Отчет за июль 2019 года.

Всем добрый день!

Итоги за июль.

Покупки: НЛМК, Сбербанк пр., ОФЗ-29011.

Продажи: ОФЗ 29011 (частично).

Дивиденды: НЛМК, Норникель, Башнефть пр., Юнипро, МРСК ЦП, МОЭСК, НМТП, Ленэнерго пр., МТС, Татнефть пр., Саратовский НПЗ пр., Ростел пр., Алроса-Нюрба, КрасноярскЭнСб пр., Россети пр., ЭнелРоссии, МГТС пр., Алроса.

Купоны: ОФЗ 26209, ОФЗ 29011 (частично, при продаже).

 

О финансах.

В июле портфель немного просел.

В большей степени за счет див гэпов и того, что дивиденды компаний пока не успели поступить на мои брокерские счета.

В этом месяце пришла львиная доля дивидендов общего годового денежного потока, порядка 35%.
Я постоянно пишу и говорю о том, что порядка 70 % Денежного потока инвестора поступает летом. Поэтому нужно грамотно распорядиться этими дарами и разумно распределить их по году.
В августе остались такие мастодонты, как: Газпром, Сургут пр., ФСК ЕЭС и Мечел пр.
Имею в виду мастодонтов для своего портфеля!

Ну а в целом, Денежный поток в конце июля уже перешагнул Денежный поток прошлого года, что разумеется не может не радовать.
И мне в очередной раз повезло!…
Хотя, в этом году и пришлось немного поработать над его увеличением.

Лидерами по абсолютной доходности Денежного потока стали (не в процентах относительно доли или цены, а в рублях):

1. МРСК ЦП
Данную позицию набирал давно, еще с 8 копеек и она занимает серьезную долю в моем портфеле. Можно уверенно сказать, что бумаги вернули свою стоимость покупки за три года!

2. Газпром
Позиция была набрана гораздо раньше. Просто пришло его время. И из гнобимых всеми среднячков, Газпром уверенно вышел в лидеры моего портфеля, заняв сразу вторую строчку по Денежному потоку, увеличив его в двое относительно прошлого года.

3. Сургутнефтегаз пр.
Позицию сформировал только в этом году. Потому что очень хотел набрать дешевле! Но рынок пока не позволил сделать этого. А Структура портфеля склоняла меня именно к нефтяникам, из которых основной выбор пал на Сургутнефтегаз пр. (и немного в переработку НКНХ пр.). Поэтому продолжу усиливать позицию Сургута и в этом году. Потому что Лимиты и Структура Портфеля позволяют.
А рыночная суета и погоня за ежегодной доходностью, для большинства инвесторо-спекулянтов или спекулясторов, предоставят мне еще не раз такую возможность!
Потому что в отличие от большинства, я отчетливо понимаю, что делаю, почему, когда и для чего.
Да еще и на серьезных временных горизонтах, которые большинство просто не в состоянии уместить в своей голове, потому что не мыслят данными категориями.

4. МГТС пр.
Позицию сформировал давно, усиливая в момент переоценки бумаги. И очень долго она была основной по абсолютной доходности. Эти бумаги тоже вернули стоимость своей покупки примерно за три года.

5. НКНХ пр.
Часть позиции была набрана давно. Часть усиливал в начале этого года еще до объявления новостей. После, добавлял относительно общих возможностей портфеля. Нарастив долю достаточно прилично.

6. Мечел пр.
Набирал в этом году. Просто обменяв половину бумаг Россетей пр., для увеличения денежного потока в 3 раза. Сейчас подумываю о продолжении набора позиции. Возможности портфеля пока позволяют. Но очень хочется испуга рынка, которого уже давно не было.
Я все еще жадничаю, так как мой Портфель пока не достаточно велик и не преодолел даже вторую точку Капитала.

Оценив хотя бы эти позиции и работу с ними можно понять почему мой Денежный поток вырос в этом году чуть больше, чем я закладывал в самом начале года.

Посмотрим, какие результаты нас ожидают в конце года. Что я обязательно отражу в годовом отчете!

На вновь поступившие дивы я пополняю облигационные позиции и докупил еще немного акций.
Про НЛМК можно прочитать здесь.

Ну и добавил пока пару лотов Сбер пр., просто чтобы чуть пристальнее наблюдать за бумагой и не платить депозитарных комиссий в июле в Сбербанке.

Слегка продублирую записи прошлого отчета:

«Еще в мае перед отъездом в Каир я пересмотрел Денежный поток, планируемый в начале года (10%). И у меня получилось, что он, благодаря некоторым бумагам, вырос больше моих ожиданий примерно в 2 раза (до 20%).

В Каире я пересмотрел его снова, с учетом всех последних изменений и сделок, что я провел с начала года у меня получилось, что Денежный поток вырастет не в 2, а в 3 раза (до 30%), относительно моих изначальных планов на год.

Посмотрим, что нас ждет в конце года.
Обычно я стараюсь не быть оптимистом раньше времени.
На рынке проще всего быть реалистом.
Просто мой реализм, позволил в этом году заработать немножечко больше.

Ну и для сравнения сколько это немножечко, могу сказать, что дельта прироста Денежного потока за этот год будет примерно равна сумме всего денежного потока за 2015 год. Что лично меня не может не радовать.

Вот она реальность фондового рынка.

Как только Вы начнете доверять ему и своей Стратегии, Вы сможете получать выше среднего. Что со временем принесет прекрасные результаты с колоссальным отрывом от большинства суетливых и «успешных» пустышек и однодневок».

На данный момент, по предварительным оценкам Денежный поток может вырасти на 50% относительно прошлого года.

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Июль был не менее запоминающимся!

Самое главное, забрал из Москвы дочу к себе на каникулы на месяц!

Продолжаю вести свои проекты в Глазове.

Стараюсь расширять ареал обитания Ленивой Инвестиционной Блондинки.

Посетил новое для города мероприятие – Открытие точки кипения.

Подписал еще один мяч для открытых тренировок в хореографическом коллективе ЗАБАВА.

Посетил один из детских садов города.
Где в первый день пообщался с воспитателями.
А уже на следующий с малышами.
Мы говорили о нефти и об углеводородах в целом. О геологии и полном цикле работы с углеводородами.
Обсудили множество всевозможных вопросов.
И хотя, меня просили подготовить встречу на 20 минут, дети не отпускали даже через 40 минут нашего общения на серьезные темы. И даже воспитателям это занятие понравилось больше, чем со взрослыми. Потому что я со всеми общаюсь или стараюсь общаться на их языке! И очень благодарен ребятам за такую энергетику на нашем занятии!

Совершенно неожиданно получил приглашение от ребят из Ижевска и съездил к ним пообщаться по вопросам элементарной финансовой грамотности.

Повторюсь, Коллеги. Я все еще доступен для личных встреч и в разных городах. А если Вы поможете мне организовать встречи со студентами Ваших ВУЗов, будет еще лучше. По данным вопросам писать в личку, желательно в контатке.

В очередной раз пополнил Библиотеку Инвестора новыми книгами.
Докупил еще несколько книг.

В первой половине месяца состоялась еще одна интересная встреча на базе Короленко-8 по теме Добрый Глазов.

Первый раз в жизни сыграл в увлекательнейшую игру Имоджинариум.

В июле прошла очередная встреча выпускников моего курса, где ребята в непринужденной обстановке поделились своими впечатлениями об управлении личными инвестиционными портфелями. Мне было безумно приятно пообщаться с каждым, Друзья!

После долгой разлуки встретился со своими армейскими друзьями!
Даже не представлял, что с момента нашей демобилизации прошло так много времени!!!

Много гуляем с дочкой. Занимаемся спортом. Посещаем салон красоты. Стараемся сделать нашу жизнь ярче.

Занятия.

Продолжаем проект: «Открытые тренировки»!

А в августе пройдет 2 этапа соревнований Атомный воркаут.

В нашей группе можно посмотреть фотографии с тренировок. Ну и на моей странице тоже (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото).

Одну из тренировок мы провели в РЦ Кристалл. Играли в волейбол, купались и занимались на турниках!

Продолжает свою работу и другой физкультурно-оздоровительный проект: «Пешие прогулки с палками. Глазов, Скандинавская ходьба».
В основном сюда приходят те, кто постарше.
Мы занимаемся физкультурой, а не подготовкой Олимпийских чемпионов.
Более подробно все описано здесь.

Продолжаются мои походы по школам (детским лагерям) и другим учебным заведениям.

Съездил в гости к ребятам из второй и третьей смены в лагерь Алые Зори.

А в следующий раз мы уже играли в игру Финансовый супермаркет. Приватизация 2.0.

Ребята отлично поработали над своими Капиталами и смогли их неплохо приумножить. Что в очередной раз говорит о том, что инвестиции, при разумном подходе, да с реально практикующим специалистом, не так сложны, как привыкло думать большинство.

Продолжил свою работу курс «Практикующий инвестор»!
Занятия по курсу проходят на базе Библиотеки Набережный филиал по Советской 2, (летом по средам в 15:00). Первое, второе, третье, четвертое.

(Курс Практикующий Инвестор начинается с адаптивного чтения литературы по финансовой грамотности. По реальной финансовой грамотности, что позволит использовать эти знания в будущем, а не просто рассуждать на эти темы.
Этот проект я подготовил специально для учеников и студентов. Здесь мы постараемся с ребятами на реальных примерах, адаптированных под нашу современную действительность заглянуть в этот загадочный и непредсказуемый для большинства мир финансов.

Я постараюсь показать, что он не так страшен, как привыкло рассуждать большинство. И что с ним можно жить дружно. А благодаря использованию этих знаний, можно будет обеспечить свою финансовую свободу и приобрести желаемую многими финансовую независимость!)

В сентябре планирую начать занятия с очередной взрослой группой по моему курсу.
Записаться в следующую группу можно в социальных сетях, отправив мне сообщение в директ и личку.
В среднем, на курс уходит примерно три месяца. Поэтому, обычно набираю не больше 4 групп в год.

Мы продолжаем удаленные индивидуальные занятия с некоторыми Ребятами. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.

О Бюджете и Капитале.

Примерно в половину превысил бюджет на месяц за счет покупки новых книг. Да, в этом месяце я набрал их чуть больше. И многое придется еще переработать. Докупил еще кое-что из дополнительного спортивного оборудования. Потратился на билеты в Москву, купив сразу и на следующий месяц. Будем кататься с дочкой. Ну и к октябрьской поездке в Черногорию докупил билеты на самолет в Калининград, где я еще тоже не бывал ни разу.

Повторюсь, это не значит, что я не контролирую свои траты. Думаю, в следующем году нужно будет уже просто поднять лимит по тратам. Так как доходы позволяют это сделать.
Не знаю в какую сумму я уложусь по тратам в конце года. Будем наблюдать за этим.

Для меня лично куда важнее, чтобы Капитал и Денежный поток росли быстрее моих трат, вот и все правила БЮДЖЕТА…

Ну и про режим строгой экономии я никогда не забываю.
Что, собственно говоря, вполне могу себе позволить, в отличие от большинства. Потому что знаю, как человеку эмоционально тяжело перестроиться в режим снижения потребления всевозможных благ.
Мне повезло не подцепить это недуг человеческой беспечности за время моей жизни.

Да по сути это все стало моим ПРЕДНАЗНАЧЕНИЕМ.
Помощь людям в управлении своими денежными потоками, включая и траты, с учетом нашей эмоциональности, да и в целом психологии.

Именно на этом я зарабатываю основную часть своего дохода на фондовом рынке (на человеческой глупости, выраженной через нашу эмоциональность)!
Именно на границе соприкосновения двух этих миров ПСИХОЛОГИИ и ФИНАНСОВ!

Все остальное приносит мне гораздо меньше средств к существованию, саморазвитию и самовыражению.

Денежный поток за этот месяц составил примерно 35% годового.
В следующем месяце, думаю, будет еще примерно 15-20%.
В мире инвестиций, основной денежный поток, при текущем раскладе рыночных реалий в России, поступает летом. У нас пока мало кто платит дивы 2 и более раз в год.
Хотя, я вижу тенденции к улучшению данных показателей.
Что в будущем сможет сыграть очень полезную службу инвесторам (не всем, разумеется). Снизив некоторым портфелям волатильность и слегка добавив им же доходности.

Капитал за месяц слегка просел. В основном, за счет просадки от дивидендных отсечек (отсечки прошли, див гепы состоялись, а сами дивы еще не поступили) и вывод средств на жизнь.

По предварительным оценкам, Денежный поток вырастет уже не в 2-3 раза, а примерно в 5 раз относительно моего первоначального плана на год.
Потому что некоторые компании вдруг решили выплатить дивиденды. А некоторые их значительно повысили.
Ну и я предпринял определенные маневры, чтобы слегка нарастить Денежный поток самостоятельно. Потому, что он для меня сейчас все еще жизненно ВАЖЕН, как ни что иное.
Разумеется, я продолжаю работу и над ростом своего Капитала!
Посмотрим, что в этом году нам предложит рынок. До конца года времени еще достаточно много.

Пока жду пополнения бюджета и кубышки. Для того, чтобы в будущем воспользоваться ситуациями роста волатильности.

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем о мелочах.
Свежий денежный поток частично вошел в состав доходных акций и совсем скоро вернется ко мне. Чтобы продолжать ждать своего часа в Облигациях (короткие ОФЗ) для выкупа новых прекрасных возможностей и пополнения портфеля интересными бумагами.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!