Отчет за сентябрь 2021 года.

Всем добрый день!

Итоги за сентябрь.

Покупки: ОФЗ-26209.

Продажи: Не было.

Дивиденды: Северсталь, НЛМК, НКНХ.

Купоны: Не было.

 

О финансах.

В сентябре портфель еще немного подрос. Рынок вдруг отчетливо признал и осознал инфляцию. Плюс, Европа доигралась в своих газовых войнах, где одновременно наложились сразу несколько факторов и показали, что не все так радужно, как нам предоставлялось изначально.

Как любят мыслить теоретики?

Отталкиваясь исключительно от среднего сценария развития ситуации, полностью пренебрегая и игнорируя хвосты Гаусовского распределения.

Как любят мыслить экономисты?

А зачем человеку вторая почка? Он и с одной себе вполне справится и проживет. Вторую мы продадим и еще заложим печень, а на вырученные деньги займемся неуемным потреблением, купим себе сотый Айфон например.

Как любят мыслить любители власти?

Какая разница льву, что говорят и думают об этом овцы.
Никого не хочу обидеть, я лишь привел цитату из «Игры Престолов», в легкой интерпретации ЛИБ.

Как думают не совсем разумные люди?

Я итак все знаю, я самый умный!
На своем курсе Практикующий Инвестор в таблице распределения Капиталов, в зависимости от классов активов я показываю Коллегам, где находятся эти самые умные ребята. Ну а по жизни, в финансовом плане, чаще всего они оказываются на нашем обеденном столе, в качестве основного блюда.

А что же я могу сказать о современной Европе?

Все то, что уже перечислил, плюс еще несколько нелицеприятных моментов, о которых писать уже просто неприлично.

***
В общем, я за то, чтобы учить максимально эффективно. А это получается именно в моменты глубочайшего разочарования в прошлых парадигмах.

Поэтому на своих уроках я использую похожую методику. Сначала разрешаю совершать ошибки, потому что это совершенно нормально, хотя современная система образования гнобит за них почем зря.

А после, в момент ощущения утраты, предлагаю варианты решения вопроса. Ну или даю готовые ответы и личные рекомендации.

Быстро, дешево, надежно и эффективно.
Вот моя методика передачи знаний.

Однако, меня периодически ругают за отсутствие методики, те, кто просто не в силах ее воспринять.

Со временем я научился игнорировать этих людей.
И значительным образом изменил свое окружение.

***
Итак. Портфель немного подрос. В основном за счет работы Угольщиков и Газпрома. Хотя некоторые другие позиции, тоже проявили себя не плохо.

Повторюсь, для меня все это совершенно не важно. Все это лишь дыхание рынка. В любом случае, я обречен в следующем году стать богаче, чем в предыдущем. Поэтому научился игнорировать всю эту рыночную суету.

Да и объем Капитала, со временем позволяет больше не оглядываться на доходность и даже на Денежный Поток. При этом, последний ускоряет свой рост с каждым следующим годом.

Дивиденды этого года не обещали ничего сверхъестественного.
Я лишь надеялся, что они покроют результаты прошлого года.

Однако, последние квартальные дивы металлургов оказались сродни планируемым мной еще в февромерте 2020 года годовым. То есть, в 4 раза превысили квартальный лимит. А за 2 прошлых квартала превышали его в 2 раза. То есть, всего за 3 квартала мы уже получили дивы, как ранее за 2 года, а впереди нас ждет еще четвертый.

НКНХ заплатил дополнительные дивы.
История с дивами Татнефти и Башнефти для меня все еще не решена окончательно.
И для меня, как долгосрочника, конечно будет лучше, если они не заплатят дивы сейчас, что стряхнет неуверенных наивных инвесторов и вытащит прочих слабаков из позиции. Ну а нам позволит загрузить портфели качественными активами по бросовым ценам. При этом, мы НИКОГДА не забываем о риске и работаем исключительно по Стратегии в рамках Структурно-Каркасной Модели.

Дополнительным бонусом ожидаются дивы наших угольщиков. Хотя цены на уголь, как и на газ стали расти последними. И кто знает, куда нас еще занесет. Здесь я ничего не стану загадывать, просто буду наблюдать за ситуацией и спокойно маневрировать в рамках своей Стратегии.

До конца года нас ждут еще дивиденды от некоторых компаний. С другой стороны, денежный поток прошлого года мне уже удалось перешагнуть.

И что я хочу этим сказать?

Что 2021 год не был дивидендным. А вот 2022 и 2023 будут вполне себе дивидендными и очень сильно смогут удивить неискушенного инвестора. Разумеется, если не случится каких-нибудь форсмажоров, заставляющих компании откладывать жирок, создавая резервы.
Что по сути своей вовсе не плохо и говорит о здравомыслии руководства таких организаций.

***
Подушка безопасности продолжает восстанавливаться. Облигационная подушка растет. На рынке есть хорошие идеи и появляются новые. Например, Норникель в следующем году. И здесь нашей задачей будет способность не дернуться слишком рано, чтобы не потратить все деньги слишком быстро. Думаю, придет время и Норникеля, когда он никому не станет нужен. Что станет для нас отличным сигналом к набору позиции, по самые нехочу, как например сейчас в Татнефти, которую я не мог купить уже лет 6 до февромарта 2020 года.

Портфель продолжает свой рост. Об основных причинах, в лице Трампа и кучи денег, я писал ранее. Что будет дальше? Мне совершенно безразлично. Потому что в отличие от большинства, когда ты действуешь по Стратегии, ты тоже не знаешь будущего, потому что это и не нужно и не возможно. Ты просто знаешь, что будешь делать при любом варианте развития событий, в стране, мире, ну и на фондовом рынке тоже.
С другой стороны, если научиться мыслить длительными временными горизонтами, то все вполне становится предсказуемо. И достаточно легко предсказуемо, что в это просто невозможно поверить обывателю.

Наверное, поэтому ЛИБ обречена в следующем году становиться богаче, чем в предыдущем.

***
В личных планах дальнейшее выравнивание Апельсиновых долек в портфеле. При этом, стоит внимательнее наблюдать за ситуацией в доходностях между Акциями и Облигациями, которые развернулись вслед за ставкой и сейчас уже выровнялись между собой. Что разумеется ненадолго. Потому что рынок это весы, которые всегда стремятся к равновесию, из-за чего от него постоянно отклоняются.

Кое-что хочется купить прямо сейчас. Но опыт подсказывает, что рынок предоставит нам неплохие возможности для вложений, когда глупые деньги, испугавшись, зальют рынок красными красками (или кровью, а может горючими слезами, что зависит от фантазии говорящего).

В общем, все это не важно. Глупые деньги могут предоставить нам куда больше возможностей для увеличения общей доходности, чем прочие фундаментальные компетенции. Но это я говорю уже с позиции Ленивой Инвестиционной Блондинки.

Посмотрим, время покажет. В любом случае, я не полагаюсь на русский авось и всегда готов к любому варианту развития событий.

На фондовом рынке все просто. Наша задача перевести сюда часть своего активного дохода, что мы получаем с работы. Выбрать и закупить достойные активы, которые продолжат свою работу в будущем за нас. И полностью покроют все наши базовые потребности со временем и не только базовые.

Пока покупаю облигации и восстанавливаю кубышку, которая позволяет мне улыбаться шире с каждым следующим годом не смотря ни на что.

Как обычно надеюсь, воспользоваться глупостью слабой руки, что неспособна видеть дальше своего носа, чтобы пополнить личный портфель еще и в этом году.

Разумеется, если ситуация затянется, продолжу точечные покупки и усиление Портфеля с перспективой продолжения роста Денежного потока.

Брокерский счет в ВТБ ждет своего часа. Пока держу там только облигации, в расчете на заполнение интересными дивидендными историями, чтобы не попадать на большие налоги по курсовой стоимости бумаг. Ну а со временем, если Сбер не добавит иностранных позиций, начну расширять возможности с помощью ВТБ.

План на 2021 год писать уже нет никакого смысла. Надеюсь, в этом году подготовить на 2022 чуть раньше и выложить его в разделе План/Отчет.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты сентября!

Ну, разумеется, это день рождения моей дочери. И пусть я не смог приехать в Москву на этот день, потому что вел занятия со взрослыми по курсу Практикующий Инвестор, зато сейчас заедем повидаться, чтобы провести время вместе!

Еще одним важным событием стало проведение Финала соревнований Атомный Воркаут среди нескольких атомных городов у нас в Глазове.

А ближе к концу сентября мы провели вторые городские соревнования по Воркауту на Кубок ЛИБ (фото, фото, фото).
Я помню, как вернувшись в Глазов не смог попасть ни в одну секцию. В результате чего создал свою, а сейчас организую и провожу соревнования полностью за счет Ленивой Инвестиционной Блондинки.

Закончила обучение еще одна взрослая группа по курсу Практикующий Инвестор и получила свои Апельсинки, вместе с солидным багажом знаний о Мире Финансов, а главное и о практике их применения.

***
Наши занятия проходят в обычном режиме.

Продолжаются наши Открытые Тренировки на большом Стадионе Прогресс, а иногда и в зале Штанги-Воркаута (Фото, фото, фото, фото).

Продолжаются тренировки по Паркуру. Тренировки проходят в Доме Спорта по понедельникам, средам и четвергам с 17 до 18 и с 18 до 19 часов (Фото, фото, фото, фото).

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

Ну и обычные будничные мысли ЛИБ (Фото, фото, фото, фото, фото).

В очередной раз пополнил Библиотеку Инвестора. (Фото, фото).

А несколько тренировок нам удалось провести с ребятами в батутном центре и Аквазоне РЦ Кристалл. (Фото, фото).

Отпраздновал День Учителя, а потом еще и День Нефтяника Газовика!

Провел занятие с учениками 4 школы.

Стал больше времени проводить с семьей.

Обучение.

К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 17 до 19 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. С октября ребята проводят занятия самостоятельно (фото).

Курс Адаптивные Чтения, который ранее проходил в ДДК сейчас переехал в библиотеку Набережного филиала по Советской 2. Занятия проходят по субботам с 13 до 14:30 (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши старшие ребята.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).

Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.

Взрослые группы формирую постепенно по мере наполнения. Здесь можно посмотреть более подробную информацию.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
География наших занятий заметно расширилась!

В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах и ВУЗах.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.
https://vk.com/albums135907?z=photo135907_457273437%2Fphotos135907

Ранее я проводил удаленные индивидуальные занятия со взрослыми. Сейчас мы переходим в формат малых групп, потому что количество заявок растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные занятия возможны только в особом формате или в формате разовых консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.

 

Заявок на осеннее обучение оказалось больше, чем планировалось, поэтому пришлось разбить группу на два потока. Следующий поток со взрослыми планируется на конец октября и ноябрь.
Следующая группа запланирована ориентировочно в конце зимы или весной 2022 года.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

 

О Бюджете и Капитале.

В сентябре превысил бюджет в 4 раза. Основные траты пошли на свадебное путешествие и отпуск. Пишу эти строки прямо перед выходом на вокзал, поэтому отчет получился сумбурным.
Довольно большими оказались траты на мои спортивные проекты, в том числе и на организацию соревнований на Кубок ЛИБ.
Библиотека по сравнению с остальными проектами сущие мелочи.
Но пользы от нее может получиться намного больше, чем от других.

Продолжаю работать над своими проектами, которых существует огромное количество в моей голове.

По сути своей это готовые и упакованные Бизнесы.

А что такое Бизнес?

Это устранение неэффективностей, которые окружают нас повсюду, находятся буквально на каждом шагу.
И когда люди говорят мне о том, как сложно найти нишу для заработка, я могу ответить, что они ее даже не искали!

Возможностей существует масса!

Нужно просто искать и работать над их развитием и ростом.

Вот и все!

Все ты можешь, просто не хочешь!

Мотивации не хватает. Потому что не используем внутреннюю. Привыкли делать все либо из под палки, либо за пряник. Вот и весь секрет!

Текущие личные траты остались на приемлемом уровне. Даже не смотря на серьезные превышения.
Надеюсь, что в 2021 году я смогу чуть больше путешествовать, чем в прошлом.

Новый проект, по переоборудованию спортивного зала требует много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

Капитал за этот месяц неплохо подрос. Ну а я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас служит наращивание денежного потока. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

О планах работы на следующий год постараюсь написать, как только получится. Загруженность очень большая.
С другой стороны, в плане финансов ничего не меняется. Я всегда знаю, что буду делать. Поэтому пока продолжу работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.

Накапливаю Кеш, для более серьезного всплеска волатильности на рынке. Чтобы в очередной раз воспользоваться человеческой глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного Потока в будущем.

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!