Отчет за март 2023 года.

Всем добрый день!

Итоги за март.

Покупки: Газпром, Сбербанк, Татнефть, БСП, Алроса, Сургут преф, Ростелеком преф, ФСК ЕЭС (теперь Россети ФСК), Юнипро, Эл5Энер (Энел), ОФЗ-26215.

Продажи: не было.

Дивиденды: не было.

Купоны: не было.

О финансах.

В марте портфель заметно подрос, с похожей динамикой на февраль. В большей степени за счет прироста курсовой стоимости акций. И это несмотря на то, что я переносил часть акций от одного брокера другому. А в моменте переноса, все еще остаюсь без некоторых позиций, что продолжали свой рост в течение месяца без меня.

Дивов в этом месяце не было, купонов тоже.

Постепенно продолжаю формирование своего портфеля, с небольшими корректировками относительно рынка.

Повторюсь.

На ИИС я добираю Апельсиновые истории, для ежегодного снятия сливок волатильности. Помимо этого собираю там истории роста и стоимости. Но и некоторые дивидендные бумаги там тоже останутся, для наращивания денежного потока, а то ИИС излишне ограничен законодательно довнесениями.

На брокерском счете я в большей степени продолжу формировать дивидендные истории для долгосрочного пенсионного портфеля, с редким закупом в моменты хороших просадок по дивидендным акциям. Как, например, сейчас. В остальное время буду продолжать наращивать облигационную подушку, разумеется, с оглядкой на доходность этих историй.

Облигационная подушка будет и на ИИС, раз он идет в Апельсиновом формате.

Вот здесь слегка подробнее собраны сделки за март (фото, фото, фото).

***
Работа по портфелю.

Я как обычно продолжаю набор своих Апельсиновых позиций, чтобы в будущем отойти полностью от активного управления.

Параллельно стараюсь набирать небольшими объемами и другие истории из различных секторов, где чувствую долгосрочный потенциал. В очередной раз замечу, что для меня слово долгосрочный означает порядка 10-20-30 лет. А не 1-2 года, как для некоторых инвестиционных подростков.

Основные планы по развитию портфеля я изложил в плане покупок на 2023 год.
С другой стороны, в Планах покупок уже давно ничего не меняется.
Я, как инвестор, при этом неважно пассивный или активный, продолжаю переносить часть своего не только активного дохода в пассивные источники формирования будущих денежных потоков. Вот и вся история на фондовом рынке.
Остальное уже наличие или отсутствие компетенций, внутреннего стержня и особенности довнесений.

***
Итак.

Благодаря последним маневрам, доля акций в моем портфеле слегка сократилась в пользу кеша и облигаций.
Но это не потому, что я ожидаю просадки, просто так получилось благодаря моим личным маневрам.

Несмотря на то, что акции за последние пару месяцев изрядно добавили в курсовой стоимости, у меня все еще остается примерно по 15 процентов кеша на депозитах и в облигациях.

Часть осталось на жизненные потребности, часть на бизнес, а часть на поиск земельного участка для последующего строительства загородного дома.

Моя супруга умеет грамотно планировать!
Достаточно вспомнить мои слова о том, что в квартире не будет собаки и появился Филя.
Что никогда собака не будет бегать по кровати, а сейчас, где это у нас Филечка, когда мы собираемся ложиться спать?

Разумеется, продолжать можно до бесконечности.

И это не главное.

Куда важнее, что даже те покупки недвижимости у нас прошли в правильное время. Благодаря чему сейчас ипотечный долг покрывается стоимостью этой самой недвижимости больше чем в 2 раза.

Учитывая, что для меня это замечательная возможность использовать кредитное плечо без заморозки средств, хранящихся на рынке, под более высокие проценты, даже с учетом Апельсинки.

А если получится оформить сельскую ипотеку, то стоимость заемных средств будет еще ниже.
Хотя, даже семейная ипотека под 5% годовых смотрится прекрасно в сравнении с доходностью 10-15% годовых.

Но даже здесь не стоит никогда переоценивать свои силы.
Потому что в жизни случается всякое.
А с долгом работать необходимо всегда аккуратно.
Именно поэтому в самом начале пути я всех настойчиво оберегаю от любого долга, даже ипотечного!

***
Возвращаемся к портфелю.
Доля нефтянки сильно выделяется на фоне остальных историй, потому что многое было снято с энергетиков.
Доля банков растет, но все еще в разумных границах.
Хотя прежде у меня никогда не бывало столько Сбера в портфеле.
В любом случае, я продолжу подравнивать позиции, аккуратно докупая тех, кого не хватает.
И если рынок отрастет еще, то в большей степени переключусь на наращивание облигационной подушки.

Продолжаю внимательно наблюдать за молодыми и малыми позициями по своему портфелю, чтобы значительным образом понизить среднюю цену покупки этих бумаг.
В долгосрочной перспективе, я не сильно сомневаюсь в большинстве этих историй.
Остальное Время расставит по своим местам.

***
В своей работе я как всегда опираюсь на три основных постулата:
Все Меняется,
нам Не дано Знать краткосрочного Будущего,
и Информационная Гигиена.

То есть, не переживай о том, что от тебя не зависит.
Работай строго и исключительно в рамках своей Стратегии и Компетенций.
Страх, еще никого не сделал богатым.
А вот оцепенение, слабость и депрессию с собой приносил.
Поэтому следует хорошенько подумать над тем, чем потчевать свое сознание и интеллект.

***
В очередной раз повторюсь, что на мою Стратегию сейчас гораздо в большей степени влияют личные обстоятельства, нежели какая-то рыночная суета и даже пресловутая геополитика. Все эти вещи можно учесть и просчитать намного заранее. Потому что в истории подобное случалось не так уж и редко, чтобы не замечать подобного.

Поэтому я в большей степени продолжаю сидеть на попе ровно и ждать момента, когда можно будет воспользоваться Человеческой глупостью сполна!

Повторюсь, я держу кеш и облигации исключительно на случай крайне выраженного безрассудства толпы. Например, Сбер преф по 78, 38 и даже 9 рублей. С отображением этой картинки и на другие бумаги.

Поживем, увидим.

***
Ждем продолжения выплаты дивидендов в рамках Большого Дивидендного Сезона (БДС-2023).
На очереди Фосагро, БСП, Сбер, а следом за ними и другие компании.
Думаю, до самого конца сезона нас ожидает не мало сюрпризов.
Фосагро даже не раздают после отсечки.
Сбер заразил оптимизмом весь рынок.
БСП заплатит всего лишь 20% от прибыли, все в рамках дивидендной политики и устава, но банк стоит сейчас всего полторы прибыли, если цепляться за цифры. Хотя и здесь можно придраться, потому что каждый будет считать по-своему.

***
Портфель заметно вырос. Вырос чуть больше чем на 15%.

В марте вырос на сопоставимую величину.

И некоторым может показаться, куда и на каких дрожжах так растет рынок?

Только человек не понимает разницу между Ценой, Ценностью и Стоимостью. Даже когда сам управляет своим Бизнесом или занимает высокую должность в компании. Потому что оставляет нелепые домыслы в Матрице Принятия Решений. Именно человеческое Эго не дает нам зарабатывать на Здравом Смысле. Но чтобы понять, а затем принять, и начать зарабатывать, сначала предстоит осознать, что ты не такой уж и умный, каким себе кажешься.

И тут опять Эго перетягивает одеяло принятия решений на себя.
После чего инвестор в очередной раз остается у разбитого корыта, обвиняя всех вокруг кроме себя самого.

Денежный поток марта с фондового рынка оказался пуст. Но часть новых денег получены за счет зарплаты и бизнеса. Дивидендов с Купонами в этом месяце не было.
Но с каждым следующим днем у меня нарастает предчувствие хороших дивидендов до конца 2023 года. В том числе, по некоторым компаниям, что в прошлом году пропустили сезон. При этом, я понимаю, что нас ждет снижение дивидендов по отдельно взятым историям.

Только я к этому давно привык.
Каждый год одни компании дивиденды платят, другие их отменяют.
Некоторые платят меньше, некоторые платят больше.
В том числе и по этой причине в моем портфеле присутствует такое количество акций, что в среднем я практически каждый год, даже в такие неоднозначные периоды, как 2014, 2020 и даже в 2022 году я получал вполне достойные дивиденды.

И те ребята, что напрягаются из-за моей, казалось бы, излишней диверсификации, просто пока не знают, что такое жить без стабильной зависимости от заработной платы. Или являются прекрасными специалистами в своем деле. Против которых я никогда ничего не имею, кроме уважения к их персональному мастерству, опыту и компетенциям.
Мне всегда приятно наблюдать за работой профессионалов в любой сфере.
При этом, я отчетливо понимаю, что только профессионал способен повторять свой результат с завидной регулярностью из года в год. Не исключая некоторых ошибок и их достойного преобразования в будущем.

Сам я точно не из таких, поэтому иду своим путем, собирая среднюю доходность, и получая со временем чуть больше среднего, благодаря остальному планктону на фондовом рынке.

***
В этом году я ожидаю пока небольшого снижения денежного потока.
С другой стороны, если у меня получиться нарастить доли по некоторым историям, может быть и получиться перешагнуть уровень прошлого года по дивидендам.
В любом случае, поговорим об этом уже в самом конце года.

Планы на Дивиденды остаются реалистичными. Поэтому я продолжу наращивать свое присутствие по некоторым позициям в течение года.

***
Подушка безопасности восстановлена. Все базовые вопросы для жизни закрыты. Остаются незначительные мелочи. Но все это практически никоим образом не повлияет на наши семейные траты.

Благодаря снижению капексов нашей семьи, то есть ремонта, в этом году у меня будет чуть больше возможностей для маневров.
Я не обещаю, что у меня получится восстановить подушку безопасности до 6 лет жизни. Но я уверен, что рынок предоставит нам немало интересных возможностей, как и прежде.

***
Я продолжаю ждать более дерзких всплесков волатильности. Не переживая, что в долгосроке могу упустить определенные возможности.

Я наблюдаю за доходностью, чтобы держать разумный баланс между классами активов. И в очередной раз жду подходящего момента.

Еще несколько мыслей по рынку, что отразил у себя на страничке в контакте и в группе Практикующий Инвестор (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты марта!

Это очередной день рождения, с теми сюрпризами и подарками от Ребят, Друзей и Коллег (фото, фото, фото, фото, фото, фото).
И время, проведенное с семьей.

Продолжает набирать обороты Академии Несложного процента в Телеграм и Ютуб.
Надеюсь, у нас получится создать что-нибудь по-настоящему стоящее. Во всяком случае, у нас будет на это немало времени. В отличие от окружающих. Потому что во всех процессах мы опираемся на Формулу обретения Благосостояния!

Наши занятия в библиотеке и на тренировках всегда цепляют эмоционально.
Наверное, иначе я бы всем этим просто не занимался.
Во всяком случае, я делаю это совсем не из-за денег.
А для того, чтобы помочь ребятам развиваться физически и интеллектуально!

В начале марта мы посетили благотворительный спектакль «Охота жить» по рассказам Василия Шукшина.

Провел одно из занятий в Центре Цифрового Образования Глазовского Технического Колледжа.

Продолжаю заниматься благоустройством нашего жилища!

Записали с Коллегами из Журнала Financial One интервью о текущей ситуации на рынке.

И окончание занятий по курсу «Практикующий Инвестор» с очередной взрослой группой. Записаться в следующую группу можно у меня в личке в контакте.

Пока я был занят, ребята провели игру Финансовый Супермаркет — Приватизация 2.0

Я получил еще несколько подарков от Коллег и в наш спортзал и в библиотеку. За что благодарен лично каждому из дарителей!
Вместе мы всегда можем больше!

Передал еще несколько книг в Библиотеку Инвестора, в том числе некоторое количество подарочных экземпляров от наших Коллег и Друзей, за что выражаю всем большую признательность! (Фото, фото, фото).

Наши преподаватели Дима с Софьей продолжают вести занятия в библиотеке по курсу «Адаптивные Чтения» и проводят занятия по курсу «Практикующий Инвестор» пока я нахожусь на выездах.

Параллельно ребята ведут занятия со школьниками и студентами в удаленном формате. Записаться можно у Софьи Залетовой.
Сам я веду курс «Адаптивные Чтения» в удаленном формате очень редко и по наличию свободного времени. Но обязательно выхожу на занятия к нашим Коллегам, когда ребята подкопят вопросы.

Подготовил несколько статей на сайте, которые войдут в первую книгу по математике управления Капиталом и рисками от ЛИБ (фото, фото, фото).

Продолжаю работу по сайту и книгам, вывел игру в удаленный формат. Работаю над курсом для взрослых для самостоятельного обучения, без моего непосредственного участия.

Мы начали выкладывать материал «Академии Несложного процента» в Телеграм и Ютуб.

В остальном, месяц прошел как обычно.

Высказывания ЛИБ пока в работе. Их много, но я стараюсь прорабатывать материал на должном уровне (Фото, фото, фото).

***
Тренировки.

Продолжаются наши Открытые Тренировки в Зале Штанги в Доме Спорта Прогресс по вторникам и четвергам с 19:30 до 20:30 и субботам с 17:30 до 18:30 часов (Фото, фото, фото, фото).

Тренировки по Паркуру проходят в Доме Спорта по вторникам, четвергам и субботам с 18:30 до 19:30 (фото, фото).

Одну из тренировок провели в батутном центре. (Фото, фото).

Обучение.

К основным занятиям добавились еще занятия по английскому языку, которые ведет Наталья Караваева.

Занятия клуба ШиреМысли проходят по пятницам с 16 до 18 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. Ребята проводят эти занятия самостоятельно (фото, фото, фото, фото).

Курс Адаптивные Чтения, проходит по субботам с 14 до 15 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото). Ведут курс наши преподаватели Дмитрий и Софья.

Занятия по курсу Практикующий Инвестор проходят по субботам с 15 до 17 часов в Библиотеке Набережного филиала по Советской 2. (фото, фото, фото, фото).

Сразу скажу о том, что взрослые слушатели смогут присоединиться к этому формату, только при условии прохождения отдельного концентрированного курса для взрослых, чтобы не отвлекать ребят на занятиях. Заявки можно подавать в личке в контакте.

***
В очередной раз, хочу обратить особое внимание родителей к вопросу проведения занятий в школах ВУЗах и других учебных учреждениях.
Если у вас возникает желание провести подобные встречи и занятия по разным темам со своими детьми, обращайтесь ко мне в личку.
У меня пока остались возможности и время для работы с ребятами.
Отзывы и комментарии детей, выражаемые словами родителей, можно найти у меня в социальных сетях к фотографиям с занятий.
Только теперь у меня появилось одно обязательное условие.
Это получение согласия от родителей на проведение подобных занятий со своими детьми.

Ранее я проводил удаленные индивидуальные встречи с Коллегами. Сейчас мы переходим в формат средних групп, потому что количество обращений растет, а времени у меня больше не становится. Индивидуальные встречи возможны только в формате платных консультаций. По всем вопросам обращаться в личку в контакте. Подробнее здесь.

***
Сейчас я провожу удаленные занятия по курсу «Практикующий Инвестор» весной и осенью.
Весенняя группа прошла обучение.
Следующая взрослая группа запланирована ориентировочно на осень 2023 года.
Записаться можно у меня в контакте.
Отзывов пока не очень много, но их можно прочесть вот здесь.

Планируется серия игр Финансовый супермаркет – Приватизация 2.0 на удаленке. Записаться можно в контакте.

Объем работ за последнее время значительно вырос, поэтому ищу возможности передачи большей части своих обязанностей ребятам.

О Тратах и Капитале.

С января 2022 года я перестал вести учет Трат досконально. Просто косвенно отслеживаю остатки на депозитах и в облигациях.

Траты за этот месяц вышли на приемлемый уровень. Немного занимались бытом и прочими мелочами. Появились мысли о покупке земли, для строительства загородного дома в дальнейшем.

Часть средств ушла на книги и спортивное оборудование для наших залов в Доме Спорта.

***
Продолжаю работать над своими проектами, которые требуют все больших финансовых и прочих вливаний.

Новые проекты, по переоборудованию спортивного зала и строительства на стадионе требуют много времени, сил и средств, поэтому я продолжаю зарабатывать деньги, чтобы создать что-то доброе и полезное для жителей города. Параллельно показывая личным примером, что это доступно каждому, если разумно распорядиться своими ресурсами.

***
Капитал держится на приемлемом уровне. Поэтому я жду более приятной возможности, чтобы воспользоваться очередной просадкой на фондовом рынке.

Моей основной задачей сейчас остается наращивание Денежного Потока и Подушки Безопасности. При этом, я стараюсь не забывать и о росте курсовой стоимости портфеля. И о разумном балансировании между классами активов и стоимостью денег во времени.

Чего желаю каждому инвестору!

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг планируемых Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом текущей ситуации и последующего постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем по пустякам.
Денежный поток пока распределен по инструментам. Жду очередного всплеска волатильности, для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!