Кризис это хорошо или это плохо?

Давайте попробуем разобраться в данном вопросе.

Думаю, что для большинства людей Кризис это хорошо!
Потому что есть на кого перенести все свои неудачи в жизни. Всю свою лень и никчемность.
Если показалось обидно, значит еще есть шанс все исправить…
Ну а если вы сфокусированы на правильных вещах, эти слова вас даже не затронут.

Думаю, именно поэтому меня не любят некоторые люди, точнее большинство. Потому что я говорю правду.

Кстати, заметили, как работодатели любят использовать этот термин «Кризис», говоря с вами о зарплатах.

Да что там работодатели.

Оглянитесь вокруг.
И вы услышите слово Кризис практически от каждого встречного. И я уже говорил почему.

Только большинство не понимает смысла употребляемого термина.

А главное того, что у иероглифа КРИЗИС в Китайском языке есть два значения или интерпретации.

Первое и то что на виду у всех это ПОТЕРИ.
Второе это ВОЗМОЖНОСТИ.

Но о них знают не многие, а находят вообще единицы.

А сейчас я открою вам самый невероятный секрет.

Такие возможности существуют всегда.
Даже, казалось бы из абсолютно безвыходной ситуации.
Просто отвлекаясь на различные глупости мы их чаще всего даже не замечаем и упускаем из жизни.

Мало того, чем страшней и безвыходней ситуация, в которой мы оказались, тем ярче будет возрождение и выход из нее! Тем проще, выше и быстрее будет оттолкнуться от самого дна.

Почему я об этом говорю?

Потому что сам пережил очень серьезную потерю в жизни.
Наверное, самую серьезную, по крайней мере, до этого момента точно.

И на практике убедился какие возможности открываются при детальном анализе ситуации и принятии разумных решений.

Я не говорю о правильности этих решений.
Потому что мы узнаем об этом намного позже и сможем оценить наши действия только постфактум.

Итак.
Закончим наше лирическое отступление…

И вернёмся к вопросу:

Кризис это хорошо или все же плохо?

Для абсолютного большинства людей КРИЗИС это все же ПЛОХО.
Даже, несмотря на то, что они используют данный термин не по назначению, а просто потому что это очень удобно…

Для Разумного человека, в том числе и Инвестора, Кризис это просто очередная ситуация, которая случается с определенной периодичностью и в различных количественных характеристиках некоторых параметров и всегда имеет множественные варианты ее выгодного решения!

Проще говоря, для Разумного Инвестора КРИЗИС это ХОРОШО!
Потому что он знает, как воспользоваться данной ситуацией.
И главное, что нужно делать в самый ответственный момент!

Мне часто задают похожие вопросы. Но сегодня я постараюсь ответить на них чуть более подробно:

««В мире сейчас нестабильно, да и последний кризис был в 2008 году, вроде как уже пора. Как обычно перед кризисом слышны советы переходить в короткие облигации, доллар и золото.»»

В мире сейчас нестабильно.
На мой взгляд, очень спорный тезис.
Лично я так не считаю.
Сейчас ситуация в мире достаточно устойчивая и приемлемая для жизни. Не то что приемлемая, она прекрасная!!!

Мы живём в удобстве и комфорте, имея свое личное имущество и другие прелести жизни.
О которых даже в 90-х не мечтали.
Не то что во время Великой Отечественной Войны.
А если сравнить с эпохой короля Артура, то сейчас самый обычный человек имеет куда больше любого Короля в то время!!!

Но вопрос в другом!
Как мы распоряжается своими ресурсами, включая собственное время???

И ещё один факт, который не стоит упускать из данного тезиса!

Мир это вообще, очень шаткая субстанция. И его очень легко разрушить. А вот создать новый или отстроить прежний, куда сложнее.
И если придерживаться единственно верного правила, что все в жизни меняется, то, ДА!

И мы и мир в глубокой опасности…

Именно поэтому я стараюсь сделать этот мир лучше.
Потому что разрушителей даже безмолвных наблюдателей куда больше, чем творцов и созидателей…

Последний Кризис был в 2008 году, а как же 2014 локальный в России, организованный «мировым» сообществом против «экспансии» или возвращения Крыма?

И что значит пора бы и следующему Кризису прийти???

Кто сказал, что пора?

Я не вижу совершенно никаких предпосылок в ближайшее время.
Я бы даже сказал, в ближайшие пару лет.

Да, Кризисы случаются с определенной периодичностью.

 

И это нормально!

Просто предсказать заранее эту дату невозможно.

Хотя, разумные Инвесторы могут определить периоды явных признаков несоответствия определенных показателей, благодаря чему, заранее уйдут туда, где будет значительно спокойнее…

Правда сначала необходимо понять и что же все таки это такое вообще — КРИЗИС?

Для одного — это просадка на 3%. Для другого коррекция на 30%.

А что такое Кризис на самом деле?

Кризис это наш Черный Лебедь — неучтенный и не предусмотренный риск. Чаще всего связанный с внезапной потерей чего-либо, да ещё и в кратчайшие сроки.

Вот что такое Кризис для большинства.
Для меня же это всё-таки ВОЗМОЖНОСТИ!

Но вернемся к циклам.

Да, есть короткие 7-8 летние циклы.
Но Кризис не приходит по расписанию.
Он может прийти в начале первого и в конце следующего. И тогда между ними пройдет 12-15 лет.
Или в конце первого и начале второго. И тогда между ними пройдет 4-6 лет, а может и того меньше.

Здесь стоит обращать внимание на другие признаки!!!

Даже Доходный метод легко позволит Вам заранее предвидеть подобные ситуации. И вы сможете легко и непринужденно извлечь из них выгоду.

Да ещё какую!!!

Советы от болтунов переходить в короткие Облигации, Золото или Доллары выглядят со временем немного потешно.

Да, перенос части Капитала в короткие Облигации весьма разумный шаг для Инвесторов третьего и четвертого уровней (которые точно знают что делать и не задают вопросов что купить / продать и когда это сделать)!!!

И даже для Доходного и Стоимостного Инвесторов это будет весьма разумный выбор.

Но если мы все ещё задаем себе подобные вопросы, значит стоит правильно оценивать ситуацию.
И признать свой уровень компетенции.
А значит использовать строго пассивную Стратегию, которая решит данные вопросы за вас самостоятельно!!!

Очень коротко о Золоте.
Если вы используете его в строго определенные моменты и работаете по заранее определенным параметрам в составе своего портфеля, то ничего критичного я в этом не вижу.

Насчёт акций золотодобытчиков это крайне опасный инструмент, при этом, мало привязанный к самому товару!!!
Я бы рекомендовал быть подальше от подобных историй.
Рассматривая каждую в отдельности, с учётом расчета рисков по Структурно-Каркасной модели или вашей собственной модели оценки этих самых рисков!!!

На мой взгляд, Золото, как инструмент, можно использовать иначе и куда проще…

Вопросы использования ETF фондов я сам не изучал достаточно подробно, потому что мне не нужен данный инструмент в портфеле.
Но они существуют и они работают куда более предсказуемо и хотя бы привязаны реально к Золоту, как Активу и реальному товару!

Также существует фьючерсы на Золото. Но это уже срочный рынок и он подойдёт далеко не каждому. И уж точно не начинающему инвестору, который ещё не научился работать на свои не то, что на заемные, тем более во времени, с ограниченным сроком жизни инструмента…

Есть ещё ОМС, но там достаточно большие спреды.
Хотя, на долгосроке и они могут нивелироваться.
Сам лично я использую золотые инвестиционные монеты, где нет НДС и нумезматической стоимости.
То есть, фактически я владею ими, как ломом самого металла, только экономлю значительные средства за счёт отсутствия НДС.

Про Золото я надеюсь написать отдельную статью.
Но пока не хватает на нее времени.

А пока вкратце о Золоте можно сказать, что большинство людей не понимает, как и когда нужно пользоваться данным инструментом, как и многими другими…

Поэтому даже элементарный пассивный портфель состоящий из Акций и Облигаций решит все ваши вопросы.

Ну и последнее.
Доллары.
Сейчас я отчётливо понимаю, уровень специалиста, озвучивающего данные слова.

Во-первых, любая валюта в современных экономических реалиях обесценивается куда быстрее, чем тот же пассивный портфель состоящий из Акций и Облигаций.

Мало того, она не приносит дополнительный Денежный Поток.

Что ещё хуже. Мы страхуем валютный риск только в одном направлении. Упуская другие возможности.
То есть, по факту даже не страхуем его вовсе, а приобретаем дополнительный валютный риск.
Что весьма опасно для любого Инвестора, тем более начинающего.

И вот здесь мы видим явные признаки отсутствия какой либо компетенции специалистов, транслирующих данные мысли …

В подобной ситуации я крайне рекомендую придерживаться пассивной Стратегии работы на фондовом рынке.
Составив свой инвестиционный портфель, как минимум из двух классов активов — Акций и Облигаций.
Причем, из Акций самых сильных бизнесов на территории страны и самых устойчивых Облигаций.
В нашем случае это получаются ОФЗ, лучше действительно короткие или обыкновенная лесенка из однолетних, двухлетних и трехлетних облигаций. Покупая каждый год следующую трехлетку.
Вот она Стратегия на все времена! Облигационная Стратегия на все времена. Хотя, есть и другие, для более продвинутых инвесторов, не любящих риск и даже для тех, кто умеет его четко рассчитывать! В общем даже Облигационных Стратегий существует масса.

Параллельно, если будет интересно, можно изучить и освоить Доходный и Стоимостной методы, чтобы потом применять их на практике. И получать доход чуть выше рыночного.
Это действительно не сложно.
Самое сложное здесь довериться своей стратегии в долгосроке.
То есть нужно быть Стратегом а не временщиком.

ИМЕННО из-за этого меня не понимает БОЛЬШИНСТВО!!!

Вот и весь секрет.

Точнее его отсутствие.
Грааля не существует.
Все это мифы околорыночной индустрии, чтобы мы заключали сделки.
Потому что только в этот момент они получают свои деньги.
И им не важно будет ли Инвестор зарабатывать при этом.

Их интересует только личное обогащение!

Ну и в заключении.

Как поступаю или стараюсь поступать в подобных ситуациях сам?

Сейчас я всегда держу Кеш на несколько лет жизни в лесенке из ОФЗ, смотри ранее.
Периодически на некоторых просадках выкупаю интересующие меня бумаги.
Которые могу продать после восстановления усилив позицию по Облигациям.
Опираясь на Доходный и Стоимостной методы уменьшаю в определенные моменты на рынке долю Акций, увеличивая при этом долю коротких Облигаций и наоборот.

Никогда не перехожу на 100% в один из классов Активов. А просто следую Портфелем за Доходностью, периодически докупая Стоимость в отдельных идеях.

Примерно так и стараюсь поступать.

Ну и главное.
Хорошая облигационная подушка позволяет чувствовать себя Инвестору прекрасно в любой ситуации на рынке.

Именно поэтому всегда пишу о том, что мне без разницы, что произойдет на рынке.
Потому что я заранее готов к любой из них…

Надеюсь, мне удалось ответить на данные вопросы, Коллеги.

Удачи вам.
И да прибудет с нами Кризис.

Потому что именно Кризис является той самой значительной составной частью моей общей доходности на фондовом рынке!
То есть, примерно 70% моей общей личной доходности по портфелю обеспечил именно КРИЗИС!
А никак ни мое управление, мозги, уровень компетенции, знания, опыт, удача и все остальные параметры…

Которые большинство слишком сильно переоценивает. Упуская из виду те вещи, которыми реально в состоянии управлять.
В этом мое основное конкурентное преимущество на рынке на данный момент.
Я четко понимаю, что могу и куда не следует лезть.

Вот и все!
Опять никакого Грааля, только логика и здравый смысл и стратегическое управление во времени (ни в часах и минутах, а в годах и десятилетиях)!!!

Среди остальных значимых частей доходности остались: Бизнес, который обязан генерировать дополнительный Денежный Поток, иначе не выживет, загнется и исчезнет.

И Инфляция, которую сильный и устойчивый Бизнес всегда переносит на плечи потребителей. Но здесь меня тоже практически никто не понимает. Потому что всех всегда учили теоретики вычитать инфляцию из своей доходности. Даже не понимая, что такое ИНФЛЯЦИЯ!!! И большинство ведется на это. Потому что так принято…

Только кем принято?
И зачем?
И почему?

Потому что гладиолус!
Как сказал один из участников КВН.

Лично я никого и никогда не ограничиваю в жизни и на своих занятиях. К чему все эти условности? Мы сами строим себе незримые преграды, а потом ведем борьбу с ветряными мельницами.

А зачем?

Думаю от скупости ума или фантазии, а может и того и другого.

Только это не означает, что я считаю себя самым умным. Упаси боже!
Рынок давно уже отбил у меня эти ложные самовлюбленные юношеские максималистские амбиции.
Я сполна заплатил за все ошибки по пути становления Инвестора.
Хотя, нет!
Я до сих пор каждый год продолжаю платить за свои ошибки.
И всегда честно признаю их в первую очередь перед собой!
А остальные?
А остальные меня не должны волновать и беспокоить.
Потому что это моя жизнь.
И только мне решать как ее жить!

Так что всем хорошего дня!

И напоследок:

Кризис, для меня, это прекрасная возможность в короткие сроки значительно увеличить свой Капитал и Денежный поток!!!

Все остальное время, я могу вообще не смотреть на рынок и заниматься любимыми делами.

  •  
  •  
  •  
  •  

4 комментария

  1. Самое не приятное во время кризиса,что Облигации тоже просядут хорошо.и не будет такой возможности подобрать акций.

    1. Это не совсем так и слишком утрировано.

      Во первых.
      Необходимо понимать, что Акции падают в цене кратно, а Облигации на проценты. Пусть даже могут на десятки процентов во время серьезных кризисов. Но это лишь доп возможность стать еще богаче!
      И тем проще нам будет закупиться отличными бумагами по прекраснейшим ценам!!!

      И если смотреть на ситуацию спокойно во времени, то картинка будет куда более приятной.

      Во вторых.
      Нужно просто научиться управлять своими Денежными Потоками во времени.
      Тогда не будет подобных страхов. Потому что Облигации, в отличии от Акций имеют срок жизни и в этом есть их дополнительный плюс. Потому что они погашаются по номиналу. Нужно просто размазать свой денежный поток через погашение облигаций по году в подобные периоды вот и все!

      Именно для этого опытные инвесторы переходят в нестабильные времена в короткие облигации до 1-6 месяцев.

      Но даже начинающие инвесторы, имеющие обычную лесенку из ОФЗ, тоже успеют закупиться Акциями по хорошей цене. И не пропустят серьезный Кризис.

      На самом деле, все безумно просто…
      Когда понимаешь, как все устроено.

  2. Все так и есть, главное сохранять спокойствие во время этого самого Кризиса, чтобы грамотно распорядиться своими запасами из облигационной части. Тут чем меньше дергаешься, тем лучше результат, как правило.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 189 остальным подписчикам.