Отчет за ноябрь 2022 года.

Всем добрый день!

Итоги за ноябрь.

Покупки: Сбербанк пр., Лукой, Сургутнефтегаз пр.

Продажи: ОФЗ-26215.

Дивиденды: Русал.

Купоны: При частичной продаже ОФЗ.

 

О финансах.

В ноябре портфель немного подрос. На самом деле он практически не вырос. Изменение в доли процента. Получается, я небольшую часть облигаций просто перевел в акции.

Да, за этот год мне повезло нарастить долю в префах Сбера примерно в 4 раза. Остальное будем считать уже в конце года. Потому что у меня сейчас зреют разные мысли по ребалансировкам портфелей среди своих брокеров. Но использую ли я эти маневры до конца года, сказать сложно. Да и как показывает долгосрочная практика, вся эта суета в долгосрок практически ничего не стоит. Если вы не исполняете роль ребалансировок пассивного инвестора. Там эта редкая суета является важнейшей частью прибыли инвестора. Те самые сливки волатильности, что несут больше доходности пассивному инвестору, нежели все прочие маневры.

Но чтобы понять это, необходимо потратить определенное количество времени на самостоятельные исследования.

Только человеку это не нравится.
Ему не подходит работа.
Ему не нужна усидчивость.
Он рассчитывает на удачу в большей степени. А порой и на свои амбиции, признанные в прочих местах, которые на рынке превращаются в банальную переоценку своих истинных возможностей.
Только все это на территории огромного количества мастеров своего дела ведет к вполне закономерным результатам.

Перетоку средств со счетов суетливых выскочек, к умеющим разумно лениться стратегам.

Как веревочке не виться результат всегда один.

***
Работа по портфелю.

Разумеется, в первую очередь я добираю свои Апельсиновые позиции, чтобы в дальнейшем отойти полностью от активного управления.

Именно поэтому делаю сейчас упор на нефтянку. Лукойл, Роснефть, Сургут пр., а хочется еще и Татнефти пр. Надеюсь, они отвалятся после выплаты дивов или придется ждать очередной просадки.

Очень внимательно наблюдаю за Норникелем.
Подробнее писал об этом в отчете за октябрь.

***
Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупки этих бумаг.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй.
Остальное Время расставит по своим местам.

Повторюсь.
К нашим основным правилам, что Все Меняется и нам Не дано Знать краткосрочного Будущего, в текущей ситуации я добавляю третье.
Информационная Гигиена.

То есть, не фонтанируй и не эмоционируй на все, что происходит вокруг.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.

***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать этого.

Поэтому я продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна!

Да, средства для маневра у меня все еще остаются.
При этом совсем скоро возможно придут новые Дивы Фосагро, Лукойла, Роснефти, Татнефти, а может быть и от кого-нибудь еще. За ними последуют дивы от некоторых дочек Россетей. Которые мама в этот раз поднимает за 9 месяцев, потому что потом придется ждать еще год после объединения с ФСК, чтобы не платить налог с дивидендов, как это было с Башнефтью у Роснефти. Хотя и там имелись свои собственные особенности.

Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отражениями этой картинки и на другие бумаги.

Поживем, увидим.

***
В этом месяце я слегка нарастил долю акций за счет облигаций.
Гораздо в большей степени продолжаю занимать выжидательную позицию.
Часть дивидендов все еще находится в пути.
И я не исключаю возможности, что до конца года некоторые компании вполне смогут порадовать нас своими дивами.

В листе ожидания Фосагро, Татары, Лукойл, Роснефть, МТС и даже Сбер с Алросой…

***
Портфель слегка отрос, практически незаметно.

Денежный поток выходит из рамок базового сценария и маячит в районе примерно 65% от запланированного в начале этого года. До раздутия геополитической нестабильности Западом.

Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому до конца года я жду еще некоторых вливаний.

***
Подушка безопасности восстановлена. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остаются незначительные мелочи. Но все это практически никоим образом не повлияет на наши семейные траты.

На рынке по-прежнему приходится занимать выжидательную позицию, потому что свободных средств, которые я легко могу потратить остается не так уж и много. Из-за чего я буду ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.

Я продолжаю внимательно наблюдать за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты ноября!

Самыми яркими событиями ноября стали семейные житейские ценности.
Наблюдать за тем, как растет малыш! Это ли не счастье для его родителей! Играть со старшими и улюлюкать с малышом. Смотреть, как он улыбается в ответ и пытается на своем улюляшном общаться со старшими!
Этот месяц был немного проще, поэтому больше времени у меня получилось уделить семье. А Стратегические рабочие планы пока слегка я смог отодвинуть.

Каждый день, месяц и год приходится полностью нести ответственность за свою собственную жизнь и проекты, которые ты на себя перенес.
Это один из нескольких факторов, который отпугивает некоторых людей от выхода на самостоятельную пенсию. Потому что мы с самого раннего детства привыкли следовать чьим-либо указаниям и рекомендациям.

Мне же это никогда не нравилось. Получается, в некоторой степени я личность творческая и не люблю работать из под палки или по чужой указке. Мне нравится работать вдохновенно, по собственному желанию. И знаете, получается намного лучше, проще, больше и уж точно продуктивнее.

Мы провели совместную работу с Коллегами из ТуСтокс (фото, фото, видео).

Я успел провести еще один прямой эфир.

У нас состоялся инвест батл с Коллегами по недвижимости (фото, фото, видео).

На одном из занятий в библиотеке к нам приходил гость, с которым мы подробно обсудили вопросы бизнеса (фото).
А во второй половине встречи на вопросы ребят отвечал студен первого курса из Питера. Что я считаю очень полезной практикой для наших младших учеников! (Фото)

Провел еще одно занятие с учениками 4 класса (фото).

Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность!
Вместе мы всегда можем больше!!!
(Фото, фото, фото).

Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.
Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.

Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по математике управления Капиталом и рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).

Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия. В ноябре провели еще одну игру в удаленном формате по Скайпу.

В остальном, месяц прошел как обычно.

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

***
Тренировки.

Продолжаются наши Открытые Тренировки в Зале Штанги в Доме Спорта Прогресс по вторникам и четвергам с 19:30 до 20:30 и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото).

Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта (по вторникам, четвергам и субботам с 18:30 до 19:30).

Одну из тренировок провели в батутном центре. (Фото, фото).

Обучение.

К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).

Курс Адаптивные Чтения, проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши старшие ребята.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото, фото).

Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.

Взрослые группы формирую постепенно по мере наполнения. Обычно занятия провожу осенью и весной. Здесь можно посмотреть более подробную информацию.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.
География наших занятий заметно расширилась!

***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах и ВУЗах.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.

Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.

 

***
Сейчас провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
В конце октября завершила обучение по курсу еще одна взрослая группа (фото).
Следующая взрослая группа запланирована ориентировочно на весну 2023 года.
Записаться можно у меня в контакте.

Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке.

Дополнительно зимой запланирован запуск удаленного курса для детей с родителями, после окончания курса для взрослых. Пока точнее не могу сказать о запуске.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

О Тратах и Капитале.

С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.

Траты за этот месяц получились не высокими, даже с учетом покупок некоторой техники. Немного занимались бытом и прочими мелочами.

Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.

***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.

Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас служит наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

Продолжаю работать в рамках своей Стратегии с небольшими корректировками.

Накапливаю Кеш, для более серьезного всплеска волатильности на рынке. Чтобы в очередной раз воспользоваться Человеческой Глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного Потока в будущем.

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!