Всем добрый день!

Итоги за июнь.

Покупки: Сургутнефтегаз пр.

Продажи: ОФЗ 29011 (частично).

Дивиденды: Пермэнергосбыт пр., Интер РАО, МРСК Урала, МРСК Волги, МРСК Центра, Северсталь, РостовЭнергоСбыт пр (???).

Купоны: ОФЗ 29011 (частично, при продаже).

 

О финансах.

В июне портфель еще немного подрос.

Ну как немного. В мае портфель подрос примерно на 4% в июне еще примерно на 5%. Просто пришел черед Газпрома, которого в моем портфеле оказалось достаточно.

За июнь прошло всего пару сделок. В самом начале месяца на занятиях с ребятами я показал, как покупать акции на примере префов Сургута. И в последний день месяца, я усилил эту позицию.

Для покупки акций продал еще небольшой пакет облигаций ОФЗ 29011.

Больше никаких движений не было. Жду пополнения Денежного потока за счет поступления дивидендов.

Еще в мае перед отъездом в Каир я пересмотрел Денежный поток, планируемый в начале года (10%). И у меня получилось, что он, благодаря некоторым бумагам, вырос больше моих ожиданий примерно в 2 раза (до 20%).

В Каире я пересмотрел его снова, с учетом всех последних изменений и сделок, что я провел с начала года у меня получилось, что Денежный поток вырастет не в 2, а в 3 раза (до 30%), относительно моих планов начала этого года.

Посмотрим, что нас ждет в конце года.
Обычно я стараюсь не быть оптимистом раньше времени.
На рынке проще всего быть реалистом.
Просто мой реализм, позволил в этом году заработать немножечко больше.

Ну и для сравнения сколько это немножечко, могу сказать, что дельта прироста Денежного потока за этот год будет примерна равна сумме всего денежного потока за 2015 год. Что лично меня не может не радовать.

Вот она реальность фондового рынка.

Как только Вы начнете доверять ему и своей Стратегии, Вы сможете получать выше среднего. Что со временем принесет прекрасные результаты с колоссальным отрывом от большинства суетливых и «успешных» пустышек и однодневок.

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Июнь был очень интересным!

Самыми яркими событиями оказались первые два этапа соревнований Атомный Воркаут в городе. Об этом чуть позже.

И моя очередная поездка в Египет. В этот раз я побывал в Каире и в Хургаде. О чем можно почитать вот здесь.

В День Города нашу команду воркаутеров пригласили выйти среди действующих спортсменов — участников различных видов спорта в нашем городе (видео в комментариях к фото). Что было для нас достаточно приятно! Всего за полтора года занятий нас заметили и признали, как представителей отдельного вида спорта, пусть и уличного.

Проводили нашего чемпиона первого этапа соревнований в армию. Мы ждем твоего возвращения!

Посетил вокальный вечер Елизаветы Третьяковой в Арт-Кафе Бульвар.

Дописал еще одну статью про мошенников. А то они в последнее время изрядно активизировались. Что добавляет мне лишней работы, по вычищению мусора из умов неопытных финансово граждан.

Получил письмо счастья из НПФ Газфонд, озвучил свои мысли по этому поводу.

Продублировал интересную статью про некоторым инвест продуктам.
Занятия.

Продолжаем проект: «Открытые тренировки»!

В июне у нас прошло 2 этапа соревнований Атомный Воркаут (силовое двоеборье, организованные с помощью проекта Росатома).
Первый этап 1 июня. (Фото, фото, фото, видео, видео, видео).
Второй этап 8 июня в день города. (Фото, фото, фото, видео, видео, видео).

А в августе пройдет 2 следующих этапа.

В нашей группе можно посмотреть фотографии с тренировок. Ну и на моей странице тоже (фото).

Первый ролик нашей команды Воркаутеров.

Второй ролик Глазовской команды Воркаутеров.

Продолжает свою работу и другой физкультурно-оздоровительный проект: «Пешие прогулки с палками. Глазов, Скандинавская ходьба».
В основном сюда приходят те, кто постарше.
Мы занимаемся физкультурой, а не подготовкой Олимпийских чемпионов.
Более подробно все описано здесь.

Продолжаются мои походы по школам (детским лагерям) и другим учебным заведениям.

Закончил вести курс Практикующий Инвестор со студентами МВЕУ (Международного Восточно-Европейского Университета). И мы даже провели мини выпускной с ребятами. Спасибо вам большое за работу на наших занятиях! Мне было с Вами очень приятно работать!

Съездил в гости к ребятам из первой смены в лагерь Алые зори.

А в следующий раз мы уже играли в игру Финансовый супермаркет. Приватизация 2.0.
Ребята отлично поработали над своими Капиталами и смогли их неплохо приумножить. Что в очередной раз говорит о том, что инвестиции, при разумном подходе, да с реально практикующим специалистом, не так сложны, как привыкло думать большинство.

Продолжил свою работу курс «Практикующий инвестор»!
Занятия по курсу проходят на базе Библиотеки Набережный филиал по Советской 2, (летом по средам в 15:00). Первое, второе, третье.

В этот раз большую часть времени я был в отъезде, поэтому занятия проходили удаленно. Правда качество связи не позволило нам отработать весь материал. Оставили кое-что в качестве домашних заданий.

(Курс Практикующий Инвестор начинается с адаптивного чтения литературы по финансовой грамотности. По реальной финансовой грамотности, что позволит использовать эти знания в будущем, а не просто рассуждать на эти темы.
Этот проект я подготовил специально для учеников и студентов. Здесь мы постараемся с ребятами на реальных примерах, адаптированных под нашу современную действительность заглянуть в этот загадочный и непредсказуемый для большинства мир финансов.

Я постараюсь показать, что он не так страшен, как привыкло рассуждать большинство. И что с ним можно жить дружно. А благодаря использованию этих знаний, можно будет обеспечить свою финансовую свободу и приобрести желаемую многими финансовую независимость!)

В июне мы закончили занятия с очередной взрослой группой по моему курсу.
Записаться в следующую группу можно в социальных сетях, отправив мне сообщение в директ и личку.
В среднем, на курс уходит примерно три месяца. Поэтому, обычно набираю не больше 4 групп в год.
Предварительный срок обучения следующего потока с сентября 2019 года.
Хотя, возможно, группа наберется и раньше.

Мы продолжаем удаленные индивидуальные занятия с некоторыми Ребятами. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.

О Бюджете и Капитале.

Слегка превысил бюджет за счет поездки в Египет, покупки новых билетов и своих проектов. В этот раз успели купить билеты на самолет в Черногорию на октябрь.

Но это не значит, что я не контролирую свои траты. Думаю, в следующем году нужно будет уже просто поднять лимит по тратам. Так как доходы позволяют это сделать.
Не знаю в какую сумму я уложусь по тратам в конце года. Будем посмотреть…

Для меня лично куда важнее, чтобы Капитал и Денежный поток росли быстрее моих трат, вот и все правила…

Ну и про режим строгой экономии я никогда не забываю.

Денежный поток за этот месяц составил примерно 14% годового.
В следующем месяце, думаю, будет раза в 2 больше.
В мире инвестиций, основной денежный поток, при текущем раскладе рыночных реалий в России, поступает летом. У нас пока мало кто платит дивы 2 и более раз в год.
Хотя, я вижу тенденции к улучшению данных показателей.
Что в будущем сможет сыграть очень полезную службу инвесторам. Снизит волатильность по некоторым бумагам и слегка добавит доходности.

Капитал за месяц еще немного подрос. Чуть больше, чем в прошлом месяце. И это несмотря на просадки от дивидендных отсечек (отсечки прошли, див гепы состоялись, а сами дивы еще не поступили) и вывод средств на жизнь. В большей степени на рост Капитала повлияла ситуация с Газпромом (о чем я писал в прошлом отчете) и еще несколькими серьезными позициями в моем портфеле, который вы всегда сможете найти в годовом отчете, а изменения в ежемесячных.

По предварительным оценкам, Денежный поток вырастет уже не в два, а в три раза относительно моего первоначального плана на год.
Потому что некоторые компании вдруг решили выплатить дивиденды. А некоторые их значительно повысили.
Ну и я предпринял определенные маневры, чтобы слегка нарастить Денежный поток самостоятельно. Потому, что он для меня сейчас все еще жизненно ВАЖЕН, как ни что иное.
Продолжаю работу и над ростом Капитала!
Посмотри, что в этом году нам предложит рынок. До конца года времен еще много.

Пока жду пополнения бюджета и кубышки. Для того, чтобы в будущем воспользоваться ситуациями увеличения волатильности.

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем о мелочах.
Свежий денежный поток частично вошел в состав доходных акций и совсем скоро вернется ко мне. Чтобы продолжать ждать своего часа в Облигациях (короткие ОФЗ) для выкупа новых прекрасных возможностей и пополнения портфеля интересными бумагами.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!

  •  
  •  
  •  
  •  

13 комментариев

  1. спасибо Вам за то что вы рассказываете, делитесь с нами, учите и вдохновляете! Дай Вам Бог здоровья и пусть все Ваши мечты сбудутся! Вы светлый человек!

    1. Добрый день, Петр!
      Спасибо большое!
      Мне очень приятно!
      Я продолжу работу.

  2. Саша привет, не понимаю, смысла покупки Сургутнефтегаза. Объясни пожалуйста. Он же не всегда дает хороший % див доходности.

    1. Добрый день, Максим!

      Здесь главным встает вопрос определения временных интервалов «НЕ ВСЕГДА».

      Хотя, лично для меня, сейчас стоит вопрос выравнивания Структуры портфеля, что проще отследить по годовым отчетам. Я работаю над тем, чтобы выровнять доли энергетиков и нефтянки в районе 30% от портфеля на каждую.

      Ну и так как Газпромом я загружен под завязку, то следующим кандидатом на очереди по всем параметрам и характеристикам стоит Сургутнефтегаз.
      Который выделяется на фоне остальных прекрасным валютным хеджем.
      У которого нефтяной бизнес ежегодно приносит на дивы 2,5-3 рубля, а в будущем будет продолжать расти.
      У которого есть подушка безопасности или заначка для маневра…

      Ну и что такое «невсегда» в моем понимании времени.
      Я смотрю на компанию и возможность пристроить свои деньги не на месяц и даже не на год.
      Я смотрю на 5-10-20 и более лет.
      Мне так куда проще считать.
      Да, валютные качели, раскачивают и дивы в Сургуте.
      Но лично для меня это не боль и даже не печалька, а дополнительная возможность пополнить портфель хорошей бумагой по более выгодной цене.

      Рынок, геология и жизнь научили меня смотреть на все во времени.
      Что позволяет принимать решения все реже.
      Благодаря чему я с каждым годом совершаю все меньше ошибок, которые, в принципе, способно исправлять за меня ВРЕМЯ.

      То есть, сейчас я взял Сургута на небольшой объем, задрав среднюю цену до 39 рублей. Уже через месяц мне вернется свежим денежным потоком 7, что сведет общую цену к 32.
      Даст ли рынок купить мне Сургута в ближайшее будущее дешевле?

      Я не знаю.

      Я знаю, только одно.
      Что если рынок позволит, у меня есть лимиты на покупку Сургута и увеличения доли в двое, при определенной стоимости акций.
      И увеличении позиции в четверо, при следующем уровне, определенным мной ранее…

      В моем случае, все предопределено заранее, по каждой бумаге.
      Поэтому я очень комфортно чувству себя на рынке, даже не читая отчетов. Ну просто не мое это. Структурно-каркасная модель справляется с этой задачей лучше любого аналитика!!!

      Да-да!
      Как бы пафосно это не звучало.
      Но я убеждаюсь в этом с каждым следующим годом все больше.

      Благодаря чему, я чувствую себя еще увереннее с каждым годом, потому что Капитал с Денежным потоком продолжают свой рост.

      То есть, покупая сейчас акции Сургута, я сразу возвращаю приличную часть средств. Пристраиваю деньги в хороший актив и на долго. И у меня всегда есть возможность значительно нарастить позицию.

      Надеюсь, мне удалось немного прояснить свою точку зрения.
      Потому что меня действительно не все понимают.
      И когда я докупал в этом году Пермский сбыт пр и НКНХ пр и МГТС три года назад на планке.

      Но все эти сделки окупили себя за 2-3-4 года.

      Я просто очень люблю деньги!
      А рынок научил смотреть на них во времени, сквозь всю эту околорыночную возню и суету.

      1. Спасибо за ответ. Вот у меня еще вопрос. Ты пишешь что продал облиги для того что бы купить акций для увеличения ДП. После получения, дивов.ты дивы пускаешь на покупку облигаций, а купленные на облиги акции оставляешь в акциях? Или акции тоже продаешь и вкладываешь вновь в облиги?

        1. Все зависит от ситуации…

          Большую часть дивов я переведу обратно в облигации, для восстановления своей кубышки.
          И если у меня там совсем недавно было денег примерно на 6 лет жизни, то после моих маневров, там станет денег уже на 7 лет жизни.

          Однако, при любом удобном случае я буду раскрывать кубышку и пускать ее часть на выкуп некоторых идей или просадок.

          Все очень индивидуально и зависит от массы факторов.
          Основным из которых отдача от вложенных средств во времени!!!

          Это самый простой и наиболее оптимальный ответ.

          То есть, моя задача пристроить деньги максимально выгодно на максимально долгий срок.
          И я просто маневрирую среди бумаг (Акций и Облигаций) в поисках максимально достойного применения моим деньгам.

          Акции, которые я брал сейчас я докупал с расчетом на несколько лет вперед. С возможностью нарастить позицию по бумаге в 2-3-4 раза и больше, разумеется если даст рынок.

          Так что продавать пока ничего не планирую.
          Наличные заведу в ОФЗ.
          При любом удобном случае, буду использовать их для роста курсовой стоимости портфеля и увеличения своего денежного потока.

          Все остальное рыночная суета…

  3. Саша, привет,

    Интересно твое мнение про облигации. Стоит брать сейчас или подождать? Из-за снижения ключ.ставки рефинансирования все нормальные (надежные, на период до 2-3 лет и более) облигации подскочили в цене. Чего ждать, правда я не знаю, они еще могут вырасти, при следующем понижении ставки. Ты пишешь про ОФЗ 29011, но они уже через полгода будут погашены. Какие еще рассматриваешь?

    1. Привет, Петр!

      Здесь два принципиально важных вопроса.
      Первый — для чего вообще Инвестору нужно покупать облигации, в частности ОФЗ.
      И второй элементарная облигационная Стратегия.

      1. Ответ на первый вопрос у каждого будет свой.

      В моем случае, Облигации это КЕШ, то есть наличные. На которые мне еще капает и купон!!!
      Я не зарабатываю на облигациях. То есть, я могу зарабатывать на них дополнительную доходность и беру ее, когда рынок предлагает. Но основная задача иметь Деньги, когда они будут очень нужны!!!
      Помимо этого у меня есть отличная возможность покупая ОФЗ по более высокой цене с большим купоном, сальдировать этот убыток при погашении с прибылью по закрытым позициям от продажи Акций.
      Повторюсь, я смотрю на рынок очень широко, да еще и во времени!

      Именно поэтому просто беру сейчас короткие облигации, не смотря на то, что получу по ним убыток при погашении от снижения курсовой стоимости из-за снижения ставки рефинансирования.

      На Акциях при той же ситуации на рынке, я зарабатываю больше на порядок.

      Поэтому дельта всегда остается положительной!

      Просто не стоит рассматривать частные случаи (только Акции или только Облигации, у нас же инвестиционный портфель, который состоит из разных классов активов).
      Нужно научиться смотреть на рынок в целом.
      Теряя всего пару процентов на курсовой стоимости Облигаций я получу 30-50 и более процентов на Акциях, да еще смогу частично сальдировать прибыль, не заплатив часть налогов!!!

      2. По второму вопросу.

      Самая элементарная стратегия по Облигациям.

      Покупаем годовые ОФЗ с максимальным купоном, потом двухлетнюю ОФЗ и трехлетнюю ОФЗ также с максимальным купоном. Не обращая внимания на ОФЗ с переменным купоном и другими дополнениями (ПК, ИН и т.д.). (Потому что изначальный вопрос говорит о том, что нас, сейчас, это будет лишним).
      Через год, когда погасится однолетка, мы берем следующую трехлетку и так далее.
      Все!
      Элементарная облигационная Стратегия готова!
      Вот чему нужно учить детей в школах!!!
      А не интегралам и производным.
      Даже в ВУЗах они, на мой взгляд, лишние. А в школе и подавно.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 189 остальным подписчикам.