Отчет за октябрь 2022 года.

Всем добрый день!

Итоги за октябрь.

Покупки: ОФЗ-26215.

Продажи: Не было.

Дивиденды: Фосагро, Новатэк, Газпром, Татнефть.

Купоны: Не было.

 

О финансах.

В октябре портфель хорошенько подрос. Подрос на дивидендах и отскоке с прежнего минимума. Со временем вы научаетесь не обращать на эти движения никакого внимания.
Именно поэтому я и говорю, что отслеживать динамику своих показателей достаточно всего лишь один раз в год.
Но и это не нужно будет долгосрочному инвестору, как только он перешагнет денежным потоком свои годовые траты раза в 3-4.
Все это становится бесполезной суетой.
Примерно такой же, как и отслеживание ежемесячных или квартальных показателей в компаниях.
Да, нам кажется, что получая информацию чуть раньше, мы сможем заработать чуточку больше. И в целом нарастить свою среднюю доходность.
Но как показывает долгосрочная практика хотя бы 2-3 десятилетий.
Любое дополнительное движение ведет к снижению средней доходности, а в некоторых случаях и потере всего Капитала.

Очень сложно воспринимать данную философию, когда вы исповедуете всего лишь определенные методы.
И здесь даже не важно какие.
Если они не растянуты на достаточном промежутке времени.
Куда проще иметь комбинированный подход.
Который всегда подстрахует любое ваше решение.
Тем более, что большинство из них уже давным-давно предопределено во времени.

Даже на конференции Смартлаба, находясь в кругу большого количества профессионалов, я видел в их глазах непонимание той самой ВременнОй Философии.

Что позволяет мне легко получать достойную Полезную Доходность без особого напряга.

***
Работа по портфелю.

Разумеется, в первую очередь я добираю свои Апельсиновые позиции, чтобы в дальнейшем отойти полностью от активного управления.

Именно поэтому делаю сейчас упор на нефтянку. Лукойл, Роснефть, Сургут пр., а хочется еще и Татнефти пр. Но видимо придется ждать очередной просадки.

Продолжу наращивать позицию по префам Сбера. Благо лимиты по портфелю позволяют.

И очень внимательно наблюдаю за Норникелем.
Который с 28000 рублей сходил на 16, 14 и уже коснулся 11600 рублей.

Дойдем ли мы до уровня 7500-8000 рублей сказать, конечно, сложно.
Но то, что этот поход с 11000 рублей выглядит куда реальнее и занимает намного меньший процент снижения, чем с 28000 рублей это уж точно.

Я все еще жду развода Потанина с Дерипаской. После чего увеличения капексов и снижения прибыли. Следовательно, и снижения дивидендов. А если еще повезет с ценами на металлы в моменте, то мы сможем увидеть куда более привлекательные уровни в 4500-5000 рублей за акцию. Где я до этого набирал позицию ранее весной и осенью 2013 года.
Получается я жду эти бумаги уже практически 9 лет. И готов по этим ценам наращивать долю в 10 – 15 раз.

Изменилось ли для меня что-нибудь с точки зрения бизнеса Норникеля глобально?

Нет.
Потому что я смотрю несколько шире.
И просто дожидаюсь своего часа вступления в эту игру.
Но игру не карточную и не детскую.
И игру виртуозную, которую можно сравнить с игрой на фортепиано и не кузнечика с собачьим вальсом, а куда более серьезного произведения, написанного великим автором.

***
Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупки этих бумаг.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй.
Остальное Время расставит по своим местам.

Повторюсь.
К нашим основным правилам, что Все Меняется и нам Не дано Знать краткосрочного Будущего, в текущей ситуации я добавляю третье.
Информационная Гигиена.

То есть, не фонтанируй и не эмоционируй на все, что происходит вокруг.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.

Никто не обязан давать нам правильных ответов.
Есть только собственные решения и ответственность на всю оставшуюся жизнь за принятые ранее решения.

***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко. Чтобы не обращать на эти вещи внимания.

Поэтому я продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна!

Да, средства для маневра у меня все еще остаются.
При этом совсем скоро возможно придут новые Дивы Фосагро, Лукойла, Роснефти, Татнефти, а может быть и от кого-нибудь еще.
И кстати, дивы Газпрома уже перебили денежный поток по дивидендам прошлого года. При этом составили порядка 25% от всего годового денежного потока по дивидендам.

Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отражениями этой картинки и на другие бумаги.

Поживем, увидим.

Поэтому мне сейчас приходится осторожничать. И занимать выжидательную позицию. Потому что у меня не так много свободных средств для выкупа просадок.

***
В этом месяце я слегка нарастил депозиты и облиги.
Приходится сидеть на попе ровно.
Часть дивидендов все еще находится в пути.
И я не исключаю возможности, что до конца года некоторые компании вполне смогут порадовать нас своими дивами.

В листе ожидания Фосагро, Татары, Лукойл, Роснефть, МТС и даже Сбер с Алросой…

Посмотрим, во что все это выльется.

***
Портфель слегка отрос на отскоке рынка и поступивших дивах.

Денежный поток выходит из рамок базового сценария и маячит в районе практически 65% от запланированного в начале этого года. До раздутия геополитической нестабильности Западом.

Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому до конца года я жду еще некоторых вливаний.

***
Подушка безопасности восстановлена. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остаются незначительные мелочи. Но все это практически никоим образом не повлияет на наши семейные траты.

На рынке по-прежнему приходится занимать выжидательную позицию, потому что свободных средств, которые я легко могу потратить остается не так уж и много. Из-за чего я буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.

Я продолжаю внимательно наблюдать за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты октября!

Было очень много выступлений на различных мероприятиях и конференциях. Поездки в другие города. Обучение очередной взрослой группы.
В общем, месяц оказался очень насыщенным и продуктивным.
Я бы сказал даже излишне насыщенным.

Ну а самым ярким впечатлением, наверное, было все таки выступление на конференции Смартлаба (фото, фото, фото, фото, фото, ссылка на Видео).

В самом начале месяца провел занятие со школьниками младших классов в семейном центре Цветы Жизни (фото).

11 октября выступал на канале Финверсия по вопросам посвященным теме Инвестирования с помощью профессионалов или самостоятельно (фото, видео).

15 октября выступал на конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц. Перезагрузка». Вечером первого дня, в сессии Прикладная психология для инвестора, в самом ее завершении (фото, видео).

17 октября записали видео с Иваном Шлыгиным для Фомаг «Как использовать обвал рынка и инфляцию для роста портфеля» (фото, видео).

Ближе к концу месяца выступал на Фестивале детского научно-технического творчества «Элемент будущего». Организаторы: Детский технопарк НИЦ «Курчатовский институт» и АО «ТВЭЛ» (фото).

28 октября встретились в Москве и пообщались с замечательными парнями представителями Вредного Инвестора, Назаром Щетининым и Мурадом Агаевым (фото). Ссылка на видео.

29 октября выступал на 31 конференции Смартлаба с докладом о Философии Ленивой Инвестиционной Блондинки (ссылки на фото и видео смотри выше).

30 октября записали еще одно интервью с Владимиром Жоковым. Поговорили о Философии Инвестирования (фото, видео).

30 октября провели общую встречу с Коллегами в центре Москвы (фото, фото).

А 31 октября выступал с лекцией в Казанском Федеральном Университете (КФУ) на Бутлерова 4 (фото, фото, фото).
Где сразу после обеда мы с ребятами продолжили работу и сыграли в игру Финансовый Супермаркет — Приватизация 2.0 (фото, фото, фото).

Купил еще несколько книг в Библиотеку Инвестора и получил некоторое количество экземпляров в подарок от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность!
Вместе мы всегда можем больше!!!
(Фото, фото, фото, фото).

Наши преподаватели Дима с Софьей провели две игры Финансовый Супермаркет – Приватизация 2.0. Сначала в рамках Фестиваля детского научно-технического творчества «Элемент будущего». Организаторы: Детский технопарк НИЦ «Курчатовский институт» и АО «ТВЭЛ» (фото).
А потом еще и с нашими ребятами, объединив занятия по курсам «Адаптивные Чтения» и «Практикующий Инвестор» (фото).

Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по математике управления Капиталом и рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).

Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.

Продолжаются занятия в Библиотеке и тренировки в Доме Спорта по Воркауту и Паркуру.

В остальном, месяц прошел как обычно.

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

В очередной раз пополнил Библиотеку Инвестора. (Фото, фото).

***
Тренировки.

Продолжаются наши Открытые Тренировки сейчас уже в Зале Штанги в Доме Спорта Прогресс по вторникам и четвергам с 19:30 до 20:30 и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото).

Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта (по вторникам, четвергам и субботам с 18:30 до 19:30).

Одну из тренировок провели в батутном центре. (Фото, фото).

Обучение.

К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).

Курс Адаптивные Чтения, проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши старшие ребята.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).

Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.

Взрослые группы формирую постепенно по мере наполнения. Обычно занятия провожу осенью и весной. Здесь можно посмотреть более подробную информацию.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
География наших занятий заметно расширилась!

В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах и ВУЗах.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.

Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.

 

***
Сейчас провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
В конце октября завершила обучение по курсу еще одна взрослая группа (фото).
Следующая взрослая группа запланирована ориентировочно на весну 2023 года.
Записаться можно у меня в контакте.

Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке.

Дополнительно осенью запланирован запуск удаленного курса для детей с родителями, после окончания курса для взрослых. Пока точнее не могу сказать о запуске.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

О Тратах и Капитале.

С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.

Траты за этот месяц получились не высокими, даже с учетом поездок. Немного занимались бытом и прочими мелочами.

Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.

***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.

Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас служит наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

Продолжаю работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.

Накапливаю Кеш, для более серьезного всплеска волатильности на рынке. Чтобы в очередной раз воспользоваться Человеческой Глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного Потока в будущем.

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!