Всем добрый день!

Итоги за январь.

Покупки:
ОФЗ 29011, ПКБ-08.

Продажи:
ОФЗ 29011, Газпром.

Дивиденды: Юнипро, БЭСК.

Купоны: ПКБ-08.

Движения по ОФЗ 29011, выводил наличные на жизнь. На другом счету переводил обратно в облигации, после продажи части пакета по акциям Газпрома в конце января.
Грубо говоря, примерно за 7 месяцев удалось получить сумму эквивалентную стоимости 5 дивидендных выплат (с учетом самих дивов).
Летом принимал решение, определенную часть денежного потока перевести не сразу в облигации, а сделать это через акции Газпрома. Которые должны были заплатить дивиденды и имели хорошую перспективу подняться к верхней границе коридора.

Это я к чему пишу?
Мои мысли по Газпрому не поменялись. Я держу значительную часть портфеля в его акциях. Только периодически работаю с его бумагами и производными инструментами.
И вот уже третий год Акции Газпрома позволяют мне получать дополнительную наличность с рынка. И оплачивать мне 2-3 месяца жизни. Но это уже относится больше к тактикам.

Были получены купоны по облигациям ПКБ-08 и часть амортизации. Все средства переведены в те же облигации. Полное погашение и последняя выплата будут произведены в апреле 2018. Придется искать другие идеи в корпоративном секторе. Хотя, похожий выпуск с меньшей доходностью может вполне подойдет. Учитывая насколько сильно снизились ставки, а вслед за ними и доходности. Буду думать.

Большую часть января провел со своей дочей! Много чем нам удалось позаниматься. Многое посмотреть и изучить. Не обо всем можно написать. Потому что нам было позволено не только то, что разрешено остальным.
Познакомились с некоторыми профессиями изнутри. Катя даже сама поработала, за что получила определенный презент. Побывали на производстве. Ходили в театр и на новогодние представления! Много гуляли, читали и обсуждали всевозможные вопросы.
Вместе с Псом по имени Мани занимались распределением денежного потока.
Проводили опыты в домашних условиях. Готовили, не я готовил, а вместе или Катя сама, а я только помогал.
Еще Кате очень сильно понравилась идея передачи книг в библиотеку города! Она очень прониклась тем, что мы можем помогать и другим людям, пусть сейчас таким способом. Думаю, этот момент очень ярко запечатлелся в ее памяти.
Рисовали, играли, ходили в Батут центр.
И многое, многое другое!
В общем, проводили время в свое удовольствие, а иногда и с пользой!
Показывал все, чем мы сами занимались в своем детстве и даже немного больше!

Некоторое время провел в Москве. Встретился со многими Коллегами! Вообще, все было очень насыщенно! Собрал большую коллекцию книг. Как новых, для себя, так и для пополнения Библиотеки Инвестора.

При общении с ребятами удалось набрать массу интересных идей для своего дальнейшего развития.

Были и неожиданные и оттого очень приятные встречи. Например, с Виталием Савченко, танцором, хореографом и финалистом первого сезона программы Танцы на ТНТ.

Удалось в очередной раз побродить по родным кабинетам Университета. Преподаватели приглашали на кафедры, делились своими наработками и достижениями. Было очень здорово и очень интересно!
А главное, удалось встретить тех, с кем все это начиналось!

Бюджет в этом месяце оказался достаточно затратным. Сказались поездки, дополнительные траты на покупку книг, ну и наши с дочей развлечения!

Рынок с самого начала года решил слегка приускориться и Портфель достаточно хорошо подрос. Но говорить о чем бы то ни было пока слишком рано. Год только начался. И что он нам готовит мне не известно.
Скоро подготовлю план покупок на 2018 год.

Всем удачных инвестиций!

  • 1
  • 4
  •  
  •  

14 комментариев

    1. Добрый день, Юрий!

      Как таковые плечи в общем понимании этого термина я не использую. То есть я не торгую на заемные средства. Использовал их лишь в самом начале своего пути. И только в том случае, если мог довнести деньги брокеру с зарплаты в течение 1-2 недель.
      Сейчас я беру деньги в долг только у себя. То есть покупаю акции, продавая часть облигаций и обратно. (Но это не плечи).

      Либо, уменьшаю объем позиции на фондовом рынке, например, по акциям Газпрома. Одновременно, наращивая при этом позицию до полной на срочном рынке. А освободившиеся деньги использую в качестве определенного рычага, то есть плеча, покупая другие идеи на рынке. Но и в данном случае я опять никому не должен! Потому что я не продаю путы и со мной остается право, а не обязанность.
      Если что, рост курсовой стоимости по Газпрому я возьму на срочке. Ну а при падении, восстановлю позицию по более низкой цене. Но я поступаю так крайне редко, только в исключительных случаях. И сейчас работаю все больше с облигациями.

      Пример:
      1000 акций Газпрома, это примерно 150000 рублей.
      10 фьючерсов (на 1000 акций Газпрома), с заморозкой на счете примерно на 20-30 тысяч рублей (маржа).
      10 опционов (на 10 фьючерсов (на 1000 акций Газпрома)), с оплатой примерно на 2-4 тысячи рублей.
      Ну и оставляю определенный лимит на случай непредвиденных обстоятельств. Это же рынок и реальная жизнь!
      Так я действовал, если не ошибаюсь, в 2016 году можно найти по отчетам.

      Данные цифры постоянно меняются и зависят от выбора конкретного инструмента. Это лишь определенные ориентиры. Плюс, то есть в моем случае больше минус, это ограничение владения инструментом по времени. Ну и дополнительная плата за следующий опцион.
      Так что здесь мне приходится очень внимательно работать со временем и рисками.
      В любом случае, пока для меня это получается значительно дешевле и прибыльнее, чем брать деньги напрямую у брокера.

      С уважением,

  1. Спасибо за ответ. По сути плечи не ипользуете, 1-2 недели до зп это не в счёт. Назовём это небольшой платой за хеджирование риска 🙂 Просто интересно было знать, что доходность 80% (или сколько у Вас было в прошлом году) можно получить и без плечей. Я тоже всегда знал, что плечи это крайне опасная игра. В моём понимании настоящий инвестор (в классическом понимании этого слова) и плечо несовместимы. Но надо признаться, частично ради эксперимента и частично из-за жадности сам использовал плечи разок 🙂 Потерял деньги и некоторое количество нервных клеток — зато получил хороший практический урок, хотя и знал это всегда в теории…
    Несмотря на это, изредко накатывает мимолётное желание купить каких-то акций на плечо, говоря по-простому быстренько спекульнуть 🙂 Но здравый смысл гонит такие мысли прочь.
    Успехов Вам в инвестиционной деятельности, с уважением

    1. Большое спасибо за пожелания, Юрий!

      Я бы настоятельно не рекомендовал использовать плечи начинающим.

      Ну а тем, кто понимает, что это такое и при этом умеет контролировать и себя и риски, видит картину в целом и на длительном горизонте событий, плечи могут добавить общей доходности по портфелю.
      Знаю таких людей лично. И то, что им это удается.

      Только говорю, что это подойдет не многим.
      И справятся с этим способны далеко не все.

      Ну а про доходность за один год в 70-80%, считаю, что не стоит обращать на это внимания.
      У меня бывали и положительные и отрицательные доходности и нулевые год к году. Посмотреть можно здесь:
      http://mywayoftheinvestor.ru/dinamika-izmenenija-kapitala-za-10-let/
      К счастью, положительные были и двузначные и трехзначные.
      Здесь, необходимо смотреть динамику за 10 и более лет. Но никак ни за один год. Это вызовет лишь опасное влечение и иллюзию определенного превосходства. Далее, откармливания Эга и разрушения базовых принципов работы. Что очень пагубно отразится на реальной доходности.

      Такие доходности возможны при Вашем длительном присутствии на фондовом рынке. Потому что периодически происходит его переоценка. Она может быть настолько быстрой, что изначально будет сложно в это поверить.

      Но она может быть как в положительную сторону, так и в отрицательную. И тем, кому удается остаться стоять на ногах, имея правильную стратегию, со временем смогут добиться впечатляющих результатов. При минимуме усилий с Вашей стороны! Даже в самые сложные периоды. То есть, именно в самые сложные периоды!

      Успехов и удачи!

      С уважением,

  2. Ну да, про разовые доходности 70-80% я немного некорректно выразился в предыдущем сообщении. Понимаю, что средней долгосрочной доходности такой, почти наверняка, не будет. Разумным было бы ориентироваться на 15-25% годовых (при консервативной спокойной стратегии), в среднем на длительном интервале времени. Вообще, насколько я себе это представляю, цифра средней доходности будет больше зависеть от инфляции, ставки ЦБ роста экономики ну и индекса Мосбиржы в частности. Но тем не менее, я был приятно впечатлён, что такие огромные разовые доходности всё-таки случаются при консервативной стратегии без плеч:)
    Александр, ну вот я посмотрел Вашу ссылку — получается, что на таком достаточно длинном отрезке времени отрицательная доходность была только 1 раз в 2008 году?

    1. Добрый день, Юрий!

      Да, так и было. Еще 2011 год в ноль, после хорошего роста в 2009 и 2010 годах.

      На самом деле, на мой взгляд, на доходность долгосрочного инвестора в гораздо большей степени влияет, в зависимости от стратегии, умение работать в Кризис и выбор в Портфель Акций Супер Роста!
      Нежели ставка, инфляция, индекс и остальные факторы.

      Например, если Вы умеете противостоять эмоциям в Кризис и за 10 летний период попадали в подобную ситуацию дважды, то Ваша средняя доходность может оказаться очень высокой (и под 50% годовых).

      Или если вы собрали портфель из сильных стоимостных бумаг и волей случая прикупили среди них Акции Супер Роста, и удерживали бумаги достаточно долгий период. То Ваша средняя доходность вполне может составить и 100% годовых на интервале в 10 лет.

      И как показывает практика. Не так сложно выбрать правильные акции и даже момент для покупки. Как выработать в себе способность удерживать их в своих руках достаточный период.

      Поэтому повторюсь.

      На доходность долгосрочного инвестора в гораздо большей степени влияют умение работать с портфелем, количество пережитых Кризисов, выбор в этот период Акций Супер Роста и способность сохранить их на руках определенный период!

      Как то так я думаю.

  3. Александр, приветствую!
    Меня зовут Андрей, я из Новосибирска.
    Попал на твой сайт и за день его весь весь прочитал с упоением. За то, что ты его ведёшь, поддерживаешь «живым» тебе отдельное спасибо.
    Буду тебе признателен, если ответишь на несколько вопросов » ленивой блондинки» дилетанта которого давно очень интересовала тема — инвестирования и который начал изучать данный вопрос и вроде все понимает, а в итоге ничего не понимает…
    Есть условная свободная сумма средств (на февраль 2018) — 500000 руб.
    на старте. Не владею абсолютно никакими навыками и знаниями в области инвестирования и трейдинга на ф.рынке и не планирую на данный момент заниматься именно трейдингом в его «классическом» понимании.
    Но начинать с чего то надо!
    Также не планирую (в виду своей не грамотности) аккумулировать портфель из различных активов на старте. Но есть желание и интерес, а мотивация для изучения, получения опыта и т.д., будет на мой взгляд гораздо эффективнее, когда ты уже запустил процесс, вложив свои средства.
    Из этого вопросы:
    — Как ты считаешь, можно ли начинать старт с вложения всей указанной суммы в акции (именно акции) одной компании (а, именно — Полюс Золото (ПЗ) ?
    — Т.к. на сегодняшний день в виду отсутствия опыта и знаний в инвестировании, вложенные средства в акции ПЗ, имею возможность располагать временем 5-6 месяцев на изучение фундаментальных основ и получения стартового опыта/навыков инвестирования. Как Ты считаешь, является ли целесообразной такая схема инвестирования для создания мотивации, ну и получения прибыли в указанном периоде (условно купил сегодня за 4345, жду/слежу за котировками, увидел рост, продал за 4800-5000)?
    — Возможен ли с твоей стороны некий вариант «наставника/куратора/сенсея» который будет в «материальном интересе» в моем познании инвестирования? Данный вопрос особенно имеет глубокую суть, в т.ч. и для Тебя в качестве «наставника». Об этом в П.С.

    Вкратце изложил свои вопросы ( на самом деле их тысячи).
    Прошу обратной связи.

    П.С.
    Мои вопрос заведомо интерпретированы в форме «лютейшего дилетанта», может в перспективе тебе пригодятся в стезе наставничества (коучинга). Также за ошибки в орфографии.

    Успехов во всех начинаниях.
    С уважением, Андрей.

    1. Добрый день, Андрей!

      Прошу прощения, что отвечаю не сразу. Планировал написать большое сообщение. Но решил ответить чуть короче, но быстрее. Чтобы больше не заставлять ждать.

      Большое спасибо за оценку и за прочтение сайта!

      Сейчас постараюсь ответить по вопросам.

      Думаю, решение изучать фондовый рынок на практике вполне разумно и оправдано. Личный опыт самый лучший учитель! Наставник лишь поможет наступить не на все грабли и не сразу, ну и посоветует надеть каску на голову.

      По вопросам вложения в акции Полюс Золота, в одну только акцию, считаю крайне опасным мероприятием. Тем более с ограничением по времени в 6 месяцев. За такой короткий период акции могут как сильно упасть так и сильно вырасти. На таких коротких промежутках времени ничего кроме депозитов самых надежных банков и облигаций ОФЗ я бы лично не рекомендовал!

      С точки зрения техники (на дневных свечках) мы можем с гораздо большей вероятностью очень легко свалиться на 3900, вместо того чтобы зайти на 4700.
      С осени 2014 года (на недельках) прошел 10-кратный рост по бумаге.
      Плюс, я давно не изучал внутреннюю кухню по самой бумаге в частности и остальным металлургам (пропустил их в этом цикле).
      Поэтому я не вижу на данный момент потенциала для роста. Гораздо более вероятным сценарием будет определенный боковик, либо коррекция. Либо нужно более детально исследовать компанию. И искать катализаторы для продолжения роста.

      По вопросам поддержки начинающих Коллег все вполне реально. Я помогаю ребятам, которые находятся в самом начале пути и тем, кому не интересно заниматься данными вопросами.
      Сам этот сайт вышел из поддержки начинающих, для облегчения моей работы.
      Лучше написать в личку в Контакте или в Инстаграм. И мы свяжемся по электронной почте. Главное, написать кто Вы, чтобы я смог понять с кем говорю. Потому что в последнее время очень много спамеров и на сайте и в социальных сетях.
      В контакте я доступен каждый день и отвечаю на все личные вопросы. Есть возможность общаться и по Скайпу, Вайберу и Вотсап.

      Варианты существуют разные.
      Можно все сделать самостоятельно по материалам с сайта.
      Можно договориться на счет обучения (пока график позволяет личное обучение и консультации).
      Можно на формирование и ведение портфеля, до момента получения необходимой уверенности и выхода в свободное плавание.
      Ну или придумаем что-нибудь еще.
      Это же жизнь.
      Главное, решить вопрос!
      Так что жду Вашего сообщения, Андрей!

      Привет Новосибирску!
      И удачи!
      С уважением,

  4. Александр, здравствуйте !
    >Мои мысли по Газпрому не поменялись. Я держу значительную часть >портфеля в его акциях. Только периодически работаю с его бумагами и >производными инструментами.
    >И вот уже третий год Акции Газпрома позволяют мне получать >дополнительную наличность с рынка. И оплачивать мне 2-3 месяца жизни. >Но это уже относится больше к тактикам.

    Время от времени ты работаешь на срочном рынке, а расскажи пожалуйста подробнее об этом.

    1. Добрый день, Павел!

      На срочном рынке я использую направленное движение в очень ликвидных инструментах. В последенее время это только фьючерсы и опционы Газпрома. (Хотя, поглядываю и на другие бумаги). Почему еще Газпром, потому что это позволяет мне работать в рамках общей структуры портфеля.

      Я беру направленные движения, любо, хеджирую свою позицию перед подразумеваемой просадкой.

      Единственная проблема, для меня со срочным рынком — это его срочность, то есть ограниченность во времени. Бывали случаи когда я предусмотрел все движение с точностью выше 90%. Но пролетал со временем на пару дней. Это в опционах.
      Поэтому переключился больше на фьючерсы. Они оказались более долгоживущими.
      Но с акциями еще проще — по сравнению со срочным рынком они бессрочны!
      И здесь я страхую временной фактор.

      Писать подробную статью про фьючерсы и опционы мне пока не хочется. Тем более, я понимаю уровень своих знаний по данным инструментам. И видел как работают профессионалы своего дела.

      Возможно, чуть позже, когда выйдут все основные статьи на сайте для самостоятельного инвестирования человека, пришедшего на рынок с нулевой подготовкой, я подготовлю и этот материал.

      Я подумаю, над этим вопросом, Павел!

      С уважением,

        1. Добрый день, Павел!

          Вот здесь есть мои первые шаги по данным инструментам со всеми косяками и пробами:
          http://forum.roundabout.ru/viewtopic.php?f=13&t=769

          Там есть и ответы профессионалов.
          Есть ссылки по которым я начинал изучение.
          Мне очень помогли материалы Элвиса Марламова по этим вопросам.
          Несколько статей из журналов фьючерсы и опционы из старой подборки. Я не уверен есть ли они в сети. У меня были сами журналы.

          Можно попробовать обратиться на прямую к Илье Коровину (аллирог). Одному из продвинутых мастеров по вопросам срочного рынка.
          Еще можно попробовать пообщаться с Алексеем Каленковичем. Или изучить записи с опционных конференций.

          Но если материал будет очень востребован, я постараюсь кратко изложить свою позицию с примерами. И подготовлю статью. Хотя считаю, сейчас это все-таки преждевременно. Тем более, сам я не опционщих и вообще не срочник. Просто иногда немного работаю и с этими инструментами.

          С уважением,

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 151 остальным подписчикам.