Всем добрый день!

Подвожу финансовые итоги 2019 года.

Разбил прошлогоднюю статью на две. В этой подведем финансовые итоги года. А в следующей Общие итоги года.

Повторюсь, не стоит обращать внимания на чужие цифры и расчеты. Достаточно лишь наблюдать динамику процесса.

Фокусируйте свое внимание на своих целях, результатах и достижениях. Только в этом случае Вы сможете достичь большего. Только исправляя свои собственные ошибки, Вы становитесь сильнее. Только работая над собой, Вы способны получить самые невероятные результаты!
Согласен, работа над собой — самая сложная работа из всех!
Именно поэтому и остается самой перспективной!

 

Итак, финансовые результаты года (финансовый отчет).

 

  1. Прирост Капитала за год составил чуть больше 18%.

Основным локомотивом роста стал именно Газпром, которого по счастливому стечению обстоятельств в моем портфеле оказалось не мало еще к концу прошлого года.

Разумеется, в очередной раз мы можем услышать интересные истории о том, как мне повезло.
Но я уже отошел от подобных «эмоциональных» подходов к рынку, рассчитанных на случай, потому что живу благодаря тем знаниям, что применяю в данной сфере, а не за счет заработной платы работодателей.

Добавили к доходности и те бумаги, что просели в прошлом году. Ну здесь все банально. Из-за общего снижения стоимости денег продолжила расти курсовая стоимость перспективных Активов. Что тоже вполне себе предсказуемо.

Поэтому я продолжу работать в рамках Стратегии опираясь на основные постулаты и методы, то есть на движения первого, и максимум второго порядков, а не тот шум, где пытается зарабатывать большинство. Потому что это заранее проигрышная стратегия. А я человек ленивый и не люблю бесполезную суету, от слова СОВСЕМ!

Не стоит забывать о том, что на протяжении последних 4 лет я продолжаю жить за счет своего Капитала, постоянно проедая его. Так получилось и в 2019 году. Даже если убрать проеденные траты, без учета продуцируемого ими дополнительного денежного потока, доходность получилась бы значительно выше (точно выше 30%, а не текущие 18%). Именно потому, что мой Капитал все еще существенно мал. И годовые траты весьма значительно влияют на его общую доходность!!!

Есть не мало критиков, кто пытается уличить меня в ошибках, допущенных в расчетах, потому что мои результаты не укладываются в их голове.

И это нормально.

Я понимаю откуда идут подобные нестыковки.
Из-за неумения правильно использовать ВРЕМЯ.

На самом деле, ошибки и погрешности в моих расчетах конечно же возможны. Но они приводят к занижению результатов, а не завышению показателей.

Потому что мой Капитал все еще достаточно мал, а я продолжаю его проедать.
Но это мои проблемы.
Такова моя текущая ситуация, таково мое нынешнее положение.
И я принимаю решения исходя из этого, ориентируясь на свои глобальные цели.

А вот критикам следовало бы подумать в первую очередь о себе и о своих результатах, вместо того, чтобы заниматься моими ошибками. Потому что им за это никто не заплатит.

Ну я то уж точно.

У меня есть масса других, более перспективных проектов. Поэтому я все чаще игнорирую тех, кто удерживает меня на месте или вообще, тащит в обратную сторону.

И это не потому что я не люблю критику.

Это потому что я не люблю попусту тратить свое время. Вот и все! А объяснить это каждому не получится. Для этого нужно сначала созреть ну или хотя бы повзрослеть.

Поэтому оставляю данные тем, кому они действительно будут интересны, остальным желаю удачи в другом месте.

Данные привожу на 30 декабря 2019, относительно 31 декабря 2018 года. По результатам последнего рабочего дня в году Московской Биржи.

Разумеется, мы не можем предвидеть будущего наверняка и во всех деталях. Но это и не нужно. Достаточно лишь понимать, что ты будешь делать при любом варианте развития событий. И следовать заранее приготовленной инструкции.

Поэтому меня невозможно удивить на фондовом рынке, так как я предусмотрел самые невообразимые варианты заранее. А рынок чаще всего движется в рамках одного из трех базовых сценариев. Что согласитесь вовсе не сложно.

Достаточно просто расставить реперные точки и двигаться в выбранном направлении. Вот и все!

Это не требует огромного количества усилий и не отнимает много времени. Так что можно продолжать заниматься любимыми делами. А Стратегия, Портфель и Время сделают самую сложную работу за Вас.

В это сложно поверить в самом начале!
Согласен.
Поэтому рекомендую начинать вести учет прямо сейчас и уже через десять — двадцать лет, при разумном подходе, Вы будете приятно удивлены!

 

  1. Несколько слов по поводу изменений Денежного потока.

Денежный поток увеличился на 86%. Из них (распределение):

Дивиденды составили примерно 55%.
Купоны примерно 7%.
Проценты по депозитам, с учетом внедряемых мной Проектов, составили порядка 38%.

Здесь обязательно стоит упомянуть, что
дельта прироста по Дивидендам за год составила 53%,
по Купонам 25%,
по Депозитам и проектам 306%.
Сказывается низкая база и эффект Стратегии ПЛАТИ ВПЕРЕД! Потому что первые несколько лет я только вкладывал не рассчитывая получить такую обратную связь.

В любом случае, денежный поток с Дивидендов все еще составляет большую часть общего денежного потока, что видно выше в распределении.

После чего я могу услышать возмущенные разговоры о том, что я неправильно считаю свои деньги.
Друзья, но это Мои Деньги, и я считаю их так как мне удобно. Тем более, что все деньги по проектам уходят на поддержание тех самых проектов и работу над новыми. Поэтому мне постоянно приходится туда добавлять с Дивидендов и Купонов.

Надеюсь, что в будущем, Проекты полностью выйдут на самоокупаемость и не будут забирать Денежный поток с Капитала.
В принципе, так и получилось уже бы и в этом году, но я значительно увеличил расходы на их развитие!

Теперь коротко по приросту Дивидендов.
Да, здесь мне пришлось поработать, хотя некоторые компании внесли свой вклад, на который я даже и не рассчитывал.
Рынок всегда дарит бонусы тем, кто способен довериться своей Стратегии!

По Купонам прирост составил заметно меньше, потому что я обменял облигации ПКБ с доходностью порядка 15% на ОФЗ со средней доходностью за год порядка 6%. И несмотря на рост Облигационной подушки, доход от нее вырос не столь существенно.
Но я не зарабатываю на Облигациях, о чем постоянно повторяю! Облигации выполняют иную функцию – функцию наличных, для выкупа просадок, поддержания штанов и возможности заработать, значительно увеличив Капитал в КРИЗИС!

 

  1. Траты на жизнь (БЮДЖЕТ) за год выросли на 48%.

В основном за счет путешествий и благотворительных проектов.

Повторюсь. За последние 4 года, вернувшись в Глазов, я держал свои траты на очень низком уровне. Сейчас, на себя я трачу ненамного больше, чем 4 года назад. И вполне могу себе это позволить. Ну, то есть, увеличить расходы. Потому что и Денежный Поток, и сам Капитал за эти 4 года прилично подросли. Поэтому, чтобы никого не смущать постоянными завышенными тратами, я просто увеличу лимит на следующий 2020 год.

Сейчас коротко по тратам:

Траты на питание (в том числе кафе) и жизнь выросли примерно на 50%.
Сейчас дома я практически не готовлю. Плюс добавились походы и поездки по школам, ВУЗам и другим учебным заведениям, поэтому общий ценник немного вырос.

Как и в прошлом году выросли траты на транспорт правда всего примерно на 10%.
Стал ездить еще больше. Хотя, гораздо чаще, выкупаю билеты по очень НИЗКИМ ценам.

Выросли траты на связь чуть больше, чем на 20%.
Хотя, в плане общего бюджета они совершенно незначительны (менее 2%).
Здесь мы видим, что телекомы ничего особо не делают, но цены на их услуги продолжают расти. Тарифы на связь и интернет растут с завидным постоянством. Поэтому я совершенно не переживаю за наличие данных активов в своем портфеле.

Статья подарки совсем немного подросла.
Да, я люблю делать подарки! И по большому счету я всегда много отдаю. Именно поэтому мной раньше очень легко могли воспользоваться. Но жизнь сделала меня жестче. И я плачу эту цену теперь лишь раз. Давая каждому человеку право на одну ошибку. Потому что научился ценить и СЕБЯ И СВОЕ ВРЕМЯ!

Статья медицина выросла на 80%, но в этом нет ничего страшного потому что в прошлом году она сократилась в 3 раза.
Да и в общем бюджете она практически незаметна (меньше 0,5%).

По статье одежда траты остались на прежнем уровне.
Гардероб значительно изменился в сторону свободно-спортивного стиля, при этом, качество и износостойкость улучшились.
В любом случае, на фоне всего бюджета, эти траты совершенно незначительны (порядка 2,5%).

Больше чем в 4 раза выросла статья на отдых.
Да, я стал путешествовать значительно больше. Но благодаря свободе от работодателей у меня получается это делать в 3-5 раз дешевле, чем раньше. Потому что я выкупаю билеты намного раньше либо перед самым отъездом.
Статья на отдых занимает порядка 18%, а с учетом трат на транспорт занимает 29% и становится абсолютным лидером по Бюджету! На следующем месте идет Благотворительность и занимает четверть (25%) моего общего Бюджета, без учета некоторых расходов, что попадают в другие статьи по распределению.

Траты на жилье выросли почти на 11%.

Расходы на благотворительность выросли чуть больше, чем на 50%. И составляют четверть моего бюджета, о чем я сказал несколько ранее.
Хотя, в прошлом году они выросли примерно раз в 30!!!
И это только в плане денег.
Я не говорю уже о том времени, что я трачу на эти Проекты. На их разработку и продвижение.
Причем, мне все еще приходится очень много времени тратить на бесполезные бюрократические проволочки и прочие согласования!

 

В заключении про Бюджет, то есть, мои траты.
Они увеличились практически на 50% за год.
Но этот год я жил уже исключительно за счет дивидендов. Которые не только полностью перекрыли мои траты, но и спонсировали развитие моих Проектов!

С другой стороны, нерегулярные траты в этом году составили практически половину моих общих трат. Соответственно, исключив траты на благотворительность и путешествия, мой бюджет моментально становится в 2 раза легче. Что уже без проблем позволит мне пережить любые катаклизмы на фондовом рынке. А продуцируемого денежного потока за год уже хватает на то, чтобы обеспечить себя на 2 года жизни.

Поэтому следующий Кризис позволит прилично перешагнуть вторую точку Капитала и легко предоставит возможность жить ни в чем себе не отказывая в любой точке мира!

Казалось бы всего одно слово – КРИЗИС, а как по разному на него смотрит Большинство и те, кто понимает, что это время гигантских возможностей!!!
Это четвертый год моей вольной жизни!
И сейчас я могу легко сказать, что живу только на Денежный Поток, продуцируемый моим Капиталом!!!
Все остальные средства, вкладываю в свои благотворительные проекты.
Потому что могу себе это позволить.
Ну и потому, что такова моя текущая Цель.
Сделать этот мир лучше, в том смысле, как я это понимаю…

Все данные я привожу с учетом текущих трат на жизнь!
То есть, я показываю данные по приросту Капитала уже с вычетом трат на жизнь. Это важно понимать!
Проедаемый процент показывать не буду. Скажу только, что чем меньше Ваш Капитал, тем больший процент Вы проедаете.
В моем случае он все еще очень весомый!

За последние 13 лет практики, не смотря на все мои ошибки и промахи, потери, поиск себя, кризисы, покупку квартиры, развод, разочарование и саморазвитие, благотворительность, попытки сделать этот мир лучше и прочее, и прочее, Денежный Поток вырос в 850 раз. Заметьте, не процентов, а раз!
И это всего за последние 13 лет, начиная с моего знакомства с фондовым рынком.
Представляете, что произойдет с ним в следующие 10 лет!

Согласен, что низкая база дает возможность получить данный эффект.

Но и вас остается возможность использовать эти факторы!

Волнует ли меня эффект низкой базы или другие параметры статистики, используемой критиками, с позиции практика?

Совершенно НЕТ!
Абсолютно не волнует.
Пусть об этом продолжают беспокоиться пустозвоны и болтуны теоретики, что с пеной у рта кричат мне о терминах, в которых сами не разбираются.

Причем они до сих пор так и не воспользовались теми знаниями, что я открываю прямо на сайте!

Повторюсь, не стоит концентрировать свое внимание на том, что нам не принадлежит, чтобы искать в чужих расчетах ошибки и неточности. Гораздо продуктивнее будет сфокусировать внимание на приросте своего личного Капитала. И мне совершенно не важно, из каких источников Вы будете его пополнять. Будь то наемная работа, бизнес, проекты, наследство, лотерея, да что угодно. Я сфокусирован на своих результатах. Что рекомендую делать и остальным.

850 раз за 13 лет — много это или мало, решать, конечно же лично, каждому из нас. Но я не знаю других более простых и настолько малозатратных (как по времени, так и по усилиям) способов для увеличения своего Благосостояния!

Данные по изменениям Капитала и Денежного Потока за первые 10 лет инвестиций можно посмотреть здесь с учетом переводных коэффициентов.

Итоги года по портфелю представлены здесь.

В заключении еще раз вспомним финансовые результаты этого года:

Капитал вырос на 18%
Денежный поток вырос на 85%
Бюджет вырос на 49%.

Всем удачных инвестиций!

  •  
  •  
  •  
  •  

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 199 остальным подписчикам.