Некоторые коллеги говорят, что диверсификация — это не про заработать, а про сохранить (в лучшем случае) и получить доходность на уровне рынка. (Что в целом очень даже не плохо, учитывая статистику).
Говорят лучше брать две (максимум три) акции и быстро делать 30-50% (использую вдобавок плечо). Так можно за 3-5 лет «сколотить» приличный капитал. Или покинуть рынок с потерями разочарований.
Рыночная статистика неумолима. Для того, чтобы единицы быстро обогатились, миллионы должны проиграть, передавая им свои деньги.
В юности еще можно потешить свое самолюбие своей исключительностью. Главное, во время сделать выводы и переключиться на долгосрочные инвестиции. Где диверсификация играет очень важную роль в сохранении и росте капитала. Да, мы слегка потеряем в доходности, но у нас будут приличные шансы на созидание капитала! Когда время сделает основную работу за нас, благодаря модели сложного процента.
Именно о грамотном распределении активов стоит задумываться всем, кто планирует жить за счет своего капитала.
Купить 100 бумаг на МосБирже это совсем не про диверсификацию.
Активы должны быть разными. У каждого будут свои параметры по риску и доходности. Совмещая их в определенных пропорциях, мы способны увеличивать доходность портфеля, одновременно снижая его риски просадок и даже потерь.
У Ленивой Инвестиционной Блондинки есть простое деление капитала в зависимости от его объема (по точкам Капитала), про которые я писал здесь и здесь.
В самом начале пути может быть достаточно и обыкновенных банковских вкладов с наличкой в кармане.
Затем нам потребуются Акции с Облигациями.
В районе первой точки капитала ЛИБ придерживается примерно такой раскладки по классам активов:
Акции 60%, Облигации 35%, Депозиты 5%.
Перешагнув Первую точку Капитала, уже можно добавить золотые инвестиционные монеты (не слитки, с ними могут быть проблемы). Можно и ОМС, но ЛИБ предпочитает монетки. На них отводим не более 5% от капитала.
Вторая точка (или приближаясь к ней) позволяет инвестировать в недвижимость и на иностранных рынках около 15-20% от капитала на каждый класс активов.
Вблизи второй точки капитала лучше больше думать именно о его защите от разных рыночных рисков. Сам портфель может быть шире по бумагам. Однако стоит не забывать о балансе, не перебарщивая с дублированием активов.
Третья точка: недвижимость (25%), иностранный рынок (25%), золотые монетки (5%). Новый класс — предметы коллекционирования и искусства (10%), российский рынок (35%).
Условно так, но каждый случай индивидуален и требует активного общения инвестора со своим внутренним Я.
Фото сгенерировал в Шедеврум от Яндекса.
Лично меня пугает отсутствие четких правил формирования капитала, то есть каждый инвестор поступает как считает нужным. Однозначно, что спекулянтов до финиша дойдет какие-то миллионные доли процентов, а долгосрочных ю больше, но тоже не все… и тогда победители начнут учить остальных как пройти их дорогой. Перед глазами картинка, как ИИ учится проходить трассу запуская по многу раз множество машинок, у каждой из которых свой уникальный маршрут, подобранный случайным образом, который должен совпасть с конфигурацией трассы)) в жизни есть доп.сложность, что трасса постоянно меняет конфигурацию и действовать случайным образом нельзя, надо постоянно держать баранку в руках, орудовать газом и тормозом, а еще держать оба глаза открытыми
В нашей обычной жизни все намного сложней.
На фондовом рынке все куда проще.
Здесь многие вещи реально возможно просчитать и серьезным образом упростить.
Да, я согласен, что и на фондовом рынке многое может меняться.
Но не так сильно, как в жизни.
По крайней мере, я вижу это именно так.
Стратегия ЛИБ как раз заточена на то, что остается в этом уравнении постоянным — это человеческая природа, то есть, наша человеческая глупость.
Именно на этом и зарабатывает Стратегия ЛИБ.
Мы просто выбрали определенный список сильных бизнесов, плюс самые надежные короткие государственные облигации и увеличиваем их количество из года в год.
Покупая всегда то, чего не хватает. Добавляя в процесс годовую ребалансировку через несколько лет, когда довнесения не справляются с выравниванием долей.
Еще один важный вопрос.
Я согласен, что каждый выживший транслирует свою стратегию выживания.
Именно поэтому я искал вариант, который подойдет абсолютно любому человеку.
Поэтому так много работаю с детьми и получал дополнительное педагогическое образование.
Пытаясь создать стратегию с которой справится даже пятиклассник и ленивая инвестиционная блондинка.
Именно в этом ее уникальность в отличие от остальных.
И в отличие от индексных фондов, которые откусывают серьезные комиссии.
Пройти путь Рыночных Моцартов и Ньютонов действительно невозможно.
Можно пройти свой уникальный путь и стать новым Эйнштейном. Только вероятность ничтожна
А вот пройти путь ЛИБ вполне по силам каждому.
Каждому, кто способен усмирить свое эго и принять достаточность (умеренность) средней доходности.
Слово «возможно» полагаю возможно применять только тогда, когда накопится достаточная статистика для такого вывода. Наличие сложностей понятно, что не должно стать препятствием для движения. Огромное количество стратегий может говорить только о крайней неопределенности рынка. Это может работать как стратегия продажи прогнозов, выбираем 1000 человек, даем всем бесплатный прогноз, половине на рост, половине на снижение, через после 4 итераций остается 60 человек, которые заработали, и готовы платить вам любые деньги за новый прогноз. Сильный бизнес завтра может лишится основного рынка сбыта, быть раздробленным, проданным, директор выйти в окно.
Полностью согласен.
При этом очень важно определить, а где же все-таки это достаточно.
Материалом моих исследований служит человеческая глупость. И суть этого словосочетания каждый поймет по разному.
В общем я на рынке не про бизнес и прочие факторы.
Я про человеческую природу. Про эмоции, жадность и страх, про Эго и прочие сложности.
С помощью которых можно зарабатывать.
Думаю, материалов для этого вполне достаточно.
И даже здесь все может меняться.
Хотя для меня лично этот параметр остается стабильным.
Это помогает зарабатывать на рынке.
Дальше диверсификация, потому что всего знать невозможно.
В общем говорить об этом можно сколь угодно долго.
Для меня, главное, как мы используем эти знания.
Именно поэтому мне нравится фондовый рынок.
Каждый здесь прав по своему.
И каждый получает то, за чем пришел.
В целом, благодаря постоянно меняющейся обстановке на рынке, я понял, зачем нужны фонды с управляющей компанией, которая имеет возможность следить за всеми событиями, например, доп.выпуски, банкротства, отмена дивов, и могут за тебя производить релокацию средств. Но по этим фондам нет дивов это раз, два их сложно купить и продать разово по выгодной цене на более-менее заметный объем…
Фонды есть разные.
Но они мне не нравятся.
У них слишком большие комиссии, плюс конфликт интересов (бизнес зарабатывает на инвесторах, хотя изначально должен был для инвесторов).
Фонды могут оказаться полезны, только тем, кто инвестировать хочет, но не желает изучать материал самостоятельно.
Хотя и здесь потребуется потратить время на выбор как фондов, так и управляющих.
Куда проще работать с мандаринкой и выгода в долгосрок очевидна, даже на элементарно отсутствующей комиссии «профессионалов».
Три, это то, что тебя сегодня устраивает качество работы фонды, а завтра там сменились люди и начали играть в рулетку, вместо инвестиций
Лучше потратить время не на выбор управляющих и самого фонда, а на изучение базовых принципов долгосрочных инвестиций.
Затраченные усилия окупятся многократно.
Александр здравствуйте у есть обучение?
Напишите мне в контакте в личные сообщения.
https://vk.com/aleksmsu
Скажите что с сайта.