Всем добрый день!

Подвожу финансовые итоги 2019 года.

Разбил прошлогоднюю статью на две. В этой подведем финансовые итоги года. А в следующей Общие итоги года.

Повторюсь, не стоит обращать внимания на чужие цифры и расчеты. Достаточно лишь наблюдать динамику процесса.

Фокусируйте свое внимание на своих целях, результатах и достижениях. Только в этом случае Вы сможете достичь большего. Только исправляя свои собственные ошибки, Вы становитесь сильнее. Только работая над собой, Вы способны получить самые невероятные результаты!
Согласен, работа над собой — самая сложная работа из всех!
Именно поэтому и остается самой перспективной!

 

Итак, финансовые результаты года (финансовый отчет).

 

  1. Прирост Капитала за год составил чуть больше 18%.

Основным локомотивом роста стал именно Газпром, которого по счастливому стечению обстоятельств в моем портфеле оказалось не мало еще к концу прошлого года.

Разумеется, в очередной раз мы можем услышать интересные истории о том, как мне повезло.
Но я уже отошел от подобных «эмоциональных» подходов к рынку, рассчитанных на случай, потому что живу благодаря тем знаниям, что применяю в данной сфере, а не за счет заработной платы работодателей.

Добавили к доходности и те бумаги, что просели в прошлом году. Ну здесь все банально. Из-за общего снижения стоимости денег продолжила расти курсовая стоимость перспективных Активов. Что тоже вполне себе предсказуемо.

Поэтому я продолжу работать в рамках Стратегии опираясь на основные постулаты и методы, то есть на движения первого, и максимум второго порядков, а не тот шум, где пытается зарабатывать большинство. Потому что это заранее проигрышная стратегия. А я человек ленивый и не люблю бесполезную суету, от слова СОВСЕМ!

Не стоит забывать о том, что на протяжении последних 4 лет я продолжаю жить за счет своего Капитала, постоянно проедая его. Так получилось и в 2019 году. Даже если убрать проеденные траты, без учета продуцируемого ими дополнительного денежного потока, доходность получилась бы значительно выше (точно выше 30%, а не текущие 18%). Именно потому, что мой Капитал все еще существенно мал. И годовые траты весьма значительно влияют на его общую доходность!!!

Есть не мало критиков, кто пытается уличить меня в ошибках, допущенных в расчетах, потому что мои результаты не укладываются в их голове.

И это нормально.

Я понимаю откуда идут подобные нестыковки.
Из-за неумения правильно использовать ВРЕМЯ.

На самом деле, ошибки и погрешности в моих расчетах конечно же возможны. Но они приводят к занижению результатов, а не завышению показателей.

Потому что мой Капитал все еще достаточно мал, а я продолжаю его проедать.
Но это мои проблемы.
Такова моя текущая ситуация, таково мое нынешнее положение.
И я принимаю решения исходя из этого, ориентируясь на свои глобальные цели.

А вот критикам следовало бы подумать в первую очередь о себе и о своих результатах, вместо того, чтобы заниматься моими ошибками. Потому что им за это никто не заплатит.

Ну я то уж точно.

У меня есть масса других, более перспективных проектов. Поэтому я все чаще игнорирую тех, кто удерживает меня на месте или вообще, тащит в обратную сторону.

И это не потому что я не люблю критику.

Это потому что я не люблю попусту тратить свое время. Вот и все! А объяснить это каждому не получится. Для этого нужно сначала созреть ну или хотя бы повзрослеть.

Поэтому оставляю данные тем, кому они действительно будут интересны, остальным желаю удачи в другом месте.

Данные привожу на 30 декабря 2019, относительно 31 декабря 2018 года. По результатам последнего рабочего дня в году Московской Биржи.

Разумеется, мы не можем предвидеть будущего наверняка и во всех деталях. Но это и не нужно. Достаточно лишь понимать, что ты будешь делать при любом варианте развития событий. И следовать заранее приготовленной инструкции.

Поэтому меня невозможно удивить на фондовом рынке, так как я предусмотрел самые невообразимые варианты заранее. А рынок чаще всего движется в рамках одного из трех базовых сценариев. Что согласитесь вовсе не сложно.

Достаточно просто расставить реперные точки и двигаться в выбранном направлении. Вот и все!

Это не требует огромного количества усилий и не отнимает много времени. Так что можно продолжать заниматься любимыми делами. А Стратегия, Портфель и Время сделают самую сложную работу за Вас.

В это сложно поверить в самом начале!
Согласен.
Поэтому рекомендую начинать вести учет прямо сейчас и уже через десять — двадцать лет, при разумном подходе, Вы будете приятно удивлены!

 

  1. Несколько слов по поводу изменений Денежного потока.

Денежный поток увеличился на 86%. Из них (распределение):

Дивиденды составили примерно 55%.
Купоны примерно 7%.
Проценты по депозитам, с учетом внедряемых мной Проектов, составили порядка 38%.

Здесь обязательно стоит упомянуть, что
дельта прироста по Дивидендам за год составила 53%,
по Купонам 25%,
по Депозитам и проектам 306%.
Сказывается низкая база и эффект Стратегии ПЛАТИ ВПЕРЕД! Потому что первые несколько лет я только вкладывал не рассчитывая получить такую обратную связь.

В любом случае, денежный поток с Дивидендов все еще составляет большую часть общего денежного потока, что видно выше в распределении.

После чего я могу услышать возмущенные разговоры о том, что я неправильно считаю свои деньги.
Друзья, но это Мои Деньги, и я считаю их так как мне удобно. Тем более, что все деньги по проектам уходят на поддержание тех самых проектов и работу над новыми. Поэтому мне постоянно приходится туда добавлять с Дивидендов и Купонов.

Надеюсь, что в будущем, Проекты полностью выйдут на самоокупаемость и не будут забирать Денежный поток с Капитала.
В принципе, так и получилось уже бы и в этом году, но я значительно увеличил расходы на их развитие!

Теперь коротко по приросту Дивидендов.
Да, здесь мне пришлось поработать, хотя некоторые компании внесли свой вклад, на который я даже и не рассчитывал.
Рынок всегда дарит бонусы тем, кто способен довериться своей Стратегии!

По Купонам прирост составил заметно меньше, потому что я обменял облигации ПКБ с доходностью порядка 15% на ОФЗ со средней доходностью за год порядка 6%. И несмотря на рост Облигационной подушки, доход от нее вырос не столь существенно.
Но я не зарабатываю на Облигациях, о чем постоянно повторяю! Облигации выполняют иную функцию – функцию наличных, для выкупа просадок, поддержания штанов и возможности заработать, значительно увеличив Капитал в КРИЗИС!

 

  1. Траты на жизнь (БЮДЖЕТ) за год выросли на 48%.

В основном за счет путешествий и благотворительных проектов.

Повторюсь. За последние 4 года, вернувшись в Глазов, я держал свои траты на очень низком уровне. Сейчас, на себя я трачу ненамного больше, чем 4 года назад. И вполне могу себе это позволить. Ну, то есть, увеличить расходы. Потому что и Денежный Поток, и сам Капитал за эти 4 года прилично подросли. Поэтому, чтобы никого не смущать постоянными завышенными тратами, я просто увеличу лимит на следующий 2020 год.

Сейчас коротко по тратам:

Траты на питание (в том числе кафе) и жизнь выросли примерно на 50%.
Сейчас дома я практически не готовлю. Плюс добавились походы и поездки по школам, ВУЗам и другим учебным заведениям, поэтому общий ценник немного вырос.

Как и в прошлом году выросли траты на транспорт правда всего примерно на 10%.
Стал ездить еще больше. Хотя, гораздо чаще, выкупаю билеты по очень НИЗКИМ ценам.

Выросли траты на связь чуть больше, чем на 20%.
Хотя, в плане общего бюджета они совершенно незначительны (менее 2%).
Здесь мы видим, что телекомы ничего особо не делают, но цены на их услуги продолжают расти. Тарифы на связь и интернет растут с завидным постоянством. Поэтому я совершенно не переживаю за наличие данных активов в своем портфеле.

Статья подарки совсем немного подросла.
Да, я люблю делать подарки! И по большому счету я всегда много отдаю. Именно поэтому мной раньше очень легко могли воспользоваться. Но жизнь сделала меня жестче. И я плачу эту цену теперь лишь раз. Давая каждому человеку право на одну ошибку. Потому что научился ценить и СЕБЯ И СВОЕ ВРЕМЯ!

Статья медицина выросла на 80%, но в этом нет ничего страшного потому что в прошлом году она сократилась в 3 раза.
Да и в общем бюджете она практически незаметна (меньше 0,5%).

По статье одежда траты остались на прежнем уровне.
Гардероб значительно изменился в сторону свободно-спортивного стиля, при этом, качество и износостойкость улучшились.
В любом случае, на фоне всего бюджета, эти траты совершенно незначительны (порядка 2,5%).

Больше чем в 4 раза выросла статья на отдых.
Да, я стал путешествовать значительно больше. Но благодаря свободе от работодателей у меня получается это делать в 3-5 раз дешевле, чем раньше. Потому что я выкупаю билеты намного раньше либо перед самым отъездом.
Статья на отдых занимает порядка 18%, а с учетом трат на транспорт занимает 29% и становится абсолютным лидером по Бюджету! На следующем месте идет Благотворительность и занимает четверть (25%) моего общего Бюджета, без учета некоторых расходов, что попадают в другие статьи по распределению.

Траты на жилье выросли почти на 11%.

Расходы на благотворительность выросли чуть больше, чем на 50%. И составляют четверть моего бюджета, о чем я сказал несколько ранее.
Хотя, в прошлом году они выросли примерно раз в 30!!!
И это только в плане денег.
Я не говорю уже о том времени, что я трачу на эти Проекты. На их разработку и продвижение.
Причем, мне все еще приходится очень много времени тратить на бесполезные бюрократические проволочки и прочие согласования!

 

В заключении про Бюджет, то есть, мои траты.
Они увеличились практически на 50% за год.
Но этот год я жил уже исключительно за счет дивидендов. Которые не только полностью перекрыли мои траты, но и спонсировали развитие моих Проектов!

С другой стороны, нерегулярные траты в этом году составили практически половину моих общих трат. Соответственно, исключив траты на благотворительность и путешествия, мой бюджет моментально становится в 2 раза легче. Что уже без проблем позволит мне пережить любые катаклизмы на фондовом рынке. А продуцируемого денежного потока за год уже хватает на то, чтобы обеспечить себя на 2 года жизни.

Поэтому следующий Кризис позволит прилично перешагнуть вторую точку Капитала и легко предоставит возможность жить ни в чем себе не отказывая в любой точке мира!

Казалось бы всего одно слово – КРИЗИС, а как по разному на него смотрит Большинство и те, кто понимает, что это время гигантских возможностей!!!
Это четвертый год моей вольной жизни!
И сейчас я могу легко сказать, что живу только на Денежный Поток, продуцируемый моим Капиталом!!!
Все остальные средства, вкладываю в свои благотворительные проекты.
Потому что могу себе это позволить.
Ну и потому, что такова моя текущая Цель.
Сделать этот мир лучше, в том смысле, как я это понимаю…

Все данные я привожу с учетом текущих трат на жизнь!
То есть, я показываю данные по приросту Капитала уже с вычетом трат на жизнь. Это важно понимать!
Проедаемый процент показывать не буду. Скажу только, что чем меньше Ваш Капитал, тем больший процент Вы проедаете.
В моем случае он все еще очень весомый!

За последние 13 лет практики, не смотря на все мои ошибки и промахи, потери, поиск себя, кризисы, покупку квартиры, развод, разочарование и саморазвитие, благотворительность, попытки сделать этот мир лучше и прочее, и прочее, Денежный Поток вырос в 850 раз. Заметьте, не процентов, а раз!
И это всего за последние 13 лет, начиная с моего знакомства с фондовым рынком.
Представляете, что произойдет с ним в следующие 10 лет!

Согласен, что низкая база дает возможность получить данный эффект.

Но и вас остается возможность использовать эти факторы!

Волнует ли меня эффект низкой базы или другие параметры статистики, используемой критиками, с позиции практика?

Совершенно НЕТ!
Абсолютно не волнует.
Пусть об этом продолжают беспокоиться пустозвоны и болтуны теоретики, что с пеной у рта кричат мне о терминах, в которых сами не разбираются.

Причем они до сих пор так и не воспользовались теми знаниями, что я открываю прямо на сайте!

Повторюсь, не стоит концентрировать свое внимание на том, что нам не принадлежит, чтобы искать в чужих расчетах ошибки и неточности. Гораздо продуктивнее будет сфокусировать внимание на приросте своего личного Капитала. И мне совершенно не важно, из каких источников Вы будете его пополнять. Будь то наемная работа, бизнес, проекты, наследство, лотерея, да что угодно. Я сфокусирован на своих результатах. Что рекомендую делать и остальным.

850 раз за 13 лет — много это или мало, решать, конечно же лично, каждому из нас. Но я не знаю других более простых и настолько малозатратных (как по времени, так и по усилиям) способов для увеличения своего Благосостояния!

Данные по изменениям Капитала и Денежного Потока за первые 10 лет инвестиций можно посмотреть здесь с учетом переводных коэффициентов.

Итоги года по портфелю представлены здесь.

В заключении еще раз вспомним финансовые результаты этого года:

Капитал вырос на 18%
Денежный поток вырос на 85%
Бюджет вырос на 49%.

Всем удачных инвестиций!

  •  
  •  
  •  
  •  

4 комментария

  1. Добрый день! Александр, оказался в ситуации, чем-то похожую на Вашу, когда Вы резко ушли на пенсию.
    Что бы Вы порекомендовали в общем и в целом? Можно несколько иначе сформулировать — чтобы посоветали себе, тогдашнему перед «выходом на волю»? Спасибо.

    1. Добрый день, Тимур!

      Советовать что-то в подобной ситуации, когда я не знаю совершенно никаких входных данных, кроме того, что она «похожа», это крайне опасно!
      К тому же, я пока совершенно не представляю вашего психо-эмоционального портрета. Кроме уровня, по которому можно оценивать вопрос. Поверхностное суждение которого, с моей стороны, может легко оказаться ошибочным!

      То есть, необходимо понимать и оценивать множество параметров одновременно, при этом, спрогнозировав ситуацию во времени, максимально приближенной к будущей реальности (где вариативность гораздо шире). А я сейчас не знаю ни одного.

      Поэтому постараюсь обойтись общими фразами, дабы не навредить.

      В общем, я бы порекомендовал в первую очередь сбалансировать Бюджет и рассчитать максимально детально ваши минимальные траты.

      После чего прикинуть, а возможно ли жить с Капитала, полностью перекрыв данные расходы? Учитывая 10% отдачу на Капитал.

      В моем конкретном случае получилось, что это было невозможно!
      Поэтому в той ситуации я принял на себя осознанный риск и переформатировав портфель, настроился изначально на рост курсовой стоимости, за счет которой частично перекрывал свои действующие на тот момент траты. Изрядно сокращенные траты относительно прежней жизни!

      А спустя два с половиной-три года, стал заниматься больше доходной частью портфеля, чтобы больше не переживать на счет постоянного изменения его курсовой стоимости.

      Максимальный риск в той ситуации был потеря и проедание всех денег в течение 6 месяцев и возвращение в Москву на пмж и устройство на новую работу.

      Но мне повезло. Те действия, что я предпринимал в сложившейся на тот момент ситуации сначала привели к росту самого портфеля, а затем и росту его доходной составляющей. Я даже срочный рынок задействовал, чтобы увеличить свои возможности, правда и риск нарастил…

      И сейчас большую часть своих действий я направляю как раз таки на продолжение роста именно доходной части, выделяя небольшую роль и отдельным стоимостным идеям.

      Советовать что-либо сейчас, не понимая ваших конкретных условий, крайне опасно.
      Потому что ситуация иная, ваше отношение к ней иное, которое я не в состоянии предсказать без личного общения и ответов на мои вопросы. Да и сами вводные параметры в любом случае иные, обстановка на рынке в целом иная! В тот момент мы находились в зачаточном состоянии роста рынка, а сейчас прошли треть пути приближаясь к его середине. И то, вполне возможно, что все это лишь бредни в моей голове, который сложили тараканы на предшествующем личном опыте…

      Поэтому без сбора дополнительных данных я ничего не могу ответить конкретно. Потому что отвечаю за свои слова! А интерпретация может оказаться той, что я и вовсе не предвидел. Потому что от меня интерпретация другого человека практически не зависит…

      Есть два варианта, которые мы вполне можем рассмотреть.

      Первый, вступаем в диалог, я получаю ответы на вопросы и мы открыто выкладываем алгоритм действий в данной конкретной ситуации.
      Второй в личку, можно в контакте.

      Все другие варианты могут оказаться крайне губительными для жизни начинающего самостоятельного пенсионера.

      То есть, необходимо четко осознавать что нас ждет на воле, особенно если мы оказались там случайно.
      Как было, например, в моем случае…

      1. Спасибо, Александр!
        Да, правы — не совсем детально сформулировал исх. данные.
        В части финансов — думаю, у меня все более-менее просчитано. Насколько это возможно. Опыт инвестирования около 8 лет.
        Мой вопрос — больше касательно психофизиологических аспектов такого «прыжка». На что обратить внимание, когда после 15 лет работы по найму в большой компании резко уходишь на «волю», теряешь сложившийся круг общения, не надо рано вставать и т. п.?

        1. Здесь, мне кажется, еще сложней ответить на вопрос.
          Потому что все очень индивидуально.
          Я обещаю подумать над этим.
          Но мне потребуется время.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Подпишитесь на нашу рассылку и присоединяйтесь к 199 остальным подписчикам.