2024 можно было подписать форму W-8 BEN, если срок вышел. Хотя со стороны РФ соглашение об избежании двойного налогообложения с США приостановлено.
Как пополнять счет? На сегодня (конец января 2024 года) единственный проверенный вариант — через Райфайзен. Минимальная сумма — 20 тыс евро. Комиссия за перевод — 300 евро. Можно купить евро через брокерский счет Райфа, вывести на карту и отправить через SWIFT. Платеж долетает за несколько часов!
Кому интересно, скину актуальную инструкцию по переводу евро.
К сожалению, окошко закрывается. Еще в прошлом году была возможность пополнять счет без ограничения минимальный суммы: юани или турецкие лиры из БКС (и некоторых других банков). На сегодня эти пути не работают. Есть слухи, что БКС поднимет комиссию и опять откроет возможность для переводов. Но пока это только слухи. Напомню, что в самом IB нет минимального размера счета, нет платы за не активность.
Не исключено, что в ближайшие месяцы возможность пополнить свой счет у первоклассного американского брокера и вовсе остановится. Но пока еще есть время.
Как выводить? Например через юани в БКС. Способ работает и в данный момент.
Торговать можно через терминал Trader Workstation или через мобильное приложение IBKR (легко загрузить в Гугл Плее).
Важно! Нельзя пользоваться IBKR, если вы находитесь на территории Беларуси, Крыма, некоторых других локациях, где сейчас СВО. Иначе вам прилетит бан и придется долго доказывать, что вы там не живете.
Также комплаенс не любит, если за месяц переводится несколько крупных сумм. Или же если брокерский счет используют для транзита денег.
Также, для резидентов РФ отключены:
Маржиналка.
Рыночные данные (лично я пользуюсь Yahoo Finance)
Возможность покупать некоторые европейские акции.
Налоги. У РФ и США действовало соглашение об избежании двойного налогообложения. При открытии счета подписывается форма W-8BEN. Сейчас это соглашение разорвано со стороны РФ. Но в IB продолжают автоматически высчитывать только 10% от дивидендов (а не 30%). И не считают налоги. Подразумевается, что резидент РФ должен самостоятельно решать вопрос налогов, т.е. подавать декларацию в РФ.
Что можно покупать на долгосрок в IB? Например etf индексы, в частности от Вангард.
Для примера возьмем VOO. Это одна из самых консервативных инвестиций! Но если бы вы в начале прошлого года открыли счет, купили доллары и купили VOO, то за год заработали бы +25%. А в рублях еще больше.
Кстати, из 41 последнего года индекс S&P500 падал всего 7 лет. Остальные годы — рост.
Что будет, если клиентов из РФ попросят на выход? Раньше, если клиенту отказывали в обслуживании, то давали время на продажу акций и отправляли деньги на указанные реквизиты. Нет основания предполагать, что процедуру усложнят.
Копипаст материал по теме.
11 марта, 11:16,
Объявлены параметры выкупа иностранных ценных бумаг у российских частных инвесторов
https://tass.ru/ekonomika/20198617
Копипаст материал с Финама
Обмен заблокированных активов.
https://www.finam.ru/publications/item/obmen-zablokirovannymi-aktivami-glavnoe-20240312-1738/
Обмен заблокированными активами: главное
12.03.24 17:39 Новости компании
Пресс-служба ФГ «Финам»
Минфин и Банк России объявили условия для обмена заблокированными активами в рамках указа президента №844. Расчеты по сделкам должны быть завершены в срок до 1 сентября 2024 года.
К выкупу можно предъявить акции иностранных эмитентов, депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов, паи ETF. Полный список выкупаемых ценных бумаг доступен на сайте компании «Инвестиционная палата», которая выступит организатором торгов.
Обращаем внимание, что выкупу не подлежат еврооблигации, акции и депозитарные расписки на акции эмитентов, основной бизнес которых находится в России (Yandex, X5, Ozon и другие), структурные ноты и неквалифицированные иностранные финансовые инструменты.
Выкуп заблокированных бумаг пройдет в четыре этапа.
Первый этап. С 25 марта по 8 мая инвесторы подают заявки через брокеров, доверительных управляющих и управляющие компании паевых инвестиционных фондов (ПИФ). Каждый инвестор может предъявить к выкупу ИЦБ совокупной стоимостью не более 100 тыс. рублей. Стоимость будет определяться в рублях по курсу ЦБ на основании цены закрытия торгов на иностранных биржах 22 марта.
Второй этап. Организатор торгов проверит заявки и до 31 мая сформирует общий пул ценных бумаг для выкупа нерезидентами, который разделит на максимально идентичные по составу бумаг и совокупной стоимости отдельные лоты. Организатор установит единую стартовую ставку лота, которая не может быть меньше средней стоимости входящих в каждый лот бумаг.
Третий этап. С 3 июня по 5 июля организатор торгов соберет заявки от покупателей-нерезидентов на сформированные лоты.
Четвертый этап. На основе заявок от нерезидентов «Инвестиционная палата» определит для всех лотов единую финальную цену продажи. Эта цена не может быть ниже стоимости по итогам торгов на иностранных биржах 22 марта в пересчете на рубли по курсу ЦБ. Фактическая цена будет сформирована после поступления заявок от нерезидентов и будет зависеть от спроса и рыночной конъюнктуры. До 29 июля «Инвестиционная палата» проведет расчеты по итогам выкупа.
С 25 марта по 8 мая клиенты «Финама» смогут подать согласие на обмен и заявку. О том, как будет проходить процедура, будет сообщено дополнительно. В настоящий момент идет подготовка к приему заявок от клиентов «Финама», для запуска процесса необходимо решить некоторые технические задачи, приоритет у которых на сегодняшний день максимально высокий.
Процедура будет бесплатной, клиент сможет самостоятельно выбрать бумаги для обмена. Отозвать заявку на обмен будет невозможно. Рассчитать оптимальный портфель для продажи с учетом цен на активы можно в калькуляторе сервиса «Финуслуги». Для расчета необходимо ввести ISIN бумаг и их количество.
Узнать подробнее о том, как пройдет обмен заблокированными активами, можно на сайте Банка России.
«Финам» будет обновлять и поддерживать актуальность информации по обмену и своевременно уведомит клиентов о любых изменениях в процессе выкупа заблокированных активов.