Всем, привет!

Свои основные изыскания я провожу на границе двух, казалось бы совершенно не связанных между собой направлений психологии и финансов.
Но именно тех, кто так думает, это направление и перемалывает, превращая в пыль, которая оседает в карманы разумных инвесторов.
Психология и финансы связаны друг с другом гораздо сильнее, чем можно себе представить.
По крайней мере, моя личная практика, на данный момент, говорит о том, что большая часть моей доходности складывается именно с человеческой глупости.
Которая не то что не позволительна на рынке, а крайне губительна, для кошелька и жизни любого инвестора!

Стереотипы мышления.

Саму статью взял здесь.
И уже несколько раз репостил ее на своей странице в контакте.
Но решил оставить на сайте и дополнить ее своими комментариями.

Наиболее распространёнными стереотипами мышления являются: 
— полярное мышление; 
— чрезмерное обобщение; 
— избирательное восприятие; 
— безосновательные выводы; 
— категоризация; 
— необоснованные ожидания. 

1. При полярном мышлении люди склонны к преувеличению или преуменьшению значения происходящих событий на свою жизнь. Они видят весь мир в белых или чёрных тонах. Ни то ни другое в жизни не имеет места. Как говорил шекспировский Гамлет, «нет ничего ни хорошего, ни плохого: это размышление делает всё таковым». Видеть всё в чёрных тонах — удел пессимиста, в радужных — оптимиста. Пессимист во всём усматривает опасность и всегда ожидает худшего, рисуя картину возможного события в чёрных тонах, преувеличивая возможность негативных последствий. 

***
В данном случае разумный инвестор просто опирается на факты и действует по заранее обдуманным и проработанным сценариям развития событий.
То есть, нас совершенно ничто не трогает эмоционально.
Мы изначально готовы к этому. Вот что отличает начинающего инвестора от уже состоявшегося. При этом, разумный инвестор, постоянно продолжает развиваться и работать над собой, расширяя свои возможности. И никогда не ставит себя выше рынка. Потому что рынок не прощает подобной халатности.
И всегда!
Повторюсь, всегда возьмет свое!
Это я про рынок…
***

2. Чрезмерное обобщение проявляется также в выводах на основании единичного факта, которое распространяется в дальнейшем на все похожие ситуации без разбора. Не сдал экзамен в институт или не справился с работой — «я неудачник». Такая установка искажает действительность и парализует активность. 

Одной из форм чрезмерного обобщения является навешивание ярлыков. Оно выражается в создании неизменяемого представления о себе или других, что с неизбежностью ведёт к ошибкам. Реальный человек не застывшая догма, а постоянно изменяющийся объект, и не учитывать это — значит отрицать закон жизни. Если человек навесил на себя ярлык неудачника на основании одного, а может быть и нескольких неудавшихся сделок, то это ведёт к убеждению, что и все дальнейшие попытки в этой сфере будут такими же. 

***
Очень опасное суждение!
Понятно, что любое упрощение вырабатывается нашим мозгом для снижения излишней активности.
Мы постоянно ищем определенные похожие комбинации и паттерны.
Даже там где их не существует.
Однако, наш мозг их легко там находит, потому что это просто его работа!
Получается здесь целых два ярко выраженных ложных направления.
Первый зацикливание на определенной точке зрения, ну и попытки присвоить ложное обоснование.
Согласен, все это приобретено и выработано годами эволюции, для облегчения принятия решений.
Для ускорения принятия решений.
Просто, чтобы вас «грубо» не съели!
Но вот только фондовый рынок не прощает такой наивности.
И как раз таки съест вас за примитивные рефлексы древнего «Мозга Ящера»!
***

3. Избирательное (однобокое) восприятие выражается в концентрации внимания на определённых аспектах ситуации, факта, которые кажутся существенными, и пренебрежением других, кажущихся неважными. Объясняется это склонностью человека отвергать любые утверждения, которые противоречат его убеждениям. «Неправ тот, кто имеет другое мнение», — думают в таких случаях. 

***
Крайне опасная точка зрения!
Рынок априори прав!
А вот позиция и отношение к тем или иным событиям лишь наша личная интерпретация действительности, да еще и в нашем текущем уровне развития.
Я начальник ты дурак, на рынке не прокатывает!
Смотри позицию выше/ниже.
Рынок всегда прав!

Обращать внимание только на те факты, что вам удобны, опять крайне опасно!
Очень опасно!
Игнорировать и не замечать того, что происходит в округе тоже очень опасно.
Разумный инвестор старается рассмотреть все обнаруженные факты беспристрастно.
Иначе, это влечет к увеличению риска, за счет всевозможных (гораздо более реалистичных) но непроработанных сценариев.

Человеку гораздо проще делать то, с чем он уже знаком.
То есть, человеку, держащему в руках молоток, все кажется гвоздями, которые несомненно остается только вбить. А вот куда, значения уже не имеет.
Необходимо сделать то и только то, что возможно в своей личной интерпретации бытия. А все остальное не имеет значения. И пусть весь мир не прав. Потому что кормить собственное Эго гораздо приятнее.
Правда очень дорого!
***

4. Безосновательные выводы строятся на основе недостаточного количества объективной информации и своих домыслов, ошибочных стереотипах мышления и установках, хотя и основанных на личном житейском опыте, но всё же недостаточно реалистичных из-за его ограниченности. Недостающая информация замещается собственными домыслами и предположениями, не подтверждёнными какими-либо аргументами, а выводы объясняются только тем, что «я так думаю» или «мне так кажется», и не более того. Так, мы делаем выводы о поступках других на основе собственных воззрений, предполагая, что они имеют такие же ценности, такие же убеждения, такие же взгляды на мир, такие же потребности, как и мы. 

***
Крайне опасные суждения — заблуждения!
Зачастую люди просто спешат с выводами даже не дослушав собеседника.
Все бегут чтобы не упустить халявы! Потому что потом могут больше и не дать.
Поэтому в финансовой индустрии так развито и процветает во всей красе мошенничество и множество других схем отъема денег у всех окружающих, а не только молодых и начинающих инвесторов. Хотя, безусловно, им выжить при всем этом мракобесии гораздо сложнее.

Далеко не каждый готов даже сказать, «Мне так кажется» или «Я так думаю».
Чаще всего идут просто утверждения!
Самые жесткие убеждения!
Которые говорят что вот только так, только таким путем!
И никак иначе!
Сталкиваясь с подобными людьми, понимаешь что им еще предстоит пройти долгий путь.
И что далеко не каждый сможет пройти даже этот уровень.
Так как стадия я все знаю одна из самых опасных! И это всего лишь вторая ступенька на пути становления Инвестора. Да и то лишь, как я вижу это сейчас.
Почему я об этом могу говорить?
Потому что я сам такой.
Потому что я там был.
Да и что уж тут греха таить и сейчас периодически попадаюсь в ловушку всезнания.
Человеческие заблуждения это нормально, главное, продолжать постоянную работу над собой и своим развитием.
О стадиях становления Инвестора можно почитать вот здесь.
Повторюсь, разумный инвестор не имеет права строить свои суждения при недостаточном количестве данных. Это слишком большой риск потери Капитала. Пусть даже его части.
Хотя на рынке нам постоянно приходится работать с неопределенностями.
Приобретая самые определенные из них…
***

5. К самообману может привести и категоризация — отнесение познаваемого объекта к определённой социальной группе — производственной, учебной, военной, конфессиональной и т. д. без учёта его индивидуальных качеств. 

Причиной таких ошибок является следующее свойство мозга: при возникновении мысли о каком-либо объекте включать общие знания, имеющиеся у человека относительно той категории людей, к которой относится объект нашего внимания. Отношение единичного предмета даже к классу таких же предметов всегда индивидуально. Например, Вы познакомились с депутатом Госдумы. Пользуясь выработанным понятием, что «все депутаты — нечестные люди», Вы первоначально охарактеризуете своего знакомого как нечестного. Индивидуальность качеств может значительно отличаться от тех, которые входят в вашу категорию «депутат». И только дальнейшее знакомство в процессе общения позволит нам понять, насколько индивидуальные черты могут отличаться от общих, содержащихся в прототипах категории. 

Ещё одной причиной самообмана могут быть ожидания человека, поскольку они влияют на то, как он воспринимает действительность и как он на неё реагирует. 

***
Я бы добавил, что самообман может быть следствием любого вышеописанного пункта или же их комплекса.
Самообман может быть осознанным и неосознанным.
Чаще всего мы сталкиваемся с неосознанным самообманом.
То есть, прямым следствием работы нашего мозга, для облегчения подачи и интерпретации информации.
Основанным действительно на типизации тех или иных факторов и качеств, которые можно приписать той или иной группе/категории.
Ну а игнорирование индивидуальности влечет лишь к увеличению риска принятия неправильного решения.
***

6. Ожидания — это не только то, что человек предполагает увидеть зрительно, но и то, что он предвкушает, ожидает, предполагает увидеть в будущем, что какой-то предполагаемый результат будет достигнут, что какое-то событие будет иметь место. Человек готов к восприятию того, что ожидает.

***
Ожидания тоже основаны на нашем предыдущем опыте. И чем опыт более разносторонний, тем большее количество сценариев мы можем заложить в нашей модели восприятия.
Но только осознание этого приходит далеко не каждому. Потому что большинство сбегает слишком рано. Наступив несколько раз на грабли своей некомпетентности, борзости и спесивости.

Ожидания могут быть разными, с точки зрения эмоциональности. И именно эти ожидания становятся разворотными моментами на рынке. Когда большинство ожидает одного варианта развития событий. А интерпретация рынка идет по иному сценарию.
Именно в этот момент большинство (в данном случае — толпа) реагирует слишком бурно, что может вызвать необоснованную панику или безрассудную эйфорию. Но чаще панику. Паника, страх, страх потери всегда гораздо более ярко выражены на рынках.
Именно здесь проявляется максимальное безумство толпы!
***

Почему тогда я могу позволить себе игнорировать эти и многие другие вещи на фондовом рынке?

Потому что моя Стратегия изначально опирается на другие, более значимые факторы.
А все остальное является лишь обычным шумом. Движениями 3-4 и менее значимого порядков.
Вот поэтому я могу спать спокойно и не обращать никакого внимания на все буйство и бешенство толпы.
Единственное что мне остается делать — периодически складывать эту неэффективность рынка (выраженную через человеческую глупость) к себе в карман.
А вот с какой периодичностью?
Если Вы начинающий инвестор, то вполне подойдет год.
Если Вы далеко не начинающий и относите себя к Инвесторам 3-4 уровня, старожилам рынка, что провели на нем уже более 10 лет.
Да, да!
10 лет на рынке это очень приличный срок для большинства.
Потому что 95% счетов закрывается не дотягивая до 1 летного юбилея!!!
Ну а 10 лет вполне уже приличный срок.
(Интересно о чем я буду писать еще лет через 10-20?)
Так вот если Вы на рынке присутствуете столь долгий период, то наверняка сами знаете, как и когда вам себя следует вести.

Что бы мне хотелось добавить в заключении.

Мы не можем знать наверняка, что нас ожидает в будущем!
Все это лишь наши домыслы!
Хорошо еще, если они основаны на фактах и длительной истории (хотя бы истории несколько лет)…
Хотя и это не будет являться гарантией результата.

Именно с таким подходом стоит выходить на рынок.
А никак ни с тем, что Вы все знаете!
Что собственно говоря уже обман. Обман в первую очередь личностный.
За счет необузданности вашего Эго.
Правда никогда не стоит забывать, что вскармливание собственного Эго — это прямой, возможно, неосознанный пусть к саморазрушению, в следствие чего вы попадаете разумным инвесторам на пропитание, потому что перестаете быть разумной личностью, становясь питательной средой, то есть, обычной кормовой базой.

  • 3
  • 2
  •  
  •  

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 187 остальным подписчикам.