Общие планы на 2015 год.
Всем добрый день!
Вношу небольшие корректировки (уточнения) в план на 2015 год.
1. Увеличить портфель на 30% (курсовая стоимость, дополнительные вливания, купоны и дивиденды).
2. Нарастить подушку безопасности до 6 прожиточных минимумов нашей семьи (далее — ПМ). В 2014 году благодаря этой подушке получили много положительных эмоций. При этом от подушки осталась только наволочка.
3. Помимо подушки безопасности завести дополнительный счет на отпуск и крупные траты порядка 2 окладов.
4. Начать работу с облигациями. Довести долю облигаций до 10% от портфеля. Облигации планирую покупать с определенной целью – распределения денежного потока по году. В будущем, доля ежемесячных вливаний в портфель будет уменьшаться и пополнение за счет дивидендов, купонов облигаций и самих облигаций поможет правильно распределить денежный поток в течение года по портфелю. К покупке и удержанию планируются высоколиквидные облигации со сроком погашения от 6 до 18 месяцев (пусть и с небольшой доходностью). Повторюсь, моя цель, использовать этот инструмент не для получения сверх доходностей, а для распределения денежного потока по году.
5. Портфель жены увеличить на 100%. [url]http://forum.roundabout.ru/showthread.php?1239-Эксперимент-Портфельные-инвестиции-с-помощью-УК[/url]
6. Сформировать ОМС (золото и серебро) до 4% от портфеля. Думаю, этот инструмент поможет сгладить кривую доходности моего портфеля.
7. Повышение финансовой грамотности и приобретение личного опыта при работе с различными финансовыми инструментами (классами активов).
Прошу не судить строго, если ошибаюсь в теории.
Думаю, основные мысли поймет каждый.
С уважением и наилучшими пожеланиями в новом 2015 году!
Мой План Покупок на 2015 год.
Каждый месяц я стараюсь откладывать с зарплаты определенную сумму. Из этих денег буду формировать план покупок на месяц в течение года с поправками в конце месяца (если ничего не удалось купить или не на весь объем). Покупаю только на свои, без заемных брокера (просто для дисциплины и эмоционального удовлетворения). Заявки буду выставлять только по бумагам, по которым на данный момент есть наличные для оплаты.
Например: при наличии 10000 рублей и стоимости акций Газпрома 100 рублей, а Сургутнефтегаз пр. по 26 рублей куплю 300 акций Сургута, так как его долю для моего портфеля считаю недостаточной. Остаток денег перейдет на следующий месяц и так далее.
По ликвидным бумагам выставляю стоп-заявки (по бумагам второго и третьего эшелона тоже можно выставить стоп заявки с бОльшей разницей между ценой попадания в стакан и ценой исполнения (иногда они успевают исполниться). Либо покупаю в пятницу вечером из стакана по рынку. Просто это единственный час в неделю, когда наши с биржей графики пересекаются.
ИТАК. Ориентиры для покупок различной очереди:
Покупки первой очереди могут занимать до 8% портфеля.
Покупки второй очереди до 6% портфеля.
Покупки третьей очереди до 4% портфеля.
Покупки четвертой очереди до 2% портфеля.
Покупки пятой очереди до 1% портфеля.
Ориентиры по бумагам на 2015 год от указанной в скобках цены в рублях и ниже:
1. Покупки первой очереди: Газпром (100), Сургут пр. (26), Роснефть (200), Россети пр. (0,5), МТС (200), Ростелеком пр. (54), ГМК НорНикель (6000), Сбербанк пр. (40).
2. Покупки второй очереди: Башнефть пр. (900), Газпромнефть (120), Лукойл (2000), Татнефть пр. (120), Ленэнерго пр. (10), Пермэнергосбыт пр. (32), Таттелеком (0,12), Казаньоргсинтез пр (2,5).
3. Покупки третьей очереди: Мегион пр. (450), НКНХ пр. (12), Красноярскэнергосбыт пр. (1), Мосэнергосбыт (0,32), МРСК Волги (0,02), МРСК Центра (0,2), Томск РП пр. (0,22), Э.ОНРоссия (2), Энел (0,6), Башинформсвязь пр (3,2), ММК (10), НЛМК (35), Иркут (5,2), Система (8), Мостотрест (62), Соллерс (320).
4. Покупки четвертой очереди: Мосэнерго (0,6), Фосагро (1000), Акрон (1000), МВидео (120), iРоллман пр. (60), Аэрофлот (32).
5. Покупки пятой очереди: Мечел пр (10).
Необходимо понимать, что это только ориентиры и в случае каких-либо событий на рынке буду вносить корректировки в план, как в прошлом году по МТС, Башнефти и Системе. Либо для выравнивания структуры портфеля буду докупать некоторые бумаги не по целевым ценам.
С уважением,
МОИ Уровни страха / эйфории по Индексу ММВБ и структура портфеля на 2015 год. (08.02.2015 г.)
Так как я не знаю будущего, то постараюсь рассмотреть различные варианты развития ситуации на фондовом рынке. Диапазон эмоций у меня будет от «Все пропало», то есть ситуация в мире такова, что рыка не существует (да и никому он не будет нужен). Могу легко себе представить такую ситуацию, так как по образованию я геолог. До безумной эйфории, когда акции будут обсуждать и покупать даже бабушки.
Уровни пишу для себя, для того чтобы знать, что я буду делать, находясь в определенном диапазоне. Безусловно, все это не абсолютные цифры, а только мои ориентиры.
Дополнительное условие. До тех пор пока годовой денежный поток в портфель от основного источника может достигать 10% и более, количество облигаций в портфеле может быть уменьшено на величину равную годовому денежному потоку.
Одновременно с ростом индекса ММВБ увеличивать долю облигаций, депозитов, уменьшать долю акций (можно продать бумаги, которые сильно отросли).
Ценность инструмента (актива), на мой взгляд, сильно зависит от момента времени его использования (владения) и от ситуации в стране / мире. Например: ценность спасательного жилета на корабле, потерпевшем крушение, и в магазине «Рыболов». Так как предвидеть будущее невозможно, постараюсь включить в портфель различные активы.
Портфель структурно делится на 4 части, для чего выбраны определенные классы активов.
Акции. Для роста капитала во времени.
Облигации. Для сохранения и распределения капитала по времени.
Депозиты. Для мобильности и независимости от определенного развития ситуации.
Металлы. На случай потрясений в стране и мире. Под металлами пока подразумеваю ОМС на золото и серебро в Сбербанке.
ИТАК, начнем:
1. На случай крайне серьезных потрясений в стране / мире. Соль, сахар, спички, тушенка, макароны и т.д.
2. Нет рынка. Для таких моментов как (все пропало) постараюсь держать наличные (рубли, доллары, евро), выпадающие из процесса инвестирования.
3. Рынок закрыли на амбарный замок. Такой вариант прорабатывал в 2008 году. В это время планировал к покупке высоколиквидные бумаги напрямую у самого эмитента. Например: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Сургут (компании, акции которых можно было купить в Москве).
4. Индекс 200 (Здесь и далее) Акции/Облигации/Депозиты/Металлы (91/3/3/3).
5. Индекс 300 (85/5/5/5).
6. Индекс 500 (70/10/10/10).
7. Индекс 1000 (65/15/10/10).
8. Индекс в коридоре 1200 — 1800 (60/15/15/10).
9. Индекс 2000 (50/20/15/15).
10. Индекс 3000 (40/30/15/15).
11. Индекс 5000 (20/40/20/20).
12. Индекс 10000 (10/50/20/20).
Возможно, со временем и по мере приобретения опыта структура портфеля будет меняться.