Всем добрый день!

Итоги за август.

Покупки: Сургутнефтегаз пр., МТС, Северсталь, ОФЗ-29011.

Продажи: Не было.

Дивиденды: АФК Система, ФСК ЕЭС, Газпром, Сургутнефтегаз пр., Мечел пр.

Купоны: ОФЗ 29011.

 

О финансах.

В августе портфель немного подрос. Хотя, это нормально, что он немного растет или снижается каждый месяц. Это абсолютно нормальное дыхание рынка! Главное, чтобы со временем, год за годом Ваш портфель продолжал расти. Значит тогда Вы все делаете правильно.

Поступили последние годовые дивиденды от компаний. И до конца года нас ожидают небольшие крохи по Денежному потоку. Так что будем ждать следующего БДС-2020 (Большого Дивидендного Сезона).

В августе пришли дивиденды от таких компаний, как Газпром, Сургут пр., ФСК ЕЭС и Мечел пр.
А учитывая их долю в моем портфеле, то я получил денежный поток сравнимый с прошлым месяцем, порядка 30% от годового денежного потока.

Надо отметить, что в этом году многие компании меня сильно порадовали. И я не уверен, что в следующем году смогу так прирастить Денежный поток. Хотя, мысли, как это сделать, безусловно остались. Но мне предстоит еще подумать и решить, как действовать в будущем.

Правда и торопиться я не вижу никакого смысла.
Потому что рынок не терпит суеты.
Куда разумней постоять в стороне, пока он не выкинет каких-нибудь очередных выкрутасов.
И спокойно подойти собрать все, что тебе отдадут со значительным дисконтом.

С другой стороны, наш рынок итак все еще дешев.
Но это не значит, что человеческая глупость не загонит его еще ниже.

Именно в этом и состоит самая сложная работа Разумного Инвестора.

В УМЕНИИ ЖДАТЬ!

Наверное поэтому разумный инвестор всегда должен быть несколько ленивым.

Хотя, нет.
Инвестор вообще никому ничего не должен.
Это самый свободный человек на планете.

И он может позволить себе заниматься всем, чем захочет!

Поэтому точно не должен.
Может так поступать, если захочет стать богаче, но точно не обязан.
Так как самостоятельно принимает решения в своей жизни и берет ответственность на себя.

ИМЕННО поэтому большинство так и будет оставаться за бортом экономического изобилия и процветания.

Во-первых, потому что не понимают элементарных вещей.
Во-вторых, потому что даже не хотят понимать.
В-третьих, потому что им лень.
В-четвертых, потому что всегда найдут отмазки.
В-пятых, потому что банально не имеют цели.
Именно поэтому носятся по жизни, как броуновские частицы ни на миллиметр не приближаясь в своей цели, которой просто не существует.
Далее этот список можно продолжать до бесконечности. Такова суть большинства человеческой беспечности…

Так что со временем у меня вырабатывается иммунитет к таким людям, которые сами не хотят о себе позаботиться.

Почему я должен заботиться о них?

Сейчас я все чаще слышу в свой адрес, что становлюсь слишком дерзким или циничным.

Да, я научился ценить СВОЮ ЖИЗНЬ и СВОЕ ВРЕМЯ!

Друзья, я не дерзкий и не циничный (в отношении большинства), я просто свободный и независимый.

Это совершенно разные вещи!

Если вы больше не в состоянии мной манипулировать, то это не моя проблема…

Просто вместе с ростом Капитала приходит и уверенность в себе.
И в данном случае, я говорю именно об уверенности, а не самоуверенности.
Потому что знаю ЦЕНУ, которую заплачу за самоуверенность.
Потому что платил ее в своей жизни не раз!!!

Ну и осознание того элементарного факта, что время твоей жизни ограничено отрезвляет самым невероятным образом.

И ты уже не переживаешь за тех людей, кто пришел к тебе не за советом, а просто поныть. Ну нет у меня времени на то, чтобы гладить их по головке. Потому что появились еще и те, кто действительно хочет изменить свою жизнь к лучшему.

Так что куда разумнее будет потратить свое время именно на таких людей.

И даже не потратить, а вложить. Передав им свои знания и опыт. Поделившись с ними частичкою себя. Показав им несколько иные варианты развития, в отличие от общепринятых и навязанных глупостей.

Потому что основная цель ЖИЗНИ — передача информации во времени.

Именно этим я сейчас занимаюсь.

Разумеется, можно родить, вырастить и воспитать своего ребенка. Тем самым, оставив информацию о себе на планете на генетическом уровне.

Только человечество продвинулось в этом плане куда дальше.
И мы можем передавать наши знания из поколения в поколение через столетия и даже тысячелетия.

Вот в чем наша сила по сравнению с другими видами, что живут и руководствуются инстинктами, передавая сквозь время лишь генетику.

Хотя, многие меня не понимают. И чем дальше я занимаюсь саморазвитием, тем большее количество людей меня не понимает…

Казалось бы парадокс?

Нет.

Банальность.

Большинству это просто не нужно.
Удовлетворение своих базовых потребностей их основной удел.
Потому что потенциал работы мозга используется на слишком примитивном уровне…

Но мы вернемся к портфелю.
Итак.

В августе выходил один день на рынок, чтобы пристроить свободные средства, об этом можно посмотреть вот здесь.

МТС уже давно хотел докупить. И как только цена подошла к нижней границе коридора я значительно нарастил долю по этим бумагам. Да, я поднял среднюю примерно со 170 на 200. Но при дивах в 28 рублей и продолжении снижения ставок, считаю ее вполне приемлемой.
Учитывая, что доля телекомов изрядно просела в моем портфеле. Поэтому даже структурно мне необходимо было нарастить данную позицию. Хотя, могу себе позволить и с текущего момента нарастить позицию в трое, оставаясь в рамках разумного. Но для этого лучше используем очередную рыночную глупость.

Северсталь тоже подошла к нижней граничке, откуда был возможен отскок. А так как НЛМК я пока набрал на нужный объем, решил добавить и Северстали. Повторюсь, основную позицию по металлургам я буду собирать на следующем цикле перепроизводства. А пока беру минимальными объемами, для выравнивания каркаса и увеличения денежного потока.

Сургутнефтегаз пр. продолжаю наращивать позиции по бумагам нефтяников. Они все еще уступают место по объемам энергетикам. Поэтому наращиваю объемы при любой возможности. Хотя, новость о создании УК в Сургуте добавила нам в бумагах волатильности, говорить о чем то еще весьма рановато.
На занятиях мы с ребятами обсуждали неэффективность использования компанией своей денежной подушки. И в принципе я очень рад, что они созрели до принятия данного решения.
Вопрос остается за малым.

Куда пойдут деньги?

С одной стороны, видится тот же валютный хедж и хорошие валютные активы с достойным денежным потоком…
С другой, невероятно дешевый Российский рынок, с его сказочными возможностями.
Ну и еще масса всевозможных идей, куда пристроить свои кровные…

Так что будем ждать.
Я думаю, рынок позволит еще не раз докупить бумаги Сургута.
Потому что толпа никогда не будет рациональной, даже если рынок в целом можно считать эффективным…
Что тоже весьма сомнительное мероприятие.
Так как оно противоречит моему личному процветанию и обогащению…

Однако, все это вопросы философии.

Главное, на мой взгляд, можешь ли ты продолжать зарабатывать из года в год, обладая всей имеющейся информацией и наработанным опытом. Остальное – суета.

Ну и на оставшиеся дивиденды набрал коротких ОФЗ, так как у остальных тело за последние несколько недель сильно подросло. Что явно показывает нам факт снижения процентных ставок. И продолжения данной политики. Значит продолжим этим пользоваться!

С другой стороны, я не зарабатываю на облигациях, но пока рынок дергается, мне комфортнее сидеть в коротких. Хотя, у меня есть и трехлетки.

На данный момент Денежный поток превысил 50% относительно прошлого года.
Посмотрим что будет в конце года, ждать осталось не так уж и долго.

Будни (жизнь) самостоятельного пенсионера и Эмоциональная копилка.

Самые яркие моменты августа!

Разумеется, это время проведенное с дочей (фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото, фото)!!!

Мы успели сделать очень много. А еще больше сделать просто физически не смогли. Так как папина занятость за последние три года пенсионерства в Глазове выросла в разы.
Доча даже сказала мне: «Папа, нельзя столько работать!»

Но это и работой то назвать нельзя. Когда ты делаешь то, что тебе нравится! И в том объеме, что тебя устраивает!
Когда ты можешь себе позволить в любой момент остановиться и провести время со своими близкими!
Это называется Свобода! Это называется призвание.
Именно так я себе представлял свою будущую жизнь еще в детстве.

Да!
Уже в детстве я знал, что буду жить на процент!

И в третьем классе, как только нам дали умножение, вывел формулу сложного процента, исписав большую часть тетрадок в клеточку с задней стороны, где проводил расчеты на что я буду жить в будущем.
Хотя, официально я познакомился со сложным процентом только в 20 лет.
Но уже с третьего класса понимал его основную суть.

И именно этому необходимо учить детей в школах!
А не всякого рода глупостям, которые им даже никогда не пригодятся в жизни!!!

Мы почему то постоянно удивляемся, что тратим свою жизнь на никому не нужные мелочи?

Откуда все это идет?

Да прямиком из детства.
Прямо из яслей.
Потом детский сад, школа, ВУЗ, работа и так далее…
Мы учим своих детей распоряжаться своим временем неэффективно, просто чтобы его занять!

Вместо того, чтобы научить разумно им распоряжаться, наслаждаясь ЖИЗНЬЮ!!!

Генри форд говорил 120 лет тому назад, когда создал конвейер. Что через 20 лет человеку достаточно будет работать всего 4 часа в день и 5 дней в неделю.

Посмотрите на текущую ситуацию, когда мы впахиваемся по 60 и более часов в неделю!!!

Разве это не глупо???

А другая часть людей, занимается постоянным отлыниванием от своих обязанностей.
Ну то есть, большинство только этим и занимается.

И так повсеместно!!!

И Вы еще спрашиваете почему мы так живем???

Да потому что заслужили!!!

Каждый человек находится именно в том положении, что заслуживает!

Все остальное сказки, глупости и оправдания…

Ну а мы вернемся в Глазов. И пробежимся по основным направлениям ЛИБ.

Вместе с дочей мы привезли из Москвы и посадили в городе первые каштаны. Но как оказалось мы были не первыми…

Немного облагородил детскую площадку во дворе своего детства, что вызвало куда больше реакции, чем все мои остальные долгосрочные проекты. Оно и понятно. Людям гораздо проще воспринимать что-то в моменте здесь и сейчас, нежели проекты, растянутые во времени. (фото, фото, фото).

Приобрел дополнительное оборудование для наших занятий по курсу Практикующий инвестор в библиотеке Набережного филиала. И сейчас ребята имеют возможность рисовать на доске, усваивая и визуализируя некоторые вопросы, что значительно ускорило процесс передачи информации.

Приятно было встретить одну из учениц 4 класса, у которых я вел и продолжу вести занятия по финансовой грамотности и обращению с деньгами! Рад, что ребята не стоят на месте, занимаются своим развитием и даже работают в столь юном возрасте!

Состоялась еще одна поездка в Москву (фото, фото).

Еще раз съездил к ребятам в Ижевск, где мы провели очень продуктивное занятие по финансам, управлению Капиталом и денежными потоками.

Повторюсь, Коллеги. Я все еще доступен для личных встреч и в разных городах. А если Вы поможете мне организовать встречи со студентами Ваших ВУЗов, будет еще лучше. По данным вопросам писать в личку, желательно в контакте.

Встречаем очередное высказывание от Ленивой Инвестиционной Блондинки с пояснениями.

И еще одна актуальная статья на сайте про Кризис…

Мои Московские прогулки (фото, фото, фото, фото, фото).

Доча порадовала в поезде, когда играла с ребятами в слова!

В очередной раз пополнил Библиотеку Инвестора новыми книгами.

Подписал несколько книг в Библиотеку Инвестора от своего наставника и Друзей. И получил несколько книжек в подарок! (Фото, фото, фото, фото).

В день моего отъезда, в очередной раз, встречались с форумчанами!
Наши встречи меня всегда радуют и приносят массу положительных эмоций. Всегда приятно пообщаться с Коллегами и Друзьями с общими интересами. А благодаря тому, что все мы разные и каждый профессионал в своем направлении, мы можем прокачать и свой личный уровень, взглянув на некоторые вопросы под другим углом. Что тоже дает прекрасный шанс для развития!

Пока жили в Глазове мы много гуляли с дочей. Но и в Москве успели встретиться еще раз до моего отъезда.

Успели несколько раз вместе с дочкой сходить в Аквазону (фото).


Занятия.

Продолжаем проект: «Открытые тренировки»!

А в августе прошло еще 2 этапа соревнований Атомный воркаут (фото, фото, фото, фото, фото, фото).

В нашей группе можно посмотреть фотографии с тренировок. Ну и на моей странице тоже (фото, фото, фото, фото, фото).
Мои тренировки продолжались и в Москве (фото, фото, фото).

Провел одну тренировку с ребятами в Урбанжим.

Успели сходить в батутный центр.

Еще одно интервью, которое мы записали прямо во время соревнований.

В августе прошли наши первые показательные выступления в городе.

Продолжает свою работу и другой физкультурно-оздоровительный проект: «Пешие прогулки с палками. Глазов, Скандинавская ходьба».
В основном сюда приходят те, кто постарше.
Мы занимаемся физкультурой, а не подготовкой Олимпийских чемпионов.
Более подробно все описано здесь.

Продолжаются мои походы по школам (детским лагерям) и другим учебным заведениям.

Съездил в гости к ребятам третей и четвертой смены в лагерь Алые зори. (Фото, фото).

А в следующий раз мы уже играли в игру Финансовый супермаркет. Приватизация 2.0. (Фото, фото).

Ребята отлично поработали над своими Капиталами и смогли их неплохо приумножить. Что в очередной раз говорит о том, что инвестиции, при разумном подходе, вместе с реально практикующим инвестором, не так сложны, как привыкло думать большинство.

Продолжил свою работу курс «Практикующий инвестор»!
Занятия по курсу проходят на базе Библиотеки Набережный филиал по Советской 2, (летом по средам в 15:00). Первое, второе, третье, четвертое, пятое). Сейчас, во время учебного года, занятия будут опять проходить по субботам в 15:00.

(Курс Практикующий Инвестор начинается с адаптивного чтения литературы по финансовой грамотности. По реальной финансовой грамотности, что позволит использовать эти знания в будущем, а не просто рассуждать на эти темы.
Этот проект я подготовил специально для учеников и студентов. Здесь мы постараемся с ребятами на реальных примерах, адаптированных под нашу современную действительность заглянуть в этот загадочный и непредсказуемый для большинства мир финансов.

Я постараюсь показать, что он не так страшен, как привыкло рассуждать большинство. И что с ним можно жить дружно. А благодаря использованию этих знаний, можно будет обеспечить свою финансовую свободу и приобрести желаемую многими финансовую независимость!)

В сентябре с 15 числа планирую начать занятия с очередной взрослой группой по моему курсу.
Записаться в следующую группу можно в социальных сетях, отправив мне сообщение в директ и личку.
В среднем, на курс уходит примерно три месяца. Поэтому, обычно набираю не больше 4 групп в год.

Мы продолжаем удаленные индивидуальные занятия с некоторыми Ребятами. По всем вопросам обращаться в личку в контакте.

О Бюджете и Капитале.

Примерно в половину превысил бюджет на месяц. В основном за счет своих благотворительных проектов. Ну и разумеется, у меня же приехала доча! Разве мог я ее не побаловать. Конечно же все в рамках разумного. И она сама опять контролировала свои расходы.

По проектам, добавил еще книг. Докупил спортивное оборудование. Доделал детскую площадку у себя во дворе.

На самом деле, все это доступно совершенно каждому.
И если бы люди просто посмотрели на что тратят свои деньги они бы обалдели.

Мы находим массу оправданий своим глупостям. И не обращая внимания на действительно важные вещи спускаем свою жизнь в унитаз.

Повторюсь, Друзья, это личный выбор каждого. Только вот потом не стоит ныть и обвинять всех вокруг в своей личной никчемности.
Я вас точно жалеть больше не собираюсь.
Потому что могу помочь тем, кто действительно этого хочет!

В сентябре предстоят дополнительные траты на подготовку к поездке в Черногорию, которая состоится уже в октябре.

Да, у меня практически каждый месяц идут превышения по бюджету.
Но это не значит, что я не контролирую свои траты. Думаю, в следующем году нужно будет уже просто поднять лимит по ним. Так как доходы позволяют это сделать. Просто оглядываясь на рост денежного потока, я смог сделать для города немного больше, чем прежде. При этом, мои личные траты практически не растут.

Это волшебство скажете Вы!

Нет, обыденность инвесторской жизни.
Когда Ваш Капитал и Денежный поток растут экспоненциально, а траты линейно, либо не растут вовсе!!!

Это действительно реально!

Нужно только начать совершать правильные действия.

Только большинство не способно уместить данную информацию в своей голове, потому что она забита бесполезным мусором, который нам впихивают туда с самого детства!

Денежный поток за этот месяц составил примерно 30% годового.
В следующие 4 месяца, думаю, будет еще примерно 10-15% от годового.
Потому что в мире инвестиций, основной денежный поток, при текущем раскладе рыночных реалий в России, поступает летом. У нас пока мало кто платит дивы 2 и более раз в год.
Хотя, я вижу тенденции к улучшению данных показателей.
Что в будущем сможет сыграть очень полезную службу инвесторам. Снизит волатильность по некоторым бумагам и слегка добавит доходности.

Капитал за месяц слегка подрос. И это несмотря на постоянный вывод денежных средств на жизнь.

По предварительным оценкам, Денежный поток уже сейчас вырос больше, чем в 5 раз относительно моего первоначального плана на год.
Посмотрим, что в этом году нам предложит рынок. До конца года времени еще достаточно много.

После восстановления кубышки жду всплеска волатильности на рынке, чтобы в очередной раз воспользоваться человеческой глупостью, для увеличения своего Капитала и Денежного потока в будущем.

О рынке.

Рынок продолжает вести себя в рамках основного сценария. И держится вокруг объявленных Дивидендных доходностей, в зависимости от риска на ту или иную бумагу, с учетом постепенного выравнивания доходностей.
Поэтому продолжаем действовать в рамках своей Стратегии и не переживаем о мелочах.
Свежий денежный поток уже распределен по инструментам и ждет своей очереди в Облигациях (короткие ОФЗ) для выкупа новых перспективных идей и других прекрасных возможностей.
Мое текущее положение все еще не позволяет сорить деньгами, поэтому приходится немного жадничать при покупке Акций!

Всем удачных инвестиций!

  •  
  •  
  •  
  •  

6 комментариев

  1. Спасибо Вам, Александр, за Ваш блог. Ждем свежего отчета каждый месяц — вдохновляемся и строим свой капитал. Есть вопрос — хотелось бы узнать Ваши мысли по ГМК Норникель. У компании высокий р/b ( более 11). Но недавно Клоченок назвал ее одной из лучших идей (наравне с Ленэнерго и Газпромом) на ближайшие года 2. Смущает меня этот показатель.

    1. Добрый день, Евгений!

      Большое спасибо за спасибо! Мне очень приятно!
      Рад, что моя работа полезна и другим ребятам!

      Теперь по поводу Олега Клоченка.
      Если вы следуете его советам, то вопросы необходимо задавать ему, а не мне.

      Если мы работаем самостоятельно, и по Стратегии, то и здесь у нас не будет совершенно никаких вопросов.

      Для меня, Стоимостной метод оценки стоит куда ниже, чем Структурно-Каркасная Модель и даже Доходный Метод ( за счет его элементарности и простоты)!

      Лично для меня, сейчас Норникель дороговат. Но это не значит, что я не буду его докупать.

      Есть же еще входные параметры по управлению портфелем, то есть, наши текущие возможности.
      Как и выходные параметры, а это наши будущие потребности (хотелки если простым языком).

      Вот что зависит от нас!
      Все остальное, на мой взгляд, вилами по воде писано.

      Вообще, со временем, ко мне приходит осознание того, что задача инвестора сводится к постоянному увеличению роста числа полезных и качественных активов в своем портфеле. А Норникель к таким вполне относится! Опять же на мой взгляд.

      Ну а здравый смысл и разумная ребалансировка, позволит со временем купить по более привлекательной цене гораздо большее количество любых хороших бумаг.

      Потому что ВРЕМЯ играет на стороне Долгосрочного Инвестора.

      Поэтому, если прямо и коротко ответить на ваш вопрос.
      То с временного горизонта в 20-30 лет акции Норникеля отличная инвестиция в любое время.

      Просто когда они будут дороги мы сможем докупать меньше штук, чем когда они будут дешевы. Благодаря чему средняя стоимость покупки всегда будет смотреть в сторону уменьшения…

      А если отвечать на Ваш вопрос более детально, то, так как я использую комплексный метод оценки активов, портфеля, возможностей и потребностей самого инвестора и главное его психо-эмоционального портрета, то я не смогу ответить на ваш вопрос, банально за неимением данных…

      С уважением,

  2. Добрый день всем читателям!

    По Норникелю согласен, хорошо вы подобрали слова для описания ситуации по нему. Он и по 7000 рублей был дорог в своё время 🙂 Есть смысл накопления его и Всмпо-Ависма, они по стоимости, по частоте выплаты и сумме дивиденда сейчас очень близки. Просадки и дивгэпы надо выкупать, бизнес хороший, в 09.04.2018г. за день минус 17% был на новостях по санкциям, хорошая точка для входа для тех, у кого была подушка в офз, могли добирать.

    Осенние дивы попробую в офз разместить, раньше сразу бумаги докупал. Выжидательная стратегия понравилась, спасибо, раньше не смотрел в эту сторону.

    В Сбере максимальная ставка по вкладу сейчас 5,05% годовых, так что 5,5% за полугодие — хорошая ДД на сегодня.

      1. На данный момент, выстраиваю лесенку из трех годовых облигаций и двигаюсь год за годом дальше.

        При изменении ставок, могу переходить определенным объемом в более короткие бумаги, чтобы сильно не терять на курсовой стоимости (как вверх так и вниз).

        С другой стороны, сейчас, я практически не трачу на это время.
        Потому что не пытаюсь на них зарабатывать.
        Это мой КЕШ, который необходим Стратегически и Тактически в определенные моменты.

        Рынок научил меня не гнаться за десятыми долями процента и даже за процентом или 10-20%. Потому что гораздо проще, и без суеты брать свои 100-200% и не заморачиваться мелочевкой.

        Повторюсь, я слишком ленив.

    1. Добрый день, Алексей Саныч!

      Ну я бы не сравнивал Бизнесы Норникеля и Ависмы. На мой взгляд, это совершенно разные вещи.
      И такая привязка может быть крайне опасной для инвестора в будущем.
      В данной ситуации, куда проще работать от Структурно-Каркасной модели, распределяя риск еще в самом начале. До момента его наступления…

      Дивы конечно же хороши!
      Здесь, достаточно просто опереться на Доходный Метод и следовать ему. Что вполне способен сделать с позиции управления даже пятиклассник. Ну а большинству, как всегда помешает принять разумное решение раздутое самомнение.

      Рад, что выжидательная позиция нашла отклик и в вашем сердце.
      Потому что на фондовом рынке все очень просто.

      И самым сложным для большинства людей будет именно ожидание.
      Потому что большинство считает ожидание крайне губительным в своих заработках на рынке.
      Но это мысль весьма противоречива!

      Правда чтобы понять и усвоить данный урок, потребуется уйма времени.
      Но у тех, кто торопиться жить, его никогда не хватает на главное.
      Именно поэтому они продолжат саморазрушение, через ускоренное восприятие действительности.

      Ну, то есть, пойдут на корм терпеливым, с криками, что фондовый рынок это Казино и Лохотрон.

      Совершенно не понимая смысла и этих терминов…

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 198 остальным подписчикам.