Сегодня хочу поговорить снова о рисках, о мошенничестве и о подмене понятий.
Что выставляет имя инвестиций в очень неприглядном свете.

Повторюсь.
Вся  проблема в отсутствии элементарного финансового образования,
следствием чего становится подмена понятий и терминов,
что влечет за собой грубые ошибки и процветание мошеннических и иных незаконных способов отъема денег у населения.

Кто в этом виноват?

В первую очередь это личная ответственность абсолютно каждого человека.

Во-вторую, неповоротливость бюрократического аппарата по внедрению долгосрочных мер стимулирования, а именно обучения азам финансовой грамотности на государственном уровне и более жесткому отсеиванию, с привлечением к реальной ответственности всех, кто под предлогом инвестиций втягивает вкладчиков в опасные, зачастую попросту нереальные авантюры.

Не случайно я выбрал именно эти фотографии к иллюстрации данного поста.
Волк с Уолл-Стрит от Мартина Скорсезе с Леонардо Дикаприо в главной роли для меня сразу вошел в топ-100 моих любимейших фильмов, которые я периодически пересматриваю.
Мы ходили на премьеру этого фильма в кинотеатр с моей бывшей супругой и она периодически спрашивала меня во время просмотра так вот чем вы там занимаетесь и на встречах форумчан естественно тоже…
Лично для меня, главный герой фильма, являлся мошенником больше косвенно, хотя он и не знал, что скрывается за фундаменталом тех компаний, что он распиаривал. А косвенно потому что предлагал своим клиентам все-таки реальные акции, а не филькины грамоты. Да, это были мусорные акции, которые могли ничего не стоить, но все-таки акции, которые прошли определенные этапы листинга. И основная задача Белфорда была продавать их!
А он был хорошим продавцом!
Человеком, который способен создавать спрос. Правда в моменте здесь и сейчас.
(Мне же гораздо интереснее работать по созданию устойчивого долгосрочного спроса, с определенной и постоянной тенденцией к росту, что вполне укладывается в стиль Ленивой Инвестиционной Блондинки и основное правило жизни по принципу 80 на 20).
Он был отличным мотиватором!
Он горел своим делом!
Именно это его и погубило.
Такие люди не способны останавливаться.
Им требуется либо все, либо ничего.
Но такая жизнь не может быть вечной.
Да, она будет яркой, но не долгой.
Потому что сгорев до конца не кому будет идти дальше…

Итак.
Вернемся к основной теме.

Постараемся разобрать вопрос на примере двух компаний.

Мы пройдем по самым элементарным вопросам.

На примере статьи Банковские продукты, где я выложил алгоритм оценки Банка, прежде чем начинать с ним работать.

И в статье про Риски, где я описал основные признаки Мошенничества.

В этой статье я постараюсь объединить все вышеперечисленные факторы и добавить что-нибудь новенькое.

 

Предисловие.

На самом деле, меня это не должно касаться ровно до тех пор, пока ко мне не обратился человек. Так вот. С каждым годом этих обращений становится все больше. И так как я человек очень ленивый, пришлось все-таки подготовить эту статью. Просто чтобы не повторяться, объясняя одно и то же.

Вообще, вопросами аккуратного обращения с деньгами должен заниматься каждый самостоятельно!

И основная работа по чистке инвестиционного сообщества от организаций, которые порочат честное имя ИНВЕСТИЦИЙ и откровенно являются мошенниками это прямая обязанность государства.

Но Система всегда будет неэффективна. Просто потому что не способна на принятие ответственных решений, постоянно утопая в бюрократии, заботясь лишь о своем развитии, а никак не о тех целях, что были поставлены ей изначально.

Это общая проблема человечества и человека в отдельности. Его человечность и социализация, которые помогли нам выжить в самом начале, сейчас занимаются нашей деградацией. Хорошо это или плохо вопрос философский. И каждый ответит на него самостоятельно.

Все, кто меня хоть немного знает привыкли, что я работаю не с домыслами и вымыслами, а с фактами. Мое отношение к тем компаниям, что я представлю абсолютно нейтрально. Это не реклама и не попытка дисквалификации. Я, в отличие от большинства писателей консультантов человек реально независимый. Я не получаю комиссию за то, что вербую клиентов или пишу свои статьи.

Вообще, я очень нелюбим любыми финансовыми компании, потому что, работая со мной или с ребятами, которых я обучил, околорыночная среда теряет огромную кучу денег! Просто потому что я сам люблю Деньги и не люблю с ними расставаться напрасно. При этом, совершенно не делая из Денег культа. Это просто инструмент, который позволяет нам достигать своих целей.

Поэтому предлагаю начать.

Повторюсь, я независимо выбрал две компании для примера (хотя, одна из них в последнее время проявляет слишком агрессивную политику в плане привлечения клиентов, а они идут ко мне со своими вопросами).

С другой стороны, даже элементарный запрос к поисковым системам не то что должен заставить насторожить, а откровенно отпугнуть от представителей этой компании.

Но люди жаждут халявы и наживы, поэтому во все времена мошенничество будет продолжать процветать, потому что такова наша истинная ПРИРОДА (наша эмоциональная, в данном случае, зависимость и слабость).

 

Управляющая компания Сбербанк Управление Активами Лайв из гуд
1.Проверяем Лицензию.

http://www.cbr.ru/links/fmp_check/

http://www.cbr.ru/finmarket/nfo/cat_ufr/info/?id=1.7710183778

 

Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06044-001000, выдана: 07.06.2002

 

http://www.cbr.ru/finmarket/nfo/cat_ufr/info/?id=2.7710183778

 

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00010, выдана: 12.09.1996

 

https://www.sberbank-am.ru

 

В данном случае, мы смело можем заниматься инвестиционной деятельностью с этой компанией, потому что все документы в данном случае имеются в наличии.

А вот как уже они будут управлять нашими Активами это вопрос иной.

На мой взгляд, и судя по личному опыту, они не смогут управлять эффективнее разумного инвестора, который будет использовать Стратегию обычного долгосрочного инвестиционного портфеля, состоящего минимум из двух классов активов.
Просто потому что забирают слишком высокую комиссию за управление. Что выливается в весьма солидные суммы на горизонтах 20-30 лет.

Ну и не стоит исключать человеческий фактор.

Life Is Good

Нет организаций, удовлетворяющих поисковым ограничениям.

Нет данных.

Нет данных даже на ООО «Лайв из гуд»

На сайте самой компании есть филькины грамоты. Не пойми кем выданные на осуществление каких угодно видов деятельности, только не тех, о которых Вам поют консультанты!

https://lifeisgood.company/view/66

Просто смешно все это читать.
Приплели Систему менеджмента качества к оказанию услуг по контролю бизнеса, по управлению персоналом, по оказанию консалтинговых услуг!!!

Ребята!
Вы что???

Смеетесь???

Максимум что им позволено проводить проверки СМК и заниматься консалтингом. Даже это слово ИСПАЧКАЛИ.

То есть, отдав туда деньги, Вы просто оплачиваете услуги компании по консалтингу.

И ни о каких инвестициях речи вообще нет!!!

Компания просто не имеет права на ведение того типа деятельности, которой по факту занимается!

Уже на этом этапе стоит прекратить все свои отношения с компанией, называющей себя инвестиционной (той, что находится в правом столбце)!!!

То есть, такой компании попросту не существует!

Раз ей нельзя вести профессиональную деятельность.

И если у вас не хватает уровня компетенции, обратитесь к юристу или финансовому консультанту. Правда и этот пласт (консультантов) выглядит на данный момент в России весьма удручающе. Большинство из них переодетые продавцы. Да еще и весьма сомнительного качества.

С другой стороны, думаю, большинство юристов в состоянии уберечь Вас от такой авантюры. Хотя, опыт мне опять подсказывает, что у нас все еще слишком много липовых и дутых специалистов…
Которые физически не в состоянии квалифицированно разобраться в подобного рода вопросах!

Например, когда мне говорят о том, что риски в самостоятельном инвестировании на фондовом рынке через надежного брокера ВЫШЕ!

Коллеги!

Такие вещи озвучивают либо неквалифицированные специалисты, что бывает чаще всего, либо откровенные мошенники, шарлатаны и явные лгуны!

При самостоятельных инвестициях я могу просчитать и мало того проконтролировать риск потери до 1-2 % от объема всего Капитала.

В случае с УК, я не могу рассчитать риск с точностью 10 – 20, а порой и 30% (потому что совершенно не известно, что скрывают готовые инвест продукты – «черные ящики» некоторых инвестиционных компаний).

В случае с мошенниками ситуация еще проще.

Вы просто берете на себя 100 процентный риск потери своего Капитала!

Представляете как все просто!

Надеюсь, вопросов про риск больше не будет…

2. Банки можно проверить дополнительно в Агентстве по страхованию вкладов. Хотя, в данном случае, это практически к делу не относится.
Входит в состав самого крупного банка на территории РФ — Сбербанк. Что?

Офшор на Кипре или Виргинских островах.
Далее история обрывается…

3. Обращаем внимание на название
Сложившееся имя. Бренд. Долгая история. Сразу нет.

За все время взаимодействия с миром финансов мне повезло научиться очень быстро отсеивать те компании, которым ни при каких обстоятельствах не стоит доверять свои деньги!

Лайв из гуд звучит именно так!
Обходи меня стороной.
Здесь тебя точно сделают «счастливым».

4. Отзывы и рейтинги.
Есть очень долгая история взаимодействия со своими клиентами.

Разумеется, есть хорошие и не очень.

Конечно же есть заказные.

Но так или иначе даже по отзывам мы вполне себе можем представить что это за компания и чем занимается.

Огромное количество реальных статей о том, что эта компания из себя представляет и чем занимается.

Но люди привыкли чтобы их обманывали.

Людям нравится стоять в очереди за красивой ложью.

Потому что правда она либо горькая, либо серая.

В любом случае, она не такая сладкая и доходная, как у тех, кто планирует поживиться за Ваш счет.

5. Здравый смысл
Почему я не воспользуюсь услугами этой компании?

Потому что у меня есть собственная Стратегия работы на фондовом рынке.

Потому что я понимаю, как, сколько и почему зарабатываю.

Потому что комиссии управляющих чертовски завышены!

И, к сожалению, для компании, и к счастью, для меня, я могу зарабатывать больше, потому что у меня нет того множества ограничений, что имеет компания.

Что меня сразу отталкивает это имя.

Далее отсутствие лицензии на тот вид деятельности, что они озвучивают.

Отсутствие вообще каких-либо документов.

Нереальное предложение. Об этом поговорим чуть позже.

В общем, все мне кричит открытым текстом «Беги Форест, беги!!!»

Сейчас об основных признаках мошенничества, более подробно можно рассмотреть этот материал в статье про Риски.
1. Нереальное предложение
Ну здесь все в порядке. Компания предлагает вполне себе рыночные доходности. Просто берет за свою работу слишком высокие комиссии. И здесь тоже все понятно.

Объясню на примере их встречи.

Мне предлагают вложить собственные деньги в какую-то управляющую компанию под 20% годовых в валюте (на минуточку) в ВАЛЮТЕ, да еще и с ежемесячными выплатами.

Коллеги, это уже не реально!

На вопрос что это за компания получаю переход темы.
НА вопрос какова средняя доходность Российского рынка, Европейского, Американского полное недоумение в глазах.
На вопрос сколько зарабатывают самые сильные инвест и хедж фонды смотрят так, как будто я ругаюсь матом.

Но они идут дальше по своему алгоритму и предлагают мне кредит под более низкий процент.

Ну как, неужели еще никто не почувствовал подвох?

Хорошо.
Представьте. Вы пришли в Сбербанк и положили туда деньги под 20% годовых в валюте.
А сотрудники банка еще предлагают вам оформить кредит под 5% годовых, чтобы увеличить сумму ваших инвестиций!

Снова ничего не смущает?

Ну тогда возьмите у соседа в долг 100000 рублей под 20% годовых и предложите ему еще своих 100000 рублей, чтобы он забрал у вас под 5% годовых, а вы сразу возьмете у него обратно под 20% годовых.

Давайте еще проще:

Предложите своему соседу взять у Вас в долг 100000 рублей под 5% годовых.
И сразу же возьмите 200000 рублей в долг у него под 20% годовых!!!

И того, вы самостоятельно загоняете себя в рабство перед вашим соседом.

Ну и откуда собственно говоря компания возьмет на все это счастье денег?

Разумеется, у новых вкладчиков.

И как долго все это будет продолжаться?

Ровно до тех пор, пока масса не достигнет критической.

В тот момент все поймут с кем действительно имели дело

Но для большинства будет уже слишком поздно…

2. Ускоренное стремление окэшится.
Разумеется, и в этом случае для Сбербанка, как бизнеса, важен объем продаж.

Но в отличие от мошенников они предлагают реальные финансовые продукты и у них есть разрешение на ведение подобного рода деятельности.

В подобных компаниях будут действовать максимально эффективно, чтобы Вы как можно быстрее расстались со своими деньгами. А еще лучше, чтобы привели своих друзей. То есть, устроить из всего этого секту еще прибыльней. Только к инвестициям это опять не будет иметь никакого отношения.

Да, Компания будет опираться на основные базовые принципы инвестиций. Что конечно хорошо, если вы ведете легальную деятельность на территории нашей страны. Но мы уже убедились в обратном, несколько выше.

Дальше они будут напирать на Ваше Эго и потребности.

Ну а это — самый выигрышный вариант. Достаточно просто обратиться к фильму Волк с Уоллстрит, где ребята занимаются продажами, а не инвестициями. И вроде бы все даже вполне легально. Действительно легально! Но. Клиент, считавший себя инвестором, в конечном счете остается без денег!

Потому что инвестором он не является.

Он является обывателем, которому в три дорого продают всякий МУСОР!

И в формате фильма там у неразумного инвестора есть хоть какие-то шансы, хотя, время, в данном случае, работает лишь в пользу околорыночников. А в нашем случае у вкладчика не будет практически никаких шансов.
Если он не потребует вернуть свои Деньги…

3. И самое главное правило мошенников это гарантии
В случаях с реально действующим Управляющими компании на территории РФ, да и вообще, во всем мире. Они всегда пишут, что предыдущие результаты инвестиционной деятельности — это не гарантия повторения их в будущем.

 

И самое главное в этом случае, определенные статистические манипуляции в выборе наиболее выгодных временных отрезков.

 

С другой стороны, при желании, каждый из вас может самостоятельно проверить деятельность компании на максимальном временном интервале и увидеть реальные результаты управления по Стратегиям.

Ну а мошенники, пока не читали моего сайта продолжают давать гарантии.

Только единственное что они по-настоящему могут гарантировать, что в один прекрасный момент исчезнут вместе со всеми деньгами своих горе «инвесторов».

Разумеется, кому-то может повезти вовремя соскочить с поезда, несущегося к обрыву на максимальной скорости.

Даже некоторые держатели МММ смогли заработать на этой компании. Но, бОльшинство осталось ни с чем.

Вот это действительно можно гарантировать. Просто точно не известно, когда все это произойдет. Но то что произойдет это можно гарантировать со 100% вероятностью.

Можно лишь прикинуть на пальцах при такой доходности и росте Пирамиды, когда мы пройдем критическую точку.

Так можно ли называть это Инвестициями?
 Да, это можно назвать инвестициями.
И в принципе даже здесь в УК можно сформировать вполне приличный и устойчивый инвестиционный портфель.
Правда за очень высокую плату…
Ни в коем случае!

Эта компания не имеет ничего общего с инвестициями!

Это очередной обман, порочащий термин Инвестиции.

Именно поэтому люди продолжают говорить про инвестиции – что это лохотрон или Казино. (Абсолютно не понимая, что такое Казино!)

Потому что инвестициями называют все что угодно, кроме реальных инвестиций.

Именно поэтому, я считаю, что нам крайне важно повышать уровень финансовой грамотности в стране.

Раз регуляторы не справляются с такими компаниями, значит стоит идти другим путем.

И объяснить людям, что такое настоящие инвестиции и как застраховаться от мошенников.

 

Еще несколько моментов, на которые можно обратить свое внимание:

1. Звезды Шоу бизнеса не обязаны разбираться в том, что рекламируют. Для них это обычная работа. Например, на одной из последних ярких и топовых вечеринок Кешбери в Москве собралась огромная тусовка. Как Вы думаете, за чей счет? (Материалы, которые я хотел выложить, к сожалению, уже не доступны).
Как Вы думаете почему?

Если Вы все еще считаете что Кешбери это инвестиции, пройдите по вышеперечисленным пунктам и ответьте на вопросы самостоятельно.

Сколько людей мне пели красивые песни про «инвестиции» с этой компанией. Сколько приходили с вопросами. Оно и понятно, агрессивная рекламная компания рассчитанная на самые базовые потребности, практически на инстинкты, только не самосохранения, а поживиться на халяву…

2. Данная компания не имеет никакого отношения к инвестициям как и компания Лайв из гуд!

В последнем случае, вы просто оплачиваете услуги по консалтингу, управлению персоналом, системе менеджмента качества (СМК) и т.д.

Но никакими инвесторами Вы при этом не становитесь!
Это просто невозможно.

Так же, как и невозможно вырвать зуб у пекаря и испечь булочки у дантиста!

Поэтому ни о каком возврате средств не может быть и речи!

Вы просто расплатились за оказанные услуги вот и все!!!

3. Вы можете самостоятельно почитать отзывы в сети об этой компании, чтобы понять, что жизненно необходимо обходить такие компании стороной.

4. Хотите быть обманутыми идите в «Лайв из гуд». Хотите верить в сказки, продолжайте их слушать.

«Лайв из гуд» не имеет ничего общего с реальными инвестициями! Потому что они даже ими не занимаются, в чем мы можем убедиться просто просмотрев документацию.

Хотите приобрести финансовую независимость, начинайте работать с реальными финансовыми инструментами. Все это доступно абсолютно каждому.

Берегите себя!

Кадр из фильма Волк с Уолл-Стрит. Главный герой презентует своим сотрудникам новый алгоритм продаж. Видео гораздо в более подробной форме покажет все, что о клиентах думает околорыночное сообщество. (Правда сейчас все начнут возмущаться, мол мы не такие. Ну вы уменьшите свои комиссии в трое, я задумаюсь о том, чтобы изменить и свое мнение…)

 

Послесловие.

Я озвучил свое мнение. И в данном случае, буду весьма категоричен.

Потому что именно такие конторы мешают мне вести образовательную деятельность в сфере финансов.

Именно поэтому я занимаюсь с детьми. Потому что у них еще нет сформированных ложных стереотипов.

И они не так слабы и зависимы от лживого и лицемерного общества потребления. Хотя, погружаются туда сейчас значительно быстрее, чем ранее.

Ну а взрослые вполне способны принимать самостоятельные решения.

И если вы обратитесь ко мне за помощью, я постараюсь ответить на Ваши вопросы.

Вообще, на всех своих занятиях я всегда говорю одно:

НИКОМУ НЕ ВЕРЬТЕ, В ТОМ ЧИСЛЕ И МНЕ.

Получили какую-то новую информацию, проверьте ее самостоятельно!

Вот и все!

Кадр из фильма Волк с Уолл-Стрит. Историю переписывают победители. В данном случае создают и придумывают на ходу. И здесь у ребят были все лицензии!!!

Еще несколько фотографий:

Вот здесь можно проверить является ли компания участником финансового рынка на территории РФ.

Посмотрим на лицензию Сбербанк УА.

И здесь все в порядке.


Что такое Лайв из гуд?

Нет сведений о данной организации на территории РФ.

Филькины грамоты, выложенные на сайте компании Лайв из гуд, я выкладывать на своем сайте не буду.
Не хочу портить впечатление о нем.
Но вы легко самостоятельно сможете найти всевозможные сертификаты на проведение различных видов работ, только не тех, что озвучивают вам на презентации продуктов.

В общем, будьте осторожны.
Берегите себя и свой Капитал.

Деньги гораздо проще потерять, чем заработать.

Поэтому всегда предлагаю хорошенько подумать, прежде чем, сделать очередной шаг на пути приобретения благосостояния.

Реальная доходность хоть и ниже, но она убережет Ваш Капитал от пустозвонов, болтунов и мошенников.

Всем хорошего дня!

  •  
  •  
  •  

23 комментария

  1. Интересный материал подкинули вчера коллеги!

    Сразу хочу предупредить о ненормативной лексике.
    Поэтому поставлю ко я на всякий случай 18+

    В любом случае, как всегда напоминаю, никому не верьте, в том числе и мне.
    Услышали информацию проверяем факты.

    В общем плане по статье я согласен.
    Тот беспредел, что творится в нашей финансовой сфере отчетливо показывает, кто правит балом в текущей ситуации.

    Жаль что государство не уделяет должного внимания действительно важным вопросам при долгосрочном стратегическом планировании.
    Судя по фактам складывается стойкое ощущение возникновения новых раковых опухолей системы.

    Оно и понятно. Это все наше — человеческое (я о пороках, слабостях и нежелании меняться к лучшему)…

    Сама статья:
    https://kungurov.livejournal.com/280388.html

  2. Мошенники пользуются излюбленными человеческими слабостями — Жадностью и Страхом.

    Ну про жадность и обещание баснословных выплат ни на чем по факту не основанных можно не продолжать.
    А вот по поводу Страха я имею в виду ту же самую алчность пропустить праздник по раздаче халявы.

    Этот Бизнес будет жить вечно, как в сказке про Буратино.

    Его можно слегка придушить, введя адекватное наказание в виде пожизненного налога на все будущие доходы испачкавшегося.

    И полным отречением от мира финансов.

    На данный момент, в Глазове действует 2 финансовые пирамиды: Лайв из Гуд и все что с нею связано и компания Финико.

    Будьте бдительны.
    Не поддавайтесь на ухищрения мошенников.
    Берегите себя и свои деньги.

    Копипаст материал с сайта Финам.

    https://www.finam.ru/analysis/newsitem/gromkie-dela-pyat-izvestnyx-finansovyx-piramid-v-mirovoiy-istorii-20201129-11000/

    Сам текст.

    Громкие дела. Пять известных финансовых пирамид в мировой истории

    Во времена экономической нестабильности то и дело появляются новые заманчивые предложения для якобы выгодных инвестиций. Чаще всего за ними стоят мошеннические схемы, так называемые финансовые пирамиды.

    Финансовая пирамида — мошенническая схема, при которой жертву заставляют инвестировать средства обещанием баснословных доходов, но просто используют вновь привлеченные средства для выплат инвесторам, настаивающим на прекращении своих инвестиций. Потом наступает момент, когда пирамида прекращает выплаты, и инвесторы теряют деньги.

    Рассказываем о пяти громких финансовых пирамидах в истории.

    Акции Миссисипской компании

    Джон ЛоПервая в истории финансовая пирамида была основана в 1717 году шотландским финансистом Джоном Ло, который был заядлым и везучим картёжником и даже успел стать министром финансов Франции на волне первоначального успеха Миссисипской компании. По сути, первой в мире финансовой пирамидой стала компания, получившая от государства монопольное право на торговлю с французскими колониями в Северной Америке. Первоначально акции Миссисипской компании росли в цене благодаря рекламе Джона Ло, финансовые идеи которого поддерживал французский регент Филипп Орлеанский. В глазах общества такая поддержка выглядела весомым аргументом, поэтому акции Миссисипской компании стремились приобрести все. Основной доход от акций шёл во французскую казну, а не в карман Ло. Казалось, Франция наконец-то выходит из тяжёлого экономического кризиса прошлых лет, но успех предприятия оказался кратким, а последствия разрушительными для экономики. Бумажные деньги не обеспечивались серебром. Их становилось всё больше, например, только в 1719 году денежная масса была увеличена почти в 10 раз за счёт выпуска новых банкнот на миллиард ливров. При этом дела у Миссисипской компании продвигались плохо. Всё больше акционеров стали продавать её акции, стремясь обменять их в банке на серебро. К декабрю 1720 года стоимость одной акции Миссисипской компании снизилась наполовину, а Франция была вынуждена признать банкротство, потому что не могла обеспечить серебром бумажные деньги, от которых вместе с акциями стало избавляться население. Многие французы потеряли состояния, а Джон Ло был вынужден эмигрировать из Франции, поскольку регент опасался за его жизнь.

    Схема Понци

    Чарльз ПонциВ 1919 году итальянский эмигрант Чарльз Понци открыл в Бостоне компанию, которая выпускала купоны, обмениваемые на почтовые марки. Понци убедил инвесторов, что благодаря разнице почтовых тарифов в разных странах можно приобретать международные ответные купоны в одной стране дешевле, а обменивать в другой на почтовые марки дороже с хорошей выгодой. Понци основал «Компанию по обмену ценных бумаг», разрекламировал её, пообещав вкладчикам 50% прибыль за 90 дней. Однако он не предупредил инвесторов, что по закону обменивать международные купоны можно только на почтовые марки, но не на деньги, поэтому они не подходили в качестве прибыльного инвестиционного инструмента. Деньги прежним инвесторам выплачивались за счёт новых вкладчиков, поэтому обеспечить всех прибылью компания не могла. В 1920 году, когда ежедневный оборот компании составлял $250 000, первый вкладчик подал иск в суд с требованием выплатить ему 50% прибыли компании. В результате проверки стало ясно, что купоны не обеспечены реальными деньгами, инвесторы начали массово забирать свои деньги, и компания быстро обанкротилась, а её основателя Понци посадили в тюрьму за мошенничество.

    Финансовая пирамида Берни Мейдоффа

    Самым известным последователем Чарльза Понци, создавшим, возможно, крупнейшую финансовую пирамиду в истории, стал Берни Мейдофф. Мейдофф был одним из основателей и председателем совета директоров американской фондовой биржи Nasdaq.

    Бернард МейдоффВ 1960 году он основал компанию Madoff Investment Securities, которая входила в топ-25 участников торгов биржи Nasdaq. Она просуществовала более 40 лет до краха в 2008 году, когда Мейдофф признался в мошенничестве, заявив, что использовал деньги клиентов для игры на бирже и проиграл их, «уплатив» клиентам несуществующие суммы денег. Мейдофф обокрал тысячи инвесторов на сумму $20 млрд и был приговорен к 150 годам тюремного заключения.

    Сам Мейдофф утверждал, что в «схему Понци» его компания превратилась только в 90-х, тогда как следователи полагают, что это случилось раньше, вероятно, ещё в 70-х годах.

    Столь долгое время существования «схемы Понцы» в Madoff Investment Securities объясняется несколькими факторами. Во-первых, общественным авторитетом самого Мейдоффа — крупный бизнес одного из основателей Nasdaq, финансового эксперта, внушал доверие инвесторам. Во-вторых, в отличие от многих мошенников, Мейдофф не обещал клиентам сказочную прибыль около 50%. В-третьих, не только компания Мейдоффа оставалась в выигрыше, например, компания J.P. Morgan Chase & Co получила больше выгоды в качестве дивидендов и выплат, её оборот достиг $1 млрд.

    МММ

    Многие россияне наверняка помнят времена, когда билеты компании МММ с изображением её создателя Сергея Мавроди пользовались бешеной популярностью и рекламировались повсеместно.

    Билет ММММММ была создана в 1989 году и первоначально занималась только продажей компьютеров и их комплектующих, а уже с 1994 года начала действовать как финансовая пирамида. Акции МММ торговались на бирже, при этом компания сама определяла стоимость их покупки и продажи. Начинали с 1000 рублей на продажу и с 800 рублей на покупку (это было ещё до деноминации рубля, когда 1000 рублей превратилась в 1 рубль). Когда в результате «самокотировки» цена одной акции стала превышать 100 номиналов, Мавроди начал выпускать билеты и объявил, что 100 билетов равны одной акции МММ. Долгое время обязательства по обратному выкупу ценных бумаг МММ соблюдались.

    В результате аномального роста популярности билетов МММ в деятельность компании вмешалось государство, Сергей Мавроди был арестован, а вкладчики потеряли свои деньги. По оценкам, от деятельности компании пострадало до 15 млн человек, а МММ стала крупнейшей в истории России финансовой пирамидой.

    Муравьиная ферма Вана Фэна

    Самая, пожалуй, необычная финансовая пирамида была создана в 1999 году в Китае. Китайский бизнесмен Ван Фэн основал компанию Yilishen Tianxi Group of China, которая за $1500 предлагала вкладчикам приобрести коробку с особого вида муравьями. Инвесторы должны были их растить по специальной инструкции в течение 90 дней. Потом представители компании забирали муравьёв на переработку, якобы для создания лекарств на их основе, а через 14 месяцев вкладчики получали прибыль в $450. Ван Фэн быстро стал успешным и знаменитым бизнесменом, однако когда оборот компании достиг $2 млрд, пирамида рухнула, а её основателя Вана приговорили к смертной казни.

  3. Вопрос ответ.

    «Меня подруга в компанию подписала, где можно зарабатывать на рекламе. До 35% прибыли в месяц + кэшбэк. Можно на пассиве, можно продвигать. Вы будете скорее правы, если скажете, что раз большой доход, значит большой риск. Но ведь криптовалюту покупая люди также рискуют. Просто нужно знать, какой процент от капитала можно пустить в работу. Это новое направление. Пока не проверите на себе, не поймете. Все, кто работает здесь уверены на все 100 в компании. Люди загружают свои чеки с покупок в магазинах-партнерах офлайн (их около 20), проходят по ссылкам из кабинета на сайты магазинов-партнеров онлайн (их более 20 000)и получают дополнительный кэшбэк. Т.е. платим за рекламу трендовых товаров в этих магазинах. Покупатели, прошедшие по рекламе оплачивают товар, компания получает кэшбэк, и делит его между Вами и компанией. И платят ведь) Как Вы к этому предложению относитесь?»»

    Очень плохо отношусь к такого рода предложениям.

    Сторонняя организация никогда не сможет мне дать скидку больше той, которую я получаю напрямую.
    И объемы здесь не при чем.

    По поводу крипты, ее время еще не пришло.
    За ней не стоят ни ресурсы ни технологии.
    Она ничем не обеспечена, по сути это пока еще пустышка, которая может исчезнуть так же быстро, как и возникла.

    Никто практически не понимает что это такое.

    Нужно просто задать себе элементарный вопрос.
    Что будет если исчезнет крипта?

    Для меня и подавляющего большинства людей ничего не случится.

    А что будет если закончится нефть?

    Здесь мы получаем совершенно другой ответ.

    Учитывая реальную стоимость денег в России порядка 4,2-4,4% доходность в 35% это высоковероятно гарантированный очередной лохотрон.

    ТО, что по ним сейчас можно получать, ну дак в этом и заключается принцип мышеловки.

    И ни одна кошка не раскроет своего секрета, приглашая мышь на обед, в котором она станет основным блюдом.

    Я слишком давно работаю с деньгами, чтобы верить в подобные сказки.

    И видел исход сотни раз.

    Да, пирамида может возводиться десятками лет.
    Но ее принцип похоронит большинство участников под руинами.

    Берегите себя.

    Изучайте мат часть.

    С уважением,

  4. ЦБР столкнулся с трудностями выявления нелегальных форекс-дилеров.

    Копипаст материал.

    https://www.finam.ru/analysis/newsitem/cbr-stolknulsya-s-trudnostyami-vyyavleniya-nelegalnyx-foreks-dilerov-20210210-145939/

    МОСКВА (Рейтер) — Российский Центробанк сообщил об увеличении активности нелегальных форекс-дилеров на локальном рынке в 2020 году, при этом регулятору стало сложнее выявлять и пресекать их деятельность, поскольку подавляющее большинство из них не используют открытые сайты и предпочитают принимать платежи от населения в криптовалюте.

    С приходом пандемии коронавируса и массовым притоком населения на фондовый рынок повысилась активность финансовых мошенников, перешедших в онлайн.

    «В 2020 году нами выявлена деятельность 395 субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров, которые осуществляли деятельность на территории страны», — сказал на брифинге в среду директор департамента ЦБР по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

    По сравнению с 2019 годом их число выросло в два раза.

    Большинство из них работают в интернете и позиционируют себя как иностранные компании, зарегистрированные в Великобритании, на Кипре и офшорных островах.

    «Все уходят в интернет… но мошенники не делают открытые сайты, а настраивают переадресацию на свои закрытые сайты из рекламы», — сказал Лях.

    У таких компаний есть системы отбора «своего целевого клиента» по геолокации, по типу браузера и модели мобильного телефона.

    «С помощью рекламы отправляют пользователей на закрытые сайты, чтобы работать с конкретным человеком, учитывая, что у него есть определенные суммы денег», — сказал Лях.

    Люди, не пользующиеся традиционными новостными и финансовыми сайтами, имеющие низкую финансовую грамотность — пристально мониторятся мошенниками, сказал он.

    При этом Лях предлагает не путать тех нелегальных форекс-дилеров, которые были раньше, когда ЦБР только ввел лицензирование этого вида деятельности, и тех, что действуют сейчас.

    People walk past the Central Bank headquarters in Moscow, Russia February 11, 2019. REUTERS/Maxim Shemetov»Нелегальные форекс дилеры сейчас — это коробочные решения по рекламе якобы форекс деятельности… и деньги, которые клиент им заводит, сразу сливаются», — сказал Лях.

    «Это просто мошенничество через маркетинг финансовых услуг».

    Такие компании не тратятся на рекламу, обычно ссылки на их закрытые сайты распространяются через контакты в соцсетях.

    «Люди на это действительно клюют… за сумму порядка 30.000 рублей можно получить коробочное решение, главное — это умение раскручивать клиента по телефону и быстро эти деньги выводить», — сказал Лях.

    «Нелегальные форексёры», по его словам, даже не пытаются получать лицензий регуляторов и действуют недолго — около 3-4 месяцев.

    «Такие коробочные решения позволяют быстро выманивать деньги у населения, используя элементы социальной инженерии», — сказал Лях.

    Поскольку конкретному человеку предлагается ссылка на закрытые порталы, такие нелегалы не попадают в систему мониторинга ЦБР.

    «Схемы, которые не индексируются в интернете. Нашими технологиями, которые мы используем для мониторинга интернет-пространства, такие схемы выявить тяжело», — сказал Лях.

    Но помогают жалобы потерпевших граждан, число которых за прошлый год выросло до 4.000.

    Криптовалюта биткоин стала активным средством расчета и платежа у «нелегальных форексёров».

    «Сейчас невозможно им на счета завести иностранную валюту или рубли (нелегально), поэтому все их платежи проходят через биткоин и другие криптовалюты», — сказал Лях.

    Переводы в криптовалютах популярны в связи с тем, что отсутствует законодательство по регулированию их обращения в большинстве стран.

    «Отследить их крайне сложно», — сказал Лях.

    При этом средняя сумма ущерба россиян от нелегальных форекс-дилеров в 2020 году выросла в среднем до 50.000-100.000 рублей.

    «Раньше были суммы — 30.000-50.000 рублей, сейчас увеличились почти вдвое», — сказал Лях.

    «Причина не только в том, что индивидуальное таргетирование происходит, это связано еще и с тем, что как раз люди стали чаще жаловаться на то, что у них отняли деньги, поэтому средний ущерб вырос», — добавил он.

    (Елена Фабричная, Анна Ржевкина. Редактор Дмитрий Антонов)

  5. Еще один копипаст материал из Коммерсанта.

    https://www.kommersant.ru/doc/4762546

    Бутики определяют сознание
    В «Москва-Сити» выявлены масштабные махинации с вложениями в американские рынки

    Как стало известно “Ъ”, в Москве арестованы соучредители ООО «Шумаков и партнеры» Денис Шумаков и Георгий Ганц, обвиняемые в особо крупном мошенничестве. Несколько лет их компания путем банального обзвона, в том числе клиентов крупных банков, предлагала инвестировать свои сбережения в «проведение торговых операций на фондовых и срочных рынках США». Никто из тех, кто доверил предполагаемым аферистам деньги, ни обещанной прибыли в размере 18% годовых в валюте не получил, ни своих денег вернуть не смог.

    Соучредителей ООО «Шумаков и партнеры» Дениса Шумакова и Георгия Ганца сотрудники ГУЭБиПК МВД задержали с интервалом в несколько дней в их таунхаусах в элитных подмосковных коттеджных поселках. Следственно-оперативные действия проходили в рамках возбужденного СКР уголовного дела по факту особо крупного мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ). После обыска в домах аналогичные мероприятия были проведены и в офисе компании в «Москва-Сити» на 31-м этаже башни «Империя». Там были изъяты документы, электронные носители информации, клиентские базы, а также методички, где было предписано, как себя вести в случае визита сотрудников правоохранительных органов.

    Отметим также, что до этого господин Шумаков являлся старшим финансовым советником инвестиционной компании, располагающейся в соседней башне на той же Пресненской набережной. Очевидно, поднабравшись опыта, он решил в 2016 году открыть свое дело. Вместе со своим деловым партнером Георгием Ганцем он зарегистрировал ООО «Экофинанс Капитал», арендовавшее офис на 23-м этаже все той же башни «Империя». Восемью этажами выше компаньоны перебрались в марте 2017 года, одновременно со сменой названия своей фирмы на «Шумаков и партнеры».

    Именно с этого периода, как установили оперативники, и началась активная деятельность по привлечению клиентов.
    Действовали менеджеры компании фактически всегда по одному и тому же сценарию. В их распоряжении якобы были клиентские базы нескольких крупных российских банков. Путем банального обзвона они предлагали потенциальным инвесторам вложить имеющиеся у них деньги в «проведение торговых операций на фондовых и срочных рынках США», обещая прибыль в размере 18% годовых в валюте. При этом на сайте компании можно было увидеть и вовсе фантастические 40%. Стоит также отметить, что нередко звонок от предполагаемых мошенников раздавался вскоре после того, как тот или иной клиент кредитного учреждения размещал на депозите крупную сумму. При этом оператор колл-центра ООО «Шумаков и партнеры» в разговоре с собеседником играл как раз на разнице процентных ставок, убеждая, что в банке тот никаких дивидендов фактически не получит.

    Отсутствие лицензии в компании объясняли тем, что их деятельность происходит не на территории России, а в экономическом пространстве США. «Что касается лицензии ЦБ, она нам просто не нужна, так как мы работаем на американских фондовых рынках через брокерскую компанию Interactive Brokers, которая, кстати, попадает под страхование корпорации по защите прав инвесторов SIPC, а это означает, что счета наших клиентов застрахованы от любых инфраструктурных рисков на сумму до $500 тыс.» — именно такие доводы приводили в ООО «Шумаков и партнеры» при общении с потенциальными инвесторами.

    При этом, когда достоверно знали, сколько у потенциальной жертвы на счете в банке, предлагали играть сразу по-крупному — вкладывать от $50 тыс. до $300 тыс.
    Впрочем, особо недоверчивым шли на уступки, соглашаясь показать, как работает их механизм, на примере вложенной $1 тыс. Естественно, в этом случае инвестор довольно быстро получал прибыль и, как правило, соглашался вложить в инвестиционный бутик крупную сумму.

    После того как с клиентами заключались договоры доверительного управления их активами, никто из них не получил не только обещанных им 18% в валюте, но даже своих денег вернуть не смог. Причем многие из обманутых вкладчиков буквально до последнего продолжали верить в отговорки, что вернуть деньги им не могут, например, из-за введенных в отношении России санкций или неожиданного обвала финансового рынка. Более того, когда жертвам демонстрировали фальшивые электронные отчеты о якобы успешных торговых операциях, например по покупке-продаже ценных бумаг, некоторые из них соглашались еще и на дополнительные инвестиции.

    На данный момент установлены около 50 пострадавших, а сумма нанесенного ущерба превышает 300 млн руб. Однако, как говорят участники расследования, уже в самое ближайшее время и первая, и вторая цифра могут вырасти в разы.
    Тем более что в июне прошлого года «Шумаков и партнеры» вновь сменили прописку и название своей фирмы. Практически до самого ареста они обитали под вывеской ООО «Северный капитал» на 25-м этаже башни «Федерация», которую, по некоторым данным, правоохранители также посетили.

    Сейчас следствие проверяет, куда именно уходили похищенные деньги. По некоторым данным, часть из них якобы оказалась в офшорах, а остальные предполагаемые мошенники тратили на личные нужды, живя на широкую ногу и ни в чем себе не отказывая.

    По ходатайству следствия организаторов инвестиционного бутика Дениса Шумакова и Георгия Ганца Чертановский райсуд Москвы отправил в СИЗО. Свою вину в мошенничестве они якобы уже признали.

  6. С несколькими из них я сталкивался лично, когда меня просили ответить на вопросы.

    Основные признаки Пирамиды мы обсуждаем на наших занятиях с ребятами.
    1. Нереальное предложение.
    2. Ускоренное стремление окешиться за ваш счет.
    3. Гарантии.

    В любом случае, я рекомендую никому не верить и самостоятельно проверять информацию.

    https://mywayoftheinvestor.ru/investicii-ili-koe-chto-eshhe/

    Копипаст материал:
    «»В чёрный список пирамид и лохотронов внесены следующие организации, обладающие признаками финансовой пирамиды или признаками мошенничества:

    Royal Club, Trust Invest Capital, Unix Finance, Amir Capital, QubitTech, Frendex, Venture Capital Group, X100, AllUnic, IT Smart Money, AI.Marketing, Столица инвестиций, ИФД Маршал, Вогульский пайщик, Sincere Systems, Intermax Capital, Парамайнекс Финанс, Альфа-Гарант, ПК Московский центр экономики и права, Amvros Capital, Venture Capital Group, Уран, EP Bionic, Teqra, Россельхоз Премьер, Tronadz, Eclipcity Global, Wordlex, Renaissance Crowdfunding, Sansara Group, Suny Cash, Bensonas, Synergy Group, Mercury Global, Moex Partners, Skyway, Медфарм»».

    Весь список:
    https://vklader.com/blacklist-piramida-lohotron

  7. Копипаст материал от Ленивого инвестора (Антон Весенний).

    https://vk.com/wall254847_6501

    «»»Инвестируем в Финико?!

    🧐 В последнее время регулярно слышу упоминание об инвестиционном проекте Finiko. Причем об инвестициях в этот проект обычно рассказывают люди с минимальным опытом в инвестициях. Решил сделать подробный разбор этого проекта на блоге. В этом посте приведу лишь основные тезисы, выводы по которым пускай делает каждый сам.

    🔻 Нет лицензий и регулирования. Finiko активно развивается с 2017 года. Основатель проекта Кирилл Доронин, в прошлом развивал проект Эскалат, который закрылся из-за судебных исков от клиентов. За брендом Finiko не стоит ни одна финансовая компания с российской регистрацией. Есть юрлицо CyfronCapital OÜ в Эстонии (регистрация в 2019 с уставным капиталом 2500€), которое имеет приостановленные лицензии на работу с виртуальной валютой. Также есть регистрация на острове Сент-Люсия в июле 2020 г., с уставным капиталом $100. В случае любых проблем обращаться клиентам будет просто некуда.

    🔻 Неадекватно высокая и гарантированная доходность. Основные продукты компании построены на высокодоходной торговле криптовалютами и не только. Везде упоминается практически гарантированный доход от трейдинга в 3-5% в день, при этом нет никаких адекватных подтверждений, что торговля вообще ведется. Да, на промежутке в несколько недель\месяцев теоретически можно делать такую доходность (лет 5 назад у самого был такой опыт), но вопрос времени, когда система даст сбой и произойдет слив.

    🔻 Агрессивное продвижение и сетевой маркетинг. Партнерка состоит аж из 10 реферальных уровней. Выплаты формируются за счёт вкладов нижестоящих уровней, это способствует быстрому распространению рекомендаций по сарафанке, в соц.сетях и пр. В том же ютубе масса роликов от начинающих инвесторов с рекламой Финико, привлекая высокой доходностью полных новичков в инвестициях можно хорошо заработать. Вряд ли все привлекающие понимают какую ответственность на себя берут.

    🔻 Прием и вывод только через криптовалюты. Фактически клиенты переводя деньги на криптокошельки компании покупают внутреннюю валюту CFR, которая не является даже криптовалютой! По сути, покупаются пикселя на экране, которые затем можно инвестировать. К слову, стабильность выплат проекта во многом связана с общим ростом криптовалютного рынка, что будет с выводами в период падения для меня большой вопрос.

    ❗ P.S. Я крайне не рекомендую инвестировать в подобные проекты. Да, по факту Финико ПОКА(!) выполняет обязательства перед клиентами, но это не говорит о надежности. Все подобные проекты платили до поры до времени, но конец один. Потерять деньги можно в любой момент. Даже, если кому-то удастся заработать и выйти в кеш (такие всегда есть), это создаст предпосылку для участия в подобных проектах в будущем. Вопрос времени, когда такой инвестор потеряет свои деньги. Если среди ваших знакомых есть такие инвесторы, скиньте им ссылку на обзор.

    Если стоит периодически делать такие разборы, то напишите в комментариях.»»»

  8. Копипаст материал от Александра Доржиева.

    https://vk.com/wall153444148_1597

    «Финико»

    На сайте thefiniko.com нет почти никакой информации, кроме описания компании на английском языке и входа в личный кабинет.

    Однако в сети есть много неофициальных сайтов с рекламой «Финико», а в каждом городе России есть тысячи агентов компании, поэтому информацию найти несложно.

    Компания обещает доходность вложений на уровне 1% в день, а также помощь в закрытии кредитов и покупке автомобилей и квартир за 35% от стоимости.

    Порог входа — целых 20 тысяч долларов. Это создаёт впечатление элитного закрытого клуба, куда очень хочется попасть. Поэтому люди берут кредиты, продают машины и квартиры, чтобы набрать денег на взнос. Замечу, что подобную технологию применяют… секты. Но это цветочки. Ягодки ниже.

    «Финико» утверждает, что инвестированные в криптовалюты деньги вкладчиков с помощью автоматической системы генерации прибыли приносят не менее 1% в день. Система уникальная, поэтому доход стабильный. Нетрудно посчитать, что ожидаемая доходность — около 365% годовых. Не многовато ли?

    Обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень, и гарантирование доходности — в соответствии с рекомендациями Центробанка это явные признаки финансовой пирамиды.

    Про лицензию ЦБ РФ упоминаний нет, поэтому «Финико» не имеет права привлекать средства населения в инвестиции.

    Никакого юридического лица с адресом в России и именами руководителей у «Финико» нет. Если что, предьявлять претензии будет некому.

    Для того, чтобы заработать в «Финико», нужно привлекать новых вкладчиков. Инвестиционная деятельность НИКОГДА не строится на принципах сетевого маркетинга. Нормальный сетевой бизнес – это продажа каких-либо товаров, БАДов или косметики. Но ни в коем случае не инвестиций. Короче, если вы увидите слова «Инвестиции» и «Сетевой» рядом, лучше поберегите свои деньги. Это обман.

    Мне говорят: «Ну компания же пока платит, значит можно доверять». Друзья, но это же ничего не значит!

    МММ — 1994 и 2012 годы, Кэшбери — 2018 год. Они тоже платили, пока не настал один прекрасный день. Забыли?

    В общем, я вижу достаточно признаков пирамиды. Компанию «Финико» я добавляю в «черный список» и не рекомендую с ней связываться.

    Кто следующий на разбор?

  9. Копипаст материал от Леди Трейдер

    https://www.instagram.com/p/CO-kg7ijERL/

    «»»Мне тут прилетело мнение, что мой блог недостаточно кучеряво оформлен, чтобы выделить его из множества других блогов данной тематики с первого взгляда.

    Ребятки, этим и отличается блог реального трейдера от блога инфобизнесмена. Он много работает, ему и отдыхать то некогда, не то, что блог свой вести. Да и не зачем по большому счету)).

    А теперь расскажу, как отличить блог торгующего трейдера от блога инфоцыгана, поподробнее.

    Трейдинг — это не «успешный успех», а кровь, пот и слезы. Фото с ноутбуком на пляже не имеет ничего общего с реальной работой. Любому, кто скажет вам, что торговать легко, можете плюнуть в лицо). Скажите, я разрешила)).

    Всех, кто напишет, что с его помощью вы будете зарабатывать по 10% каждый месяц, можете слать лесом сразу.

    Всех, кто пишет, что по его сигналам вы будете зарабатывать от 100 000 (любая другая сумма) в месяц, но не пишет, с какой суммы депозита и с каким риском, можете слать туда же.

    Все, кто говорит, что трейдинг — это пассивный доход…ну вы уже поняли).

    Даже Инвестиции нельзя в полной мере назвать источником пассивного дохода, ибо они тоже требуют внимания и переодически каких-то действий (ребалансировки портфеля, например).

    Мой блог для тех, кто не ведётся на красивый фантик. Кто найдёт время и желание посмотреть, а что там внутри. Трейдинг вообще не для ленивых).

    Кому интересен опыт реального трейдера, который живёт с рынка, добро пожаловать в мой блог! Много и часто писать не обещаю, но и сказки рассказывать не буду).

    Если вы дочитали этот пост до конца, дайте знать в комментах). А то может я зря вообще тут пишу и никто не читает, а только фоточки лайкает)).

    #трейдинг #трейдер #биржа #мосбиржа #фьючерсы #акции #финансовыерынки #финансы #финансоваяграмотность #спекуляции #инвестиции #инвестор #пассивныйдоход #дивиденды #проценты #вложениеденег #вложениесредств #инвестициивакции #инвестиционныйпортфель #техническийанализ #финансоваясвобода #торговыесигналы»»»

  10. Очень сложно что-либо объяснять человеку, почувствовавшему вкус крови, даже если это их собственная.

    Часть людей попадется на халяву по неопытности.
    Другая же часть, понимая всю схему целиком, просто заботиться лишь о своем достатке, за счет менее опытных обывателей.
    Думаю, ситуацию исправит только достойное наказание.
    Хотя, за последние лет 200, таких ребят максимум могут пожурить и похлопать по попке.
    После чего они строят новые пирамиды.
    А обыватели не способны обратиться даже к истории.
    Не говоря уже о проверке документации.
    Банально лицензии на озвучиваемую деятельность.

    Ну а я, со слов этих волков в овечьих шкурках, тот человек, который совершенно не разбирается в деньгах.
    Потому что занимаюсь ими с самого детства.
    Только легально.
    Не обманывая людей.
    Потому что воспитание не позволяет.

    https://www.youtube.com/watch?v=2SDHAD1KjX8

  11. Не так давно закрылась финансовая пирамида Финико, сейчас очередь дошла и до другой.

    Очень интересный материал по финансовой пирамиде Лайв из Гуд.

    Надеюсь, наказание будет равнозначным преступлению.

    И я сейчас не про тех простофиль, которые по глупости своей лишились денег. В этом случае все просто. Не стоит лечить зубы у электрика, как и у стоматолога интересоваться разведкой нефтяных месторождений.

    Я о тех, кто целенаправленно и осознанно завлекал людей в эти самые махинации.

    Копипаст материал.

    https://alexnews.ru/page/bestway-2

    Сама новость.

    https://www.business-gazeta.ru/news/533515

  12. Вот еще одна компания по незаконному привлечению средств населения, организованному обманным путем.

    Что здесь найдет типичный обыватель?
    И на что будет обращать внимание более опытный человек?

    Даже элементарное название сайта и пошли далее.
    Все сплошной обман и надувательство.
    Но сколько еще неопытных людей попадется на эту удочку.

    Первая ссылка
    https://jinadalive.com/preland/rbk-gaz-miller/?fid=61b363016043f866ea9c2bfa&FacebookPixel=193174193028545&fbclid=PAAaaWNeD8NrcX6LI3-4gZjDS9cTum_3T2WoKCjqx91jJbk3_ewQLqSjgg_9U_aem_Aen5pNXnIj4nXA2l9ARKqutZk3Ero8JdODfIQ4A8K8WdKmeMMFa9AXNwY83Dru6aRP0dD5WnAwLZItHrpawEceWmtlxkltdqAZB2PKADXGKnuR9FxLUOFJ8F0V7hYHaRP0Q

    Вторая ссылка
    https://jinadalive.com/index.php?fid=61b363016043f866ea9c2bfa&FacebookPixel=193174193028545&fbclid=PAAaaWNeD8NrcX6LI3-4gZjDS9cTum_3T2WoKCjqx91jJbk3_ewQLqSjgg_9U_aem_Aen5pNXnIj4nXA2l9ARKqutZk3Ero8JdODfIQ4A8K8WdKmeMMFa9AXNwY83Dru6aRP0dD5WnAwLZItHrpawEceWmtlxkltdqAZB2PKADXGKnuR9FxLUOFJ8F0V7hYHaRP0Q&prelandingGroup=RBK-GAZ-MILLER

  13. Очередной копипаст материал по теме.

    https://thebell.io/rynki-dengi-i-vlast-v-telegram-kak-anonimnye-kanaly-razgruzhayut-investorov

    Сам текст

    Рынки, деньги и власть в Telegram. Как анонимные каналы «разгружают» инвесторов
    22 ДЕКАБРЯ 2021

    Ирина Панкратова
    i.pankratova@thebell.io

    Вячеслав Дворников
    v.dvornikov@thebell.io
    Telegram превратился в оружие манипулирования фондовым рынком. На основе одних только постов в анонимных каналах решения о сделках принимают владельцы до 100 тысяч счетов — и это по самой скромной оценке. Журналисты The Bell Ирина Панкратова и Вячеслав Дворников изучили рынок и узнали, как за три дня и несколько миллионов рублей организовать масштабную кампанию по раскрутке эмитента в Telegram, кто стоит за популярным среди частных инвесторов каналом РДВ и почему с этими людьми судится ЦБ.

    Telegram-прогнозы для инвесторов

    Взлет обычно низколиквидных акций производителя алкоголя «Белуга» стал чуть ли не главной темой на российском рынке в конце февраля 2021 года. С 13 по 19 февраля они подорожали в три с лишним раза: с 1951 до 6500 рублей. Объем торгов за один только день 18 февраля составил 2,7 млрд рублей против обычных для этой бумаги 4 млн рублей в день.

    Ближе к концу этого неожиданного всплеска компания заявила, что значимых новостей, которые могли бы так сильно повлиять на акции, не было, и призвала инвесторов пользоваться надежными источниками информации. На следующий день Мосбиржа отметила новую тенденцию на российском рынке: «активное обсуждение в социальных сетях перспектив рынка акций и отдельных бумаг приводит к значительному изменению цен», и тоже посоветовала инвесторам внимательнее оценивать риски.

    В конце января после выхода отчета «Белуги» в анонимном канале «РынкиДеньгиВласть», одном из самых популярных у инвесторов, действительно, вышел пост о том, что справедливая цена акции «Белуги» составляет 2352 рубля — на 70% больше тогдашних уровней. В общей сложности об инвестиционной привлекательности «Белуги» с точки зрения фундаментального и технического анализа канал с 26 по 30 января опубликовал 11 постов. На тот момент канал насчитывал около 140 тысяч подписчиков.

    За взлетом последовало такое же резкое падение: 20–21 февраля бумаги «Белуги» растеряли почти весь рост. Инвесторы, которые зашли в них ближе к 20 февраля, почти гарантированно потеряли деньги.

    В конце июля акции биотехнологической компании «Институт стволовых клеток человека» (ИСКЧ) за два дня взлетели на Мосбирже на 32% — и снова в отсутствие каких-либо новостей, если не считать постов о сразу в нескольких крупных телеграм-каналах, включая тот же РДВ. Он сообщил, что продажи разработанного институтом генно-терапевтического препарата «Неоваскулген» вырастут в ближайшие пять лет в десять раз (компания еще в 2014 году обещала в ближайшие годы вывести препарат на международный рынок, но пока он зарегистрирован только в России и Украине). Другой канал «Сигналы РЦБ» почти одновременно написал, что созданная по «безопасной технологии» вакцина от коронавируса может принести ИСКЧ 1,5 годовой выручки. Вакциной можно будет привить 1% населения России, говорилось в посте. На тот момент у компании даже не было разрешения на проведение клинических испытаний.

    Пост РДВ был частично основан на интервью гендиректора ИСКЧ Артура Исаева, которое он дал тому же РДВ, правда, не в телеграме, а в YouTube. В нем Исаев заявил, что «дочка» ИСКЧ делает вакцину от COVID-19 «по самой безопасной технологии», что у такого типа вакцин практически нет побочных эффектов, зато они обладают высокой эффективностью при ревакцинации.

    После взлета котировок ИСКЧ опрошенные РБК аналитики предупреждали инвесторов, что такие отсроченные прогнозы эмитентов могут сыграть с инвесторами злую шутку. За ростом низколиквидных акций часто скрывается попытка «разогнать» бумагу, комментировал изданию главный аналитик «Алор Брокер» Алексей Антонов. Манипуляторы легко соблазняют на покупку новичков, а затем «разгружаются» за их счет — то есть продают акции по высокой цене, соглашался с ним аналитик ФГ «Финам» Алексей Коренев.

    После взлета стоимость акций ИСКЧ немного скорректировалась, а в начале ноября бумаги снова резко подорожали: тогда в YouTube-канале «РынкиДеньгиВласть» появилось еще одно интервью с Исаевым, а в телеграм-канале — около двух десятков постов с описанием того, насколько перспективна компания.

    «10 лет мы страдали от недооценки. Конечно, последние два года рынок поменялся. Мы всегда смотрим на то, что происходит, очень осторожно, чтобы не было ситуации, когда кто-то пробует манипулировать рынком, — комментировал «Коммерсанту» происходящее с акциями ИСКЧ Исаев. — Естественно, мы заинтересованы в том, чтобы у компании была стабильная стоимость, чтобы не было ситуаций так называемых pump and dump».

    В переводе на русский термин pump and dump означает «накачать и сбросить». Этот прием знаком всем, кто смотрел кино «Волк с Уолл-стрит»: сговорившись, инвесторы скупают акции компании и вбрасывают ложные позитивные новости для искусственного повышения спроса на них. Акции дорожают, и организаторы кампании продают их на пике.

    Позиция ИСКЧ
    За тем, что пишут в телеграм-каналах, внимательно следят не только инвесторы, но и ЦБ. Аналитики регулятора с помощью алгоритмов сопоставляют посты в телеграм-каналах, чатах и ботах с динамикой стоимости акций той или иной компании на бирже, сообщила в ответ на запрос The Bell пресс-служба регулятора.

    На основе собственных наблюдений в ЦБ пришли к выводу, что сделки примерно по 100 тысячам счетов сейчас проводятся только на основании рекомендаций телеграм-каналов и специальных ботов. И это еще самые скромные оценки. Например, аналитики «ВТБ Капитала», проанализировав посты с упоминаниями торгуемых на рынке компаний в телеграм-каналах, пришли к выводу, что аудитория таких постов составляет до 1,5 млн человек (в выборку для исследования попали каналы с аудиторией больше тысячи подписчиков). Это соответствует примерно 11% уникальных и 75% активных розничных счетов на Мосбирже.

    Деньги и власть в Telegram
    «РынкиДеньгиВласть», или РДВ, — один из самых популярных анонимных каналов об инвестициях в российском Telegram. Установив на аватарку изображение черного автомата Калашникова на красном фоне, РДВ начал работу в 2017 году с новостей о курсе рубля и ценах на нефть. С тех пор канал набрал более 155 тысяч подписчиков. Теперь при нем есть чат с 5,5 тысячи участников, где идет буквально ежеминутное обсуждение рынка акций, и бот с инвестиционными идеями со стоимостью подписки 36 тысяч рублей в месяц или 240 тысяч в год.

    Суммарный охват некоторых постов РДВ достигает 0,5 млн — благодаря репостам в других анонимных каналах. Абсолютный лидер по числу взаимных репостов с РДВ — канал «Сигналы РЦБ» (данные счетчика tgstat). На втором месте — «Злой финансист». Он, в свою очередь, активно цитирует созданный этим летом канал «Волк с Мосбиржи». Есть и другие небольшие каналы, например, Zorko for RDV, которые репостят «коллег», повышая их охваты.

    Посты в таких каналах могут быть и коммерческими, но читатель об этом узнаёт не всегда. The Bell связался с менеджером по рекламе, чьи контакты указаны в профиле канала, и узнал актуальные расценки и условия размещения. Стоимость рекламного поста в РДВ определяется по числу подписчиков. На конец ноября, когда у канала было 152 тысячи подписчиков, она составляла 152 тысячи рублей при разовом размещении в ленте в 19:00. После размещения оплаченный пост с пометкой «реклама» не удаляется. А с наценкой 20% пост может быть подан как новость самого канала, без пометки о его рекламном или партнерском характере. Корреспонденту The Bell, чтобы получить эту информацию, пришлось представиться сотрудником крупной региональной топливно-энергетической компании и прислать на согласование менеджеру канала пост со ссылкой на несуществующих инсайдеров.

    Коммерческие предложения РДВ и «Сигналов РЦБ» практические идентичны — они отличаются только стоимостью, которая в обоих случаях равна числу подписчиков. В «Сигналах РЦБ» в конце ноября за пост просили 88 тысяч рублей при разовом размещении плюс 20% к стоимости за исключение тега «реклама». Менеджер канала на тех же условиях продает рекламу и в канале «Сигналы РЦБ US», а также предлагает подписку на бот «Шпион РЦБ», которая стоит 20 тысяч на три месяца или 75 тысяч на год.

    Своих владельцев РДВ не раскрывает, но на сайте проекта PFL Advisors, который называет себя финтех и аналитической компанией, указано, что PFL эксклюзивно предоставляет РДВ аналитику, «повышающую доходность инвестирования вашего капитала». Сам РДВ назван на сайте партнерским телеграм-каналом PFL. The Bell узнал, как появилась эта компания.

    Трейдер из «Плешки» и его бывшие друзья
    В 2008 году в одной из аудиторий экономического университета им. Плеханова в Стремянном переулке отмечали радостное событие — студенты кафедры рынка ценных бумаг финансового факультета вернулись из Ижевска с первым местом во Всероссийской студенческой олимпиаде. Победа в ней была предметом гордости для любого экономического вуза, победителей премировали суммами около $2000. До сих пор студенты еще ни разу не привозили в «Плешку» золотую медаль в командном зачете. Главным героем вечеринки был новый капитан команды, студент третьего курса Александр Бутманов. Он рассказал The Bell, что, учась в институте, зарабатывал торговлей на бирже и даже частично сам финансировал поездки студентов на олимпиады.

    На той же вечеринке Бутманов познакомился с Федором Наумовым, которого один из преподавателей отрекомендовал как очень талантливого студента, а вскоре — с Владиславом Пантелеевым. Наумов тоже считался в академии восходящей звездой, учился на отлично и уже работал штатным аналитиком УК «КапиталЪ». Пантелеев учился на экономико-математическом факультете и «внешне был похож на молодого [Игоря] Сечина, ходил с портфелем, любил открывать таблички в Excel и что-то в них вносить, у преподавателей он был на особом счету, потому что раньше учился в Канаде», — рассказывает общий знакомый будущих приятелей.

    Через пару недель молодые люди договорились создать в институте общественное объединение — «Плехановскую финансовую лигу». Так появилась аббревиатура ПФЛ (PFL) с кричалкой «Хочешь — побеждай всегда, ПФЛ — твои друзья». Сначала в лигу вступали студенты самой академии, а внутри нее формировались команды, которые продолжали ездить на олимпиады по России. В одной из ранних презентаций PFL 23-летний Бутманов был назван «лидером» проекта, Пантелеев — «мозгом», а Наумов «стратегом».

    По воспоминаниям Бутманова, на старших курсах друзья решили организовать что-то вроде репетиторства для студентов, которые хотят получить сертификат CFA первого уровня — международный «знак качества» для финансового аналитика. «Плешка» предоставляла для этих целей помещения и технику. Сдать экзамен даже на первый уровень непросто, но партнеры собрали сильный преподавательский состав, часть лекций взяли на себя. А чтобы «увести» студентов у сильных конкурентов (такие курсы были у БКС и Ernst&Young), Бутманов обошел две сотни аудиторий академии и в каждой рассказал о старте занятий. После первого трехмесячного курса почти все студенты получили аттестат, новость быстро разлетелась по академии и проблем со следующим набором не было. Пантелеев предложил монетизировать проект: брать по 20 тысяч рублей за курс. Но талантливых студентов, по настоянию Бутманова, продолжили принимать без оплаты, вспоминает он. В планах было покорение других московских вузов.

    Летом 2010 года было зарегистрировано первое юрлицо все с той же аббревиатурой в названии — ООО «ПФЛ Эдвайзорс». Наумову и Пантелееву в нем принадлежало по 45%, также в числе учредителей были брат и жена Наумова и давний друг Пантелеева Кирилл Мартынов. Бутманова в составе акционеров не оказалось. Сам он утверждает, что сначала не придавал документам большого значения, но в какой-то момент Пантелеев предложил ему вести бизнес вдвоем. По словам Бутманова, он отказался, а Наумов, получивший такое же предложение, — наоборот. В том же году, утверждает Бутманов, он с партнерами разошелся окончательно.

    Пантелеев и Наумов не ответили на отправленные им вопросы и отказались от комментариев по телефону.

    Как PFL связана с каналом «РынкиДеньгиВласть»
    Аналитика PFL Advisors содержалась в первом же посте телеграм-канала «РынкиДеньгиВласть». В декабре 2017 года у РДВ появился свой чат. После регистрации первыми в него вступили более десятка сотрудников PFL Advisors, включая Владислава Пантелеева и Федора Наумова. Первое сообщение «Ну что, погнали» написал начальник отдела акционерного капитала PFL Антон Мингалеев. Представляла чат пользователь Polina — как выяснил The Bell, это Полина Евстигнеева, на тот момент сотрудница PFL, занимавшаяся контентом. У себя в соцсетях она писала, что сотрудники компании ведут и сам канал РДВ: «Загляните, будем рады!»

    В 2019 году у канала появился платный бот RDV Premium, который дает советы инвесторам. На сайте бота указано, что «все права по сервису RDV Premium принадлежат ООО “Медиатор-ЗИ”» — это юрлицо принадлежит отцу Владислава Пантелеева. Также с лета этого года РДВ снова начал вести созданный в 2017 году YouTube-канал, где в качестве контактов указан сайт PFL и инстаграм Наумова, он же снимается в большинстве видео.

    Аббревиатура PFL содержится даже в гиперссылке самого телеграм-канала РДВ — AK47pfl. В официальных аккаунтах PFL и ее основателей канал РДВ тоже не раз представляли как свой собственный. Тем не менее до сих пор Пантелеев в ответ на вопросы журналистов отрицал, что РДВ — проект PFL Advisors. В разговоре с The Bell он и Наумов также заявили, что не имеют отношения к владельцам канала.

    Со временем формат телеграм-канала РДВ изменился: новости и прогнозы о курсе рубля дополнили посты об эмитентах (1, 2, 3, 4, 5 и т. д.). Резкий рост популярности канала произошел в 2019 году (за год аудитория выросла с 25 до 65 тысяч). Скачок мог быть связан с тем, что во второй половине 2019 года регулярно репостить новости и подборки РДВ о фондовом рынке стали одни из самых больших политических телеграм-каналов «Незыгарь» и «Незыгарь brief» (на тот момент их аудитория совокупно составляла около 280 тысяч подписчиков, сейчас — почти 430 тысяч).

    Репост одного сообщения на непрофильную тему в «Незыгаре» сейчас стоит больше $1000, сообщил The Bell рекламный менеджер канала. За размещение поста без пометки «реклама» с якобы инсайдерской информацией в «Незыгаре» попросили более 300 тысяч рублей ($4–5 тысяч в зависимости от количества публикаций), за репост такого поста из РДВ — $1300.

    PFL и госконтракты
    ЦБ открывает Telegram
    Несколько месяцев назад вопросы, связанные с работой РДВ, появились у департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ. Задать их регулятор решил двум компаниям — ООО «Финрейсерз», через которую ведет свою деятельность PFL Advisors, и ООО «Медиатор-Зи», которому принадлежат права на платного бота RDV Premium. По данным арбитражных судов (1, 2), еще в августе 2021 года ЦБ запросил у компаний перечень документов и информацию по 19 пунктам. Это было сделано в рамках проверки по ст. 6 ФЗ «О манипулировании рынком».

    Что это за компании и как они связаны с PFL
    Регулятор потребовал раскрыть информацию о работе самих компаний:

    детали их деятельности с подтверждающими документами;
    бухгалтерскую отчетность;
    аудиторские заключения;
    политику по ведению личных брокерских счетов для сотрудников;
    реквизиты в российских и зарубежных банках;
    и детали по счету компании в «Яндекс.Деньги» — какие расчеты проводились по нему «с физлицами, интернет-ресурсами и платежными ботами, включая природу платежей от физлиц».
    Также в запросе требовалось предоставить сведения о телеграм-канале «РынкиДеньгиВласть» и боте RDV Premium: например, справку об участии сотрудников компаний в работе канала, об их обязанностях, должностных инструкциях и даже адресах регистрации и проживания. Наконец, ЦБ интересовал принцип формирования контента для бота, в частности, «возможность подписчиков самостоятельно принимать решения о совершении той или иной сделки в отношении определенного финансового инструмента» и «возможность использования бота в виде услуги автоследования».

    Из материалов суда следует, что в 2019 и 2020 годах «Финрейсерз» и «Медиатор-Зи» заключили не менее шести договоров на «создание информационного контента». ЦБ требовал раскрыть детали этих сделок и подтвердить исполнение договоров. Кроме того, у компаний запросили контракты с фирмой Holdomville Capital Ltd и все имеющиеся о ней сведения — это созданная в 2020 году офшорная кипрская управляющая компания.

    «Финрейсерз» и «Медиатор-Зи» не сумели предоставить все запрошенные данные о видах своей деятельности и бухгалтерском балансе, подтвердить исполнение заключенных между собой договоров и раскрыть информацию обо всех сотрудниках (компании сослались на то, что некоторые из них уже уволились и не выходят на связь). За это в середине сентября ЦБ наложил на них административный штраф. Его сумма не уточняется, но взыскание с юрлиц по этой статье составляет до 700 тысяч рублей. Обе фирмы попытались оспорить штрафы, но 26 ноября и 1 декабря суд признал их законными и обоснованными.

    Федор Наумов отказался комментировать судебные разбирательства с ЦБ и заблокировал корреспондента The Bell. Владислав Пантелеев сказал The Bell, что у «Финрейсерз» не было проблем с Центробанком, после указания на материалы судов заявил, что не имеет отношения к компании, и вскоре бросил трубку. В пресс-службе ЦБ The Bell сообщили, что не комментируют незавершенные судебные разбирательства.

    Что проверяет Центробанк
    Как работает и сколько стоит «памп»
    На волне роста популярности Telegram образовался новый рынок телеграм-услуг: помощь в «пампе» акций. Посты в телеграм оказались невероятно эффективным методом. Частные инвесторы охотно верят придуманным «инсайдам» и на их основе принимают решения. «Первым признаком недобросовестности мы считаем анонимность, — отмечает директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. — Новомодные гуру много раз появлялись на рынке и исчезали, заработав на публичных рекомендациях». В анонимных телеграм-каналах, по его мнению, чаще можно встретить «инсайты, а не инсайды», вбросы, сделанные для того, чтобы подписчики принимали определенные решения. «В абсолютном большинстве случаев это просто сказки», — предупреждает он. «Также мы видим, что участники “разгонных” рынков совершают сделки в два раза чаще, чем участники спокойных рынков с высокой ликвидностью», — добавляет он.

    Телеграм-каналы могут давать советы об одной и той же инвестиционной бумаге по несколько раз, добиваясь, чтобы бумага росла в цене. Затем интерес к бумаге затухает, она дешевеет, но через некоторое время те же каналы опять дают рекомендации по ней. Использовать для «пампа» чаты в телеграме еще проще: после вброса можно удалить не только все сообщения в чате, но и аккаунт «агитатора» за скупку акций, а то и весь чат.

    Конечными заказчиками таких постов может выступать кто угодно. Например, это могут быть акционеры, когда они готовят бизнес с малоликвидными акциями к SPO, говорит один из управляющих активами в частной УК. Также это могут быть менеджеры компаний, чьи бонусы привязаны к росту капитализации, сказал источник, близкий к ЦБ. ​​За информационными манипуляциями — например, вбросом информации о грядущих больших событиях, благодаря которым эти акции подорожают, — часто стоят покупатели и продавцы, уже совершившие сделки, говорит Леонид Делицын, аналитик ФГ «ФИНАМ».

    Организовать памп-кампанию в российском сегменте Telegram оказалось на удивление просто, но для этого корреспонденту The Bell пришлось пойти на журналистский эксперимент. Вот как он выглядел:

    В описании каждого канала обычно указан контакт рекламного менеджера. Мы обратились с одинаковой легендой к менеджерам двух десятков популярных среди инвесторов каналов: якобы у крупной региональной топливно-энергетической компании есть планы допэмиссии акций в начале 2022 года. Заказчик хочет разместить серию постов, чтобы рассказать «о драйверах своего роста».
    Обязательным условием было размещение постов без пометок «реклама», «партнерский материал» и тому подобных, то есть в формате новостей самого канала.
    В предлагаемом к размещению посте сообщалось, что у компании якобы уже достигнута договоренность с регулятором о выдаче разрешения, которое может существенно улучшить ее перспективы, она сможет претендовать на налоговые льготы и у нее сильный финансовый баланс (в посте при этом приводились устаревшие финансовые показатели).
    С этой легендой за три дня корреспондент The Bell сформировала контент-план стоимостью до 6 млн рублей на декабрь-январь. Разместить наш пост оказались готовы десятки популярных телеграм-каналов. Суммарный охват постов составил бы более 1 млн потенциальных инвесторов. До размещения, по условиям эксперимента, дело не дошло: переговоры прекращались на моменте согласования финансовых условий.

    Результат эксперимента

    «РынкиДеньгиВласть»: 182 тысячи рублей за пост (с учетом наценки в 20% за отсутствие тега «реклама»). Сначала менеджер по рекламе согласовала размещение поста, чуть позже передала его текст другому менеджеру, который вдруг поменял мнение и заверил, что «канал публикует только аналитику». Зато оказалось, что размещение в РДВ можно купить с небольшой наценкой у рекламного менеджера канала «Незыгарь». А после того, как корреспондент The Bell представилась своим именем и раскрыла суть эксперимента представителям РДВ, в каналах «Незыгарь» и «Банкста» появились посты с ложными обвинениями в разгоне акций «Яндекса» в адрес редакции The Bell.
    «Сигналы РЦБ», а также «Сигналы РЦБ US» (110 тысяч подписчиков совокупно): два поста по 105 тысяч рублей и 28 тысяч рублей в каждый из каналов, с учетом наценки за отсутствие тега «реклама». Аккаунты менеджеров по рекламе перестали отвечать одновременно с менеджерами РДВ, но посты в них также продает менеджер «Незыгаря». Он описал их как «сложных ребят», которые «периодически пропадают со связи».
    «Незыгарь», крупнейший политический телеграм-канал (327 тысяч подписчиков): 4,7 млн рублей за 5 постов в декабре и январе, 5 постов в РДВ и по 5 репостов из «Незыгаря» и РДВ в «Банксту», «Трубу под Неглинной» и «Сигналы РЦБ». Деньги менеджер «Незыгаря» попросил перевести в биткоинах. В ответ на журналистский запрос по итогам эксперимента собеседник The Bell заявил: «я просто менеджер», потом прислал ссылку на вышедший на канале ложный пост о The Bell, который якобы манипулирует рынками своими статьями, после чего удалил всю переписку.
    «Бойлерная», агрегатор анонимных постов о политике и бизнесе: пост в декабре обошелся бы в 70 тысяч рублей. Коммерческое предложение включало посты или репосты в каналы с числом подписчиков от 80 тысяч до 230 тысяч. А именно: «Караульный» (75 тысяч рублей), «Мысли не мысли» (55 тысяч), «Медиатехнолог» и «Дабл Ять» (по 50 тысяч рублей каждый), «Кстати» (47 тысяч), «Навстречу трансферу» (40 тысяч) и «Кролик с Неглинной» (30 тысяч рублей). Всю эту рекламу продает один менеджер, деньги также принимают на один счет. Перед тем как прислать реквизиты для оплаты, менеджер сообщила о согласовании размещения, предложив также купить через нее рекламу в «Банксте» и «Трубе под Неглинной», но корреспондент The Bell уже «приобрела» ее у менеджера «Незыгаря».
    «Кабинет инвестора», один из первых каналов про инвестиции при сайте invcorp.ru (198 тысяч подписчиков): размещение поста обошлось бы в 150 тысяч рублей + 50% за пост без тега «реклама» от имени канала. Пост также предлагалось разместить в каналах «Кабинет инвестора live» (4 тысячи рублей), Wall street по-русски (32 тысячи), Banks Alerts (15 тысяч), Канал Бромберга (19 тысяч), ToTheMoon (2 тысячи). С аккаунта продавца рекламы ответил человек под ником «Даниил Пономарев», — так зовут основателя проекта «Инвест Медиа», который объединяет канал «Кабинет инвестора» и еще шесть каналов об инвестициях. Он согласовал пост и сообщил The Bell, что живет в Латвии, поэтому может принять деньги через Qiwi. Присланный им номер телефона для оплаты определяется сервисами отслеживания как телефон из Молдавии. Также он предложил перевести деньги на счет помощника в России. На журналистский запрос о комментариях по результатам эксперимента с аккаунта Пономарева ответили, что в канале не дают инвестрекомендации. В «платных обзорах» «мы разбираем акции, но не даем рекомендаций к покупке или каких-либо еще советов. Обзор — это сводка публично доступных данных о компании. Что за бизнес, какая отчетность, какие прогнозы показателей дают аналитики. Что касательно обычных рекламных постов: мы не размещаем скам, непристойные тематики и любые посты, которые мне не понравятся», — сказано в ответе. К рекламным постам выставляются жесткие требования, включая тег #промо, утверждает Пономарев.
    «Лимон на чай», крупный канал про инвестиции при сайте lemonfortea.ru (222 тысячи подписчиков): стоимость рекламы составила бы 150 тысяч рублей за размещение на 48 часов в ленте и еще 9 тысяч рублей за размещение в канале «Инвестор продает» (16 тысяч подписчиков). Основателем «Лимона на чай» считается трейдер Евгений Коваленко. Оба канала берут дополнительно 20% к стоимости каждого поста за отсутствие тега «реклама». Менеджер канала сообщил, что «пост в целом одобрен», но добавил, что он будет отредактирован под формат канала после оплаты. Оплату предложили перевести на счет в «Тинькофф». В ответ на последовавший журналистский запрос представитель «Лимона на чай» поблагодарил корреспондента The Bell «за такую проверку», сообщив, что канал «сделал для себя выводы» и будет глубже проверять информацию от рекламодателей. По его словам, рекламные посты в канале всегда проходят проверку, и в работу берут только около 20% из них. В данном случае в запросе не содержалось явного манипулирования, он больше был похож на корпоративную новость, но перед публикацией его проверили бы внимательнее, добавил он.
    MarketTwits, крупнейший канал с короткими новостями фондового рынка (159 тысяч подписчиков): пост в декабре обошелся бы в нем в 50 тысяч рублей. Текст поста нас попросили переформулировать под короткий новостной формат. Итоговый текст менеджер канала назвал «идеальным» и тут же показал, как красиво оформить его. Но после просьбы о реквизитах для оплаты представитель канала перестал выходить на связь. Ранее канал уже фигурировал в истории с публикацией фейковой новости о «Сургутнефтегазе». В ответ на журналистский запрос о комментарии админ канала отказался представиться, сослался на то, что его помощники, согласившиеся опубликовать наш пост, «еще не все понимают на рынке», и добавил, что не дал «добро» на размещение поста в такой формулировке из-за того, что «он явно может повлиять не котировки».
    Отраслевые каналы с аудиторией 10–15 тыс. подписчиков: пост в авторском канале о финансовом рынке «Антитрейдер» обошелся бы в 15 тысяч рублей «при условии разбора с положительной стороны, без прямых рекомендаций, без пометки “реклама”, без изменения сути, только корректировка под аудиторию». В «Управляющем №1» и сообществе частных инвесторов «Фундаменталка» — 2 поста в декабре стоили бы 17 тысяч рублей. Менеджеры каналов предлагали переводить деньги на счета в Тинькофф банке. После сообщений о том, что к каналам обращались в рамках журналистского эксперимента, ни один из администраторов не дал комментариев.
    Отраслевые каналы с аудиторией до 10 тысяч подписчиков: пост в декабре или январе за 2 тысячи рублей согласились принять в канале с новостями фондового рынка и инвестидеями «Биржа для вас» (2,4 тысячи подписчиков) с просьбой перевести деньги на счет Qiwi. Пост за 6,9 тысячи рублей согласились разместить в небольшом канале «Надо было брать — идеи» (в основном канале «Надо было брать» — 19 тысяч подписчиков, там согласились опубликовать наш пост только с тегом «реклама»). Представитель «Надо было брать» сказал The Bell, что до публикации пост проверили бы тщательнее, и добавил, что авторы канала оставляют пометки о том, что их информация — это не инвестрекомендация, а с рекламных доходов платят налоги как самозанятые.
    Bitkogan, авторский канал о деньгах и акциях президента компании «Московские партнеры» и профессора ВШЭ Евгения Когана (192 тысячи подписчиков): менеджер была готова опубликовать пост в декабре за 140 тысяч рублей при оплате на две карты физлиц в «Сбере» или около 150 тысяч рублей при переводе на ИП. В стоимость входила бы «адаптация поста под формат канала». После этого мы обратились к Евгению Когану за официальными комментариями, представились и объяснили суть эксперимента. В ответ он заверил, что перед публикацией все материалы вычитывает лично и этот бы не пропустил. По словам Когана, ранее его команда не раз анализировала события вокруг энергетической компании, которую мы выбрали для эксперимента, поскольку считает ее надежным эмитентом и хорошей идеей. А лицо, с которым мы контактировали, получило от нас ссылки на уважаемые издания в качестве релевантных по данному вопросу. «Любая информация в нашем канале подтверждается официальными данными и проверяется в надежным источниках. Информация, которая проходит через аналитиков, потом проверяется мной — я очень дорожу репутацией, которую создавал 30 лет», — сказал он. При этом тема о манипуляциях в Telegram «давно назрела», добавил Коган.
    Маркировка для непрофессионалов
    Каждый новый способ манипуляции рынком — хорошо забытый старый. В 2000-х годах площадками для этого в России были интернет-форумы, напоминает Валерий Лях. Но после скандалов с продвижением неликвидных акций, вроде медиагруппы «Война и мир», «Тучковского комбината» и «Живого офиса», когда ЦБ блокировал операции и счета их сотрудников за вброс ложных позитивных новостей, таких историй стало меньше.

    Услуга «автоследования» — это способ инвестирования, при котором желающие за комиссию подключаются к стратегии условно-опытного и условно-успешного инвестора и автоматически повторяют его сделки на своем счете, — начала набирать популярность еще в 2015 году. Но после появления набора правил для построения таких сервисов этот рынок тоже стал более цивилизованным, отмечает Лях. Находчивых трейдеров должно было отпугнуть возбуждение уголовного дела в отношении трейдера Элвиса Марламова, которого ЦБ обвинил в инсайдерской торговле.

    Новости в Telegram, которые создаются и распространяются для манипулирования рынками, начали появляться примерно с 2018 года. В практике регулирования юрисдикций США, Канады, Великобритании и других стран такой вид манипулирования называют «выражением немотивированного суждения» — и он считается недобросовестной деятельностью. В России такие правила пока не установлены. Но в марте ЦБ объявил, что впервые выявил кейсы с публичными призывами к изменению стоимости на рынке ценных бумаг в телеграм-каналах и их чатах. В результате, по словам Ляха, было заблокировано около 100 счетов тех, кто призывал «загнать» бумагу. «Это был хороший урок рынку», — полагает он.

    ЦБ предлагает людям самостоятельно решать, кому доверять. Пару лет назад на основании этического кодекса международной Chartered Financial Analyst (CFA, которая выдает сертификаты финансовых аналитиков) был разработан «Кодекс финансового аналитика», а Национальная финансовая организация (НФА) создала реестр публичных аналитиков.

    Но теперь специально для авторов постов, которые двигают рынки, ЦБ хочет ввести обязательную маркировку для публичных финансовых рекомендаций, написанных не профессиональными аналитиками, рассказал The Bell источник, близкий к регулятору. Пока идея в стадии проработки, а анонимные телеграм-каналы продолжают набирать подписчиков.

  14. Копипаст материал по теме от Александра Гринчука.

    https://divigraph.blog/ru/novichkam/84_kto_takoy_charli_ponci__istoriya_pervoy_finansovoy

    Сам текст.
    Часть 1

    Кто такой Чарли Понци. История первой финансовой пирамиды. Часть 1.
    Категория: Новичкам
    21 июля 2021 г.
    Поделиться:
    Блог Новичкам Кто такой Чарли Понци. История первой финансовой пирамиды. Часть 1.
    Кто такой Чарли Понци. История первой финансовой пирамиды. Часть 1.
    18 января 1949 года в страшном, по своему внешнему виду, отделении для бедняков, одного из госпиталей Рио-де-Жанейро, в возрасте 56 лет уходил из жизни Чарли Понци. Полностью ослепший, наполовину парализованный в результате инсульта, умирал отец самого страшного, самого разрушительного детища, существующего в мире финансов и поныне.

    Детище, как это и заведенено, унаследовало от отца его фамилию и вот уже 101 год известно как Пирамида Понци — из жизни уходил изобретатель и создатель финансовой пирамиды. И, несмотря на то, что эта первая в истории финансовая пирамида просуществовала недолго, она с лёгкостью вознесла своего создателя до немыслимых богатств.

    Лопнувшая, и похоронившая под своими обломками благосостояние и мечты 40-ка тысяч вкладчиков, она не исчезла «с лица земли», а ещё тысячи раз возрождалась после и ещё тысячи раз будет возрождаться в будущем. И даже сейчас, когда вы читаете этот пост, тысячи людей становятся участниками сотен пирамид в надежде на лучшее. Они вкладывают в них свои деньги, которые уже скорей всего никогда не получат обратно.

    Содержание:
    Детство и юность. Италия
    Первые шаги в Америке
    Канада
    «Почтовая» прибыль
    Однако вернемся к Понци. Если подвести финансовый баланс его жизни, то он вряд-ли покажется впечатлительным. Двадцатиоднолетний Понци начинает своё восхождение имея два с половиной доллара в кармане, через тридцать лет, его состоянием будут 75 долларов, которых едва хватит на похороны. Однако, рассказанная в хронологическом порядке, жизнь Понци так насыщена событиями, что невольно засомневаешься, с одним ли человеком и за 30-ть ли лет они произошли.

    Из бедной семьи, эмигрировавший в Америку, Понци прошёл через всё: тяжко работал, два раза отсидел, он в мгновение обретает немыслимые богатства, теряет всё, снова тюрьма, новая пирамида, депортация в Италию, близкая дружба с Муссолини и наконец больничная палата. Не жизнь, а готовый сценарий для сериала, даже на несколько сезонов хватит.

    Детство и юность. Италия.
    3 марта 1882 года в городе Парма (та самая Парма, которая известна своим пармезаном и пармской ветчиной), что на севере Италии, в семье почтового служащего и мелкой помещицы родился герой моего поста — Карло Пьетро Джованни Гуглиемо Тебалдо Понци (Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi).

    Семья живёт более чем скромно, часто даже нуждаясь. Желая сыну лучшего будущего мать отправляет его на учёбу в Рим. Однако Карло не имеет особого желания постигать науки. Нуждавшийся в Парме, нуждающийся в Риме, он буквально одержим желанием разбогатеть. Понци убеждён, что станет великим, он уже и сейчас живёт так, как если бы он уже был им.

    Ни наследства отца, ни наследства тёти не может хватить на такую жизнь и промотавшийся в Риме Карло, так и не получивший высшего образования, возвращается назад в родную гавань.

    За столом собралась вся семья, чтобы решить как быть с Карло дальше. План иметь собственного адвоката, или врача с треском провалился. Надежда семьи сидит понурив голову, его мать с чувством и причитаниями, как это умеют итальянские матери, рыдает.

    Слово берёт дядя, он красочно обрисовывает ситуацию в Америке, что-то типа, улицы из золота, все страшно богаты и завершает свою речь предложением отправить туда Карло. Мол тот там станет человеком, заберёт к себе мать, а остальным родственникам будет посылать деньги и подарки.

    Надо сказать, что дядя, «как в воду глядел.» На этот стартап семья собирает пару сотен долларов, по тем временам большие деньги, и вручает их Карло. Это ему на билет и на первое время.

    Однако мать против. Нет, не против Америки, а против того, что он сам себе этот билет и купит. Ну кто лучше матери может знать на что способен ее отпрыск? Купив билет, она зашивает в брюки, в ременную часть, чтобы не так просто было до них дотянуться, два доллара пятьдесят центов. С ними Карло и ступит на берег Америки, проиграв остальные подъемные, еще в Италии, в карты.

    «Я прибыл в страну имея два с половиной доллара наличными и c миллионами долларов в надеждах, и эти надежды никогда не покидали меня», — скажет он позже в интервью New York Times.

    Первые шаги в Америке
    Немного переврав с «улицами мощеными золотом», дядя был всё же прав насчёт Америки и насчет шанса там наладить достойную жизнь.

    На рубеже веков, закончив Гражданскую войну, резко урезав в правах коренное население и чернокожих Афроамериканцев (если я вдруг не политкорректно о индейцах и африканцах, то прошу меня за это не осуждать), завоевав всё, оставшееся не завоеванным, на Западе континента, Соединенные Штаты втягивались в своё лучшее время, которое позже назовут «Золотыми двадцатыми» (Roaring Twenties).

    Протянувшись от океана до океана, страна остро нуждается в людях способных заселить это огромное пространство. Развивая железные дороги, Америка остро нуждается в рабочих и открывает свои границы для мигрантов.

    Тысячи рекрутеров во всех европейских странах ищут европейцев в ряды эмигрантов, рассказывая о бесплатных землях, высоких зарплатах и безграничных возможностях. В период с 1870 по 1920-е годы население Соединённых штатов увеличивается втрое: с 38,5 до 106 миллионов. Наконец, с избранием в 1901 году президентом Теодора Рузвельта начинается триумфальное продвижение прогрессизма. Именно в это время берет свое начало «Американская мечта», в этой стране возможно все.

    Страна, чей Верховный суд в Вашингтоне всего несколько недель назад запретил налогообложение дивидендов от владения акциями. Страна, в которой богословы не порицают, а хвалят, как особенно благочестивых, тех кто ведет хороший бизнес, и где в журналах для домохозяек появляются статьи с серьезным заголовком «Каждый должен быть богатым».

    И вот, на берег этой страны, после месячного плавания на борту SS Vancouver, 15 ноября 1903 года прибывает герой моего поста. Даже не метр шестьдесят ростом, по трапу сходил тощий, в одежде не по размеру, двадцатиоднолетний юноша, испуганно озирая всех своими черно-карими глазами.

    Наивно думать, что Чарли, а сейчас его уже зовут именно так (Понци американизировал своё итальянское имя Карло), поедет осваивать Запад, где всем желающим раздавали бесплатно землю, отобранную у индейцев. И уж тем более, что он устроится на прокладку железной дороги.

    Довольно долго Понци перебивается случайными заработками, параллельно «в среде» осваивая английский. Пока ему не удается устроится мойщиком посуды в один из бесчисленных ресторанов Бостона.

    Жизнь в городе «бьет ключом», затихая только ранним утром. Ресторан обслуживает посетителей почти круглосуточно и Чарли буквально живёт там. Спит на полу, в двух шагах от своего рабочего места. Наконец, его усердие было замечено и Чарли получил повышение. Нет не до старшего мойщика посуды, берите выше — теперь он официант!

    Одет в чистое, гладко выбрит, с постоянной улыбкой на лице сутки на пролёт, Чарли принимает заказы, приносит еду, убирает посуду, а главное — с ним производят расчет клиенты! Последним нравится расторопный и услужливый Wop («макаронник») и они охотно оставляют ему a tip (чаевые). У Чарли появляются первые деньги, он начал зарабатывать!

    Но, уже не в первый раз, амбиции берут верх над разумом. Чарли желает большего и побыстрее. В кассе ресторана появляется постоянная недостача и Понци оказывается на улице. Справедливое увольнение. Как вы понимаете, это Чарли приложил свои ручонки к этой недостаче.

    Не знаю точно, но предположу, что будучи официантом, он познакомился с Луиджи Заросси (Luigi Zarossi), банкиром из Канады. Иначе мне совершенно не понятно, как вчерашний официант превращается в банковского клерка.

    Канада
    В 1907 году Понци переезжает в Канаду и пока ещё только кассиром, начинает работать в банке Заросси. Расторопный Чарли довольно быстро становится «правой рукой», а чуть позже, владеющий тремя языками (итальянским, английским и французским), и директором банка Заросси. Естественно, Понци посвящён во все его «делишки». А «делишки» у Заросси весьма и весьма темные. Его банк был основан для обслуживания прибывающих итальянских иммигрантов и привлекает новых клиентов обещанием вдвое больших процентов на их вклады. B то время, когда в Канаде на банковские депозиты давали три процента годовых, банк Заросси обещал шесть.

    Дела идут! Доверяя своему земляку, итальянцы итальянцы несут и несут деньги в его банк. По окончанию года, Заросси начисляет и выплачивает обещанные проценты. Bravissimo! Всё же может Заросси работать с деньгами, раз сдержал своё обещание и сумел заработать на инвестициях, как минимум вдвое больше других! Как-бы не так, Заросси вообще не инвестировал деньги клиентов, он их просто принимал и держал в банке. Проценты были начислены «на бумаге», а она как известно «всё стерпит», а те деньги, которые пришлось выплатить, были сняты с недавно открытых счетов, на которые проценты еще не полагались.

    Заросси финансировал выплаты процентов не за счет прибыли от инвестиций, а за счет средств на вновь открытых счетах. «Ограбить Питера, чтобы заплатить Полу» — как вам такая схемка, она вас совсем не удивила? Меня так нет. Она как раз и лежит в основе любой пирамиды, как раз ее за основу для своих афер и возьмёт позже Понци.

    По сути отцом «пирамидного» бизнеса нужно считать Заросси. Ему должны были бы достаться эти лавры и пост должен был бы быть о нём, однако в истории остаются незаурядные, а Понци один из них.

    Пытаясь придать своей афёре хоть какой-нибудь праведный вид, т. е. желая показать хоть какую-нибудь деятельность, Заросси выдаёт кредиты под покупку недвижимости. Однако ни он, ни его директор не являются специалистами в этой области бизнеса. Кредиты дают кому попало и под что попало. Естественно возникают невозвраты и банк начинает испытывать серьезные финансовые проблемы.

    В конце концов банк обанкротился, и Заросси, с большей частью денег банка и бросив свою семью, бежит в Мексику. Понци остается в Монреале и некоторое время живёт в доме Заросси. Он пытается помочь брошенной семье и скопить себе деньги на возвращение в Америку. Не смотря ни на какие усилия, ему совершенно не получается заработать.

    Безденежье толкает Понци на новое преступление, на сей раз подделка банковского чека. Никем не замеченный, Понци вошел в офис бывшего клиента Заросси, Canadian Warehousing и увидел на столе чековую книжку. Не долго думая он выписывает себе чек на 423,58 доллара, подделав подпись Дэмиена Фурнье, директора компании. Далее, без особых проблем, Понци обналичивает чек, однако на сей раз удача изменила ему и он схвачен полицией.

    Следующие три года Понци проведёт в федеральной тюрьме Сент-Винсент-де-Поль, заброшенном учреждении на окраине Монреаля. Как истинный итальянский сын, Чарли не сообщает матери о своем положении, a отправляет письмо, в котором рассказывает, что устроился на новую работу — «специальным помощником» тюремного надзирателя.

    И по большому счёту он ей и не врал, т. к. сразу после освобождения, в 1911-м году, он получает новый срок за участие в переправке через границу нелегальных итальянских иммигрантов. И следующие два года Понци провёл в городской тюрьме Атланты, где он действительно получил должность помощника тюремного надзирателя.

    Мало того, что полученная должность совсем не красит «правильного арестанта», так он и ведёт себя на ней не по понятиям. Понци переводит с итальянского, перехваченные тюремным надзирателем, письма известного гангстера Игнацио Лупо, по прозвищу «Волк» (Ignazio «der Wolf» Lupo), с которым находится в дружеских отношениях.

    Источник: wiki
    Игнацио Лупо (21 марта 1877 — 13 января 1947) со своей бандой в начале 1900 годов обосновался в Маленькой Италии на Манхэттене, где они занимались вымогательствами, грабежами и убийствами. В начале XX века Лупо усилил свою банду гангстерами из Южного Бронкса и Восточного Гарлема и сформировал преступный клан Морелло, который стал ведущей мафиозной семьей в Нью-Йорке. Он подозревался как минимум в 60 убийствах и был арестован в 1910 года. Получив 30 лет лишения свободы, был условно освобождён через 10. Позже был вынужден уступить место Лаки Лучано.

    Другой заключенный, Чарльз В. Морс (Charles W. Morse), богатый бизнесмен и спекулянт с Уолл-стрит, обманывает тюремных врачей. Он ест мыльную стружку и во время медицинских осмотров, падает на пол, имитируя эпилептический припадок, пуская изо рта обильную пену. И благодаря этому, Морс был досрочно освобожден из тюрьмы. Многое, очень многое возьмёт Понци и от Морса. В своих последующих аферах он начнет использовать финансовые инструменты: долговые расписки и векселя. Подходит к концу срок Понци, однако он не в состоянии заплатить штраф в 50-т долларов и срок продлевают еще на месяц.

    Источник: Wikipedia
    Чарльз Вайман Морс (21 октября 1856 г. — 12 января 1933 г.) американский бизнесмен и спекулянт, под его контролем находилось 13 банков. Получил прозвище «Ледяной король» установив монополию в нью-йоркском бизнесе мороженого, доходы от которой позволят позже купить несколько судоходных компаний и заняться крупными финансами. Его попытка манипулировать ценами на медь вызвала распродажу акций предприятий занимающихся добычей и переработкой медной руды, которая переросла в биржевую панику 1907 года. Он был заключен в тюрьму, однако симулировал серьезную болезнь и был освобожден. Позже ему было предъявлено новое обвинение: мошенничество и получение выгоды от военных действий (имеется в виду Первая мировая). Надо сказать, что так себе обвинение. По нему нужно пересажать большую половину представителей Американского бизнеса и политики. И при том, как прошлых, так и настоящих.
    В конце концов, Понци возвратился в Бостон, устроился на работу в одну из торговых фирм и в 1918 году женился.

    Как и хотела мама, женой Понци становится молоденькая дочь итальянских иммигрантов. Его зарплата не достаточно высокая и молодая семья испытывает нужду.

    Желание разбогатеть побуждают Чарли искать для этого возможности. Не имея товаров для импорта или экспорта, он открывает собственную торговую компанию. Пришло время перевернуть страницу, новой главы его жизни.

    «Почтовая» прибыль
    Летом 1919 года Понци издает «Руководство по международной торговле», каталог в котором он собрал адреса американских и европейских торговых компаний. Его идея заключалась в том, что торговые компании Старого и Нового Света будут использовать каталог, чтобы находить друг друга и устанавливать торговые связи. Бедный Чарли, эта идея никогда не работала. Во все времена подобные проекты существовали только благодаря дотациям, или принудительному участию в них.

    Хотите примеров? Их есть у меня:

    Торговая палата в Германии (IHK — Industrie- und Handelskammer) паразит, возникающий на теле любой компании и опустошающий его кассу, платежами за принудительное членство. Что компания имеет взамен? Ровным счётом ничего, любая услуга в IHK платная. Возникает вопрос, а почему просто не оплачивать услугу, когда в ней возникает необходимость? Зачем эти годовые принудительные взносы? А вот именно для того они и есть, чтобы финансировать никому не нужную деятельность 8.966 работников (по состоянию на 2019 год)

    Жестко я о IHK? Заслуженно жестко! Наболело и накипело: за 25 лет, а я где-то так и состою в членах IHK, не одна тысяча евро «добровольных» взносов, непонятно за что, уплачена. Однако вернёмся к Понци. Мало того, что бизнес идея у его StartUp-a сомнительная, так ещё и время было самое, что ни есть, не подходящее. Полгода назад отгремели последние выстрелы самой кровавой и самой разрушительной бойни до сих пор — Первой мировой войны. Весь Старый Свет ещё лежит в руинах, а тут ещё одно испытание — Испанка. Начавшийся в 1918 году, Испанский грипп к 1919-му достиг своего апогея и будет бушевать ещё до концы 1920го. При этом в России большевики, а в Германии гиперинфляция. Вот Понци и не смог никого вдохновить своей идеей. Разместив объявления в газетах, Чарли тщетно ждет наплыва заказов на его каталог. «Еще один карточный домик рухнул», — писал он позже в своих мемуарах.

    Рухнуть то он рухнул, но именно на его руинах начнётся дело увековечившее Понци. И начнётся оно, не поверите и не отгадаете, с содержимого одного конверта, полученного Понци из Испании.

    Отправитель просил Понци о какой-то услуге, я нигде не нашёл информацию о характере услуги, но предположу, что это был один из немногих заказов на получение каталога. К письму был приложен ответный купон, который нужно было обменять на почтовые марки, сумма которых будет достаточной для оплаты почтовых расходов Америка-Испания.

    Международный ответный купон (IRC, engl.: international reply coupon) — это ваучер, который дает возможность, без оплаты почтовых расходов, посылать письма, весом до 20-ти грамм, между странами членами Всемирного почтового союза.

    Впервые о такой возможности заговорили в 1874 году на Всемирном почтовом конгрессе в Берне, а в 1906 году, на конгрессе в Риме, была выбрана форма предоплаты и принята единая стоимость пересылки. Так появился ответный купон, который находит своё применение и по сей день. С изменением стоимости пересылки, в обиход переставали поступать старые возвратные купоны. Их остатки изымались из оборота, а в оборот выходил новый тираж, содержащий ответные купоны по новым ценам. Основное предназначение ответного купона состоит в том, чтобы дать возможность получателю вашей корреспонденции, находящемуся в другой стране, отправить вам ответное письмо, не прибегая к оплате почтовых расходов.

    Чарли повертел в руках карточку, размером даже не в половину открытки, напечатанную на обеих сторонах, с испанской почтовой маркой, стоимостью в 30 сантимов (Céntimo -сотая часть испанского Peseta, т. е. Испанская копейка). В обмен на этот ответный купон Чарли получит почтовых марок на сумму в пять центов США, которых и хватит на оплату почтовых расходов.

    Понци схватил со стола свежий номер New York Times и лихорадочно начал переворачивать страницы. Вот и то, что его интересует — актуальные курсы валют. Уже догадались зачем ему это? Еще нет, сейчас всё поймёте! А вот и нужная строка: «Один доллар США эквивалентен 666 сантимам.» Понци хватает конверт, присланный из Испании, и на обратной стороне начинает производить какие-то расчёты. Все еще не догадываетесь, зачем ему это? Не страшно, не хочу делать ему комплимент, но возникшая у него идея просто гениальна. Давайте, через плечо, заглянем в его расчеты:

    1 $ = 666 °Céntimo, соответственно 30 °Céntimo = 4,5 центов США. 5 центов США / 4,5 центов США Х 100% = 11%

    «Mamma mia!» — выкрикивает Понци: «Одиннадцать процентов на ровном месте!»

    Объясню, что он рассчитывал и откуда такое воодушевление. Один ответный купон стоит в Испании 30 сентимо, или 4,5 цента США. Проделав путь через океан и оказавшись в Америке, он может быть обменян на почтовые марки суммой в 5 центов США.

    Т.е. то, что в Испании обошлось в 4,5 цента, в Америке стоит 5 центов, или на 11 процентов больше. Пока это только теория, пока еще не понятно, как пересылать доллары в Испанию и кто будет покупать ответные купоны, но Понци уже не остановить. Он продолжает изучать обменные курсы и производит всё новые и новые расчёты. А вот и то, что он ищет: с другими валютами разница больше, намного больше. Ответные купоны, купленные в Италии за эквивалент одного доллара, выкупают в США, почтовые марки на сумму 3,30 доллара. Т.е. прибыль 2,30 доллара, сказочный доход в 230 процентов!

    Если это проделывать в больших масштабах, то теоретически, пока теоретически, можно заработать много денег. Теоретически потому что есть один вопрос, который еще предстоит решить: как марки могут быть конвертированы в доллары? Почта Америки в обмен на ответные купоны выдаёт почтовые марки, а не наличные.

    Но Понци, пока, отмахивается от этой проблемы. Она может и подождать, он уверен, что быстро найдет решение. Прежде всего, он решает проверить основную идею. Знакомым в Италию и Испанию, Понци отправляет долларовые купюры с просьбой купить ответные купоны и прислать их ему в Америку. Получив купоны, он выкупает их, и видит, что все работает ровно так, как он и рассчитал. Невысокая прибыль с купонами из Испании, но с другой стороны, внушительная маржа с ответными купонами из его родной страны, Италии.

    Понци один до этого додумался, он гений? Возьму на себя смелость сказать, что нет, не гений. Личность он конечно не ординарная, но на гения он не тянет. Кроме него, и в этом я уверен, многие доходили до понимания, что на разнице в обменных курсах, используя обменные купоны, можно получить доход, а раз Понци был не единственным, то нет в этом гениальности. Однако все эти математики дальше своих расчётов не пошли. Все они успокоились на этапе: за купон дают почтовые марки, а не деньги.

    А вот его неординарность заключается в том, что он придумывает возможность использовать «бумажную» прибыль, возникающую в результате его схемы обмена . Т.е. использовать то, что есть в теории, но не существует на практике.

  15. Копипаст материал по теме от Александра Гринчука.

    https://divigraph.blog/ru/novichkam/85_kto_takoy_charli_ponci__istoriya_pervoy_finansovoy

    Сам текст.
    Часть 2

    Первая пирамида
    26 декабря 1919 года Чарльз Понци регистрирует компанию: SEC (Securities Exchange Company). Это официальное мероприятие в мэрии Бостона обходится ему всего в 50 центов, что эквивалентно стоимости трех пачек сигарет или десяти почтовым купонам.

    Многие читатели, имеющие торговый или инвестиционным опыт, прервали сейчас чтение и задались вопросом: «Это что, тот самый SEC? SEC внимания которого боятся больше, чем самого страшного биржевого кризиса и при этом не только американцы?»

    Нет, дорогие читатели-коллеги, не этот самый. Просто в 1934 году президент Франклин Рузвельт (Franklin D. Roosevelt) сплагиатил у Понци название, учреждая самую могущественную и самую значимую Комиссию по ценным бумагам и биржам мира. Комиссия, которая является регулятором фондовой биржи США, отвечающим за контроль над торговлей ценными бумагами в Соединенных Штатах, однако влияние которой ощущает на себе любой трейдер и любой инвестор, независимо где он юридически и физически находится.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США (United States Securities and Exchange Commission (SEC)) — это государственный орган регулирования обращения ценных бумаг США. SEC была основана 6 июня 1934 и явилась реакцией государства на обвал фондового рынка в 1929 году. В соответствии с Законом о фондовых биржах, SEC установил государственный надзор за сделками с ценными бумагами, происходящими на биржах США, которые до того времени не контролировались. Для выполнения этих задач SEC предоставлены широкие законодательные, исполнительные и судебные полномочия. Его называют «четвертой властью». Штаб-квартира SEC находится в Вашингтоне, округ Колумбия.

    И если задачей современного SEC является регулирование и контроль обращения финансовых инструментов на территории США, то его полный тёзка решал другую задачу.

    Это была компания, чьё звучное и значимое название скрывало истинную деятельность Понци, придавало всему происходящему официальную окраску. «Как вы лодку назовёте, так она и поплывет» — знаем мы со слов капитана Врунгеля. Понци назвал броско, пафосно — Securities Exchange Company (Биржевая компания ценных бумаг). И она не просто поплыла, она, как катер на воздушной подушке, понеслась вперед, презирая любые волны.

    Доходность ответных купонов, конечно, сказочная, но рискует так и остаться теоретической, на бумаге. И причина для этого самая, что ни есть банальная — деньги. Их у Понци как не было, так и нет. Их нет даже на векселя, которые он заказал, но так и не выкупил из типографии.

    Выпуск ничем не обеспеченных векселей от имени своей компании — это ещё одно подтверждение, что Понци настроен решительно и что он пошел ва-банк. Векселя он собирается раздавать инвесторам, желающим инвестировать в его бизнес с ответными купонами. Схема очень проста и понятна: инвестор дает деньги, Понци выписывает ему вексель. Который гарантирует возврат денег, через 90 дней, «плюс 50 процентов» и это при том, что годовая ставка того времени составляет 5 процентов.

    Во сколько раз разница, в десять? Как-бы не так, Понци обещает 50 процентов в течении 90 дней, значит разница в 200 раз больше!

    «Утопия!» — скажете Вы:»Никто в это не поверит и никто под такие обещания не отдаст свои деньги.» И действительно, человек-разумный должен усомниться в таком высоком доходе, однако человек-разумный, очень часто ещё и человек-алчный. И его алчность способна творить чудеса. И одно из этих чудес — это отключение мозгов. Так было раньше, так происходит и по ныне.

    Не будь этого феномена: «слышу обещание больших и быстрых денег — выключаю мозги», то не существовало бы никаких пирамид, торговых плечей в Форексе, бинарных опционов, кэшбэков, криптосообществ с их собственной криптой, никто бы не продавал торговые сигналы и т.д и т.п.

    А вот и пример такого мозгоотключения: в декабре того-же года, аккуратно одетый, с набриолиненными волосами, улыбающийся Понци входит в овощную лавку своего соотечественника — Этторе Джиберти. Нет, он пришёл не одалживать денег, он пришёл проводить свою первую продажу.

    Вкратце рассказав о системе ответных купонов, Понци начинает бить из «тяжелой артиллерии»: рассказывать о невероятной прибыли, которую можно получить с их помощью.

    «Маленький доллар начинает свое путешествие через океан” — говорит он Джиберти: «Но через шесть недель он вернется, уже женат и с парой детей!»

    Джиберти впечатлен и часто дышит. Всегда осторожный, подробностей не спрашивает. Понци понимает, что оседлал и его уже не остановить. Он обещает Джиберти комиссию в размере 10% от инвестиций каждого, кого тот привлечет. А вот вам и первая партнёрка в первой пирамиде!

    Джиберти бьет озноб — очень трудному, невероятно трудному испытанию деньгами, подвергает его Понци. И он это испытание не выдерживает! В начале января 1920-го года Джиберти вошёл в офис Понци с 1770-ю долларами США — инвестициями, которые доверили ему знакомые и родственники в надежде на хорошую отдачу.

    Ровно 101 год этому событию, но ничего не поменялось. И сегодня, с выключенными алчностью мозгами, тысячи и тысячи приносят свои деньги, надеясь на быстрый и сказочный доход. И не останавливаясь на «достигнутом», через партнёрские программы, вовлекают в пирамиды своё ближайшее окружение. Однако вернёмся к Понци.

    Получив свой первый доход он наконец-то забирает в типографии напечатанные векселя. Ни один доллар не пересекает море, ни один ответный купон не куплен. А чтобы обслужить этих первых инвесторов, ему нужно 53 000 ответных купона. Но даже если он их и купит, то сможет обменять только на почтовые марки, а по векселям у него долг в долларах.

    Однако, в первой пирамиде, как и во всех последующих, главное слепить снежный ком и катнуть его. А дальше он уже будет катиться сам: уже инвестировавшие будут вовлекать в пирамиду новых инвесторов, а те в свою очередь вовлекают других. Так было у Понци, ровным счётом, так происходит и по сей день.

    Схематическое изображение «Пирамиды Понци»

    Привлекая инвесторов обещанием небывало высоких доходов, Понци планирует рассчитываться деньгами новых инвесторов. Деньгами тех, обязательства по отношению к которым еще не наступили, с теми, у которых, время получать обещанные доходы, уже наступило. Понци находится в постоянной дилемме: находить и привлекать всё новых и новых инвесторов. Этот поиск не может прерваться. К концу каждого круга, новые инвесторы должны принести инвестиции, в сумме не ниже, чем обязательства по выплате дохода. В противном случае, цепь прервется и пирамида развалится. И как это всегда бывает: последние не получат ничего. Совсем ничего, даже свои инвестиции.

    Под номером 5, на вышеприведенной схеме, написано, что уже к концу 10-го круга Понци будет нуждаться в группе из 1024-х новых инвесторов, а к концу 18-го круга в 250-ти тысячах новичков. Выглядит вообще не реально, разово привлечь четверть миллиона новых инвесторов, однако, как мы увидим дальше, задача, для Понци, оказалась вполне выполнимой.

    Сказочно богат и успешен
    Окрыленный первым успехом и подгоняемый обязательствами выплат первых доходов, Понци обрабатывает своих ближайших друзей и знакомых.

    Именно так это было сто лет назад, именно так это происходит и сегодня: все сомнительные предложения, все приглашения участвовать в сомнительных предприятиях, мы получаем из своего близкого окружения. Ну или сами несём сомнительные предложения и приглашаем участвовать в сомнительных предприятиях совсем не чужим нам людям.

    Он рассказывает о неком Лионелло Сарти, стюарде на океанском лайнере, который, якобы привез из Италии партию ответных купонов. Никто не знает этого Сарти, но никто о нём ни разу и не спросил. Вместо этого, они передают «из уст в уста» историю о привезенных Сарти ответных купонах, о том, какие доходы это им сулит. В феврале 1920 года Понци получает, от новых инвесторов 5290 долларов, месяц спустя уже почти 25 000 долларов. Он выплачивает обещанные проценты своим первым инвесторам, которых ему привёл продавец овощей Джиберти. Это произвело эффект!

    О нём не просто заговорили. Можно сказать, что теперь о нём одном только и говорили. Как вы думаете, что сделали со своими инвестициями и с полученными доходами эти первые инвесторы-счастливчики? Правильно, они все, как один, оставили деньги “работать дальше”!

    О Понци заговорили за пределами итальянской комьюнити. Продавцы в магазинах — покупателям, водитель трамвая — пассажирам, гостиничный портье — постояльцам, все рассказывают о небывалых заработках. Даже бостонские полицейские, после того как Понци пожертвовал в «Фонд вдов и сирот защитников правопорядка», несут свои «кровно» заработанные в офис Понци.

    В апреле 1920 у Понци уже 471 инвестор и он собрал с них 140 000 долларов. Даже сегодня, спустя сто лет, это внушительная сумма, а в то время — целое состояние. Его офис буквально набит деньгами. Деньги повсюду: они аккуратно сложены в ящики, они лежат в стопочках на полу, в конечном итоге их побросали в мусорные корзины.

    В одночасье переместившись из «грязи в князи», Понци начинает демонстрировать свое богатство. В мае, для семьи ( а это он и его молодая жена), он покупает виллу. Расположившись в Лексингтоне, пригороде Бостона, она обходится Понци в 36 000 долларов, 30 000 из которых он оплатил векселями SEC. Да, именно теми векселями по которым он гарантирует удвоить инвестиции в течении полугода и которые по своей сути, просто бумажки. Очень похожую ситуацию можно наблюдать и сегодня, когда за товары и услуги в качестве оплаты принимают криптовалюту. Ничем не обеспеченную и, самое страшное, что ни одним государством, как средство расчёта, не признанную. И ладно бы ещё оплата была в Биткоине, зачастую это какие нибудь а-ля Догкоин или Бузкоин, что ещё хуже.

    Следующие 5000 долларов Понци потратил на новую кухню, в 15 000 долларов ему обойдется подвод к вилле газа, покупка мебели, шкур медведей и тигров, стол из махагони, за который можно одновременно усадить всех родственников. И как настоящий итальянский figlio (сын), он тут-же вызывает к себе маму. Madre Имельда плывёт на океанском лайнере, первым классом, в сопровождении прислуги.

    «Boston Post» запечатлела Понци любящим мужем и сыном.

    24 июля 1920 года на своей титульной странице «Boston Post» напишет «Удвоение денег в течении трех месяцев. 50 процентов были уплачены Понци инвесторам за последние 45 дней.» Газета в красках описывает взлет Понци от мойщика посуды до миллионера, включая и детали его бизнеса с ответными купонами. В завершение она оценила его состояние в 8,5 миллионов долларов. Читатели, буквально как завороженные, выстраиваются в очередь, чтобы отдать Понци свои деньги.

    Понци покупает всё, что попадает в поле его зрения: 12-ти комнатная вилла, пара дорогих автомобилей, лучшую одежду, отделанную золотом, Malakka-Трость себе, диаманты для Розы. В разных частях Бостона промышленные и жилые здания. Не понятно зачем, но он купил фирму Poole, на которой в прошлом работал.

    «Чем больше я покупаю, тем больше мне хочется» — напишет он позже, — «Это была настоящая мания потребления.»

    Понци сорит деньгами, швыряет их налево и направо. Наличие денег уже перестало его заботить: они есть, их много и они постоянно прибывают. Всё больше и больше новых акционеров доверяют ему свои деньги. В июне у Понци 7800 новых инвесторов и они принесли 2,5 миллиона долларов. Наконец-то на его бизнес-модель обращает внимание государство: Почтовое министерство в Вашингтоне. В начале июля оно принимает закон запрещающий «обменивать в одни руки ответных купонов на сумму превышающую 50 центов».

    Если бы у Понци его бизнес был действительно построен на обращении ответных купонов, то этот закон должен был бы его разрушить, однако у него пирамида. В ней нет никакой деятельности, нет надобности покупать, привозить и обменивать ответные купоны, а значит от принятия этого закона Понци не пострадает. Не волнует принятие закона и его клиентов. Они алчны в своём желании быстрого богатства и слепы в вере Понци.

    После выхода закона Понци собирает по одному миллиону долларов в неделю. Он понимает, что бизнес не создающий добавленной стоимости рано или поздно развалится. Вот если бы у него был собственный банк, тогда он смог бы и дальше обманывать инвесторов. И к концу месяца он становится владельцем Hanover Trust банка, в котором находится часть его денег.

    Но не это определило его выбор.

    Всё дело в том, что буквально в прошлом году, в Hanover Trust банке Понци просил в кредит в 2000 долларов на выпуск своего каталога «Руководство по международной торговле». В кредите отказали, втоптав в грязь его самолюбие. Они не увидели в нём потенциал, они не дали денег даже на оплату типографии, они за это дорого заплатят.

    Понци хотел мести. В течении последующих месяцев деньгами своих инвесторов, Понци скупал активы банка и таким образом стал его крупнейшим акционером. Совершив, говоря современным языком, рейдерский захват, он получает полный контроль над банком. Самолюбие больше чем удовлетворено.

    В то же время о Понци всё чаще и чаще пишут газеты, он становится медийной персоной. Изначально это были чуть ли не хвалебные оды, газетчики писали о его супер способностях. PR-Profi (специалист по связям с общественностью) Уильям МакМастерс (William McMasters), которого он только что нанял, делал свою работу на совесть.

    «Удвойте деньги за три месяца», — сообщила 24 июля на первой полосе «Бостон Пост», ведущая местная газета. В офис SEC на School Street невозможно попасть. Он переполнен, люди стоят в очереди с шести утра. Только в ту субботу было внесено более 200 000 долларов.

    Тяжелые времена
    Однако уже в понедельник тон репортажей о нём резко поменялся. Всё та же Бостон Пост взяла интервью у Кларенса Уокера Бэррона (Clarence Walker Barron), главы Wall Street Journal и владельца Dow Jones & Company. Бэррон, которого считают отцом американской финансовой журналистики в «пух и прах» раскритиковал Понци. Его заключением было: «Мотивы трюкачества Понци у меня вызывают большие сомнения.»

    После такого авторитетного заявления ни политики, ни представители власти больше не могли оставаться в стороне. Телефоны были поставлены на прослушку, прокуратура начала проверку деятельности Hanover Trust банка.

    Желая выиграть время, Понци начинает сотрудничество с прокуратурой и по собственному желанию предлагает провести официальный аудит. «Мои инвестиции — это коммерческая тайна. Пускай прокуратура сама проверит мои бухгалтерские книги. До официального разъяснения, я больше не принимаю новых инвестиций, все депозиты клиентов будут заморожены. Однако, после проверки, они могут быть выплачены по первому требованию» — заявил он властям.

    Что это? Он совсем сошёл с ума? Нет это ва-банк от безысходности. Понци очень нужно выиграть время, снизить активность прокуратуры и газетчиков. Последние события обеспокоили (хочется написать наконец-то обеспокоили инвесторов и они включили мозги) инвесторов. В результате резко упало число новых желающих инвестировать в Понци, а некоторые вообще решили забрать свои инвестиции.

    В итоге на конец июля у него было обязательств перед вкладчиками на 15 миллионов долларов, а на счетах было только 8 миллионов. «Время сливаться!» — сказали бы многие создатели современных пирамид, но только не Понци. Не понимаю, что им руководило: жадность, азарт или банальное отсутствие опыта. Однако Понци решает бороться. Он как и прежде на своём Локомобиле ежедневно приезжает в офис на School Street.

    Источник: charlesponzi.tumblr.com
    Я сильно расстраивался, если не мог себе что-то позволить. Не помню, что было тому причиной, но уже к приходу продавца автомобилей я пребывал именно в таком настроении.
    — У тебя есть для меня машина? — задал я ему вопрос.
    — Хорошая машина? — спросил он меня с легким сарказмом.
    — A как ты думаешь, я езжу на телегах? — возразил я.
    — Мне сказали, что у вас есть Hudson, — сказал он.
    — Это правда и я им очень доволен, — признал я его осведомленность.
    — Но вам нужна более крупная и дорогая машина, — убежденно заявил продавец.
    — Что, например? Что ты вообще продаешь? — моё раздражение начинало достигать предела.
    — Локомобили, — ответил он, раскладывая передо мной открытую папку.
    Я просмотрел и нашел понравившуюся фотографию машины.
    — Сколько за это? — указал я на понравившуюся фотографию.
    — 12 600 долларов, — ответил он.
    — Хорошо, я ее беру. Доставьте мне ее немедленно — сказал я.
    — Эта уже заказана. Мы вам сделаем подобную, это займет месяца три — услышал я возражение.
    — Слишком поздно, я хочу её прямо сейчас- начинал кипеть я.
    — Но она делается на заказ для одного миллионера из Нью-Йорк и к тому-же, она даже не закончена, — сопротивлялся продавец.
    — Когда она будет готова? — спросил я. Получив отказ, я завёлся ещё больше. Я покажу этому продавцу, что я не признаю отказов, а заодно и проучу этого Нью-Йоркского миллионера-выскочку.
    — Примерно через две недели, до 1 июля — сказал он мне.
    — Отлично! 1 июля она должна стоять перед моей дверью — воскликнул я.
    — Но эта машина уже продана, — чуть не плача, уговаривал он меня.
    — Послушайте, молодой человек, я хочу именно эту машину. А когда я чего-то хочу, я готов за это платить. Вот вам 1000 долларов, сверх ее стоимости и она должна быть здесь 1-го числа, — уже более мягко сказал я, доставая пачки денег из ящика стола.

    Именно эту машину мне и доставили, без 15-ти час, 1 июля 1920 года, точно по графику.

    Как и прежде, от самого начала улицы его встречала толпа. Правда, теперь она питала к нему не однородное чувство. Как и прежде, в ней ещё были желающие испытать счастья в предприятии Понци, но были и те, кто принёс SEC векселя обратно, желая получить по ним обещанные выплаты. И вторые уже значительно преобладали в своём количестве.

    Как и прежде, от самого начала улицы его встречала толпа. Правда, теперь она питала к нему не однородное чувство. Как и прежде, в ней ещё были желающие испытать счастья в предприятии Понци, но были и те, кто принёс SEC векселя обратно, желая получить по ним обещанные выплаты. И вторые уже значительно преобладали в своём количестве.

    Толпа расступается перед его автомобилем, шофер открывает дверь и не дав людям опомниться Понци вступает в игру. Из толпы звучит крик нанятого “артиста”: «Я хочу увидеть человека, который может сделать что-то подобное! — кричит кто-то и проталкивается к лимузину, который блестит в утреннем свете.

    Понци, который уже почти вошел в двери офиса, снова оборачивается. Безупречный белый летний костюм, желтый нарцисс на лацкане, тростью с позолоченной ручкой в ​​правой руке он пристально смотрит на кричащего и дает ответ: «Я — этот человек. Я могу это сделать!» Толпа разражается аплодисментами. Ему, как и прежде, кричат троекратное «Ура!».

    «Ну что Пост, (он имеет в виду газету «Бостон Пост») получила под дых!» — кричит Понци в толпу, всё больше и больше склоняй ее на свою сторону и овладевая ею. И тут-же, но уж в сторону журналистов:» У меня могут закончиться бланки денежных чеков, но не деньги!» Ну, каков театрал!

    Чтобы ожидание перед офисом не было утомительным, чтобы расслабить людей, чтобы переключить их общение с обсуждения ситуации на посторонние темы, Понци устраивает ежедневную ярмарку. Из киосков людям раздают кофе и донаты, сандвичи и сосиски. Между жующими ожидающими, ходит оперный певец, исполняя арию в честь финансового жонглера: «Простые векселя Понци не хуже золота, потому что у Понци столько же долларов, сколько волн в океане.»

    Устроил раздачу кофе и сосисок, пригласил оперного певца, проплатил газеты, внедрил в толпу проплаченных помощников… Вам это ничего не напоминает? Вы не сталкивались с подобным?

    Времена меняются, но методы и способы воздействия на толпу остаются прежними. Со времен Понци медийные личности с охотой участвуют в рекламе и способствуют раскрутке пирамид и им подобных лохотронов.

    Меладзе, Бузова и Басков «топили» за надежность и легальность пирамиды «Кэшбери». Басков создал и спел «Гимн Кэшбери», Бузова рассказывала о преимуществах Cashbery Coin (CBC).

    «Кэшбери» называла себя «финансово-инвестиционным холдингом» и обещала инвесторам доходность в 600% годовых. Пирамида предлагала вкладчикам инвестировать в выдачу микрозаймов гражданам, малому бизнесу, выдавать кредиты под залог квартир и машин. Рухнув пирамида похоронила мечты десятков тысяч россиян и переместила в карман ее создателя — Артура Варданяна — три миллиарда рублей. Ну а что звезды, участвовавшие в рекламе и раскрутке? А ничего, оправдывались тем, что ничего не знали и не понимали, и что сами являются жертвами. В общем с них как с «гуся вода».

    Эрик Гафаров, бизнесмен из Набережных Челнов, обещал утроить инвестиции вкладчиков в собственный инвестиционный фонд Gafarov and Partners. Для рекламы на сей раз были привлечены бывшие футболисты Андрей Аршавин, Александр Кержаков, Александр Мостовой, Андрей Тихонов, Руслан Нигматуллин, Владимир Быстров, экс-пилот «Формулы-1» Виталий Петров, а также ведущий «Матч ТВ» Тимур Скляров.

    Из самого свежего: в июле 2021 года состоялась презентация новой игровой цифровой валюты RCoin. Очередная, уже наверное десятитысячная по счёту, никому не нужная крипта. Очередная пирамида, с сильнейшей партнёрской программой.

    Это когда «за приведи друга» дают нереально большие бонусы. Наверное самая опасная из всех форм и видов финансовых пирамид. Тут нужно только катнуть снежку, привлечь первую сотню вкладчиков. А дальше снежка сама, благодаря сильной партнёрке, покатится и перерастет в снежный ком , или даже в снежную лавину. И катнуть эту снежку позвали Моргенштерна и Нурлана Сабурова. Сабуров вёл мероприятие, а второй пел на нем.

    «Я вам немного завидую,» — говорил Сабуров со сцены первой тысяче счастливчиков, приглашенных на презентацию, — «Вы все финансово образованные. А я вообще тупой, я вообще ни в чём не разбираюсь. Apple Pay для меня вообще загадка.»

    Сабуров, ты не просто тупой. Ты тупой, алчный и на тебя подписаны сотни тысяч подписчиков , а это очень опасная смесь качеств. За тобой пойдут подписчики, т.е. понесут свои деньги в пирамиду, в которой они их и похоронят. Вряд ли ты этого не понимал, но гонорар ведущего сделал своё дело и алчность победила. А тупость твоя в том, что ты, как и все упомянутые выше, от Меладзе до Моргенштерна, опрометчиво надеятся, что фанаты всё простят.

    Ва-банк принес Понци свои плоды: он выиграл время и, прежде всего, восстановил общественное доверие. Он даже без боязни понизил процент своих обязательств по векселям, которые к тому моменту пришлось сильно поднять. Часть выплаченных денег была немедленно возвращена на счета в его Hanover Trust Bank. Ситуация улеглась, и в следующие выходные Понци снова чествовали как благотворителя: он посетил детский дом, пожертвовал 100 000 долларов и подарил всем по порции мороженного.

    Возмездие “Бостона”
    Бахвальный выпад Понци в сторону «Бостон Пост» редакцией не остался незамеченным, его “взяли на карандаш». Денно и нощно коллектив газеты копал под него, собирал факты, вёл, как это сейчас принято говорить, собственное и независимое расследование.

    Представители газеты встретились с Уильямом Макмастерсом, вы помните это PR-Profi работающий на Понци, и предложили ему сотрудничество. Нужно сказать, что МакМастерса долго уговаривать не пришлось. Как человек образованный и как профессиональный журналист он чувствовал себя «не в своей тарелке», работая на Понци. Его клиент много говорил о планах и о перспективах, но ничего не предпринимал, ничем, подобным инвестированию не занимался.

    Откуда тогда такое богатство, на чём основаны такие высокие обещания по векселям? Подгоняемый собственным любопытством и подогретый супергонораром от «Бостон Пост», МакМастерс тайно просматривает документацию Понци, где видит колоссальное расхождение дебита с кредитом, т.е. SEC, фирма Понци, не в состоянии покрыть обязательства по своим векселям.

    Ровно через неделю после статьи Бэррона на первой полосе «Бостон Пост» появляется разгромная статья, несущая в себе информационную бомбу: Понци неплатежеспособный, но скрывает свое банкротство.

    Всего одна неделя между статьями и она станет последней спокойной неделей в жизни Чарли. Эффект от статьи можно сравнить с партизанским подрывом железнодорожного полотна перед мчащимся грузовым составом: дороги резко не стало и состав Понци на полном ходу стал валится на бок.

    Подобно вагонам, которые налетают друг на друга, ежечасно одна плохая новость накладывалась на другую. Нет, Понци не сдался сразу, он пытался активно сопротивляться. Постоянно выступал перед сборищем инвесторов, пытаясь их успокоить. Но ни его сияющий вид, ни заявления о газетной «утке», ни обьявление о новых грандиозных планах, уже на толпу не действовали. Толпа хотела только одного — возврата своих инвестиций. Голова Понци была в петле, он стоял на шатающейся табуретке и не было сомнений в том, что петля затянется — вот так можно было описать его тогдашнее состояние.

    Они познакомились в трамвае:Понци и дочь довольно бедных итальянских эмигрантов Rose Gnecco. Молоденькая, невысокая, симпатичная Роза была буквально ошарашена напором ухаживающего Понци. Он станет любовью всей ее жизни, на всех фотографиях она излучает свою непоколебимую преданность мужу. Она останется ему верной во время его тюремных эпопей, и после депортации она будет два года ждать от него известия из Италии.

    Известия, что он нашел работу и семья снова может воссоединиться. Но известие так и не придет. Роза подала на развод и долгое время жила затворницей, сторонясь всех и вся. Ходили легенды о ее несметных богатствах, припрятанных Понци перед его арестом. Однако это были лишь только легенды. Никаких богатст он ей не оставил кроме навсегда потерянных 16000 долларов, инвестированных ее родственниками в предприятие ее мужа.

    Лишь после известия о смерти Понци, Роза выйдет замуж и переедет жить во Флориду, пытаясь спастись сама и уберечь новую семью от последствий печальной известности ее бывшего мужа.Отвечая на перефразированный вопрос Юрия Дюдя: «А что бы вы сказали Понци, оказавшись перед ним?», так я бы сказал: «С ней зачем ты так поступил?»

    И именно «Бостон Пост» хладнокровно выбил табуретку из под его ног. Раскопав прошлое Понци, газета опубликовала информацию о его работе на мошеннический Banco Zarossi в Монреале, о подделке чека, о первой, а затем и второй судимости. Всю информацию, что Понци удавалось умело скрывать и от общественности, и от мамы, и от своей молодой супруги Розы.

    Фиаско
    Понци сразу обмяк, прекратил сопротивление и добровольно сдаётся прокуратуре. В этот же день, 12 августа 1920 года, его арестовали, инкриминируя мошенничество по 86 пунктам с использованием Почты США. Два с половиной месяца Понци находился под следствием и ему грозило пожизненное заключение. Под уговорами жены, признав себя виновным по одному пункту, Понци был осуждён на 5 лет. 20 000 его инвесторов так и остались держателями долговых расписок, SEC ваучеров, его предприятия. 20 000 простых людей так и не смогли с его помощью осуществить свою американскую мечту.

    После завершения процедуры банкротства, в обмен на ваучеры они получат 37,5 процентов своих инвестиций обратно. Вместо 50 процентов прибыли, более 60 процентов убытка. Согласитесь, что это ещё не самый печальный опыт, который их мог постичь. Пирамида Понци была не только первая в истории, но одна из немногих, падение которых не привело к полной потере инвестированного в них капитала.

    Современные создатели пирамид, ещё до их запуска, на этапе проектирования, обеспечивают себе возможности полного присвоения инвестированного капитала. Иными словами, после падения современных пирамид, выясняется, что инвесторам в них ничего не принадлежит. Арест счетов не приводит к положительным результатам, т.к. активы сразу переводятся в криптовалюту самим организатором пирамиды, либо уже сразу инвесторы в криптовалюте и производят свои инвестиции.

    «Если же вам предлагают инвестировать в какие-то активы, предварительно переведя деньги через криптовалюту, то делается это по одной причине — чтобы у вас не было шансов вернуть потом деньги», — из выступления представителя Центробанка России.

    Однако, не смотря на поражения, данная пирамида была не последней в его жизни, ведь его «бизнес» работал…

  16. Копипаст материал по теме от Александра Гринчука.

    https://divigraph.blog/ru/novichkam/86_kto_takoy_charli_ponci__istoriya_pervoy_finansovoy

    Сам текст.
    Часть 3

    Да здравствует наш суд!
    Отсидев три с половиной года, Понци, за хорошее поведение, выходит на свободу. Но ему тут же предъявляют обвинение от штата Массачусетс по 22-м пунктам в воровстве. Понци в недоумении, ведь у него же есть сделка по которой штат должен снять с него все обвинения, если он признает себя виновным по федеральным обвинениям.

    Понци подаёт в Верховный суд на суд штата, но 27 марта постановлением Верховного суда, федеральные сделки о признании вины были признаны, как не имеющие юридической силы в отношении обвинений штата.

    В октябре 1922 года Понци судят по первым 10 из 22-х предъявленных пунктов обвинения в воровстве. У Понци нет денег на адвоката и на суде он выступал в качестве своего собственного поверенного, т.е. защищал себя сам.

    Перед присяжными и судьями он выступает также же уверенно, говорит так же убедительно, как и со своими обманутыми инвесторами, что в конечном итоге был оправдан присяжными по всем пунктам обвинения.

    Его судят во второй раз по пяти, из оставшихся 12-ти, обвинениям, но присяжные зашли в тупик и не в состоянии вынести решение.

    Тогда судят третий раз и, наконец, признают виновным. Как «обычный и печально известный вор» он получает семь и девять лет. К концу 1922 года была предпринята неудачная попытка депортировать Понци на родину, как нежелательного иностранца.

    Отбывая свой срок Понци продолжает получать от своих инвесторов рождественские открытки, а от некоторых, из числа наиболее доверчивых инвесторов, просьбы вложить их деньги.

    Charpon Land Syndicate
    В сентябре 1925 года Понци выходит под залог и под вымышленным именем Чарли Борелли сбегает во Флориду, где открывает фирму под названием Charpon Land Syndicate. Что касается названия фирмы и рода ее деятельности, он остаётся в своём репертуаре. Название у его синдиката составлено из сокращённого имени и фамилии: Char от Чарли и Рon от Понци, а заниматься синдикат должен продажей земельных участков.

    По 16 долларов за акр (1 акр соответствует 4047 м2, или 0,47,гектара), он покупает болотистую, не пригодную под строительство землю. Разделив каждый акр на 23 участка, он предлагает их к продаже по 10 долларов. А чтобы участки расхватывали как «жареные каштаны» рассказывает покупателям, что благодаря строительному буму, в то время набирающему силу во Флориде, они сильно подскочат в цене.

    Следуя своему убеждению: быстрее верят в самую откровенную ложь, он обещает, что за 60 дней участки подорожают на 200 процентов, а в течении последующих 2 лет, цена участка будет в районе 5,3 миллиона долларов.

    «Я стал оптимистом, мечтателем, предсказателем, которого называли мошенником только за то, что мне всё это, в отличии от банкиров и крупных корпораций, не сходило с рук. В противном случае, они называли бы меня гением.»

    Довольно быстро, афера с продажей болота в качестве участков под строительство, вышла наружу и в феврале 1926 года суд присяжных признает Чарли Борелли виновным. Новый срок в один год он будет отбывать уже во Флориде.

    И снова тюрьма
    Чарли Борелли удаётся, обжаловав приговор, выйти под залог в 1500 долларов. Он сбегает в Тампу, портовый город в штате Флорида, где отрастив усы и побрив наголо голову, устроился на торговый корабль, пытается покинуть страну. Не смотря на смену имени, душа у Чарли Борелли осталась душой Понци, и она, не в силах хранить тайну, рвалась наружу.

    В итоге, под обещание хранить тайну, Чарли Борелли рассказывает своему товарищу о том, кто он на самом деле. По цепочке тайна передается дальше, и доходит до городского шерифа, который пускается в погоню, за уже покинувшим Тампу судном. В Новом Орлеане, последнем американском порту, шериф перехватывает судно и арестовывает Понци.

    На этот раз суд проигнорировав и просьбу о депортации, и отклонив залог, направляет Понци в Массачусетс, отбыть срок заключения. Понци проведет в тюрьме еще семь лет. А тем временем правительственные следователи тщетно пытаются отследить запутанные денежные потоки Понци, чтобы выяснить, сколько денег ему удалось собрать на афёре с участками и куда они ушли. В результате они пришли к выводу, что деньги были просто потрачены пройдя через руки Понци.

    Эх Чарли, ничему ты не учишься, из очередной пирамиды ты, как организатор, выходишь без гроша. В этом твои ученики сильно превзошли своего учителя. Все эти Гаспаровы, Варданяны, Доронины и им подобные могли бы тебе преподать урок на тему «Как остаться с деньгами после скама пирамиды».

    Мы в соцсетях

    Справедливости ради нужно сказать, что времена сейчас другие: организовать, раскрутить и соскочить с деньгами инвесторов стало значительно легче. За своим первым клиентом Понци отправляется в овощную лавку, он битый час тратит на одного человека, рассказывая ему суть предложения. То ли дело сейчас: сверстал сайт, описал на нём суть проекта, снял и выложил в соцсети ролик. И всё, минимум для начала и для продвижения достигнут.

    Клиет все сделает сам: посмотрит ролик, перейдёт на сайт, зарегистрируется и отправит деньги. И не нужен офис, и нет надобности в персонале, и для богатых понтов не нужно разъезжать на дорогом лимузине, достаточно пару фото, на «ламбе» из проката. И всё, гон пошел, клиент побежал и понёс. А хочешь придать процессу массовости — позови на раскрутку звёзд. Эти твоему проекту и гимн споют, и через свои соцсети распиарят.

    И с деньгами сегодня попроще: собираешь их в крипте и ни о чём не беспокоишься. Нет доказательства платежа, нет персонализированной платежки, нет банка, в котором накапливаются платежи. По сути инвестор не платил ничего, т.к. юридически крипта — не деньги, и не платил никому, т.к. нет получателя, только набор цифр. По очень банальной причине нет возможности арестовать счета организаторов пирамиды, просто и счетов нет и банка нет, ничего нет. Единственное, что есть — это оставшиеся без денег инвесторы и присвоившие их деньги организаторы.

    Даже оценить ущерб нет возможности, курс постоянно меняется. Какой шикарную возможность подарил Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto) криминалу, придумав в январе 2009 Биткоин. Описанного выше люкса у Понци, естественно, не было, к тому же его взлёты «из грязи в князи» происходят так стремительно, что он не успевает к этим переменам ментально подготовиться. И длятся эти «князи»-периоды так коротко, что он только и успевает пуститься в неконтролируемый шопинг. Так было в первой пирамиде, так произошло и во второй раз.

    Закат карьеры фокусника
    Осенью 1934-го года закончился его тюремный срок и Понци вышел на свободу. Полысевшего скелета (Понци очень сильно болел в тюрьме и на этот раз условия его содержания были куда строже, чем во все все предыдущие срока) у дверей тюрьмы встречала Миграционная служба Соединенных штатов. Ему вручили решение о его депортации «как нежелательного иностранца» на родину, в Италию. За всю свою жизнь в Америке Понци так и не нашел времени для получения американского гражданства.

    Получив отклонение своей апелляции остаться в США, 1 октября 1934 года Понци был сопровожден на судно, отбывающее в Италию. Его жена, Розалия, осталась в Америке, обнадёженная обещанием Понци, что он ее вызовет, как только найдёт работу.

    О его последующей жизни я расскажу одним абзацем, в ней больше не было пирамид. Троюродный брат Понци, командующий эскадрильей итальянских ВВС Green Mice Squadron, полковник Аттилио Бисео, был дружен с Муссолини. Он и устроил Понци на довольно высокую должность в молодой и развивающейся Авиационной компании, находящейся в Бразилии. Компания доставляла стратегические грузы в Италию, находящуюся в союзниках у нацистской Германии. Эта карьера поддерживала Понци на высоком уровне, вплоть до конца 1941-го года.

    В декабре 1941 года США вступили в войну против нацистской Германии и правительство Бразилии, опасаясь санкционных действий со стороны Штатов, резко сократило, а вскоре и прекратило совсем поставки для авиакомпании Понци. Вскоре ее пришлось за ненадобностью закрыть.

    Понци периодически находил работу: то преподавателем английского и французского языков, то переводчиком в итальянской импортной компании, но нигде не задерживается подолгу. Он влачил полунищенское существование, недоедая, не имея денег на поддержку ухудшающегося здоровья. Его зрение постоянно ухудшалось, а инсульт в начале 1948 года оставил его частично парализованным.

    Источник: Hart Preston/Time Life Pictures/Getty Images
    Уже умирающий Понци, при поддержке своего единственного друга, парикмахера Франсиско Нонато Нуньеса, даст интервью американскому репортеру.

    «Даже если они за это так ничего и не получили, оно того стоило. Я устроил им лучшее шоу с тех пор как паломники высадились на их берег! Это был театр без злого умысла и смотреть на то как я его ставлю легко тянуло на пятнадцать миллионов долларов.» — скажет в своё оправдание, так и не раскаявшийся Понци.

    На фотографии позирующий в пижаме Понци у своего почтового ящика. Фотография относится к 1942-му году и в его жизни всё ещё, пока, хорошо.

    Более поздних фотографий, как и фотографии с места его погребения, я, к сожалению, так и не нашёл.

    Пирамиды и их последствия для общества
    История имеет свойства повторяться. 100 лет назад обманутые вкладчики слали приговоренному мошеннику рождественские открытки и просьбы “вложить их деньги». Но разве сейчас иначе?

    Опустошённые финансово и духовно участники «МММ» кричащие о желании личной расправы над Сергеем Мавроди, уже через пару лет отдают за него на выборах свои голоса. И он, сидящий в это время в тюрьме, становится Депутатом Госдумы от Мытищинского района Москвы.

    Он, собственно, и выйдет из тюрьмы благодаря своей депутатской неприкосновенности. Выйдет и затеет новую пирамиду «МММ 2011». Затеет и особо не скрывая, что это пирамида, соберет в неё 350 миллиардов рублей. Это ли не катастрофа?!!!

    Я сейчас не о том, что в тюрьме можно стать депутатом Госдумы, не о том, что бушуя на просторах СНГ, «МММ 2011» не подвергается преследованию Центробанком и правоохранительными органами. Катастрофа в том, что вчерашние погорельцы снова играют в те же игры, с тем же огнём. Вчерашние жертвы оправдывают своего палача: «Серёжа не виноват, ему просто не дали завершить дело.»

    «Во всём виновато государство и пресса» — это уже Варданян оправдывается перед инвесторами, после падения пирамиды «Кэшбери»: «До свидания дорогой инвестор!» . До свидания? А почему не прощай? А потому, что у Варданяна на ваши деньги совершенно свои планы.

    «Через 100 дней мы создаем новую компанию, — заявил Варданян, — В первый год мы планируем вырасти до 5 млн участников, а в следующий год — до 30 млн». И это не необоснованное пустое бахвальство. Это твёрдое убеждение и 100 процентная уверенность, что, завернутые в любую упаковку обещания сверхприбылей, за сверхкороткий срок найдут новую армию, хотел я написать дол…бов, но напишу вкладчиков.

    Алчность, затмевающая здравый смысл, отключающая инстинкт самосохранения — вот основная причина процветания и существования пирамид и всех других лохотронов. И можно сколько угодно обвинять государство в пассивности, можно сколько угодно сетовать на финансовую безграмотность населения, но не это является гарантом жизнеспособности пирамид и лохотронов.

    В развитых, правовых странах и государство реагирует без замедления, и с финансовой грамотностью населения всё более-менее хорошо, но и по их жителям регулярно, как катком проходят финансовые мошенники. И в этих странах алчность обывателя — единственный, и в страшно это поверить, но похоже на то, что вечный гарант существования финансового мошенничества.

    Финансовое мошенничество в целом и пирамиды в частности, как обоюдоострый меч, опасны с двух сторон. С одной стороны наносят ущерб обывателю, лишая его собственных накоплений, а порой и не только накоплений: известно много случаев, когда в пирамидах теряли автомобили, жилплощадь, когда, для участия в пирамиде, брали кредиты, «залезали» в долги. Но Бог с ним, с обывателем, в конечном итоге, каждый сам выбирает где и каким способом потерять свои деньги.

    Однако, с другой стороны пирамиды и лохотроны наносят ущерб государству:

    оттягивают на себя значительные средства инвесторов, которые в результате не попадают в реальную экономику. В результате:
    предприятиям и проектам тяжелее, а порой и вовсе невозможно получить финансирование
    наносится ущерб налоговым сборам
    за пределы государства «вымывается» капитал
    борьба с ними стоит бюджету дополнительных средств
    способствуют развитию коррупции, т.к. не могут существовать и развиваться без попустительства органов власти на разных уровнях
    напрямую связаны, или поддерживают организованную преступность
    подрывают доверие населения к органам власти и к государству, в целом
    лишая население пенсионных накоплений и способствуя их зависимости от социальных касс и программ.
    Так что, Дорогой читатель, на самом деле с пирамидами всё гораздо серьезнее. Они куда более опасные, чем может показаться на первый взгляд. Понци повезло, он избежал пожизненного заключения. Но отсидев 3,5 из 5-ти по первому приговору, выйдя под залог по второму и третьему приговору Понци, тут же берётся за старое.

    29 июня 2009 года Бернарда Мэдоффа (Bernard Lawrence Madoff) за создание самой большой пирамиды в истории, приговорили к 150 годам лишения свободы. Я уже коротко писал о нём, но планирую и подробный пост.

    Возможно, если бы не мягкий приговор Понци, то и не было бы пирамиды Мэдоффа, похоронившей 65 миллиардов долларов под своими обломками. Возможно, если бы не мягкий приговор Мавроди, то и не было бы его последующих пирамид(«МММ 2011» это не единственное детище Мавроди, после падения «МММ»), как и не было бы всех этих «Кешбери», «Гаспаровых», «Финико» и т.д.

    Вопрос-вопросов, дилемма-дилемм: «Как не потерять свои деньги? Как не отдать их финансовым мошенникам?» На самом деле всё очень просто, и ключевое слово в этом — НЕ ОТДАТЬ. Т.е. в буквальном понимании: ваши деньги, предназначенные для инвестиций, не должны покидать ваши инвестиционные счета.

    У известного online-брокера, или в известном инвестиционном банке, вы открываете СЕБЕ инвестиционный счет, к которому только ВЫ имеете доступ. «Только ВЫ имеете доступ» — это значит, что никто, кроме вас, не может снять деньги с этого счёта, или переслать их на другой счёт.

    ТОЛЬКО ВЫ, слышите, ТОЛЬКО ВЫ и НИКТО ДРУГОЙ!

    И, в идеале, вы сами и управляете своими инвестициями. Поверьте в этом нет ничего невозможного, этим может овладеть любой. Несколько лет назад, я начал вести проект «Сам себе инвестор». В рамках которого, я берусь научить любого желающего инвестировать собственные деньги в дивидендные акции. На тут же возникшие вопросы, из серии:

    Что это за проект, какие у него условия?
    Почему в акции, разве это не опасно?
    Что такое дивидендные акции?
    Какова доходность этих инвестиций?
    вы найдёте ответы на моём сайте и в блоге, которые посвящены этой тематике.

    Проект сразу начал пользоваться популярностью и нашёл поддержку со стороны самого большого и самого известного online-брокера Interactive Brokers. Благодаря ему, ваше участие в этом проекте, не стоит вам денег. Именно так, Interactive Brokers оплачивает мне время, в которое я провожу консультации и обучение, даже если они индивидуальные.

  17. Еще один копипаст материал от Коллег.

    Сегодня мы вместе постараемся завалить одну пирамиду: что за «Легион», обещающий 72% годовых на торговле.

    https://vc.ru/finance/411482-segodnya-my-vmeste-postaraemsya-zavalit-odnu-piramidu-chto-za-legion-obeshchayushchiy-72-godovyh-na-torgovle?utm_source=digest&utm_campaign=030522

    Сам текст

    Разбираемся, какие признаки финансовой пирамиды у компании, что говорит о возбуждении дела закон и отправляем обращения в прокуратуру и МВД.

    45
    10 752 просмотров

    Ситуация с финансовыми пирамидами в стране, да и в мире тоже, становится хуже с каждым годом. Это видно даже по официальной статистике: в 2021 году Банк России выявил 2679 компаний с признаками нелегальной работы на финансовом рынке. Это на 73% больше, чем год назад.

    А сколько финансовых пирамид не попало в статистику, даже подумать страшно. И, как я полагаю, тотальный пирамидос — это будущее, с которым нам придётся жить.

    Во-первых, рост количества пирамид связан с кризисом стандартной финансовой системы. Как грибы после дождя начали появляться всякие play-to-earn и move-to-earn проекты пирамидного типа. Они предлагают и иногда позволяют зарабатывать столько денег, что порой задумываешься: «а зачем я вообще учился и хожу на работу?»

    Во-вторых, ковидные и «спецоперационные» времена не лучшим образом сказались на экономическом благосостоянии основной части населения. Кто-то банально видит в пирамидах последний шанс на жизненный успех и идёт, так сказать, ол-ин, залезая по уши в кредиты.

    В-третьих, супернизкий уровень правовой и финансовой грамотности населения. Порой мне подписчики рассказывают такие истории, будто я живу не в реальности, а в театре абсурда — мошенники предложили человеку перевести 15 тысяч рублей на счет, а взамен обещали 90 тысяч к вечеру. И он перевел, его ничего не смутило. Естественно, никто ничего не вернул.

    В совокупности три фактора сулят нам не самое простое будущее, но это не означает, что мы не будем сопротивляться, даже если расклад не в нашу сторону. И сегодня мы вместе постараемся завалить одну чересчур обнаглевшую финансовую пирамиду.

    Что за компания «Легион».
    Признаки финансовой пирамиды в «Легионе».
    Как попадают в «Легион».
    Что говорит закон.
    Отправляем обращения в прокуратуру.
    Что за компания «Легион»
    Есть в Красноярске организация ООО «Торгово-финансовый альянс Легион». Судя по сайту, она занимается оптовой торговлей — на деньги вкладчиков покупает муку, подсолнечное масло, куриные лапы и экспортирует в Китай. Также у неё есть скважина и завод питьевой воды, продукцию она также отправляет в Китай.

    Подробной информации о том, как это работает, нет.

    У компании есть офис и даже неплохие отзывы на «2ГИС».

    Юридическое лицо ведёт деятельность аж с июня 2018 года, есть выписка из ЕГРЮЛ.

    Всё прозрачно, официально и вроде даже законно. Всё бы ничего, если бы не одно но — компания внесена в реестр финансовых пирамид Банка России.

    Никаких сомнений нет, это именно данная компания, потому что и ИНН, и адрес, и сайт — всё сходится. Компания, официально признанная финансовой пирамидой, ведёт свою деятельность публично, открыто и абсолютно ничего не стесняется.

    Признаки финансовой пирамиды в «Легионе»
    Даже удивительно встретить такого «мамонта» в эпоху технологичных криптовалютных пирамид, потому что «Легион» обладает буквально всеми признаками классической финансовой пирамиды.

    1. Нет подробной информации, на что уходят деньги вкладчиков, и чрезмерно высокая доходность

    По моим данным, «Легион» предлагает участникам доход в размере 6% в месяц, что 72% в год, если не считать возможность реинвестирования. А с реинвестированием получается вот такая картина.

    101% годовых. Надо ли говорить, что даже в наше нестабильное время «Легиону», будь она реальной компанией, а не пирамидой, было бы гораздо более выгодно брать кредиты в коммерческих банках, чем платить такие такие проценты людям?

    2. Отсутствие реального продукта, способного приносить прибыль, и информации нём

    «Мы продаем кое-какие товары кое-кому. Вот держите ваши деньги». И никакой дополнительной информации.

    3. Активность руководителя по отношению к инвесторам

    Как и в большинстве финансовых пирамид, в «Легионе» руководитель в основном торгует лицом в соцсетях. Ведь именно так делают директора успешных компаний, не так ли?

    Забавно, как он реагирует на вопрос про финансовую пирамиду.

    4. Уклон на синдром упущенной выгоды

    «Посмотри, вот эти успешные люди уже заработали кучу денег, а ты нет», — говорит нам YouTube-канал организации.

    Вообще, её можно в школе показывать на уроках финансовой грамотности, как образцовую финансовую пирамиду.

    Как попадают в «Легион»
    Шаг 1. Информация о 72% годовых передаётся из уст в уста и на закрытых вебинарах вкладчиков.

    Шаг 2. Заинтересованная жертва оставляет свой контакт на сайте. С жертвой связываются и рассказывают все условия.

    На официальном сайте компании нет никаких конкретных цифр. Зато есть миллион форм обратной связи
    Шаг 3. Жертва приезжает в офис в Красноярск, подписывает там договор, переводит деньги.

    Шаг 4. Получая деньги со своих «инвестиций», жертва начинает всем рассказывать об уникальной компании, которая платит деньги просто так. Всё! Цикл замкнулся.

    Казалось бы, местячковая пирамидка, что такого. Но на самом деле, она растёт как раковая опухоль. Ко мне обратился человек, друзья и родственники которого квартиры закладывают и берут огромные кредиты, чтобы вложить в «Легион». Поэтому не стоит недооценивать эту угрозу.

    И да, они подписывают договор инвестирования, да, бумажный. Даже не знаю, зачем именно — то ли для солидности, то ли для того, чтобы побольше людей их в лицо знало и опознали потом, когда пирамида развалится.

    Что говорит закон — «режим юриста» On
    А теперь перейдем к любимой отговорке наших правоохранительных органов, занимающихся расследованием подобных схем: нет жертв — нет состава преступления.

    Дело в том, что по финансовым пирамидам у нас обычно возбуждают уголовное дело по статье 159 УК РФ — мошенничество. И отчасти я могу согласиться, когда по мошенничеству дело возбуждают при наличии ущерба у потерпевших. Хотя и это не совсем правильно, потому что

    Мошенничество признается оконченным с момента поступления похищаемого имущества в незаконное владение виновного или других лиц, когда они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

    Но вообще-то у нас есть ещё кое-что для финансовых пирамид — УК РФ Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.

    Правовой анализ статьи 172.2 УК РФ

    По сути, эти статья специально создана для привлечения создателей финансовых пирамид.

    Посмотрим, что пишут по этому поводу в методических рекомендациях МВД.

    Состав формальный. Преступление считается фактически оконченным с момента организации деятельности по привлечению денежных средств в крупном размере и выплаты дохода и (или) предоставления иной выгоды хотя бы одному лицу за счет привлеченных позднее денежных средств и (или) иного имущества других физических и (или) юридических лиц.

    В.В. Улейчик, Л.В. Яковлева, Е.И. Майорова, В.А. Рязанцев
    Из рекомендаций «Расследование преступлений, связанных с организацией деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (статья 172.2 УК РФ)
    И обратим внимание на «Раздел III. Особенности возбуждения уголовного дела».

    Там в методичке, кстати, неплохо описан порядок расследования деятельности финансовых пирамид. Кому интересно, можете ознакомиться.

    Морально-этический аспект

    Перед тем, как начнём действовать, хотелось бы обговорить один щекотливый момент: скорее всего, как только за пирамиду возьмутся правоохранительные органы, она развалится и перестанет выплачивать деньги своим вкладчикам.

    То есть из-за нашей деятельности люди, вложившие в эту организацию деньги за последний год, скорее всего, потеряют их. Но с другой стороны, мы остановим деятельность и не допустим ещё большего числа жертв в будущем.

    Я уже сравнивал в этом посте альянс с раковой опухолью. Её нужно удалить, чего бы это ни стоило, иначе последствия будут ещё хуже, чем сейчас.

    Пора действовать — отправляем обращения в прокуратуру
    Чтобы добиться результата, бить нужно сразу из всех орудий. Так и поступим. По традиции, начинаю с сайта генеральной прокуратуры.

    Авторизовался через Госуслуги, жму «Обращение в прокуратуру».

    Подать обращение.

    Выбрал в качестве органа-получателя Прокуратуру Красноярского края.

    И да, я прекрасно понимаю, что одно моё обращение ничего не даст, поэтому я просто так, без какого-либо намёка оставлю тут текст обращения, которое я отправлял:

    ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ТОРГОВО-ФИНАНСОВЫЙ АЛЬЯНС «ЛЕГИОН», ИНН: 2466193471, ОГРН: 1182468041150 внесено Центральным Банком РФ в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, как организация, обладающая признаками «финансовой пирамиды» (https://cbr.ru/inside/warning-list/detail/?id=10725).

    В соответствии с информацией указанной на официальной странице Банка России (https://cbr.ru/inside/warning-list/) под «Признаками финансовой пирамиды» понимается Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.Ст. 172.2 УК РФ предусмотрено наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

    На данный момент вышеуказанная организация открыто осуществляет свою деятельность посредством:- интернет-сайта https://tfalegion.com/- Youtube-канала — https://www.youtube.com/channel/UCkr53Zd0pQ-WVki0WI55mAw- офиса, расположенного по адресу: г. Красноярск, ул. Караульная, д. 88.В соответствии с п.4 ч.1 ст. 140 УПК РФ, поводом для возбуждения уголовного дела может служить постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании. В соответствии с вышеизложенным, прошу рассмотреть вопрос о возможности принятия постановления прокурора о направлении сведений о деятельности вышеуказанной организации в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.

    Обращение в прокуратуру
    Также сразу направлю обращение в приемную МВД по Красноярскому краю. Текст тот же самый, только концовка немного другая.

    В соответствии с разделом III. ОСОБЕННОСТИ ВОЗБУЖДЕНИЯ УГОЛОВНОГО ДЕЛА ПО ПРИЗНАКАМ ПРЕСТУПЛЕНИЯ, ПРЕДУСМОТРЕННОГО СТАТЬЕЙ 172.2 УК РФ Методических рекомендаций, разработанных ФЕДЕРАЛЬНЫМ ГОСУДАРСТВЕННЫМ КАЗЕННЫМ УЧРЕЖДЕНИЕМ «ВСЕРОССИЙСКИЙ НАУЧНО-ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ ИНСТИТУТ МИНИСТЕРСТВА ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ», поводом для возбуждения уголовных дел данной категории с учетом положений ст. 140 УПК РФ может служить рапорт об обнаружении признаков преступления, составленный в порядке ст. 143 УПК РФ и прилагаемые к нему материалы, например, средств массовой информации (статьи, заметки и письма, опубликованные в печати), указывающие на нарушения в организации деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц. Информация о незаконной деятельности вышеуказанной организации изложена на информационном портале vc.ru в материале по ссылке — https://vc.ru/finance/411482
    В соответствии с вышеизложенным, прошу рассмотреть вопрос о составлении рапорта об обнаружении признаков преступления, предусмотренного ст.172.2 УК РФ, в порядке ст. 143 УПК РФ.

    Обращение в приемную МВД
    Что делать дальше
    Таких «Легионов» по всей стране немерено, боюсь, их будет становиться только больше. А значит работы у нас с вами непочатый край. К сожалению, машина правосудия у нас заводится довольно сложно. Ну, вы знаете, как это бывает.

    Единственное, что может помочь, — это публичность и массовость. Кому-то будут приходить бесполезные отписки, от чьих-то заявлений реально будет толк, так было с ToTheMars. И есть у меня идея объединить все силы в одну ударную группу. Если вы готовы очищать наше общество от всяких прохиндеев, напишите мне в Telegram, я дальше скоординирую, что делать.

  18. Полезный копипаст материал по теме.

    https://www.finam.ru/publications/item/bank-rossii-vyyavil-za-9-mesyatsev-svyshe-3500-kompaniy-s-priznakami-nelegalnoy-deyatelnosti-20221018-0958/

    Банк России выявил за 9 месяцев свыше 3500 компаний с признаками нелегальной деятельности
    Поделиться 18.10.22 09:59 Новости компаний
    Finam.ruFinam.ru
    Банк России выявил за первые девять месяцев текущего года свыше 3 500 компаний с признаками нелегальной деятельности, из которых порядка 1 500 компаний имели признаки финансовых пирамид, более 1 200 фирм признаны нелегальными кредиторами, а свыше 900 компаний отнесены к нелегальным форекс-дилерам. Об этом сообщают РИА Новости со ссылкой на заявления пресс-службы Банка России.

    Как уточнили в ЦБ РФ, в первом квартале текущего года было выявлено 403 организации с признаками финансовых пирамид, во втором — 551, а в третьем квартале – 527. При этом более 97% выявленных финансовых пирамид действовали в интернете, и их сайты оперативно блокировались.

    Отмечается, что 782 финансовые пирамиды, выявленные с января по сентябрь текущего года, использовали в своей деятельности криптовалюту. По сообщениям пресс-службы российского регулятора, которые приводят РИА Новости, видоизменились способы привлечения клиентов. «Если раньше пирамиды раскручивали собственные сайты, то теперь они распространяют информацию о себе на сайтах-агрегаторах, страницах в социальных сетях, через тематические каналы в мессенджерах», — говорится в сообщении ЦБ.

    Кроме того, в Банке России отметили, что одна из новых тенденций — распространение торгового программного обеспечения на условиях открытия счета у нелегального форекс-дилера. Таким способом они заманивают россиян предложениями использовать бесплатное торговое программное обеспечение, при условии что обязательно у такого дилера надо открыть счет.

    Более того, нелегалы могут привлекать клиентов, создавая фейковые сайты с «рейтингами» форекс-дилеров, которые якобы присваиваются ведущими рейтинговыми агентствами. «Также создаются демо-версии сайтов хайп-проектов. Мошенники продают подобные сайты, заверяя покупателей, что ресурсы полностью «готовы к работе в качестве финансовых пирамид». Таким образом, создатели подобных сайтов, облегчая «вход» на нелегальный рынок, провоцируют к незаконной деятельности новых людей», — заявили РИА Новости в ЦБ.

  19. Копипаст материал по теме от обозревателей Финама.

    https://www.finam.ru/publications/item/gromkie-afery-pyat-masshtabnykh-finansovykh-piramid-poslednego-desyatiletiya-20230320-1802/

    Сам текст

    Громкие аферы. Пять масштабных финансовых пирамид последнего десятилетия
    20.03.23 18:02 Разбор полетов
    Поздеева Екатерина, обозреватель Finam.ru

    В период нестабильности и рекордной инфляции люди стараются сохранить свои средства и не всегда критически относятся к выбору активов. Для них важнее высокая доходность. Этим и пользуются мошенники. По данным ЦБ, каждый год россияне теряют примерно 10-12 млрд рублей из-за участия в финансовых пирамидах. Так, в 2022 году в России было выявлено 1722 финансовых пирамид, а потери граждан от вложений в них составили 5-6 млрд рублей — в среднем по 50-100 тыс. на человека.

    Финансовые пирамиды — это мошеннические схемы, в которые жертв заманивают обещанием баснословных доходов. Однако вновь привлеченные средства используются для выплат прежним инвесторам, которые хотят уйти. При этом всегда наступает момент, когда пирамиды прекращают выплаты, и вкладчики теряют деньги.

    Finam.ru рассказывает о пяти масштабных финансовых пирамидах, которые были раскрыты в разных странах за последние десять лет.

    Terraform Labs — Южная Корея
    Кореец До Квон основал Terraform Labs в 2018 году. Изначально целью его платформы было создание платежного приложения и стейблкоина для осуществления транзакций. Так появился TerraUSD или UST — алгоритмический стейблкоин, стоимость которого поддерживал баланс между UST и его партнерской монетой Luna. При выпуске нового UST выводилась из обращения монета Luna стоимостью $1. При этом инвесторам обещали доход в 20%. Квон также привлекал финансы крупных венчурных компаний, например, Pantera Capital, Arrington Capital, Binance Labs и Coinbase Ventures. К началу 2022 года совокупная оценка UST и Luna достигла $60 млрд.

    Проблемы начались в 2021 году, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала расследование в отношении платформы Terra Mirror, на которой выпускались и торговались синтетические акции. Квон отказался от дачи показаний, сославшись на то, что он — гражданин Южной Кореи, а не США. Из-за проблем на криптовалютном рынке начал терять свою стоимость и UST. Инвесторы стали массово продавать актив, и в мае 2022-го его стоимость рухнула на 96% за день — до $0,10. Инвесторы за неделю потеряли $38 млрд. Затем криптовалюты компании полностью обесценились. Прокуратура Южной Кореи начала проверку Terra на наличие признаков финансовой пирамиды, а в сентябре 2022-го Интерпол объявил До Квона в международный розыск.

    Finiko — Россия
    Компания Finiko была основана в 2019 году жителями Татарстана Кириллом Дорониным, Зыгмунтом Зыгмунтовичем, Маратом Сабировым и Эдвардом Сабировым. Платформу позиционировали как «автоматическую систему генерации прибыли». Она зарабатывала с помощью трейдеров, торгующих на Московской бирже, Чикагской сырьевой бирже, Forex и BitMEX 24. По словам основателей, она приносила около 5% доходности в день.

    Как пишет Forbes, у компании было несколько инвестиционных программ. Например, «Индекс CTI» с доходностью 20-25% в месяц. Сумма инвестиций по ней составляла сначала от $1 тыс., в последствии увеличившись до $20 тыс.

    У Finiko была собственная внутренняя валюта — цифрон. Она покупалась за биткоин или токен Tether. На пике цифрон стоил $217, после краха обвалился до $0,3.

    В декабре 2020-го прокуратура Татарстана возбудила дело об организации финансовой пирамиды против компании Finiko. В июле 2021 инвесторы начали массово требовать назад свои деньги, а затем Кирилла Доронина арестовали в Казани.

    В 2022 году Эдварда Сабирова и Зыгмунта Зыгмунтовича задержали в ОАЭ, а еще один сооснователь компании Марат Сабиров находится в розыске. По оценкам прокуратуры, предварительный ущерб от работы финансовой пирамиды Finiko превысил 5 млрд рублей.

    Источник: PxHere.com

    Zadeh Kicks — США
    Основателя компании Zadeh Kicks Майкла Малекзаде в западных СМИ окрестили Берни Мэдоффом (организатор крупнейшей финансовой пирамиды в истории) мира кроссовок. Zadeh Kicks была создана еще в 2013 году. Она годами продавала редкие дорогие кроссовки Nike Air Jordan по безумно низким ценам.

    Как пишет Bloomberg, Малекзаде принимал заказы и собирал деньги на тысячи кроссовок, которых он не мог достать. Когда заказы клиентов не поступали, он запугивал их и предлагал магазинные кредиты и подарочные карты, которые более чем компенсировали разницу. Эта уловка поддерживала схему на плаву и даже была выгодна для некоторых клиентов, которые выходили из нее раньше других. Однако пандемия и всплеск спроса на одну конкретную модель Air Jordan 11 Retro Cool Grey погубили проработавший почти десять лет механизм. В декабре 2021 Zadeh Kicks предложила эти новые кроссовки Nike по цене $115 за пару вместо $225 от самого бренда. От клиентов требовалось только подождать несколько недель после официального релиза обуви. Тогда Zadeh Kicks продала 600 тыс. пар. При этом у компании было всего 6 тыс. пар. Большинство покупателей так и не получили ту обувь, за которую заплатили, и завалили компанию судебными исками. Zadeh Kicks разорился, а Майкл Малекзаде оказался на скамье подсудимых. Его обвиняют в хищении $70 млн. Бизнесмену грозит до 30 лет лишения свободы, если его признают виновным по самому серьезному пункту обвинения — заговору с целью совершения банковского мошенничества.

    Football Index — Великобритания
    В 2015 году Адам Коул основал букмекерскую компанию Football Index в Великобритании. Она работала по лицензии Комиссии по азартным играм Великобритании, которая регулирует букмекеров, а не Управления финансового надзора, которое наблюдает за инвестиционными продуктами. Тем не менее, это не помешало платформе продавать пользователям так называемые «акции» ведущих футболистов, которые приносили «дивиденды» в течение трехлетнего срока ставки. Пользователи также могли покупать и продавать «акции» друг другу, при этом Football Index взимал комиссию за транзакцию в размере 2%.

    Благодаря обширной маркетинговой кампании, которая включала рекламу на поле во время матчей Премьер-лиги и слоты на радио TalkSport, Football Index нарастил пользовательскую базу примерно до 500 тыс. владельцев учетных записей.

    Как пишет The Guardian со ссылкой на документ, отправленный в Комиссию по азартным играм, эксперты предупреждали, что преднамеренная имитация Football Index инвестиционного продукта привела к беспрецедентному уровню безответственного поведения в азартных играх со стороны пользователей, введенных в заблуждение. Они полагали, что инвестируют, а не играют в азартные игры, практически не учитывая, что все их деньги находятся в опасности.

    Согласно этим документам, в январе 2020 года обязательства Football Index превышали 1 млн фунтов стерлингов в месяц, и единственным способом, которым компания могла позволить себе расплачиваться по ним в долгосрочной перспективе, была постоянная продажа новых акций новым пользователям.

    В марте 2021 года Комиссия по азартным играм приостановила лицензию Football Index, а руководство компании объявило, что приостанавливает свою деятельность и передаёт её внешней администрации.

    Адам Коул не давал комментариев прессе и покинул территорию Великобритании. По данным издания Аthletic, Football Index должен своим клиентам свыше 120 млн фунтов, а судебные тяжбы еще не завершены.

    Ezubao — Китай
    В Китае силен государственный контроль над бизнесом, однако это и сыграло злую шутку с инвесторами, поскольку поначалу именно китайские государственные медиа поддерживали крупнейшую аферу в онлайн-кредитовании Поднебесной.

    Как пишет The Financial Times, основанная в 2014 году Дином Нином компания в сфере онлайн-кредитования Ezubao быстро росла благодаря положительным репортажам в государственных СМИ, рекламе на официальном телевидении и поддержке со стороны известных людей и чиновников. Инвесторам обещали высокую окупаемость кредитов от 9 до 14,6% за счет заемщиков. Всего за пару лет компания привлекла почти 1 млн человек.

    В 2016 году компанию обвинили в мошенничестве, когда выяснилось, что 95% ее инвестиционных проектов, представленных на сайте, оказались поддельными, а основатель использовал полученные деньги для собственных инвестиций в недвижимость.

    Ezubao была закрыта, ущерб составил около $7,6 млрд, что делает компанию крупнейшей финансовой пирамидой КНР. Вкладчики раскритиковали китайское правительство за поддержку мошеннических схем, подчеркивая, что без его участия в рекламе жертв было бы меньше.

    В 2017 году Дина Нина приговорили к пожизненному заключению с конфискацией имущества на $76,6 тыс. и штрафом $15,3 млн.

    *Сообщение носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Капча. Решите уравнение Капча загружается...

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 580 остальным подписчикам.